Про внесення змін до окремих нормативно-правових актів Національного банку України

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
07.09.2006 N 351

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
27 вересня 2006 р. за N 1077/12951

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 306 від 08.09.2011)

Про внесення змін
до окремих нормативно-правових актів
Національного банку України

Відповідно до статей 17, 19, 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), з метою вдосконалення порядку створення і державної реєстрації банків України та ліцензування їх діяльності Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за N 906/6097 (із змінами), що додаються.

2. Внести до Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.08.2001 за N 730/5921 (із змінами), такі зміни:

2.1. У пункті 7.1 глави 7:

абзац другий викласти в такій редакції:

"план (бізнес-план), складений відповідно до вимог, установлених нормативно-правовим актом Національного банку щодо реєстрації банків. План (бізнес-план) і додатки до нього засвідчуються підписами голови правління та головного бухгалтера банку";

абзаци третій - восьмий виключити.

У зв'язку з цим абзаци дев'ятий і десятий уважати відповідно абзацами третім і четвертим.

2.2. У пункті 8.1 глави 8:

абзац четвертий викласти в такій редакції:

"план (бізнес-план), що подається відповідно до вимог пункту 7.1 цього Положення";

абзаци п'ятий - дев'ятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци десятий - чотирнадцятий уважати відповідно абзацами п'ятим - дев'ятим.

2.3. У додатках до Положення:

у додатку 2:

в абзаці сьомому слова "на перші три роки діяльності Банку та на кожен рік окремо, що містить такі дані " замінити словами "складений відповідно до вимог цього Положення";

абзаци восьмий - тринадцятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци чотирнадцятий - вісімнадцятий уважати відповідно абзацами восьмим - дванадцятим;

у додатку 3:

абзац п'ятий викласти в такій редакції:

"До клопотання додається план (бізнес-план) Банку, складений відповідно до вимог цього Положення";

абзаци шостий - десятий виключити.

У зв'язку з цим абзаци одинадцятий - сімнадцятий уважати відповідно абзацами шостим - дванадцятим;

у додатку 5:

в абзаці другому частини висновку "Технічна готовність банку" слова "на перші три роки діяльності (на кожен рік окремо), що містить такі дані" замінити словами "складений відповідно до вимог цього Положення";

абзаци третій - восьмий виключити;

у додатку 6:

абзаци третій - сьомий виключити.

3. Департаменту методології банківського регулювання та нагляду після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома центрального апарату і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків України для використання в роботі.

4. Ця постанова набирає чинності з 1 листопада 2006 року.

5. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови В.Л.Кротюка, Департамент реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко), Департамент банківського регулювання і нагляду (В.О.Зінченко) та начальників територіальних управлінь Національного банку України.

Голова В.С.Стельмах

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
07.09.2006 N 351

Зміни
до Положення про порядок створення
і державної реєстрації банків, відкриття їх філій,
представництв, відділень

1. Підпункт "ґ" пункту 3.1 глави 3 викласти в такій редакції:

"ґ) бізнес-план і додатки до нього, складені згідно з вимогами наведеними в додатку 16 та за зразковою формою наведеною в додатку 17 до цього Положення, засвідчені підписами засновників банку".

2. Абзац тридцять третій пункту 8.2 глави 8 виключити.

У зв'язку з цим абзаци тридцять четвертий - тридцять дев'ятий уважати відповідно абзацами тридцять третім - тридцять восьмим.

3. В абзаці другому пункту 10.7 глави 10 слова "або відповідального працівника, який приймає рішення щодо віднесення операції клієнта до операцій, що підлягають фінансовому моніторингу" виключити.

4. Доповнити Положення додатками 16 та 17 (додаються).

Додаток 16
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Загальні вимоги
до бізнес-плану

Зміст

1. Загальна частина

1.1. Стислий опис (резюме).

Зазначаються в стислій формі головні аспекти бізнес-плану (мета створення банку, напрями й результати його діяльності).

1.2. Загальна інформація про банк.

2. Опис економічного середовища

2.1. Правова база.

Зазначається нормативно-правова база функціонування банку, у тому числі внутрішні документи, що регламентують здійснення банківських операцій.

2.2. Маркетингове дослідження ринку.

Зазначається стан ринку банківських послуг і його динаміка, наявність та перелік банківських послуг, визначення потреб клієнтів у банківських послугах і стан їх задоволення, у тому числі в територіальному розрізі, де банк планує проводити свою діяльність.

Банк повинен викласти своє бачення динаміки розвитку економічних показників, зокрема тих з них, що характеризують фінансові ринки.

2.3. Конкурентна позиція та переваги банку.

Розкриваються місце банку на ринку банківських послуг, потенційні конкуренти та конкурентні переваги банку.

3. Розвиток бізнесу банку

3.1. Мета створення та завдання банку.

Відображається довгострокове бачення ролі й місця на ринку банківських послуг, особливості позиціонування в ринковому середовищі.

3.2. Напрями діяльності банку.

Розкривається спеціалізація банку, напрями його діяльності, у тому числі в розрізі галузей, клієнтів послуг, територіальний аспект діяльності.

Визначаються обсяги діяльності за напрямами діяльності та цінова політика банку.

3.3. Активно-пасивні операції банку.

Прогнозний баланс банку на три роки для сприятливого та несприятливого розвитку подій. Баланс розраховується та подається у формі звіту "Баланс" відповідно до Інструкції про порядок складання та оприлюднення фінансової звітності банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 07.12.2004 N 598, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 28.12.2004 за N 1660/10259 (зі змінами) (далі - Інструкція N 598).

Подається опис активно-пасивних операцій банку із зазначенням видів операцій, ліквідності, дохідності, витратності, структури активів і пасивів за строками їх погашення тощо.

3.4. Управління ризиками.

Зазначаються внутрішньобанківські принципи управління ризиками, заходи з попередження фінансової дестабілізації.

3.5. Розвиток мережі банку.

Зазначаються плани щодо відкриття філій, представництв, відділень, пунктів обміну валют тощо.

3.6. Участь у банківських групах і холдингах.

Відображаються плани щодо участі в банківському об'єднанні із зазначенням його типу, материнської компанії та сфери діяльності.

4. Фінансово-економічні показники діяльності банку (1)

_______________

(1) Усі фінансово-економічні показники розраховуються на три роки з урахуванням сприятливого і несприятливого розвитку подій.

4.1. Оцінка дотримання економічних нормативів та нормативу обов'язкового резервування.

Надається прогнозний розрахунок економічних нормативів, розрахованих відповідно до Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 28.08.2001 N 368, зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 26.09.2001 за N 841/6032 (із змінами).

Сума коштів обов'язкових резервів розраховується відповідно до Положення про порядок формування обов'язкових резервів для банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 16.03.2006 N 91, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 23.03.2006 за N 312/12186.

4.2. Фінансовий план банку.

Подається прогнозний розрахунок:

звіту про фінансовий результат банку відповідно до Інструкції N 598;

значення рентабельності активів відповідно до Інструкції N 598;

розміру щорічних відрахувань до резервного фонду, що має становити не менше п'яти відсотків від прибутку банку до досягнення ним 25 відсотків регулятивного капіталу.

4.3. Збільшення капіталу банку.

Подається план збільшення капіталу банку із зазначенням відповідних джерел.

5. Організаційне і матеріально-технічне забезпечення банку

5.1. Система управління банку.

Подається схема управління банком, принципи розподілу управлінських функцій між органами управління і повноважень між керівництвом банку, у тому числі підпорядкованість та функції структурних підрозділів і комітетів (із зазначенням їх назви і планової чисельності персоналу структурних підрозділів).

5.2. Матеріально-технічна база банку.

Зазначається, чи забезпечений банк приміщенням, офісною технікою, банківським обладнанням і транспортними засобами (у тому числі спеціальні технічні засоби для створення системи безпеки).

5.3. Управління персоналом.

Подається інформація про кадрову стратегію і політику формування персоналу банку, а також засоби стимулювання праці.

Додаток 17
до Положення про порядок
створення і державної
реєстрації банків, відкриття
їх філій, представництв,
відділень

Зразок

Затверджено
рішенням ___________________

БІЗНЕС ПЛАН *
______________________________________________________
(повна назва банку)

на _____ - _____ роки

---------------
* Під час оформлення титульного аркуша бізнес-плану можуть
бути використані зовнішні атрибути корпоративної культури банку
(корпоративні кольори, символи тощо).

Таблиця 1

Загальна інформація про банк

------------------------------------------------------------------
|1. |Повна назва банку українською мовою | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|2. |Скорочена назва (яка використовується під | |
| |час здійснення операцій) | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|3. |Назва іноземною мовою | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|4. |Дата державної реєстрації* | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|5. |Реєстраційний номер* | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|6. |Місцезнаходження банку | |
|---+------------------------------------------+-----------------|
|7. |Розмір сплаченого статутного капіталу | |
| |банку на дату затвердження бізнес-плану | |
------------------------------------------------------------------

---------------
* Зазначається банком, який подає бізнес-план для отримання
банківської ліцензії або письмового дозволу.

Таблиця 2

Прогнозні значення показників,
що прийняті в бізнес-плані

------------------------------------------------------------------
|N з/п | Назва показника | Дата |
|------+---------------------------+-----------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік |3-й рік |
|------+---------------------------------------------------------|
| I |Показники, що характеризують вплив зовнішнього середовища|
| |на діяльність банку |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Ставка рефінансування, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Курс гривні до долара США | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Інфляція за рік, темп | | | |
| |росту, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 4 |Ставка податку на прибуток | | | |
| |банку, % | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 5 |Норматив обов'язкового | | | |
| |резервування, % | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| II |Середня дохідність/вартість розміщення/залучення коштів, |
| |% річних |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Прибутковість кредитування | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.1 |Кредити та депозити, | | | |
| |розміщені в банках на строк| | | |
| |до одного року | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.2 |Кредити, надані клієнтам на| | | |
| |строк до одного року | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.3 |Кредити та депозити, | | | |
| |розміщені в банках на строк| | | |
| |понад один рік | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 1.4 |Кредити, надані клієнтам на| | | |
| |строк понад один рік | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Прибутковість операцій на | | | |
| |ринку цінних паперів | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.1 |Прибутковість інвестицій | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |у державні цінні папери | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|

| |в інші цінні папери | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2.2 |Прибутковість торгових | | | |
| |операцій на ринку цінних | | | |
| |паперів | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з державними цінними | | | |
| |паперами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з акціями | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| |з борговими цінними | | | |
| |паперами | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3 |Середні відсоткові ставки | | | |
| |за залученими коштами, у | | | |
| |тому числі: | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.1 |кошти юридичних та фізичних| | | |
| |осіб на поточних рахунках | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.2 |вклади (депозити) юридичних| | | |
| |осіб | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.3 |вклади (депозити) фізичних | | | |
| |осіб | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 3.4 |випущені боргові | | | |
| |зобов'язання | | | |
|------+---------------------------------------------------------|
| III |Інші внутрішньобанківські індикатори, що взяті до |
| |розрахунку |
|------+---------------------------------------------------------|
| 1 |Чисельність персоналу | | | |
|------+---------------------------+----------+---------+--------|
| 2 |Інші індикатори | | | |
| |(розшифрувати) | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблиця 3

Баланс
__________________________
(назва банку)
(тис. грн)

------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |-------------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік | 3-й рік |
|----+-----------------------------------------------------------|
| I |Активи |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Кошти в Національному банку| | | |
| |України й готівкові кошти | | | |
| |банку | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Казначейські та інші цінні | | | |
| |папери, що рефінансуються | | | |
| |Національним банком | | | |
| |України, і цінні папери, | | | |
| |емітовані Національним | | | |
| |банком України | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Кошти в інших банках | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Цінні папери в торговому | | | |
| |портфелі банку | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Цінні папери в портфелі | | | |
| |банку на продаж | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Кредити і заборгованість | | | |
| |клієнтів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Цінні папери в портфелі | | | |
| |банку до погашення | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Інвестиції в асоційовані й | | | |
| |дочірні компанії | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Основні засоби і | | | |
| |нематеріальні активи | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Нараховані доходи до | | | |
| |отримання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 11 |Відстрочений податковий | | | |
| |актив | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 12 |Інші активи | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 13 |Усього активів | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
| II |Зобов'язання |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Кошти банків, у тому числі:| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|1.1 |кредити, які отримані від | | | |
| |Національного банку України| | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Кошти клієнтів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|

| 3 |Ощадні (депозитні) | | | |
| |сертифікати, емітовані | | | |
| |банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Боргові цінні папери, | | | |
| |емітовані банком | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Нараховані витрати до | | | |
| |сплати | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Відстрочені податкові | | | |
| |зобов'язання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Інші зобов'язання | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Усього зобов'язань | | | |
|----+-----------------------------------------------------------|
|III |Власний капітал |
|----+-----------------------------------------------------------|
| 1 |Статутний капітал | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 2 |Капіталізовані дивіденди | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 3 |Власні акції (частки, паї),| | | |
| |що викуплені в акціонерів | | | |
| |(учасників) | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 4 |Емісійні різниці | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 5 |Резерви та інші фонди | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 6 |Резерви переоцінки, у тому | | | |
| |числі: | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.1 |резерви переоцінки | | | |
| |необоротних активів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
|6.2 |резерви переоцінки цінних | | | |
| |паперів | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 7 |Нерозподілений прибуток | | | |
| |(непокритий збиток) минулих| | | |
| |років | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 8 |Прибуток/збиток звітного | | | |
| |року, що очікує | | | |
| |затвердження | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 9 |Усього власного капіталу | | | |
|----+---------------------------+-----------+---------+---------|
| 10 |Усього пасивів | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблиця 4

Кошти в інших банках

(тис. грн)

Таблиця 5

Структура кредитів за видами економічної діяльності

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------
| N |Види економічної діяльності| Дата |
|з/п | |-------------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік | 3-й рік |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 1 |Сільське господарство, | | | |
| |мисливство та лісове | | | |
| |господарство | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 2 |Рибальство, рибництво | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 3 |Добувна промисловість | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 4 |Переробна промисловість | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 5 |Виробництво та розподілення| | | |
| |електроенергії, газу та | | | |
| |води | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 6 |Будівництво | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 7 |Торгівля; ремонт | | | |
| |автомобілів, побутових | | | |
| |виробів та предметів | | | |
| |особистого вжитку | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 8 |Діяльність готелів та | | | |
| |ресторанів | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 9 |Діяльність транспорту та | | | |
| |зв'язку | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 10 |Фінансова діяльність | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 11 |Операції з нерухомим | | | |
| |майном, інжиніринг та | | | |
| |надання послуг | | | |
| |підприємствам | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 12 |Державне управління | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 13 |Освіта | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|

| 14 |Охорона здоров'я та надання| | | |
| |соціальної допомоги | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 15 |Надання комунальних та | | | |
| |індивідуальних послуг; | | | |
| |діяльність у сфері культури| | | |
| |та спорту | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 16 |Діяльність домашніх | | | |
| |господарств | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 17 |Екстериторіальна діяльність| | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 18 |Кредити, які надані | | | |
| |фізичним особам | | | |
|----+---------------------------+----------+----------+---------|
| 19 |Кредити, які надані | | | |
| |центральним та місцевим | | | |
| |органам державного | | | |
| |управління | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблиця 6

Інші активи

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |-------------------------|
| | |1-й рік |2-й рік |3-й рік|
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|1 |Банківські метали | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|2 |Запаси матеріальних цінностей | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|3 |Витрати майбутніх періодів | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|4 |Дебіторська заборгованість за | | | |
| |податком на прибуток | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|5 |Дебіторська заборгованість за | | | |
| |іншими податками, зборами | | | |
| |(обов'язковими платежами) | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|6 |Дебіторська заборгованість за | | | |
| |операціями з банками | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7 |Дебіторська заборгованість за | | | |
| |операціями з купівлі-продажу | | | |
| |валюти: | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7.1 |для клієнтів | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|7.2 |за рахунок банку | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|8 |Дебіторська заборгованість з | | | |
| |придбання основних засобів і | | | |
| |нематеріальних активів | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|9 |Дебіторська заборгованість за | | | |
| |операціями з фінансовими | | | |
| |інструментами | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|10 |Дебіторська заборгованість | | | |
| |працівникам банку | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|11 |Сумнівна дебіторська | | | |
| |заборгованість за операціями | | | |
| |банку | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|

|12 |Інші | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|13 |Усього інших активів | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|14 |Резерви під дебіторську | | | |
| |заборгованість за операціями з | | | |
| |банками | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|15 |Резерви під дебіторську | | | |
| |заборгованість за операціями з | | | |
| |клієнтами банку | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|16 |Резерви під дебіторську | | | |
| |заборгованість за операціями | | | |
| |банку | | | |
|----+---------------------------------+--------+--------+-------|
|17 |Усього інших активів за | | | |
| |вирахуванням резервів | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблиця 7

Кошти клієнтів

(тис. грн)

Таблиця 8

Інші зобов'язання

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------
| N | Назва статті | Дата |
|з/п | |-------------------------------|
| | | 1-й рік | 2-й рік | 3-й рік |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|1 |Субординований борг | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|2 |Доходи майбутніх періодів | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|3 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за операціями з банками | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|4 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за господарською діяльністю| | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|5 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за податком на прибуток | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|6 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за податками, зборами | | | |
| |(обов'язковими платежами), | | | |
| |крім податку на прибуток | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|7 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |перед акціонерами банку | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|8 |Дивіденди до сплати | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|9 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за операціями з фінансовими| | | |
| |інструментами | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|10 |Кредиторська заборгованість| | | |
| |за розрахунками з | | | |
| |працівниками банку | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|11 |Банківські резерви на | | | |
| |покриття ризиків і втрат | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|12 |Інші | | | |
|----+---------------------------+---------+----------+----------|
|13 |Усього | | | |
------------------------------------------------------------------

Таблиця 9

Статутний капітал

(тис. грн)

Таблиця 10

Звіт про структуру активів і пасивів за строками

(тис. грн)

---------------------------------------------------------------------------------------------------------
| N | Назва | Строк погашення |
|з/п| показника |-----------------------------------------------------------------------------------|
| | | на |від |від | від | від | від | від | від | від |від |від |від |понад|Усього|
| | |вимогу|2 до|8 до|32 до|93 до| 184 | 275 | 366 | 549 |2 до |3 до |5 до | 10 | |
| | | | 7 | 31 | 92 | 183 | до | до | до | до | 3 | 5 | 10 |років| |
| | | |днів|дня |днів |днів | 274 | 365 | 548 | 730 |років|років|років| | |
| | | | | | | |днів |(366)|днів |днів | | | | | |
| | | | | | | | |днів | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 1 |Готівкові | | | | | | | | | | | | | | |
| |кошти | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 2 |Кошти в | | | | | | | | | | | | | | |
| |Національному | | | | | | | | | | | | | | |
| |банку України | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 3 |Казначейські | | | | | | | | | | | | | | |
| |та інші цінні | | | | | | | | | | | | | | |
| |папери, що | | | | | | | | | | | | | | |
| |рефінансуються | | | | | | | | | | | | | | |
| |та емітовані | | | | | | | | | | | | | | |
| |Національним | | | | | | | | | | | | | | |
| |банком | | | | | | | | | | | | | | |
| |України | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 4 |Кошти в інших | | | | | | | | | | | | | | |
| |банках | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
| 5 |Операції з | | | | | | | | | | | | | | |
| |клієнтами, у | | | | | | | | | | | | | | |
| |тому числі: | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.1|кредити, що | | | | | | | | | | | | | | |
| |надані | | | | | | | | | | | | | | |
| |суб'єктам | | | | | | | | | | | | | | |
| |господарювання | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.2|кредити, що | | | | | | | | | | | | | | |
| |надані | | | | | | | | | | | | | | |
| |органам | | | | | | | | | | | | | | |
| |державної | | | | | | | | | | | | | | |
| |влади та | | | | | | | | | | | | | | |
| |місцевого | | | | | | | | | | | | | | |
| |самоврядування | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|
|5.3|кредити, що | | | | | | | | | | | | | | |
| |надані | | | | | | | | | | | | | | |
| |фізичним | | | | | | | | | | | | | | |
| |особам | | | | | | | | | | | | | | |
|---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|

|5.4|кредити, що | | | | | | | | | | | | | | | | |надані | | | | | | | | | | | | | | | | |небанківським | | | | | | | | | | | | | | | | |фінансовим | | | | | | | | | | | | | | | | |установам | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| | 6 |Операції з | | | | | | | | | | | | | | | | |цінними | | | | | | | | | | | | | | | | |паперами | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| | 7 |Дебіторська | | | | | | | | | | | | | | | | |заборгованість | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| | 8 |Фінансові та | | | | | | | | | | | | | | | | |капітальні | | | | | | | | | | | | | | | | |вкладення | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| | 9 |Нематеріальні | | | | | | | | | | | | | | | | |активи | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |10 |Основні | | | | | | | | | | | | | | | | |засоби | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |11 |Інші | | | | | | | | | | | | | | | | |нараховані | | | | | | | | | | | | | | | | |доходи | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |12 |Інші активи | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |13 |Усього | | | | | | | | | | | | | | | | |активів (I) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |14 |Кошти | | | | | | | | | | | | | | | | |Національного | | | | | | | | | | | | | | | | |банку України | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |15 |Кошти інших | | | | | | | | | | | | | | | | |банків | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |16 |Кошти бюджету | | | | | | | | | | | | | | | | |та державних | | | | | | | | | | | | | | | | |цільових фондів| | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |17 |Кошти | | | | | | | | | | | | | | | | |суб'єктів | | | | | | | | | | | | | | | | |господарювання | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |18 |Кошти | | | | | | | | | | | | | | | | |фізичних осіб | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |19 |Кошти | | | | | | | | | | | | | | | | |небанківських | | | | | | | | | | | | | | | | |фінансових | | | | | | | | | | | | | | | | |установ | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |20 |Кредити, | | | | | | | | | | | | | | | | |отримані від | | | | | | | | | | | | | | | | |міжнародних | | | | | | | | | | | | | | | | |та інших | | | | | | | | | | | | | | | | |фінансових | | | | | | | | | | | | | | | | |організацій | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |21 |Цінні папери | | | | | | | | | | | | | | | | |власного боргу,| | | | | | | | | | | | | | | | |емітовані | | | | | | | | | | | | | | | | |банком | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |22 |Субординований | | | | | | | | | | | | | | | | |борг банку | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------|

|23 |Кредиторська | | | | | | | | | | | | | | | | |заборгованість | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |24 |Інші | | | | | | | | | | | | | | | | |нараховані | | | | | | | | | | | | | | | | |витрати | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |25 |Інші | | | | | | | | | | | | | | | | |зобов'язання | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |26 |Усього | | | | | | | | | | | | | | | | |зобов'язань | | | | | | | | | | | | | | | | |(II) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |27 |Невідповідність| | | | | | | | | | | | | | | | |(I) - (II) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |28 |Капітал банку | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |29 |Усього | | | | | | | | | | | | | | | | |пасивів (III) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |30 |Невідповідність| | | | | | | | | | | | | | | | |(I) - (III) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |31 |Усього | | | | | | | | | | | | | | | | |позабалансових | | | | | | | | | | | | | | | | |зобов'язань | | | | | | | | | | | | | | | | |(IV) | | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |32 |Невідповідність| | | | | | | | | | | | | | | | |(I) - (II + IV)| | | | | | | | | | | | | | | |---+---------------+------+----+----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+-----+------| |33 |Невідповідність| | | | | | | | | | | | | | | | |(I) - (III | | | | | | | | | | | | | | | | |+ IV) | | | | | | | | | | | | | | | ---------------------------------------------------------------------------------------------------------

Таблиця 11

Значення нормативів банку

(%)

------------------------------------------------------------------ | N | Показники | Дата | |з/п | |--------------------------| | | |1-й рік |2-й рік |3-й рік | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| | |Нормативи капіталу: | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |1 |мінімального розміру | | | | | |регулятивного капіталу (Н1) | | | | | |(млн грн) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |2 |адекватності регулятивного | | | | | |капіталу/платоспроможності (Н2) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |3 |адекватності основного капіталу | | | | | |(Н3) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| | |Нормативи ліквідності: | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |4 |миттєва ліквідність (Н4) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |5 |поточна ліквідність (Н5) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |6 |короткострокова ліквідність (Н6)| | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| | |Нормативи кредитного ризику: | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |7 |максимального розміру кредитного| | | | | |ризику на одного контрагента | | | | | |(Н7) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |8 |великих кредитних ризиків (Н8) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |9 |максимального розміру кредитів, | | | | | |гарантій та поручительств, | | | | | |наданих одному інсайдеру (Н9) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |10 |максимального сукупного розміру | | | | | |кредитів, гарантій та | | | | | |поручительств, наданих | | | | | |інсайдерам (Н10) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| | |Нормативи інвестування: | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |11 |інвестування в цінні папери | | | | | |окремо за кожною установою (Н11)| | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |12 |загальної суми інвестування | | | | | |(Н12) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |13 |Норматив ризику загальної | | | | | |відкритої (довгої/короткої) | | | | | |валютної позиції банку (Н13) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |14 |Норматив ризику загальної довгої| | | | | |відкритої валютної позиції | | | | | |(Н13-1) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |15 |Норматив ризику загальної | | | | | |короткої відкритої валютної | | | | | |позиції (Н13-2) | | | | |----+--------------------------------+--------+--------+--------| |16 |Сума коштів обов'язкових | | | | | |резервів | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 12

Звіт про фінансові результати

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | | з/п | |----------------------------| | | |1-й рік |2-й рік |3-й рік | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 1 |Чистий процентний дохід: | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 1.1 |процентний дохід | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 1.2 |процентні витрати | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 2 |Чистий комісійний дохід: | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 2.1 |комісійний дохід | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 2.2 |комісійні витрати | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 3 |Торговельний дохід | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 4 |Дохід у вигляді дивідендів | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 5 |Дохід від участі в капіталі | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 6 |Інший дохід | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 7 |Усього доходів | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 8 |Загальні адміністративні | | | | | |витрати | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 9 |Витрати на персонал | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 10 |Утрати від участі в капіталі | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 11 |Інші витрати | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 12 |Прибуток від операцій | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 13 |Чисті витрати на формування | | | | | |резервів | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 14 |Дохід/Збиток від | | | | | |довгострокових активів, | | | | | |призначених для продажу | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 15 |Прибуток до оподаткування | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 16 |Витрати на податок на | | | | | |прибуток | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 17 |Прибуток після оподаткування | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 18 |Чистий прибуток/збиток від | | | | | |продажу довгострокових | | | | | |активів, призначених для | | | | | |продажу | | | | |-----+-----------------------------+---------+---------+--------| | 19 |Чистий прибуток/збиток банку | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 13

Процентний дохід

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | |з/п | |-----------------------| | | |1-й рік|2-й рік|3-й рік| |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| | |Процентний дохід: | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |1 |за коштами в банках | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |2 |за кредитами клієнтам | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |3 |за цінними паперами в торговому | | | | | |портфелі банку | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |4 |за цінними паперами в портфелі | | | | | |банку на продаж | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |5 |за цінними паперами в портфелі | | | | | |банку до погашення | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |6 |Інший | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |7 |Усього | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 14

Процентні витрати

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | |з/п | |-----------------------| | | |1-й рік|2-й рік|3-й рік| |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| | |Процентні витрати: | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |1 |за коштами, що отримані від банків | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |2 |за коштами, що отримані від | | | | | |клієнтів | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |3 |за коштами небанківських фінансових| | | | | |установ | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |4 |за цінними паперами власного боргу | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |5 |Інші | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |6 |Усього | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 15

Торговельний дохід

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | |з/п | |-----------------------| | | |1-й рік|2-й рік|3-й рік| |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |1 |Іноземна валюта (реалізований | | | | | |результат) | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |2 |Іноземна валюта (нереалізований | | | | | |результат) | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |3 |Усього (зазначається результат від | | | | | |торгівлі іноземною валютою) | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |4 |Цінні папери в торговому портфелі | | | | | |банку | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |5 |Інші (зазначити, які саме) | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |6 |Усього торговельного доходу | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 16

Загальні адміністративні витрати

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | |з/п | |-----------------------| | | |1-й рік|2-й рік|3-й рік| |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |1 |Адміністративні витрати | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |2 |Амортизація | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |3 |Збиток від вибуття основних засобів| | | | | |і нематеріальних активів | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |4 |Витрати на утримання основних | | | | | |засобів і нематеріальних активів | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |5 |Сплата інших податків, зборів | | | | | |(обов'язкових платежів), крім | | | | | |податку на прибуток | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |6 |Інші | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |7 |Усього | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 17

Витрати на персонал

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва статті | Дата | |з/п | |-----------------------| | | |1-й рік|2-й рік|3-й рік| |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |1 |Заробітна плата | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |2 |Внески, збори на | | | | | |загальнообов'язкове державне | | | | | |пенсійне страхування | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |3 |Витрати на підготовку кадрів | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |4 |Витрати на спецодяг та інші засоби | | | | | |захисту працівників | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |5 |Інші витрати на персонал | | | | |----+-----------------------------------+-------+-------+-------| |6 |Усього | | | | ------------------------------------------------------------------

Таблиця 18

Регулятивний капітал банку

(тис. грн)

------------------------------------------------------------------ | N | Назва показника | 1-й рік |2-й рік|3-й рік| |з/п | | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| | 1 |Регулятивний капітал | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| | 2 |Основний капітал, у тому числі: | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.1 |фактично сплачений зареєстрований| | | | | |статутний капітал | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.2 |дивіденди, спрямовані на | | | | | |збільшення статутного капіталу | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.3 |емісійні різниці | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.4 |загальні резерви | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.5 |резервні фонди | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |2.6 |інші фонди | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| | 3 |Додатковий капітал, у тому числі:| | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.1 |резерви під стандартну | | | | | |заборгованість | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.2 |результат переоцінки основних | | | | | |засобів | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.3 |прибуток поточного року | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.4 |прибуток минулих років | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.5 |прибуток звітного року, що очікує| | | | | |затвердження | | | | |----+---------------------------------+---------+-------+-------| |3.6 |субординований борг | | | | ------------------------------------------------------------------ "

Директор Департаменту методології
банківського регулювання та нагляду Н.В.Іваненко

Парус Iнтернет-Консультант