Парус Iнтернет-Консультант
Открытое тестирование
Открытое тестирование
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
22.01.2004 N 21
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
16 квітня 2004 р. за N 492/9091
Про затвердження Положення про надання
окремих фінансових послуг юридичними особами -
суб'єктами господарювання, які за своїм правовим
статусом не є фінансовими установами
( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг
N 4241 від 24.06.2005 )
Відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292, а також з метою удосконалення державного регулювання діяльності з надання фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами підприємницької діяльності, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
1. Юридичні особи, які мають намір надавати фінансові послуги, що відповідно до законодавства потребує набуття ними статусу фінансової установи, можуть надавати ці послуги лише після набуття ними такого статусу в установленому законодавством порядку.
2. Фінансові послуги, регулювання яких віднесене до компетенції Держфінпослуг, мають право суміщати фінансові установи, які набули цього статусу, відповідно до вимог законодавства України.
3. Затвердити Положення про надання окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (додається).
4. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) разом з департаментом нагляду за фінансовими компаніями (Отченаш К.Г.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для його державної реєстрації.
5. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.
6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за фінансовими компаніями Отченаш К.Г.
Голова Комісії В.Суслов
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
22.01.2004 N 21
(у редакції розпорядження
Державної комісії
з регулювання ринків
фінансових послуг України
від 24.06.2005 N 4241)
Положення
про надання послуг з фінансового лізингу
юридичними особами - суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим статусом
не є фінансовими установами
1. Загальні положення
1.1. Це Положення розроблене відповідно до частини четвертої статті 5 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), Закону України "Про фінансовий лізинг" ( 23/97-ВР ) Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292 та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини, що виникають у сфері надання фінансових послуг.
1.2. Положення встановлює можливості надання послуг з фінансового лізингу та порядок, якого необхідно дотримуватись при наданні цієї послуги юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, але мають визначене законами та нормативно-правовими актами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) право надавати окремі види фінансових послуг (далі - юридичні особи).
1.3. Дія цього Положення поширюється на юридичних осіб, які укладають угоди та надають послуги з фінансового лізингу фізичним та юридичним особам.
2. Можливості надання послуг
з фінансового лізингу юридичними особами
2.1. Юридична особа має можливість надавати послугу фінансового лізингу, якщо у предметі діяльності, визначеному установчими (засновницькими) документами, передбачене здійснення діяльності з надання послуг фінансового лізингу, а також при наявності:
1) внутрішніх правил з надання послуги з фінансового лізингу, затверджених уповноваженим органом юридичної особи, згідно установчих документів;
2) кваліфікованих працівників, які безпосередньо здійснюють діяльність з фінансового лізингу (укладання, супроводження та виконання відповідних договорів), які мають вищу освіту за фінансовим, економічним або юридичним напрямами, та не мають непогашеної або незнятої судимості за корисливі злочини;
3) довідки про взяття на облік юридичної особи (далі - Довідка), виданої Держфінпослуг (додаток 1);
4) керівників (засновників), які не мають непогашеної або незнятої судимості за корисливі злочини.
2.2. Юридичні особи, які систематично надають послуги з фінансового лізингу (уклали протягом календарного року три та більше договорів фінансового лізингу) або уклали хоча б один договір фінансового лізингу на суму, що дорівнює чи перевищує 80000 гривень, у своїй діяльності повинні керуватись вимогами Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 ) та іншими нормативними актами у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
3. Облік юридичних осіб
3.1. Для отримання Довідки юридична особа подає до Держфінпослуг такі документи:
3.1.1. Заяву про взяття на облік юридичної особи (додаток 2).
3.1.2. Реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3) із загальною інформацією про юридичну особу.
3.1.3. Копії зареєстрованих установчих документів та всіх змін і доповнень до них на момент подання заяви, засвідчені нотаріально або органом, який зареєстрував оригінал документа.
3.1.4. Копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи.
3.1.5. Оригінали положень/правил, що регулюють порядок надання послуг з фінансового лізингу, затверджених уповноваженим органом юридичної особи, згідно установчих документів.
3.1.6. Довідку про освітньо-кваліфікаційний рівень працівників юридичної особи (додаток 4).
3.1.7. Довідку про відсутність у керівників (засновників) непогашеної або незнятої судимості за корисливі злочини (у довільній формі).
3.2. Зазначені у підпунктах 3.1.2 та 3.1.6 пункту 3.1 цього Положення документи надаються юридичною особою також в електронній формі у форматі DBASE-IV. При цьому структура файлів та їх опис встановлюється Держфінпослуг додатково.
3.3. Вимоги до оформлення документів, що подаються юридичною особою для взяття на облік:
3.3.1. Документи мають бути викладені державною мовою, відповідно до законодавства України;
3.3.2. Документи мають відповідати вимогам законодавства України.
3.3.3. Документи мають бути підписані керівником та засвідчені печаткою юридичної особи.
3.3.4. Строк, що минув з моменту підписання всіх документів (крім установчих), не повинен перевищувати одного місяця.
3.3.5. Інформація, яка надається в електронному вигляді, має збігатися з інформацією, що міститься у поданих юридичною особою документах.
3.4. Розгляд документів юридичної особи здійснює відповідний Департамент Держфінпослуг.
3.5. Процедура взяття на облік юридичної особи включає:
3.5.1. Перевірку наданих юридичною особою до Держфінпослуг документів щодо їх комплектності та повноти інформації, яка вказана в цих документах відповідно до цього Положення.
3.5.2. Перевірку електронної форми документів, що подається юридичною особою, на відповідність встановленим Держфінпослуг вимогам та наданим документам.
3.5.3. Прийняття рішення про видачу юридичній особі Довідки.
3.5.4. Схвалення Держфінпослуг, як колегіальним органом, рішення про видачу юридичній особі Довідки в установленому порядку.
3.5.5. Оформлення і видачу юридичній особі Довідки.
3.6. Усі документи, що подаються до Держфінпослуг, належать до категорії документів довгострокового зберігання і мають надаватися в швидкозшивачі, з внутрішнім описом та пронумерованими аркушами.
3.7. Заяву про взяття на облік юридичної особи разом з усіма необхідними документами юридичні особи направляють поштою або подають особисто до Держфінпослуг разом з описом.
3.8. Юридична особа несе відповідальність згідно з законодавством за достовірність інформації, вказаної в усіх документах, поданих для отримання Довідки, та в їх електронних копіях.
3.9. Заява про взяття на облік юридичної особи або про переоформлення Довідки залишається без розгляду, якщо:
3.9.1. Документи подані не в повному обсязі.
3.9.2. Документи не відповідають вимогам цього Положення.
3.9.3. Виявлено недостовірність інформації у документах, поданих юридичною особою для видачі Довідки.
3.9.4. Виявлено невідповідність інформації, вказаної в реєстраційній картці юридичної особи та електронній формі документів, інформації, яка зазначена в паперових документах, поданих для отримання Довідки юридичною особою.
3.10. Залишення заяви без розгляду з причин, не зазначених в пункті 3.9 цього Положення, не дозволяється.
3.11. Про залишення заяви без розгляду юридична особа повідомляється у письмовій формі з зазначенням підстав для прийняття такого рішення у строк не більше ніж 15 робочих днів з дня одержання Держфінпослуг документів.
3.12. Після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду, юридична особа має право повторно подати заяву, яка розглядається у встановленому порядку.
3.13. Не пізніше 30 календарних днів з дня надходження заяви та всіх необхідних документів від юридичної особи Держфінпослуг зобов'язана прийняти рішення про взяття юридичної особи на облік.
3.14. Повідомлення про прийняття рішення про видачу юридичній особі Довідки надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.
3.15. У разі прийняття Держфінпослуг рішення щодо видачі юридичній особі Довідки не пізніше п'яти робочих днів з дня прийняття такого рішення оформлюється Довідка та вноситься інформація про юридичну особу до Переліку юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги та перебувають на обліку в Держфінпослуг (далі - Перелік).
4. Порядок надання послуг з фінансового лізингу
юридичними особами, які за своїм правовим
статусом не є фінансовими установами
4.1. Юридичні особи зобов'язані затвердити внутрішні правила надання послуг з фінансового лізингу.
4.2. Внутрішні правила надання послуг з фінансового лізингу мають обов'язково містити:
4.2.1. Порядок, особливості надання послуг з фінансового лізингу юридичною особою.
4.2.2. Порядок здійснення внутрішнього контролю за наданням послуг з фінансового лізингу клієнтам.
4.2.3. Порядок обліку укладених та виконаних договорів фінансового лізингу та подання звітності до Держфінпослуг.
4.3. Внутрішні правила надання послуг з фінансового лізингу мають обов'язково визначати відповідальність посадових осіб та працівників, до службових (посадових) обов'язків яких належать безпосередня робота з клієнтами, укладання та виконання договорів.
4.4. Облік договорів фінансового лізингу здійснюється шляхом ведення юридичною особою журналу обліку укладених та виконаних договорів.
Журнал обліку укладених та виконаних договорів ведеться в хронологічному порядку та має містити таку інформацію:
а) номер запису за порядком;
б) дату і номер укладеного договору;
в) повне найменування юридичної особи лізингоодержувача;
г) ідентифікаційний код за ЄДРПОУ лізингоодержувача;
ґ) розмір фінансового активу у грошовому виразі (тис. грн.);
д) дату закінчення дії договору.
У разі необхідності юридична особа може доповнити журнал обліку укладених та виконаних договорів додатковою інформацією.
Журнал обліку укладених та виконаних договорів ведеться юридичною особою в електронній формі з забезпеченням можливості розкриття інформації відповідно до законодавства України. Юридична особа зобов'язана забезпечити зберігання електронної форми журналу укладених та виконаних договорів таким чином, щоб забезпечити можливість відновлення втраченої інформації у разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили.
4.5. Договори фінансового лізингу зберігаються протягом п'яти років після припинення зобов'язань за договором. Додатки до договорів зберігаються разом з відповідними договорами.
4.6. Юридичні особи зобов'язані надавати звітність щодо надання фінансових послуг у встановленому Держфінпослуг порядку.
5. Переоформлення, видача дубліката
Довідки та її анулювання
5.1. Підставами для переоформлення Довідки є:
5.1.1. Зміна найменування юридичної особи, якщо ця зміна не пов'язана з її реорганізацією.
5.1.2. Зміна місцезнаходження юридичної особи.
5.2. У разі виникнення підстав для переоформлення Довідки, передбачених пунктом 5.1, юридична особа подає:
5.2.1. Заяву про переоформлення Довідки про взяття на облік юридичної особи (додаток 5), яка має містити причини переоформлення.
5.2.2. Реєстраційну картку юридичної особи з загальною інформацією про юридичну особу згідно з додатком 3 (у паперовому та в електронному вигляді).
5.2.3. Копії змін до установчих документів юридичної особи про зміну місцезнаходження або найменування, засвідчені нотаріально або органом, який зареєстрував оригінал документа.
5.2.4. Копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи з унесеними змінами.
5.3. Підставами для видачі дубліката Довідки є:
5.3.1. Втрата Довідки.
5.3.2. Пошкодження Довідки.
5.4. Видача дубліката Довідки здійснюється на підставі:
5.4.1. Заяви про видачу дубліката Довідки про взяття на облік юридичної особи (додаток 6), яка має містити причини такої видачі.
5.4.2. Непридатної для використання Довідки (у разі її наявності), якщо підставою для видачі дубліката Довідки є її пошкодження.
5.4.3. Документа, що підтверджує публікацію повідомлення про втрату Довідки у друкованих засобах масової інформації (якщо підставою є втрата Довідки).
5.5. Документи, що подаються юридичною особою для переоформлення або видачі дубліката Довідки, розглядаються протягом десяти робочих днів відповідно до порядку, визначеного у пункті 3.5 цього Положення.
Про переоформлення або видачу дубліката Довідки до Переліку вноситься відповідний запис.
5.6. Анулювання Довідки з одночасним виключенням запису з Переліку проводиться у разі:
5.6.1. Припинення юридичною особою надання послуг з фінансового лізингу.
5.6.2. Прийняття рішення про скасування державної реєстрації юридичної особи.
5.7. У разі необхідності виключення з Переліку та анулювання Довідки у випадку, передбаченому підпунктом 5.6.1 пункту 5.6 цього Положення, юридична особа повинна подати:
5.7.1. Заяву про анулювання запису в Переліку юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги та перебувають на обліку в Держфінпослуг (додаток 7).
5.7.2. Інформацію про виконання всіх зобов'язань щодо договорів фінансового лізингу або припинення таких зобов'язань іншим способом (у довільній формі).
5.7.3. Оригінал Довідки.
5.8. В разі виключення з Переліку та анулювання Довідки у випадку, передбаченому підпунктом 5.6.2 пункту 5.6 цього Положення, юридична особа повинна подати:
5.8.1. Заяву про анулювання запису в Переліку юридичних осіб, які мають право надавати фінансові послуги та перебувають на обліку в Держфінпослуг (додаток 7).
5.8.2. Оригінал Довідки.
6. Контроль за дотриманням
вимог цього Положення
6.1. Контроль за дотриманням вимог цього Положення здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства України.
Член Комісії - директор Департаменту нагляду за фінансовими компаніями К.Отченаш
( Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 1
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ |
( Додаток 1 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 2
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ |
( Додаток 2 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 3
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
Реєстраційна картка юридичної особи
-------------------------------------------- |
------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ |
Інформація про банківські реквізити
------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ | Інформація про проведення внутрішнього фінансового моніторингу | |----------------------------------------------------------------| |Дата | |Номер документа | | |затвердження | |про затвердження| | |правил | |правил | | |проведення | |проведення | | |внутрішнього | |внутрішнього | | |фінансового | |фінансового | | |моніторингу | |моніторингу | | |----------------+---------------+----------------+--------------| |Дата документа | |Номер документа | | |про призначення | |про призначення | | |працівника, | |працівника, | | |відповідального | |відповідального | | |за проведення | |за проведення | | |внутрішнього | |внутрішнього | | |фінансового | |фінансового | | |моніторингу | |моніторингу | | |--------------------------------+-------------------------------| |Прізвище, ім'я та по батькові | | |працівника, відповідального за | | |проведення внутрішнього | | |фінансового моніторингу | | ------------------------------------------------------------------ |
------------------------------------------------------------------ |Складено на дату |___ ______________ 200__року | |------------------------+---------------------------------------| | | | ------------------------------------------------------------------ |
( Додаток 3 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 4
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
------------------------------------------------------------------ |Скорочене найменування| |Ідентифікаційний| | |юридичної особи | |код за ЄДРПОУ | | | | |юридичної особи | | ------------------------------------------------------------------ |
Довідка
про освітньо-кваліфікаційний рівень
працівників юридичної особи
за станом на ____________ 200_ року
-------------------------------------------------------------------------- | N |Прізви-|Посада|Осві-|Квалі-|Спеці-|Загаль-|Служ-|Інформа-|Назва | |з/п|ще, | |та |фіка- |альні-|ний |бовий|ція щодо|документа | | |ім'я, | | |ція |сть |стаж |теле-|непога- |(дата, | | |по | | | | |роботи |фон |шеної |номер), | | |батько-| | | | | | |(незня- |яким | | |ві | | | | | | |тої) |призначе- | | | | | | | | | |судимос-|ний | | | | | | | | | |ті за |(звільне- | | | | | | | | | |корисли-|ний) | | | | | | | | | |ві |працівник,| | | | | | | | | |злочини |із зазна- | | | | | | | | | | |ченням | | | | | | | | | | |дати його | | | | | | | | | | |призначен-| | | | | | | | | | |ня (звіль-| | | | | | | | | | |нення) | |---+-------+------+-----+------+------+-------+-----+--------+----------| |1 | | | | | | | | | | |---+-------+------+-----+------+------+-------+-----+--------+----------| |2 | | | | | | | | | | |---+-------+------+-----+------+------+-------+-----+--------+----------| |3 | | | | | | | | | | -------------------------------------------------------------------------- |
___________________ ____________ ________________________ (найменування М.П. (підпис) (П.I.Б.) посади керівника) |
( Додаток 4 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 5
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
___ _______ 200__ року N ___
ЗАЯВА
про переоформлення Довідки про взяття
на облік юридичної особи
Повне найменування юридичної особи __________________________
__________________________________________________________________
Скорочене найменування юридичної особи ______________________
__________________________________________________________________
Місцезнаходження ____________________________________________
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи ______________
Дата прийняття та номер рішення про взяття на облік _________
__________________________________________________________________
Серія та номер довідки ______________________________________
Дата видачі довідки _________________________________________
просить внести зміни до інформації про юридичну особу, яка
міститься у Переліку юридичних осіб, які мають право надавати
фінансові послуги та перебувають на обліку в Держфінпослуг:
у зв'язку з _________________________________________________
(зазначити причину)
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
___________________ ____________ _________________________
(найменування М.П. (підпис) (П.I.Б.)
посади керівника) |
( Додаток 5 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 6
до Положення про надання
послуг з фінансового
лізингу юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
___ _______ 200__ року N ___
ЗАЯВА
про видачу дубліката Довідки про взяття
на облік юридичної особи
Повне найменування юридичної особи __________________________
__________________________________________________________________
Скорочене найменування юридичної особи ______________________
__________________________________________________________________
Місцезнаходження ____________________________________________
__________________________________________________________________
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи ______________
Дата прийняття та номер рішення про взяття на облік _________
__________________________________________________________________
Серія та номер довідки ______________________________________
Дата видачі довідки _________________________________________
просить видати дублікат Довідки у зв'язку з
__________________________________________________________________
(зазначити причину)
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
___________________ ____________ _________________________
(найменування М.П. (підпис) (П.I.Б.)
посади керівника) |
( Додаток 6 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )
Додаток 7
до Положення про надання
послуг з фінансового лізингу
юридичними особами -
суб'єктами господарювання,
які за своїм правовим
статусом не є фінансовими
установами
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
___ _______ 200__ року N ___
ЗАЯВА
про анулювання запису в Переліку юридичних осіб,
які мають право надавати фінансові послуги
та перебувають на обліку в Держфінпослуг
Повне найменування юридичної особи __________________________
__________________________________________________________________
Скорочене найменування юридичної особи ______________________
__________________________________________________________________
Місцезнаходження ____________________________________________
__________________________________________________________________
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи ______________
Дата прийняття та номер рішення про взяття на облік _________
__________________________________________________________________
Серія та номер довідки ______________________________________
Дата видачі довідки _________________________________________
просить анулювати запис в Переліку юридичних осіб, які мають право
надавати фінансові послуги та перебувають на обліку в
Держфінпослуг:
у зв'язку з _________________________________________________
(зазначити причину)
Два примірники опису (переліку) документів додаються.
___________________ ____________ _________________________
(найменування М.П. (підпис) (П.I.Б.)
посади керівника) |
( Додаток 7 до Положення в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4241 від 24.06.2005 )