Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
26.09.2006 N 378

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
17 жовтня 2006 р. за N 1120/12994

(Постанова втратила чинність на підставі Постанови
Правління Національного банку України
N 259 від 30.04.2009)

Про затвердження Положення
про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України

Відповідно до статей 7, 15, 25 та 56 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ), з метою подальшого вдосконалення механізмів та інструментів регулювання грошово-кредитним ринком й ефективного їх використання для регулювання ліквідності банків України Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України (додається).

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584 "Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696;

постанову Правління Національного банку України від 18.02.2004 N 52 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 04.03.2004 за N 290/8889;

постанову Правління Національного банку України від 19.05.2004 N 222 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 07.06.2004 за N 696/9295;

постанову Правління Національного банку України від 30.11.2004 N 577 "Про внесення зміни до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 01.12.2004 за N 1520/10119;

постанову Правління Національного банку України від 31.03.2005 N 102 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 18.04.2005 за N 415/10695;

постанову Правління Національного банку України від 12.07.2005 N 251 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29.07.2005 за N 828/11108;

постанову Правління Національного банку України від 25.08.2005 N 312 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 29.08.2005 за N 945/11225;

постанову Правління Національного банку України від 12.10.2005 N 372 "Про внесення змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 02.11.2005 за N 1328/11608;

постанову Правління Національного банку України від 23.12.2005 N 494 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 18.01.2006 за N 36/11910;

постанову Правління Національного банку України від 06.07.2006 N 251 "Про затвердження Змін до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 24.07.2006 за N 863/12737.

3. Кредитні договори, договори застави, договори про депозит, за якими оформлені взаємовідносини між Національним банком України та банками відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України шляхом рефінансування, депозитних та інших операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 24.12.2003 N 584, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 22.01.2004 за N 97/8696, діють до повного виконання сторонами своїх зобов'язань.

4. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) унести відповідні зміни до програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн", "Депозитний сертифікат" та "АРМ репо-тендер".

5. Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на валютному ринку (М.О.Мельничук) щокварталу надавати Департаменту монетарної політики уточнені реквізити рахунків Національного банку України для зарахування іноземної валюти за операціями своп.

6. Департаменту монетарної політики (Н.І.Гребеник) після державної реєстрації цієї постанови довести її зміст до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, Центральної розрахункової палати та банків для використання в роботі.

7. Постанова набирає чинності через 30 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

8. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на першого заступника Голови А.В.Шаповалова.

Голова В.С.Стельмах

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
26.09.2006 N 378

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
17 жовтня 2006 р. за N 1120/12994

Положення
про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України

Це Положення розроблено відповідно до статей 6, 7, 25, 42 та 56 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ), Законів України "Про банки і банківську діяльність" ( 872-12 ), "Про цінні папери та фондовий ринок" ( 3480-15 ), "Про обіг векселів в Україні" ( 2374-14 ), "Про іпотеку" ( 898-15 ), "Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати" ( 979-15 ), "Про іпотечні облігації" ( 3273-15 ), Уніфікованого закону про переказні векселі та прості векселі й нормативно-правових актів Національного банку України.

Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює регулювання ліквідності банків шляхом проведення:

операцій з рефінансування банків;

операцій репо;

операцій з обміну іноземної валюти на національну валюту з метою підтримання ліквідності банків (своп);

операцій з власними борговими зобов'язаннями (депозитними сертифікатами Національного банку);

інших операцій (операцій на відкритому ринку).

Розділ I. Загальні положення

1. У цьому Положенні терміни вживаються в такому значенні:

вексельне досьє - інформація, яка містить відомості про платоспроможність, характер діяльності зобов'язаних за векселем осіб, а також своєчасність здійснення ними розрахунків;

відкритий ринок - ринок, на якому здійснюються операції з купівлі-продажу цінних паперів між особами, що не є первинними кредиторами та позичальниками, і кошти внаслідок продажу цінних паперів на такому ринку надходять на користь держателя цінних паперів, а не їх емітента, а також операції з рефінансування;

дата дострокового погашення депозитного сертифіката - дата дострокового повернення банкам коштів за ініціативою Національного банку або банку;

дата зворотної купівлі - дата здійснення розрахунків між банком і Національним банком за другою частиною операції репо відповідно до визначеної договором на початку операції ціною зворотної купівлі та розблокування рахунку в цінних паперах продавця;

дата купівлі - дата здійснення розрахунків між Національним банком та банком за операцією репо відповідно до визначеної договором ціни купівлі та блокування на рахунку в цінних паперах продавця державних облігацій України, що є предметом цього договору;

дата погашення депозитного сертифіката - дата повернення банкам коштів депозиту і процентів, яка визначається згідно з умовами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів;

дата розміщення депозитного сертифіката - дата набуття банком права власності на депозитний сертифікат на умовах проведення тендера, яка повідомлена банкам за допомогою засобів електронної пошти Національного банку;

депозитний сертифікат Національного банку (далі - депозитний сертифікат) - це один з монетарних інструментів, що є борговим цінним папером Національного банку в бездокументарній формі (з іменною ідентифікацією власників на підставі реєстру власників системи кількісного обліку СЕРТИФ), який свідчить про розміщення в Національному банку коштів банків та їх право на отримання внесеної суми і процентів після закінчення встановленого строку;

депозитний сертифікат овернайт - борговий цінний папір Національного банку, який свідчить про розміщення банком коштів через постійно діючу лінію проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів строком на один день;

кількісний тендер - тендер, на якому Національний банк наперед установлює ціну (процентну ставку), за якою банки можуть одержати кредити рефінансування або розмістити в Національному банку кошти. Сума коштів, що пропонується для рефінансування або для розміщення, може оголошуватися або не оголошуватися;

кредит овернайт - кредит, який наданий банку Національним банком за оголошеною процентною ставкою через постійно діючу лінію рефінансування строком на один день;

номінальна вартість депозитного сертифіката - вартість одного депозитного сертифіката, зазначена та оголошена в умовах його розміщення;

операція зворотного репо - це депозитна операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між Національним банком та банком про продаж Національним банком зі свого портфеля державних облігацій України з одночасним зобов'язанням зворотного їх викупу в банків за обумовленою в договорі ціною та на обумовлену дату;

операція прямого репо - це кредитна операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між Національним банком та банком про купівлю Національним банком державних облігацій України з портфеля банку або банківських металів (далі - перша частина договору репо) з подальшим зобов'язанням банку викупити державні облігації України або банківські метали (далі - друга частина договору репо) за обумовленою ціною на обумовлену дату;

позабіржовий ринок - ринок з необмеженою кількістю учасників, на якому правила здійснення договорів з купівлі (продажу) цінних паперів та вирішення спірних питань регулюються законодавством України;

постійно діюча лінія регулювання ліквідності банків (постійно діюча лінія рефінансування/постійно діюча лінія проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів) - оперативне надання/вилучення Національним банком коштів за умови виконання банками вимог, зазначених у цьому Положенні;

процентна ставка (процентна плата) за депозитним сертифікатом - це фіксована процентна ставка річних, яку оголошує Національний банк для залучення коштів від банків;

процентна ставка (процентна плата) за операцією своп - це процентна ставка за користування національною валютою в розмірі, установленому на рівні процентної ставки, що визначена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків строком до 14 днів, та процентної ставки за коштами в іноземній валюті, що визначається Національним банком у співвідношенні до середньозваженої ставки міжбанківського кредитування (в іноземній валюті);

процентні витрати - це витрати продавця державних облігацій України або банківських металів у разі здійснення операції репо, які визначаються як різниця між ціною зворотної купівлі державних облігацій України або банківських металів і ціною їх продажу;

процентний дохід за операціями репо - це дохід, який отримує покупець державних облігацій України або банківських металів у разі здійснення операції репо, що визначається як різниця між ціною зворотного продажу (викупу) державних облігацій України або банківських металів та ціною їх купівлі;

процентний тендер - тендер, під час оголошення якого банки у своїх заявках до Національного банку зазначають ціну (процентну ставку), за якою вони погоджуються одержати кредит рефінансування або розмістити кошти;

рефінансування банків - операції з надання банкам кредитів у встановленому Національним банком порядку;

своп - це операція, що ґрунтується на двосторонньому договорі між банком і Національним банком щодо обміну іноземної валюти на національну валюту за офіційним курсом на дату здійснення операції на визначений строк та за відповідною процентною ставкою;

система кількісного обліку СЕРТИФ - це комп'ютеризована дворівнева (Національний банк і банки) система, що обслуговує розміщення, обіг та погашення емітованих Національним банком депозитних сертифікатів;

стабілізаційний кредит - кредит Національного банку, що може надаватися банку на підтримку здійснення заходів фінансового оздоровлення для забезпечення його ліквідності на визначений Національним банком строк;

ставка KIAKR - середньозважена ставка міжбанківського кредитування, яка розраховується на підставі фактичних даних за міжбанківськими договорами щодо процентних ставок за кредитами, фактично наданими за відповідними строками;

строк репо (щодо конкретної операції репо) - це строк у календарних днях між датами виконання першої та другої частин операції репо;

тендер з підтримання ліквідності банків - це форма задоволення попиту на грошові кошти під час рефінансування, яка передбачає надання Національним банком кредитів банкам, що потребують підтримання ліквідності, через їх відбір за встановленими критеріями;

тендер з розміщення депозитних сертифікатів - це механізм, через який банки розміщують у Національному банку тимчасово вільні кошти згідно з визначеними умовами;

ціна зворотної купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується продавцем відповідно до другої частини договору репо в день зворотної купівлі за відповідні державні облігації України або банківські метали;

ціна купівлі (щодо конкретної операції репо) - це сума коштів, яка сплачується покупцем відповідно до першої частини договору репо на дату купівлі за отримані від продавця державні облігації України або банківські метали;

ціна тендера - ціна надання кредитів Національним банком або ціна залучення Національним банком коштів, яка сформована в процесі проведення тендера на пропозицію його учасників і з якою погодився організатор тендера.

Інші терміни та поняття, які вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.

2. Для ефективного регулювання ліквідності банків, виконання функції кредитора останньої інстанції Національний банк з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку застосовує такі інструменти:

операції рефінансування (постійно діюча лінія рефінансування для надання банкам кредитів овернайт, кредити рефінансування строком до 14 днів та до 365 днів);

операції репо (операції прямого репо, операції зворотного репо);

операції з обміну іноземної валюти на національну валюту з метою підтримання ліквідності банків (своп);

надання стабілізаційного кредиту;

операції з власними борговими зобов'язаннями (депозитні сертифікати Національного банку строком на один день (овернайт), до 14 днів та до 365 днів);

операції з державними облігаціями України.

3. Операції, пов'язані з наданням Національним банком кредитів рефінансування, операції репо, операції з обміну іноземної валюти на національну, операції з власними борговими зобов'язаннями здійснюються Департаментом монетарної політики, Департаментом з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України (далі - відповідний структурний підрозділ) згідно з функціональними обов'язками, які визначаються в положеннях про ці департаменти.

4. У разі потреби в підтриманні ліквідності банки за своєю ініціативою можуть звертатися до Національного банку відповідно до інструментів, викладених у цьому Положенні.

5. Національний банк може здійснювати емісію власних боргових зобов'язань на відповідний період.

6. Базовою кількістю днів для нарахування процентів за операціями, що визначені в цьому Положенні, уважається 365 днів.

7. З метою регулювання грошово-кредитного ринку, активізації проведення міжбанківських операцій з державними облігаціями України, а також для сприяння встановленню котирувальних цін на цінні папери Національний банк здійснює операції з державними облігаціями України.

8. Національний банк може розглядати питання про надання стабілізаційного кредиту банку, який розробив програму фінансового оздоровлення, або банку, який узяв на себе борг банку, що працює за програмою фінансового оздоровлення, за наявності його клопотання та висновків відповідного територіального управління Національного банку (далі - територіальне управління).

Розділ II. Проведення операцій
з підтримання ліквідності банків

Глава 1. Загальні вимоги
Національного банку до банків

1.1. Національний банк може прийняти рішення про підтримання ліквідності банку через відповідні інструменти рефінансування, якщо банк дотримується таких основних вимог:

строк діяльності - не менше ніж один рік після отримання ліцензії Національного банку на здійснення банківських операцій і відповідного письмового дозволу;

має ліцензію Національного банку на здійснення відповідних банківських операцій і письмовий дозвіл, у тому числі за операціями з валютними цінностями та з цінними паперами за дорученням клієнтів або від свого імені;

має активи, які можуть бути прийняті Національним банком у заставу;

здійснює своєчасне погашення одержаних від Національного банку кредитів та сплату процентів за користування ними.

1.2. Національний банк відповідно до своїх розпорядчих документів у разі коливань на грошово-кредитному ринку може встановлювати додаткові вимоги до банків залежно від інструментів, строків рефінансування, виду забезпечення кредиту рефінансування.

1.3. Обсяг наданого Національним банком банку кредиту рефінансування (крім кредиту овернайт), у тому числі за кредитами з урахуванням поданої заявки, не повинен перевищувати 50 процентів розміру регулятивного капіталу банку, розрахованого за даними останнього балансу.

1.4. Національний банк здійснює рефінансування банків за процентною ставкою, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку і яка протягом дії кредитного договору не підлягає коригуванню.

1.5. Національний банк щоденно засобами електронної пошти оголошує банкам процентні ставки за зазначеними в цьому Положенні операціями.

1.6. Один банк не може одержати більше ніж 50 процентів обсягу коштів, запропонованих на тендері з підтримання ліквідності банків.

1.7. Для нарахування процентів строк користування кредитом згідно з умовами кредитного договору між Національним банком та банком починається з дня надходження коштів на кореспондентський рахунок банку і закінчується в день, який передує даті повернення коштів.

1.8. Отримана застава за договорами, укладеними територіальними управліннями, обліковується на балансі територіального управління.

Після погашення кредитів територіальні управління списують предмети застави, що обліковуються на позабалансових рахунках.

Застава (отримана та надана) за договорами, укладеними відповідним структурним підрозділом, обліковується на балансі Операційного управління Національного банку України (далі - Операційне управління).

1.9. З метою здійснення контролю за наданими кредитами територіальні управління обліковують ці кредити на підставі повідомлення відповідного структурного підрозділу, а також одержаних від Операційного управління виписок за операціями за рахунками класу 8 розділу 88 Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України 23.12.2005 N 496.

1.10. Територіальне управління протягом дії кредитного договору між банком і Національним банком може здійснювати перевірки банку (це передбачається в кредитному договорі) щодо правильності відображення в бухгалтерському обліку предметів застави, наданих під забезпечення кредитів рефінансування.

Глава 2. Види забезпечення
та вимоги до нього

2.1. Національний банк здійснює рефінансування банків лише під відповідне забезпечення:

державними облігаціями України (облігації внутрішньої державної позики України, облігації зовнішньої державної позики України, цільові облігації внутрішньої державної позики України);

державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності банку (далі - державні облігації України, які перебувають у довірчій власності) згідно з договором управління майном між установником управління і банком-управителем (далі - договір управління майном) та письмовою згодою установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку;

депозитними сертифікатами;

векселями суб'єктів господарювання - резидентів України, що враховані банком за дисконтною ставкою, не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку. Національний банк в окремих випадках може здійснювати рефінансування банків під забезпечення векселями нерезидентів, авальованими іноземними банками з рейтингом, не нижчим, ніж "інвестиційний клас";

векселями банків, авальованими іншим банком;

гарантіями іншого банку-резидента;

облігаціями місцевих позик, що вільно обертаються на ринку;

іпотечними цінними паперами Державної іпотечної установи, у тому числі розміщення яких здійснено під гарантію Кабінету Міністрів України та підтверджено коштами в Державному бюджеті України на відповідний рік (далі - іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи);

облігаціями підприємств, що вільно обертаються на ринку;

іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю (лише іменні документарні);

подвійними складськими свідоцтвами, що містять складські свідоцтва та заставні свідоцтва, за умови надання банком кредиту під їх забезпечення (далі - подвійні складські свідоцтва);

заставними;

заставою майнових прав, що виникли в банку в результаті укладення кредитного договору між ним та відповідним суб'єктом господарювання [(далі - майнові права) тільки для кредитів рефінансування понад 14 днів]. Національний банк приймає в заставу майнові права за кредитами, які визначені як стандартні та під контролем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань формування та використання резерву для відшкодування можливих утрат за кредитними операціями банків.

2.2. Під забезпечення кредиту банк може запропонувати лише однорідну заставу (або державні облігації України, або державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, або депозитні сертифікати, або враховані векселі суб'єктів господарювання, або векселі банків, авальовані іншим банком, або гарантію іншого банку-резидента, або облігації місцевих позик, або іпотечні облігації Державної іпотечної установи, або іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи, або облігації підприємств, або іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, або подвійні складські свідоцтва, або заставні, або майнові права).

2.3. Розмір співвідношення кредиту рефінансування до наданого банком забезпечення встановлюється розпорядчими документами Національного банку.

2.4. У повідомленні про проведення тендера Національний банк визначає перелік видів забезпечення, виходячи із ситуації на грошово-кредитному ринку.

2.5. Національний банк щокварталу на підставі результатів моніторингу цінних паперів, які подає Управління контролю ризиків Національного банку України (далі - Управління контролю ризиків), визначає та оголошує перелік цінних паперів, що можуть прийматися під забезпечення кредитів рефінансування.

Під час розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування враховується інформація Управління контролю ризиків щодо можливих ризиків прийняття під забезпечення кредитів рефінансування цінних паперів, визначених Національним банком, та щодо можливої зміни їх справедливої вартості.

2.6. Під забезпечення кредиту рефінансування приймаються державні облігації України (усіх випусків), строк погашення яких настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту, за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (або депонента клієнта депозитарію) і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.7. Під забезпечення державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності банку, кредит рефінансування може надаватися, якщо:

строк погашення державних облігацій України настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту;

державні облігації України, які перебувають у довірчій власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів Національного банку (депонента клієнта депозитарію), є вільними від застави чи інших обмежень в обігу;

строк дії договору управління майном не менший, ніж строк дії кредитного договору;

банк-управитель відповідно до договору управління майном є довірчим власником державних облігацій України, якими він володіє, користується і розпоряджається, та має право відчужувати їх третім особам, укладати щодо них договори застави;

установник управління надав письмову згоду на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.

Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави приймає на зберігання нотаріально посвідчені копію договору управління майном та письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку.

2.8. Національний банк надає кредит рефінансування під забезпечення депозитними сертифікатами на строк, зазначений у договорі, але не більший, ніж строк, що залишився до погашення депозитних сертифікатів.

Депозитні сертифікати приймаються під забезпечення кредиту рефінансування за умови, що вони перебувають у власності банку-позичальника і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.9. Національний банк приймає під забезпечення кредиту враховані банком векселі, строк пред'явлення яких до платежу настає не раніше ніж через 30 днів після строку погашення кредиту.

Умовою для прийняття врахованих банками векселів є наявність у банків достовірного вексельного досьє на векселедавця та зобов'язаних за векселем осіб.

2.10. У разі надання під забезпечення кредиту Національного банку векселя нерезидента вексель має бути перекладений на українську мову і засвідчений нотаріально в установленому законодавством України порядку.

2.11. Векселі суб'єктів господарювання, що приймаються під забезпечення кредиту рефінансування, мають відповідати вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, а також таким вимогам:

строк урахування векселя банком до дати звернення до Національного банку за кредитом рефінансування строком до 14 днів має бути не меншим, ніж 10 днів, а строком до 365 днів - не меншим, ніж 30 днів;

сума, що підлягає утриманню на користь банку як дисконт (процентний дохід), має розраховуватися за ставкою, не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку;

строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 14 днів, не повинен перевищувати 365 днів з дати складання векселя;

строк платежу за векселем, що надається під забезпечення кредиту рефінансування строком до 365 днів, не повинен перевищувати 430 днів з дати складання векселя;

вексель повинен мати не менше двох індосаментів, уключаючи бланковий індосамент банку, який урахував вексель;

вексель повинен мати визначений строк платежу;

вексель має бути оригіналом, що виданий в одному примірнику, і не повинен мати будь-яких застережних написів;

переказний вексель має бути акцептованим.

2.12. За умови отримання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів суб'єктів господарювання відповідне територіальне управління в межах узгодженої суми складає реєстр векселів, який має містити таку інформацію:

дату і місце складання векселя;

номер бланка векселя;

найменування векселедавця, його місцезнаходження;

місце платежу;

строк платежу;

кількість днів від дня складання зазначеного реєстру до часу платежу за векселем;

номінальну суму векселя;

дисконт, який утриманий банком;

найменування індосантів, авалістів за векселем, а також акцептантів (для переказних векселів).

Векселі в реєстрах розміщуються в порядку настання строків платежу, починаючи з найближчого.

Реєстр складається у двох примірниках - по одному для кожної із сторін договору.

2.13. Національний банк може приймати під забезпечення кредиту рефінансування вексель банку, авальований іншим банком, строк пред'явлення якого до платежу настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту.

2.14. Під забезпечення кредиту рефінансування банк може надати оформлену відповідно до законодавства України гарантію іншого банку-резидента, строк дії якої має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днів.

Кредит рефінансування під забезпечення гарантією іншого банку-резидента може надаватися, якщо банк-гарант забезпечує стабільну роботу і задовільний фінансовий стан протягом останніх двох років до дати надання гарантії, виконує нормативи обов'язкового резервування та економічні нормативи.

2.15. Кредит рефінансування під забезпечення облігаціями місцевих позик, облігаціями підприємств, що вільно обертаються на ринку, може надаватися банку, якщо:

строк погашення облігацій настає не раніше ніж через 10 днів після строку погашення кредиту;

облігації випущені або переведені в бездокументарну форму, вільно обертаються на фондовому ринку і їх розміщення та обіг обслуговуються відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні;

облігації обліковуються на балансі банку не менше ніж один місяць і не обтяжені будь-якими іншими зобов'язаннями.

2.16. Кредит рефінансування під забезпечення іпотечними облігаціями Державної іпотечної установи, які випущені під гарантії Кабінету Міністрів України, надається за умови, якщо такі гарантії підтверджені коштами Державного бюджету України на відповідний бюджетний рік.

Розміщення та обіг іпотечних цінних паперів Державної іпотечної установи має обслуговуватися відповідним суб'єктом депозитарної діяльності в Україні.

2.17. Підтвердженням права власності на облігації місцевих позик, іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи, облігації підприємств має бути оформлена відповідно до законодавства України виписка з рахунків у цінних паперах відповідного суб'єкта депозитарної діяльності в Україні, що подається до Національного банку.

2.18. Кредит рефінансування під забезпечення іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику під забезпечення цими іпотечними сертифікатами, які оформлені відповідно до законодавства України.

2.19. Кредит рефінансування під забезпечення подвійними складськими свідоцтвами може надаватися банку лише за умови, якщо банк надав кредит позичальнику під забезпечення подвійного складського свідоцтва, виданого

сертифікованим товарним складом як підтвердження прийняття товару (зерна) на зберігання і не більше ніж на строк зберігання товару (зерна).

2.20. Кредит рефінансування під забезпечення заставними може надаватися банку лише за умови, що банк надав кредит позичальнику під забезпечення заставними, які оформлені відповідно до законодавства України.

2.21. Кредит рефінансування під забезпечення майновими правами може надаватися банку, якщо:

заборгованість суб'єкта господарювання за наданим кредитом обліковується за відповідним балансовим рахунком банку не менше ніж 30 днів і не підлягала пролонгації;

строк дії кредитного договору між банком і суб'єктом господарювання не менший, ніж строк, на який Національний банк надає кредит рефінансування;

кредит банку, що наданий суб'єкту господарювання, забезпечений заставою, яка не обтяжена іншими зобов'язаннями і щодо якої немає будь-яких спорів;

банки здійснили оцінку майна, майнові права за яким надаються під забезпечення кредиту рефінансування відповідно до законодавства України.

Територіальне управління одночасно з укладенням кредитного договору, договору застави майнових прав приймає на зберігання нотаріально посвідчені копії кредитного договору та договору застави (іпотеки) між банком-позичальником і суб'єктом господарювання.

2.22. Отримана за кредитами рефінансування застава в документарній формі має зберігатися в грошовому сховищі територіального управління, про що зазначається в договорі застави.

2.23. Територіальні управління мають перевіряти заставу, надану банками під забезпечення кредитів Національного банку, а саме правильність:

визначення банками справедливої вартості та зменшення корисності цінних паперів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, а також у разі потреби вимагати від банків приведення у відповідність суми за наданими цінними паперами до суми одержаного кредиту рефінансування Національного банку і процентів за користування ним;

оформлення договору управління майном та письмової згоди установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності банку;

оформлення та збереження майна, наданого суб'єктом господарювання банку під забезпечення виконання своїх зобов'язань за кредитним договором, майнові права за яким передані банком під забезпечення кредиту рефінансування.

Глава 3. Порядок надання кредиту овернайт

3.1. Національний банк здійснює підтримку короткострокової (миттєвої) ліквідності банку в національній валюті через постійно діючу лінію рефінансування (далі - лінія рефінансування).

3.2. Кредит строком на один робочий день (далі - кредит овернайт) надається на умовах, які визначаються цим Положенням і генеральним кредитним договором.

Кошти кредиту перераховуються в день отримання Національним банком заявки від банку.

3.3. Національний банк може надавати банкам кредити овернайт:

під забезпечення державними облігаціями України (крім облігацій зовнішньої державної позики України) або депозитними сертифікатами (далі - кредит овернайт під забезпечення);

без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий).

3.4. Обов'язковою умовою для подання банком заявки на одержання кредиту овернайт є укладення генерального кредитного договору з Національним банком.

3.5. Банки можуть подавати до Національного банку заявки на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України та депозитними сертифікатами за умови, що вони перебувають у власності банку - клієнта депозитарію державних цінних паперів (або депонента - клієнта депозитарію) Національного банку і не обтяжені будь-якими зобов'язаннями.

3.6. Умовою розгляду заявки банку на одержання кредиту овернайт бланкового є його згода на застосування Національним банком режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку-позичальника в сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його повернення.

3.7. Національний банк може встановлювати згідно зі своїми розпорядчими документами частоту звернень банків до Національного банку та максимальний розмір кредиту овернайт бланкового.

3.8. Генеральний кредитний договір (додаток 1) про надання Національним банком кредитів овернайт укладається банком з відповідним територіальним управлінням на відповідний календарний рік незалежно від періодичності користування таким кредитом і наявності забезпечення.

3.9. У генеральному кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку для одночасного погашення заборгованості за кредитом, процентів за користування ним та можливої пені в першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним і можлива пеня.

3.10. Відповідні територіальні управління за допомогою засобів електронної пошти надають відповідному структурному підрозділу інформацію про укладені з банками генеральні кредитні договори та додаткові договори до них щодо використання лінії рефінансування протягом двох робочих днів після їх укладення.

3.11. У разі виникнення потреби підтримання ліквідності банк може протягом будь-якого робочого дня тижня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку, подати до відповідного структурного підрозділу та відповідного територіального управління заявку на одержання кредиту овернайт (додаток 2 або 3).

3.12. Відповідне територіальне управління перевіряє виконання банком вимог цього Положення (залежно від виду кредиту овернайт), оперативно розглядає можливість надання банку кредиту овернайт і за допомогою програмно-технологічного забезпечення протягом дня звернення банку в термін, визначений у розпорядчому документі, повідомляє про своє рішення відповідний структурний підрозділ (додаток 4 або 5).

3.13. Відповідний структурний підрозділ на підставі висновку територіального управління готує пропозиції для подання на розгляд керівництва Національного банку для прийняття рішення.

3.14. Відповідний структурний підрозділ надсилає банку повідомлення (додаток 6) і на підставі генерального кредитного договору та задоволеної заявки до закінчення операційного дня Національного банку забезпечує перерахування банку коштів за наданим кредитом овернайт.

3.15. У разі часткового задоволення заявки відповідний структурний підрозділ повідомляє банку-позичальнику та відповідному територіальному управлінню суму наданого кредиту.

3.16. Повернення банком кредиту овернайт здійснюється наступного робочого дня одночасно з процентною платою.

3.17. Наступний кредит овернайт може надаватися лише за умови погашення попереднього.

Глава 4. Порядок проведення тендерів
з підтримання ліквідності банків

4.1. Національний банк здійснює рефінансування банків строком до 14 днів та до 365 днів шляхом проведення кількісного або процентного тендера.

4.2. Національний банк повідомляє банкам про проведення кількісного або процентного тендера щотижня у п'ятницю засобами електронної пошти.

За умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у четвер того тижня, що передує дню проведення тендера.

4.3. Тендери проводяться щосереди з такою періодичністю:

три середи підряд - рефінансування строком до 14 днів;

одна середа - рефінансування строком до 365 днів.

4.4. На початку року Національний банк оголошує графік проведення тендерів з підтримання ліквідності банків.

4.5. Залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку та стану ліквідності банків Національний банк може змінювати періодичність і черговість проведення тендерів, а також оголошувати позачергові тендери, про що повідомляється банкам за допомогою засобів електронної пошти.

4.6. Банк, який, виходячи з прогнозу своєї ліквідності, планує взяти участь у тендері, має заздалегідь, орієнтуючись на терміни проведення тендерів Національним банком, подавати до територіального управління документи для здійснення перевірки запропонованого ним виду забезпечення, що приймається Національним банком.

Територіальне управління приймає до розгляду лише ті документи, які дають змогу зробити висновок про можливе прийняття запропонованого виду забезпечення, і не менше ніж за один робочий день до оголошення про проведення чергового тендера має повідомити банк щодо прийнятності забезпечення.

4.7. У повідомленні про проведення Національним банком тендера (додаток 7) зазначаються умови його проведення.

4.8. Протягом понеділка банк, який потребує підтримання своєї ліквідності, узгоджує з відповідним територіальним управлінням свою участь у тендері. Також здійснюється перевірка застави, яка надається під забезпечення кредиту рефінансування, готується заявка на участь у тендері (кількісному або процентному) на одержання кредиту від Національного банку (далі - заявка).

4.9. Банк за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" може подати до відповідного структурного підрозділу лише одну заявку, яка має містити перелік забезпечення, що приймається Національним банком, без подальшого внесення до неї будь-яких змін (додаток 8 або 9).

4.10. Заявки, які надійшли пізніше встановленого для участі в тендері часу, відповідно до режиму, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку (далі - режим), не приймаються, за винятком причин технічного характеру.

4.11. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національний банк перевіряє наявність у банку вільних від зобов'язань державних облігацій України, депозитних сертифікатів, їх кількість, номінальну вартість, строки погашення, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

4.12. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, Національний банк перевіряє наявність у банку-управителя на рахунку в цінних паперах вільних від зобов'язань державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, та строки їх погашення, і відповідний структурний підрозділ передає копію заявки до відповідного територіального управління для подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

Територіальне управління має перевірити оригінал договору управління майном, відповідність переліку і характеристики державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, запропонованому забезпеченню, витяг з Державного реєстру обтяжень рухомого майна на предмет відсутності обтяжень державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку, інші документи, що свідчать про управління державними облігаціями України, які перебувають у довірчій власності.

4.13. У разі надання кредиту рефінансування під забезпечення облігаціями місцевих позик, іпотечними облігаціями та іпотечними сертифікатами Державної іпотечної установи, облігаціями підприємств Національний банк на підставі виписки з рахунку в цінних паперах, що надається уповноваженим суб'єктом депозитарної діяльності в Україні, перевіряє наявність у банку-позичальника облігацій і сертифікатів, які передаються під забезпечення кредиту рефінансування, і передає заявку територіальному управлінню для здійснення подальшої перевірки виконання банком вимог цього Положення.

4.14. Відповідний структурний підрозділ без перевірки передає заявку відповідному територіальному управлінню для здійснення подальшої перевірки:

урахування векселів суб'єктів господарювання, їх обліку на відповідному рахунку бухгалтерського обліку згідно з вимогами цього Положення та інших відповідних нормативно-правових актів Національного банку;

векселів банків, авальованих іншими банками відповідно до вимог законодавства України;

отриманої гарантії іншого банку-резидента відповідно до вимог законодавства України і фінансового стану банку-гаранта протягом останніх двох років до дати надання гарантії, дотримання ним економічних нормативів та виконання нормативів обов'язкового резервування;

іпотечних сертифікатів з фіксованою дохідністю, подвійних складських свідоцтв, заставних відповідно до вимог законодавства України.

4.15. За умови надання під забезпечення кредиту рефінансування майнових прав відповідний структурний підрозділ передає заявку відповідному територіальному управлінню для здійснення перевірки майнових прав за кредитним договором, що пропонуються під забезпечення кредиту рефінансування.

Територіальне управління має перевірити оригінали кредитного договору, договору застави (іпотеки), договору страхування, витяги з відповідних державних реєстрів, звіт про незалежну експертну оцінку предмета застави та інші документи, що свідчать про надання банком кредиту суб'єкту господарювання.

4.16. Відповідне територіальне управління після розгляду заявки, запропонованого забезпечення та перевірки дотримання ним вимог цього Положення за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" повідомляє відповідний структурний підрозділ (додаток 10) про можливу участь банку в тендері і надійність запропонованого банком забезпечення.

4.17. Розподіл кредитів під час проведення кількісного тендера здійснюється відповідно до поданих заявок до закінчення суми, яка запропонована на цей тендер. Якщо запропонованої на кількісний тендер суми недостатньо для задоволення всіх заявок банків, то кредитні кошти за оголошеною ціною розподіляються між усіма банками пропорційно до поданих заявок.

4.18. За умови проведення Національним банком процентного тендера банки самостійно пропонують процентну ставку з точністю до одного десяткового знака після коми, за якою вони погоджуються одержати кошти, але не нижчу, ніж облікова ставка Національного банку.

На процентному тендері заявки задовольняються відповідно до зниження запропонованої в них процентної ставки, починаючи з найвищої, і надалі поступово до закінчення запропонованого обсягу кредитів або задоволення всіх заявок банків.

4.19. Якщо два або кілька учасників процентного тендера пропонують однакову процентну ставку, а обсяг кредитів, що залишився, не достатній для задоволення всіх заявок банків з однаковою процентною ставкою, то кошти пропорційно розподіляються між цими банками.

4.20. Результати проведеного тендера повідомляються банкам, які брали участь у тендері, територіальним управлінням та Операційному управлінню (за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково) (додаток 11).

4.21. Банки, заявки яких задоволені, мають укласти кредитний договір та договір застави (іпотеки, гарантії) з відповідним територіальним управлінням, яке має повідомити (додаток 12) відповідний структурний підрозділ про укладення договорів, обов'язково зазначивши в повідомленні встановлені терміни погашення кредиту і сплати процентів за користування ним.

4.22. Відповідний структурний підрозділ згідно з укладеними кредитними договорами та договорами застави (іпотеки, гарантії) забезпечує перерахування коштів банкам.

4.23. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування державні облігації України (крім облігацій зовнішньої державної позики України), державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, депозитні сертифікати, забезпечується відповідним структурним підрозділом з одночасним блокуванням цих цінних паперів у порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності та визначеному цим Положенням.

Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації зовнішньої державної позики України, забезпечується після отримання відповідним структурним підрозділом виписки з рахунків у цінних паперах відповідного уповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності, яка свідчить про блокування цінних паперів на користь Національного банку.

4.24. У разі часткового задоволення заявок кількість кожного коду випуску державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, коду випуску депозитних сертифікатів, запропонованих під забезпечення кредиту, пропорційно перераховується та округлюється до більшого цілого, про що надсилається повідомлення (додаток 13) банку-позичальнику й відповідному територіальному управлінню.

4.25. Перерахування коштів банкам, що надали під забезпечення кредиту рефінансування облігації місцевих позик, іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи, облігації підприємств, здійснюється тільки після отримання Національним банком виписки з рахунків у цінних паперах банку-позичальника про їх блокування на користь Національного банку у визначеній у кредитному договорі та договорі застави кількості.

4.26. Кредитний договір (додатки 14, 15, 16) і договір застави (гарантії) (додатки 17, 18, 19, 20, 21, 22, 23) укладаються банком з територіальним управлінням залежно від виду забезпечення відповідно до законодавства України.

4.27. У кредитному договорі між банком і Національним банком передбачається, що в разі недостатності в банків коштів для одночасного погашення заборгованості за кредитом у першу чергу погашається заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним і можлива пеня.

4.28. Національний банк може ініціювати дострокове розірвання кредитного договору за кредитами, наданими на строк понад 14 днів, за умови виявлення фактів надання банком недостовірної інформації (у т. ч. звітної), яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо підтримання заявки банку про надання кредиту рефінансування.

4.29. Банк повертає кредити рефінансування, що одержані від Національного банку, у строки відповідно до укладеного договору.

4.30. Банк може достроково повернути кредит і проценти за користування ним повністю або частково письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день до повернення коштів, відповідні територіальні управління, відповідний структурний підрозділ та Операційне управління.

Глава 5. Основні принципи
проведення операцій репо

5.1. Національний банк може проводити з банками операції прямого або зворотного репо згідно з визначеними цим Положенням вимогами й укладеними договорами на визначену суму та строк.

5.2. Національний банк операції репо може здійснювати шляхом:

безпосередньої домовленості з банком щодо купівлі (продажу) державних облігацій України, банківських металів;

проведення тендера заявок банків щодо участі в операціях прямого репо з державними облігаціями України.

5.3. Операції репо можуть здійснюватися лише з тими державними облігаціями України, строк погашення яких не припадає на строк проведення операції.

5.4. Операції репо з банківськими металами можуть проводитися Національним банком з банками лише за наявності в банків письмового дозволу Національного банку на здійснення операцій з банківськими металами на валютному ринку України.

5.5. Національний банк може здійснювати тільки операції строкового репо (строк операції чітко визначений), але не більше ніж на 60 календарних днів. Процентний дохід (витрати) обумовлений та є фіксованим на час проведення цієї операції.

5.6. У разі досягнення згоди на проведення операції репо між Національним банком та банком укладається відповідний договір (додатки 24, 25, 26).

5.7. У договорі про проведення операції репо між Національним банком і банком має передбачатися умова щодо перерахування коштів за операцією купівлі (продажу) або зворотного продажу (купівлі) відповідних державних облігацій України з одночасним блокуванням/розблокуванням цих цінних паперів на рахунках у цінних паперах.

Бухгалтерський облік державних облігацій України за операцією репо здійснюється за позабалансовими рахунками.

5.8. Під час здійснення операцій репо з банківськими металами банки керуються законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку з питань, що регулюють операції з банківськими металами.

Бухгалтерський облік банківських металів за операцією репо за умови відповідального зберігання здійснюється за позабалансовими рахунками.

5.9. Зобов'язання щодо виконання другої частини договору репо в сторін договору виникає тільки за умови повного виконання ними зобов'язань за першою частиною договору репо.

5.10. Проведення операцій репо за рахунками в цінних паперах здійснюється учасниками операцій репо відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

Глава 6. Порядок проведення
операцій прямого репо

6.1. Операції прямого репо з державними облігаціями України можуть проводитися Національним банком через тендер або шляхом безпосередньої домовленості з банком.

6.2. Операції прямого репо з банківськими металами можуть проводитися Національним банком тільки шляхом безпосередньої домовленості з банком і за ініціативою банку, за умови, що банківські метали банків перебувають на відповідальному зберіганні в Національному банку.

6.3. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо Національний банк відбирає для задоволення ті заявки банків, які є найприйнятнішими для Національного банку за обсягами операцій або ціновими параметрами.

6.4. За операцією прямого репо ціною купівлі Національним банком державних облігацій України є їх справедлива вартість, але не вища за номінальну вартість цих цінних паперів.

Ціна зворотного продажу Національним банком державних облігацій України залежить від ціни, що визначена в першій частині операції репо та строку цієї операції, а також від процентних ставок за кредитами та депозитами на міжбанківському ринку, які діяли у відповідному періоді.

6.5. У разі проведення тендера щодо участі банків в операціях прямого репо відповідний структурний підрозділ надсилає банкам повідомлення про проведення тендера (додаток 27) із зазначенням умов його проведення та строку операції репо.

6.6. Банки подають до відповідного структурного підрозділу за допомогою засобів програмного забезпечення "АРМ репо-тендер" заявки на участь у тендері (додаток 28), у яких пропонують свої умови щодо ціни купівлі (продажу) державних облігацій України, строку проведення операції репо, обсягу операції репо, кількості та коду державних облігацій України, що пропонуються.

6.7. Після розгляду заявок банків відповідний структурний підрозділ надсилає банкам, які за результатами тендера мають право отримати кошти за куплені Національним банком державні облігації України, повідомлення-підтвердження (додаток 29) про намір укласти договір про здійснення операцій прямого репо.

6.8. Договір між Національним банком та банком має бути укладений не пізніше наступного робочого дня після отримання повідомлення-підтвердження.

6.9. Національний банк за умови проведення операції прямого репо шляхом безпосередньої домовленості з банком орієнтується на облікову ставку Національного банку, процентні ставки на міжбанківському кредитному ринку, на дохідність за державними облігаціями України, процентні ставки на міжбанківському валютному ринку та наявність у банку державних облігацій України і банківських металів.

6.10. Операція прямого репо, яка здійснюється між банком та Національним банком з державними облігаціями України та банківськими металами, є кредитною операцією і обліковується на рахунках бухгалтерського обліку згідно з економічною суттю операції відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку і депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

6.11. Банк може достроково повернути кошти і проценти за операцією прямого репо, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, відповідний структурний підрозділ та Операційне управління.

6.12. Після завершення операції прямого репо предмети застави, що обліковуються на позабалансових рахунках Операційного управління, списуються.

Глава 7. Порядок проведення
операцій зворотного репо

7.1. Національний банк може проводити операції зворотного репо з державними облігаціями України шляхом безпосередньої домовленості з банками.

7.2. За умови проведення операції зворотного репо Національний банк для визначення ціни продажу (купівлі) державних облігацій України орієнтується на процентні ставки Національного банку за власними борговими зобов'язаннями, процентні ставки за депозитами на міжбанківському ринку, на дохідність за державними облігаціями України.

7.3. Операція зворотного репо, яка здійснюється між Національним банком і банками, є депозитною операцією, обліковується на рахунках обліку депозитних операцій відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку і депозитарної діяльності з державними цінними паперами.

Глава 8. Порядок проведення операцій своп

8.1. Національний банк з метою підтримання ліквідності банків може проводити з банками операції з обміну іноземної валюти на національну валюту (далі - операції своп).

8.2. Операції своп можуть здійснюватися шляхом безпосередньої домовленості банку з Національним банком тільки за ініціативою банку.

8.3. Національний банк проводить операції своп на строк до 15 календарних днів.

8.4. Операції своп між банком і Національним банком можуть здійснюватися лише з доларами США, євро, англійськими фунтами стерлінгів, швейцарськими франками, японськими єнами.

8.5. Банки можуть звертатися безпосередньо до Національного банку з пропозицією щодо проведення операцій своп з іноземною валютою за умови дотримання вимог, викладених у пункті 1.1 глави 1 цього розділу, та за умови, що загальний обсяг залучених банком коштів в іноземній валюті (долари США, євро, англійські фунти стерлінгів, швейцарські франки, японські єни), у т.ч. на міжбанківському валютному ринку України за попередній календарний місяць становив не менше ніж 10 мільйонів.

8.6. Для проведення операції своп банк засобами електронної пошти направляє до Національного банку звернення щодо обміну іноземної валюти на національну валюту, у якому зазначається інформація про обсяги операції, строки її початку та закінчення, процентну ставку за користування національною валютою та процентну ставку за коштами в іноземній валюті.

8.7. У разі досягнення згоди щодо умов проведення операції своп з іноземною валютою між Національним банком та банком укладається відповідний договір (додаток 30).

8.8. Після укладення договору своп з іноземною валютою банк перераховує визначену в договорі суму іноземної валюти на зазначений у договорі рахунок Національного банку.

8.9. Ціною операції своп є процентна ставка за користування національною валютою в розмірі, установленому на рівні процентної ставки, що встановлена за результатами проведення останнього тендера з підтримання ліквідності банків строком до 14 днів, та процентна ставка за коштами в іноземній валюті, розмір якої визначається розпорядчими документами Національного банку і встановлюється у процентному відношенні до рівня середньозваженої ставки міжбанківського кредитування [КIAKR (USD)], розрахованої на підставі фактичних даних за міжбанківськими договорами на відповідний строк.

Процентна плата за коштами в іноземній валюті сплачується Національним банком у національній валюті, розраховується за офіційним курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним банком на дату укладення договору своп з іноземною валютою.

8.10. Перерахування коштів у національній валюті за операцією своп здійснюється лише після отримання відповідним структурним підрозділом від Операційного управління копії виписки з кореспондентського рахунку Національного банку про перерахування Національному банку іноземної валюти у визначеному в договорі розмірі за операцією своп або після отримання від Операційного управління копії повідомлення у форматі МТ 910 стандарту SWIFT "Підтвердження про кредитування рахунку", що надходить до Національного банку від банку-кореспондента.

Перерахування банку коштів в іноземній валюті за другою частиною операції своп здійснюється після надходження до Національного банку коштів у національній валюті в обсягах, що зазначені в договорі своп з іноземною валютою.

8.11. Договір своп з іноземною валютою уважається виконаним, якщо банк повертає Національному банку національну валюту та проценти, а Національний банк повертає банку іноземну валюту з відповідною платою в національній валюті згідно з визначеними в договорі строком й обсягами їх повернення.

8.12. Операція своп, яка здійснюється між банком і Національним банком з іноземною валютою, є кредитною операцією і обліковується на рахунках бухгалтерського обліку згідно з її економічною суттю відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.

Розділ III. Надання стабілізаційного кредиту

Глава 1. Порядок надання стабілізаційного кредиту

1.1. Для отримання стабілізаційного кредиту банк подає до територіального управління клопотання і затверджену радою банку програму фінансового оздоровлення, яка відповідає вимогам нормативно-правових актів Національного банку з питань регулювання діяльності банків в Україні.

Після здійснення аналізу фінансового стану банку і його програми фінансового оздоровлення територіальне управління надсилає відповідні пропозиції структурному підрозділу, що здійснює нагляд за діяльністю банків.

1.2. Структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банків, готує пропозиції на розгляд Правління Національного банку про можливість надання банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення або взяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, стабілізаційного кредиту.

1.3. Національний банк може надавати стабілізаційний кредит за плату, що не нижча, ніж облікова ставка Національного банку, таким банкам:

фінансово стабільному банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, за умови цільового його використання та укладення з Національним банком договору застави державних облігацій України або інших цінностей. Такий банк за згодою кредиторів банку-боржника має укласти договір (який додається до програми фінансового оздоровлення) про переведення боргу банку-боржника, що перебуває в стані фінансового оздоровлення;

банку, який розробив програму фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під заставу державних облігацій України або інших цінностей;

банку, який перебуває в стані фінансового оздоровлення і звернувся з клопотанням про надання стабілізаційного кредиту під гарантію чи поруку фінансово стабільного банку (іншої фінансової установи), що згідно з його фінансовим станом, достатністю капіталу може забезпечити виконання взятих на себе зобов'язань.

1.4. Стабілізаційний кредит надається банку строком до трьох років, а якщо програма фінансового оздоровлення забезпечує достатні грошові потоки, то банку може надаватися короткостроковий кредит строком до одного року.

1.5. Рішення про надання банку стабілізаційного кредиту приймається Правлінням Національного банку на підставі аналізу й оцінки програми фінансового оздоровлення, що здійснені відповідним територіальним управлінням, пропозицій структурного підрозділу, що здійснює нагляд за діяльністю банку, та Юридичного департаменту Національного банку щодо юридичної надійності наданого забезпечення. У цьому рішенні визначаються строк користування стабілізаційним кредитом, порядок його погашення і сплати процентів за користування ним.

1.6. У разі прийняття Правлінням Національного банку позитивного рішення про надання стабілізаційного кредиту відповідне територіальне управління вживає організаційних заходів щодо укладення з банком договору про надання кредиту і відповідного договору застави.

1.7. Договір про надання стабілізаційного кредиту укладається згідно з пунктом 1.3 цієї глави і має передбачати порядок, строки надання і погашення кредиту, а також порядок обрахування та сплати процентів за користування стабілізаційним кредитом, відповідальність за несвоєчасне його погашення тощо.

1.8. У разі надання стабілізаційного кредиту банку, який узяв на себе борг банку, що перебуває в стані фінансового оздоровлення, Національний банк відповідно до договору може встановлювати особливі умови надання стабілізаційного кредиту цьому банку, окремий режим контролю за його цільовим використанням, інші обмеження та застереження.

1.9. Банк має розробити графік погашення стабілізаційного кредиту і дотримуватися його строків.

1.10. У разі зміни облікової ставки Національного банку підлягає коригуванню відповідно і процентна ставка за користування стабілізаційним кредитом.

1.11. Перерахування коштів стабілізаційного кредиту банку відповідно до укладених кредитного договору та договору застави забезпечується відповідним структурним підрозділом.

Глава 2. Порядок повернення
стабілізаційного кредиту

2.1. Відповідне територіальне управління та структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банків, здійснюють контроль за графіком погашення стабілізаційного кредиту і повернення процентів за користування ним.

2.2. У разі неповернення банком стабілізаційного кредиту в строки відповідно до укладеного кредитного договору до банку застосовується безспірне списання заборгованості згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ).

2.3. Відповідний структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банку, щокварталу аналізує стан виконання заходів, спрямованих на оздоровлення банку, контролює своєчасність погашення заборгованості за стабілізаційним кредитом та процентів за користування ним.

У разі їх невиконання структурний підрозділ, що здійснює нагляд за діяльністю банку, подає пропозиції на розгляд Правління Національного банку для прийняття відповідного рішення.

Розділ IV. Операції Національного
банку з депозитними сертифікатами

Глава 1. Загальні умови проведення операцій
з депозитними сертифікатами

1.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів за такими строками:

один день (овернайт);

до 14 днів;

до 365 днів.

1.2. Депозитні сертифікати овернайт розміщуються через постійно діючу лінію проведення тендерів з розміщення депозитних сертифікатів щоденно.

Депозитні сертифікати строком до 14 днів або до 365 днів розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера щочетверга.

1.3. Національний банк для всіх банків установлює однакові умови залучення коштів і проводить операції з банками - юридичними особами, які:

забезпечують своєчасне і в повному обсязі формування обов'язкових резервів;

забезпечують своєчасне перерахування коштів за результатами попередньо проведених тендерів з розміщення депозитних сертифікатів.

Для окремих випусків депозитних сертифікатів можуть установлюватися додаткові обмеження щодо потенційних власників.

1.4. Національний банк за допомогою засобів електронної пошти оголошує про проведення кількісного або процентного тендера з визначенням або загального обсягу залучення коштів від банків, або процентної плати за них, або без визначення таких параметрів.

1.5. Розміщення та розрахунки за депозитними сертифікатами здійснюються лише в безготівковій формі в національній валюті України.

1.6. Для участі в тендерах з розміщення депозитних сертифікатів банки укладають з Національним банком генеральний договір.

1.7. У генеральному договорі про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів має бути передбачена умова щодо дострокового погашення депозитних сертифікатів як за ініціативою Національного банку, так і банку.

1.9. Депозитні сертифікати мають право обігу на відкритому ринку лише серед банків, а також можуть використовуватися як застава на міжбанківському кредитному ринку та як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку.

Глава 2. Умови розміщення та обігу
депозитних сертифікатів

2.1. Національний банк здійснює емісію депозитних сертифікатів у формі записів на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ з використанням технологій, програмно-технологічних засобів та системи захисту інформації Національного банку.

2.2. Територіальні управління укладають з банками генеральні договори про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів (далі - генеральний договір) на поточний календарний рік, про що протягом двох робочих днів повідомляють відповідний структурний підрозділ і Центральну розрахункову палату Національного банку (додаток 31).

Відповідний структурний підрозділ повідомляє Операційному управлінню перелік банків, які уклали генеральний договір.

2.3. Операційне управління повідомляє банкам, які уклали генеральний договір, номер транзитного рахунку для перерахування коштів.

2.4. Банк протягом двох робочих днів після укладення генерального договору повідомляє Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи.

2.5. Умови розміщення, максимальна або мінімальна сума заявки від банку, номінальна вартість депозитного сертифіката, строк, на який розміщується депозитний сертифікат, визначаються залежно від ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку в період оголошення про проведення тендера, та з урахуванням перспектив її розвитку і доводяться до відома банків.

2.6. Процентний дохід за депозитним сертифікатом розраховується, виходячи з номінальної вартості депозитного сертифіката, процентної ставки, бази нарахування та строку розміщення депозитного сертифіката, зазначених у повідомленні Національного банку.

Під час визначення строку, на який розміщується депозитний сертифікат, ураховується таке:

у разі виконання умов розміщення депозитного сертифіката, передбачених у повідомленні, першим днем нарахування процентів уважається наступний день після розміщення депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті погашення депозитного сертифіката;

за умови дострокового погашення депозитного сертифіката першим днем нарахування процентів уважається наступний день після розміщення депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті дострокового погашення депозитного сертифіката.

У разі залучення коштів строком на один робочий день (депозити овернайт) розрахунковим періодом для нарахування процентів є період фактичного залучення коштів.

Банки мають перерахувати кошти в день проведення тендера до часу, що зазначений у повідомленні Національного банку.

2.7. За умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку банк-покупець повідомляє Операційному управлінню номер рахунку, на який зараховуються кошти від погашення сертифікатів.

Глава 3. Проведення тендерів з розміщення
депозитних сертифікатів та облік коштів

3.1. Національний банк з метою проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів залежно від його виду надсилає банкам повідомлення щоденно для депозитних сертифікатів строком на один день (овернайт) та щосереди - строком до 14 або до 365 днів (додаток 32).

За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надається банкам у вівторок того тижня, що передує дню проведення тендера.

3.2. Для участі в тендері з розміщення депозитних сертифікатів банк після його оголошення подає відповідному структурному підрозділу за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат" заявку (додаток 33).

3.3. Банки, які бажають придбати депозитні сертифікати, подають Національному банку заявку на участь у тендері до зазначеного в повідомленні часу в день проведення тендера.

3.4. Прийняття заявок від банків на участь у тендері, їх розгляд і надсилання банкам повідомлень про результати тендера здійснюються в день проведення тендера.

3.5. У разі проведення тендера з оголошенням загального обсягу коштів, що залучаються Національним банком, без визначення ціни їх залучення банки самостійно пропонують суму та процентну ставку, за якою вони погоджуються вкласти кошти в депозитний сертифікат. Процентна ставка зазначається з точністю до одного десяткового знака після коми.

На підставі заявок, що надійшли від банків, а також ураховуючи оперативний моніторинг процентних ставок на міжбанківському ринку, Національний банк самостійно визначає прийнятну для залучення коштів процентну ставку і здійснює розміщення депозитних сертифікатів у межах оголошеного обсягу на цей тендер, починаючи з найменшої процентної ставки.

Якщо оголошений обсяг залучення коштів менший, ніж сума коштів, зазначених у заявках банків з однаковою процентною ставкою, то розміщення депозитних сертифікатів здійснюється пропорційно між цими банками.

3.6. За умови проведення кількісного тендера депозитні сертифікати розміщуються Національним банком серед банків відповідно до черговості поданих заявок до закінчення суми, що пропонується для залучення, виходячи з цілей регулювання грошово-кредитного ринку.

Якщо запропонованих банками на кількісний тендер коштів більше, ніж Національний банк планував залучити, то депозитні сертифікати за оголошеною процентною платою розподіляються пропорційно між усіма учасниками.

3.7. Результати тендера повідомляються Операційному і територіальним управлінням та банкам - учасникам тендера (додатки 34, 35).

3.8. Банк у день отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок в Операційному управлінні.

3.9. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 36).

Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 37), яку Національний банк надає власнику депозитного сертифіката.

3.10. Операційне управління на підставі повідомлення про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів подає до системи обліку операцій з цінними паперами системи автоматизації банківських операцій реквізити угод з розміщення депозитних сертифікатів.

3.11. Облік проведення банками операцій з депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку проводиться в системі кількісного обліку СЕРТИФ.

3.12. Бухгалтерський облік розміщених депозитних сертифікатів здійснюється відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань бухгалтерського обліку.

3.13. Операційне управління здійснює нарахування суми процентних витрат за депозитними сертифікатами відповідно до умов їх емісії не рідше одного разу на місяць.

Глава 4. Порядок погашення депозитних сертифікатів

4.1. Погашення депозитних сертифікатів здійснюється Національним банком у безготівковій формі шляхом перерахування на кореспондентський рахунок банку номінальної вартості депозитного сертифіката і процентного доходу за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених для розміщенням депозитних сертифікатів.

4.2. На початку дня погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ формується і передається Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:

код банку-власника;

номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;

коди випуску депозитних сертифікатів;

кількість депозитних сертифікатів;

номінальну вартість депозитних сертифікатів та процентів за ними.

Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.

У день погашення депозитних сертифікатів відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться і здійснюється така проводка:

дебет рахунку 5831 банку;

кредит рахунку 9999 банку.

4.3. У разі суттєвої зміни ситуації на грошово-кредитному ринку посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, може приймати рішення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Національний банк інформує про це банки - власників депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується відповідно до пункту 2.6 глави 2 цього розділу.

4.4. За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку останній має не менше ніж за два робочих дні письмово повідомити про це Національний банк.

У разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку Національний банк сплачує банку процентний дохід, виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку.

4.5. Операційне управління здійснює сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів одночасно з погашенням депозитних сертифікатів на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів.

Розділ V. Проведення операцій з купівлі
(продажу) державних облігацій України

Глава 1. Порядок здійснення операцій
з купівлі (продажу) державних облігацій України
на торгах, які проводяться організаторами
торгівлі цінними паперами

1.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України можуть здійснюватися Національним банком шляхом участі в торгах, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, що офіційно зареєстровані відповідно до законодавства України (далі - організатори торгівлі), згідно з установленими ними правилами.

1.2. У разі потреби здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України Національний банк готує заявку із зазначенням основних параметрів щодо купівлі або продажу. Копія заявки на продаж передається до депозитарію державних цінних паперів Національного банку для блокування державних облігацій України на відповідних рахунках депозитарного обліку в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

1.3. Заявка до початку торгів надсилається до організаторів торгівлі державними облігаціями України, з якими Національний банк уклав договори про участь у торгах та здійснення розрахунків за договорами з державними облігаціями України, що укладені на торгах.

1.4. Протягом операційного дня організаторів торгівлі Національний банк може змінювати свої заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України.

1.5. Договір про купівлю (продаж) державних облігацій України вважається виконаним за умови проведення грошових розрахунків за нею в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

Глава 2. Порядок здійснення операцій
з купівлі (продажу) державних облігацій
України на позабіржовому ринку

2.1. З метою підтримання ліквідності банків і регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк може здійснювати операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку. Ініціатором такої операції, як правило, є сторона, яка зацікавлена в терміновому проведенні операції з купівлі (продажу) таких цінних паперів.

2.2. У разі звернення банку до Національного банку про здійснення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України Національний банк, виходячи зі стану грошово-кредитного ринку, приймає рішення щодо можливості проведення такої операції.

2.3. У разі прийняття позитивного рішення про проведення такої операції та укладення відповідного договору грошові розрахунки і поставка державних облігацій України здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

Глава 3. Порядок двостороннього котирування
Національним банком державних облігацій України

3.1. Національний банк з метою регулювання грошово-кредитного ринку може проводити з банками операції з державними облігаціями України, що є в портфелі Національного банку, з обов'язковою гарантією їх викупу у власників у будь-який час.

3.2. Національний банк залежно від ситуації на грошово-кредитному ринку виставляє на продаж державні облігації України відповідних кодів випуску з установленням ціни обов'язкового їх викупу кожного наступного дня до часу їх обігу поза Національним банком.

3.3. Грошові розрахунки та поставка державних облігацій України за операціями Національного банку з двостороннього котирування державних облігацій України здійснюються в порядку, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань депозитарної діяльності.

Розділ VI. Відповідальність

1. Відповідальність за повернення кредитів рефінансування (овернайт, кредитів строком до 14 днів та до 365 днів), стабілізаційних кредитів і процентів за користування ними, а також за своєчасне завершення операцій репо і своп у зазначений у договорах строк покладається на банк.

2. Контроль за своєчасним поверненням кредитів овернайт, кредитів строком до 14 днів та до 365 днів, стабілізаційних кредитів та процентів за користування ними, а також за виконанням усіх умов кредитного договору (генерального кредитного договору) і договорів застави (гарантії) покладається на відповідне територіальне управління.

Контроль за своєчасним поверненням коштів за операціями репо і своп, процентної плати за операціями, а також за виконанням усіх умов укладених договорів покладається на відповідний структурний підрозділ.

Управління контролю ризиків постійно здійснює моніторинг цінних паперів, що надаються під забезпечення кредитів рефінансування.

3. У разі невиконання банком умов, що передбачені договорами за кредитами рефінансування, стабілізаційними кредитами, операціями прямого репо і своп, у тому числі несплати процентів за ними, відповідний структурний підрозділ наступного робочого дня повідомляє територіальному управлінню, у якому обслуговується кореспондентський рахунок банку, про застосування переважного і безумовного права щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості з кореспондентського рахунку цього банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ).

Згідно з повідомленням відповідне територіальне управління здійснює списання з кореспондентського рахунку банку заборгованості та процентів відповідно до законодавства України та до укладених договорів.

У разі неможливості стягнення заборгованості та процентів повністю або частково з кореспондентського рахунку банку наступного за днем закінчення строку дії договору дня відповідне територіальне управління та відповідний структурний підрозділ забезпечують віднесення цієї заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нараховується пеня в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

4. Якщо через відсутність коштів на кореспондентському рахунку неможливо стягнути суму заборгованості, то протягом 10 днів з дня виникнення простроченої заборгованості Національний банк має право:

здійснити продаж державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, векселів, облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної установи, облігацій підприємств третім особам і за рахунок отриманих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

здійснити продаж іноземної валюти, банківських металів, що є предметом операцій репо і своп;

у разі неможливості реалізації предмета застави залишити його за собою за його балансовою вартістю до строку погашення;

ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю, заставною відповідно до законодавства України;

ужити заходів щодо погашення державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної установи, облігацій підприємств або одержати платіж за векселями і за рахунок цих коштів задовольнити свої вимоги відповідно до кредитного договору;

пред'явити вимогу до банку, який надав гарантію або авалював вексель;

здійснити дострокове погашення депозитних сертифікатів.

За умови відсутності на кореспондентському рахунку банку коштів для погашення кредиту рефінансування під забезпечення депозитними сертифікатами Національний банк як кредитор та боржник за депозитними сертифікатами переводить їх у свою власність та достроково погашає.

5. Якщо кошти, одержані від реалізації предметів застави, наданих під забезпечення кредитів, та кошти одержані від реалізації банківських металів, іноземної валюти перевищують заборгованість перед Національним банком, то сума перевищення перераховується на кореспондентський рахунок банку.

6. У разі нестачі коштів, одержаних від реалізації предметів застави, іноземної валюти та банківських металів для погашення заборгованості, Національний банк використовує своє переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку залишку непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку банку, керуючись статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ).

7. У разі порушення банком строку повернення кредиту овернайт, що наданий Національним банком через лінію рефінансування, та процентів за користування ним банк-порушник не допускається до використання цієї лінії протягом трьох місяців.

У разі порушення банком строку повернення кредиту, що наданий Національним банком через тендер, та/або процентів за користування ним банк-порушник не допускається до участі в наступних п'яти тендерах.

8. Відповідальність учасників операцій репо і своп визначається договором про здійснення цих операцій з урахуванням вимог цього Положення.

9. У разі несвоєчасного виконання зобов'язання щодо поставки (блокування) державних облігацій України за договором про здійснення операції репо винна сторона сплачує на користь іншої сторони пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

10. Відповідальність за перерахування коштів за результатами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів покладається на банк.

У разі неперерахування коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера Національний банк анульовує заявку банку на розміщення сертифікатів і надалі не допускає банк до участі в проведенні тендерів протягом наступних шести місяців.

У разі несвоєчасного перерахування Національним банком коштів у строк, передбачений для погашення депозитних сертифікатів, Національний банк сплачує на користь банку пеню в розмірі 0,5 процента від суми зобов'язання за кожний день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

Розділ VII. Інші положення

1. Усі документи, що подаються до Національного банку відповідно до цього Положення, підписуються керівником банку або особою, яка його заміщує, і головним бухгалтером та за потреби скріплюються печаткою банку.

2. Відповідальність за достовірність наданої в додатках до цього Положення інформації та відповідність її вимогам законодавства України, у тому числі нормативно-правовим актам Національного банку, покладається на керівників банків, начальників територіальних управлінь або осіб, які виконують їх обов'язки.

3. Посадова особа, яка згідно з наказом Національного банку про розподіл функціональних обов'язків здійснює загальне керівництво та контролює діяльність підрозділів, що пов'язана з регулюванням грошово-кредитного ринку, приймає рішення про проведення активних і пасивних операцій Національного банку, що пов'язані з регулюванням грошово-кредитного ринку, їх обмеження з урахуванням ситуації, що склалася на грошово-кредитному ринку, та здійснення операцій з купівлі (продажу) державних облігацій України, а також підписує розпорядження з фінансових питань.

4. Облігації зовнішньої державної позики України як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру врегулювання питань, пов'язаних з механізмом отримання виписки з рахунків у цінних паперах відповідного вповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності.

5. Іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку використовуватимуться в міру запровадження цих інструментів у практичній діяльності суб'єктів ринку та наявності розвиненого ринку цих інструментів.

6. Національний банк може відмовити банку в наданні кредиту рефінансування, якщо в період подання та розгляду заявки на одержання кредиту рефінансування було отримано оперативну інформацію, яка свідчить про погіршення фінансового стану банку або про ризик щодо повернення кредиту, чи про надання банком недостовірної інформації щодо виконання умов, викладених у цьому Положенні.

7. Національний банк може прийняти інше, ніж територіальне управління, рішення щодо підтримання ліквідності конкретного банку.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 1
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ГЕНЕРАЛЬНИЙ КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

м._____ ______ ___________200__ р.

Національний банк України в особі _______________________________

_________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі _____________________, та

банк ____________________________________________________________
(найменування банку)

в особі ___________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________(далі - Сторони),
з метою встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання
Позичальником постійно діючої лінії рефінансування Національного
банку України (далі - кредити овернайт) відповідно до Положення
про регулювання Національним банком України ліквідності банків
України, затвердженого постановою Правління Національного банку
України від _____ _________200__ р. N________ (далі - Положення),
уклали цей генеральний кредитний договір (далі - договір) про
таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом
поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка
надсилається відповідному структурному підрозділу Національного
банку України, а копія - територіальному управлінню Національного
банку України.

1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під
забезпечення державних облігацій України або депозитних
сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення).

1.3. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт без
забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за
плату, визначені відповідними розпорядчими документами
Національного банку України на відповідний період.

1.4. Цей договір укладається між Кредитором і Позичальником
на строк з______ до_______200__р.

1.5. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення
відповідного територіального управління Національного банку
України, повідомлення Кредитора про задоволення заявки
Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника,
у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова
кількість днів для нарахування процентів - 365;
перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів
Національного банку України, що передаються в заставу кредиту
овернайт під забезпечення;
згода Позичальника на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку на
суму та на строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту
овернайт бланкового;
кількість разів звернення за кредитом овернайт бланковим;
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та
викладених у Положенні для кредитів овернайт.

1.6. На період користування кредитом овернайт під
забезпечення Позичальник передає в заставу Кредитору державні
облігації України або депозитні сертифікати Національного банку
України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та
характеристика яких зазначаються в заявці Позичальника.

1.7. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за
процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України
щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та
кредитами овернайт бланковими).

1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно
з процентами наступного робочого дня.

1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт
і процентів за користування ним заявка на одержання наступного
кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника
суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника
на одержання кредиту овернайт та повідомлення територіального
управління Національного банку України з підтвердженням заявки
банку.
2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення
заблокувати в установленому порядку державні облігації України в
депозитарії державних цінних паперів Національного банку України
на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати
Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення
подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих
державних облігацій України або надіслати до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником
кредиту овернайт.

2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом
овернайт і проценти за користування ним з кореспондентського
рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт у строк,
передбачений пунктом 1.8 цього договору.
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим
кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу
чергу відшкодувати
заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти за
користування ним та пеню.
2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим
кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів
на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість
на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та
прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі
0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення,
але не більше подвійної облікової ставки Національного банку
України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Кредитор має право протягом 10 календарних днів
реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність
Кредитора державних облігацій України або депозитних сертифікатів
та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів і за
рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом
та проценти за користування ним.
2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту
овернайт або процентів за користування ним не дозволяти
Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох
місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в
сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до
його повернення.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом
овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування
коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.8
цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під
забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку
України, які були надані під забезпечення кредиту.

2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з
кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги,
сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
Позичальник має право:
2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування
Національного банку України в разі дотримання умов, визначених
Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у
Положенні.
2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу,
зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України,
кредит овернайт у разі своєчасного звернення до відповідного
територіального управління Національного банку України і надання
йому достовірної інформації про виконання вимог, визначених
Положенням залежно від виду кредиту овернайт.
2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку
України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості
за кредитом і процентів за користування ним.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI та VII Положення і законодавством України.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє
протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за
кредитами, наданими відповідно до цього договору.

4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
договору.

4.4. Невід'ємними частинами цього договору є заявка
Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення
відповідного територіального управління Національного банку
України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:

Позичальник Кредитор
________________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 2
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

______________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N_____ від _______200_р.
Копія ____________________
(найменування
територіального управління
Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N __
на одержання кредиту овернайт
під забезпечення державних облігацій
України або депозитних сертифікатів
Національного банку України

________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________ 200_ р. кредит овернайт під
забезпечення державних облігацій України та депозитних
сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення) на суму _______________________________тис. грн.
за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від _____ _________200__ р.
N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):

------------------------------------------------------------------
|Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата |
|паперів |цінних |вартість(3) |вартість |погашення(3)|
| |паперів |(грн.) |(грн.) | |
|-----------+------------+-------------+------------+------------|
|1 |2 |3 |4 |5 |
------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні
сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------
|Код цінних |Кількість |Номінальна |Дата |Примітки |
|паперів |цінних |вартість(3) |погашення(3)| |
| |паперів |(грн.) | | |
|-----------+------------+-------------+------------+------------|
|1 |2 |3 |4 |5 |
------------------------------------------------------------------

Генеральний кредитний договір про користування постійно
діючою лінією рефінансування Національного банку України укладений

нами з __________________________________________________________
(найменування територіального управління

_________________________________________________________________
Національного банку України)

______________200_ р.

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог
Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору від___________200_ р. N________.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код
банку________, код за ЄДРПОУ__________.

Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)

Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
________________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня відповідно до
режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку
України.
(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком
під забезпечення кредиту.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 3
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ЗАЯВКА(1) N__
на одержання кредиту овернайт
без забезпечення (бланкового)

________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)

кореспондентський рахунок _______________.

Місцезнаходження ___________________________________________.

Просимо надати _____________200_ р. кредит овернайт без
забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на
суму ________________тис. грн. за ставкою ___ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від _____ _________200__ р.
N________ (далі - Положення), виконуються.

Банківська ліцензія N ___ від _________ 200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт від
Національного банку України протягом поточного місяця.

Генеральний кредитний договір про користування постійно
діючою лінією рефінансування Національного банку України укладений

нами з __________________________________________________________
(найменування територіального управління

_________________________________________________________________
Національного банку України)

______________200_ р.

У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог
Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".

Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору від___________200_ р. N________.

Погоджуємося на застосування Національним банком України
режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в сумі
наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до його
повернення.

Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N____, код
банку ________, код за ЄДРПОУ__________.

Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)

Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається до Національного банку України в будь-який
робочий день тижня відповідно до режиму, установленого
розпорядчими документами Національного банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 4
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

_____________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку України
N_____ від _______200_р.

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

_________________________________________________________________
(найменування територіального управління

_________________________________________________________________
Національного банку України)

перевірило дотримання ____________________________________ вимог,
(найменування банку)

визначених у Положенні про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженому постановою
Правління Національного банку України від______ _________200__ р.
N________, заявку банку N ______ від ____ __________200_р. на
одержання кредиту овернайт під забезпечення державних облігацій
України або депозитних сертифікатів Національного банку України і
підтримує (у повному обсязі, частково в сумі ___________ тис.грн.)
або не підтримує її.

Банківська ліцензія N___ від______________200_ р.

Заборгованість за кредитами Національного банку України
(з урахуванням цієї заявки) ___________________тис. грн.

Начальник _________________________________ _____________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного банку України)

________________
(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою
електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму,
установленого розпорядчими документами Національного банку
України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 5
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

___________________________________________
(найменування територіального управління

___________________________________________
Національного банку України)

перевірило дотримання ____________________________________ вимог,
(найменування банку)

визначених у Положенні про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженому постановою
Правління Національного банку України від______ _________200__ р.
N________, заявку банку N ______ від ____ __________200_р. на
одержання кредиту овернайт без (бланкового) і підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі ___________ тис.грн.) або не підтримує її.

Банківська ліцензія N___ від________________200_ р.

Кількість випадків одержання кредитів овернайт без
забезпечення (бланкових) від Національного банку України протягом
поточного місяця.

Заборгованість за кредитами Національного банку України (з
урахуванням цієї заявки) ___________тис. грн. або ___________
процентів до регулятивного капіталу.

Начальник _________________________________ _____________
(найменування територіального (підпис)
управління Національного банку України)

________________
(1) Надсилається до Національного банку України за допомогою
електронної пошти протягом робочого дня відповідно до режиму,
установленого розпорядчими документами Національного банку
України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 6
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Департамент з управління Голові правління
валютним резервом ____________________
та здійснення операцій (найменування банку)
на відкритому ринку
Національного банку України Копія ______________________
N_____ від________ 200_р. (найменування
____________________________
територіального управління
____________________________
Національного банку України)

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

Національний банк України повідомляє про результати
задоволення заявок на одержання кредиту овернайт.

Задоволені заявки:

------------------------------------------------------------------
|Дата |Номер |Сума |Дата |Плата за кредит |Примітки |
|тендера|заявки |кредиту |погашення|-----------------| |
| | |(грн.) | |% |сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|-------+-------+--------+---------+--------+--------+-----------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |
------------------------------------------------------------------

Незадоволені заявки:

------------------------------------------------------------------
|Дата |Номер |Сума |Дата |Плата за кредит |Примітки |
|тендера|заявки |кредиту |погашення|-----------------| |
| | |(грн.) | |% |сума | |
| | | | | |(грн.) | |
|-------+-------+--------+---------+--------+--------+-----------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |
------------------------------------------------------------------

Це повідомлення є невід'ємною частиною генерального
кредитного договору між Національним банком України і банком.

Перший заступник Голови
Національного банку України ____________
(підпис)
_______________
(1) Надсилається протягом дня до закінчення операційного дня
Національного банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 7
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Електронна пошта

Національний банк України Банкам,
Департамент монетарної політики Операційному та
N 14-011/ територіальним управлінням
від ___ _______200_ р. Національного банку України

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

Відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____ _________200__ р.
N________, Національний банк України оголошує проведення тендера з
підтримання ліквідності банків.

Дата проведення тендера __________________.

Черговий (позачерговий) ____________________.

Тип тендера (кількісний або процентний)_____________________.

Процентна ставка за користування кредитом (у разі проведення
кількісного тендера)________________%.

Строк користування кредитом ____________________________.

Загальна сума кредиту, що пропонується Національним банком
України ____________________ (або без її оголошення).

Мінімальна сума заявки___________________.

Під забезпечення кредиту приймається _______________________.
(вид забезпечення)

Заявки потрібно подати в електронному вигляді за допомогою
засобів програмно-технологічного забезпечення "Кредитний тендер".

Перший заступник Голови _________________
Національного банку України (підпис)

________________
(1) Надсилається електронною поштою Департаментом монетарної
політики Національного банку України кожної п'ятниці до 17-ї
години (за умови, що п'ятниця оголошується неробочим днем,
повідомлення про проведення тендера надається банкам у четвер
тижня, що передує дню проведення тендера, до 17-ї години).

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 8
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

______________________ Департаменту з управління (найменування банку) валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України N_____ від _______200_р. Копія ____________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N __ на участь у кількісному тендері на одержання кредиту від Національного банку України

________________________________________________________________, (найменування банку-позичальника) кореспондентський рахунок ____________________. Місцезнаходження ___________________________________________. Просимо надати кредит на суму ____________________тис. грн. на строк з ___________ до _________ на умовах, що викладені в повідомленні Національного банку України N___від __________200_р. Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2): ------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата | |паперів |цінних |вартість(3) |вартість |погашен- | | |паперів |(грн.) |(грн.) |ня(3) | |------------+------------+-------------+------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

------------------------------------------------------------------ |Код |Кількість |Номінальна |Вартість |Дата |Примітки | |цінних |цінних |вартість(3) |оприбутку- |погашен- | | |паперів |паперів |(грн.) |вання на |ня(3) | | | | | |позабалан- | | | | | | |сових раху-| | | | | | |нках (грн.)| | | |--------+----------+------------+-----------+---------+---------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Дата |Примітки | |паперів |цінних |вартість(3) |погашення(3)| | | |паперів |(грн.) | | | |------------+------------+-------------+------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

------------------------------------------------------------------ |Вексе- |Плат- |Номіналь- |Дата |Місце |Строк |Місце |Балансова | |леда- |ник |на |скла-|скла- |платежу|плате-|вартість | |вець | |вартість |дання|дання | |жу |ураховано-| | | |векселя | | | | |го векселя| |-------+------+----------+-----+------+-------+------+----------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо гарантію (вексель) ______ _________________________________________________________________ (найменування банку-гаранта або банку, який авалював вексель) в обсязі _______________________ тис. грн.(2) (цифрами та словами) Під забезпечення кредиту пропонуємо такі облігації місцевих позик, іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи України, облігації підприємств(2):

------------------------------------------------------------------ |Вид цінних |Код цінних|Кількість|Балансова |Дата |Примітки | |паперів |паперів |цінних |вартість |погашення | | | | |паперів |(грн.) | | | |-----------+----------+---------+----------+----------+---------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю(2)_______________________________________. (перелік та характеристика) Під забезпечення кредиту пропонуємо такі подвійні складські свідоцтва(2):

------------------------------------------------------------------ |Найменування та|Серія та|Вага |Сума та |Строк |Процентна| |місцезнаходжен-|номер |прийнятого|строк |зберіган-|ставка за| |ня сертифікова-|склад- |на збері- |наданого|ня |наданим | |ного товарного |ського |гання |банком | |кредитом | |складу |свідоц- |товару |кредиту | | | | |тва |(зерна) | | | | |---------------+--------+----------+--------+---------+---------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі заставні(2)_________ ________________________________________________________________. (перелік та характеристика) Під забезпечення кредиту пропонуємо майнові права за кредитним договором(2) N___ від _________200_ р. на суму __________________ тис.грн. за плату _____ процентів річних між нами та ________________________________________, виконання якого (найменування суб'єкта господарювання) забезпечене заставою ____________________________________________ (вид застави, її основні характеристики, _________________________________, згідно з договором застави документи, які характеризують заставу) від ____________200_р. N____.

У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами ________________ р. з ___________________________________________ (дата) (найменування територіального управління ________________________________________________________________. Національного банку України) Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N________, код банку______, код за ЄДРПОУ___________. Керівник банку ____________________ (ініціали, прізвище) Головний бухгалтер ____________________ (ініціали, прізвище) ________________ (1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України. (2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення. (3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 9
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

______________________ Департаменту з управління (найменування банку) валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України N_____ від _______200_р. Копія ____________________ (найменування територіального управління Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N __ на участь у процентному тендері на одержання кредиту від Національного банку України

________________________________________________________________, (найменування банку-позичальника) кореспондентський рахунок ____________________. Місцезнаходження ___________________________________________. Просимо надати кредит на суму ____________________тис. грн. на строк з ______________ до _______________ за плату _____ процентів річних на умовах, що викладені в повідомленні Національного банку України від ____________200_р. N__. Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації України(2): ------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата | |паперів |цінних |вартість(3) |вартість |погашен- | | |паперів |(грн.) |(грн.) |ня(3) | |------------+------------+-------------+------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Дата |Примітки | |паперів |цінних |вартість(3) |погашення(3)| | | |паперів |(грн.) | | | |------------+------------+-------------+------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі враховані векселі(2):

Під забезпечення кредиту пропонуємо такі заставні(2)_________ ________________________________________________________________. (перелік та характеристика) Під забезпечення кредиту пропонуємо майнові права за кредитним договором(2) N___ від _________200_ р. на суму ___________________ тис.грн. за плату _____ процентів річних між нами та _____________________________________, (найменування суб'єкта господарювання) виконання якого забезпечене заставою ____________________________ (вид застави, її основні характеристики, _________________________________, згідно з договором застави документи, які характеризують заставу) від ____________200_р. N____. У разі задоволення нашої заявки кредитний договір і договір застави (гарантії) на одержання кредиту будуть укладені нами

________________ р. з ___________________________________________ (дата) (найменування територіального управління ________________________________________________________________. Національного банку України) Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N________, код банку______, код за ЄДРПОУ___________. Керівник банку ____________________ (ініціали, прізвище) Головний бухгалтер ____________________ (ініціали, прізвище) ________________ (1) Подається Національному банку України відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України. (2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення. (3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 10
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

_____________________________ Департаменту з управління (найменування територіального валютним резервом управління Національного та здійснення операцій України) на відкритому ринку Національного банку України N_____ від _______200_р.

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

_________________________________________________________________ (найменування територіального управління _________________________________________________________________ Національного банку України) перевірило виконання ______________________________________ умов, (найменування банку) визначених у Положенні про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління Національного банку України від______ _________200__ р. N________, надійність (спроможність) наданого забезпечення і заявку банку N ______ від_____________200_ р. підтримує (у повному обсязі, частково в сумі _______________________ тис. грн.) або не підтримує її(2). Банківська ліцензія N______ від_____________200_ р. Заборгованість за кредитами Національного банку України (крім кредиту овернайт) з урахуванням цієї заявки ___________тис. грн., що складає _____ процентів до регулятивного капіталу. Територіальне управління Національного банку України перевірило договір управління майном N_____ від ___________200_р. між _____________________________________________________________ (найменування установника управління) та ______________________________________________________________ (найменування банку-управителя)

і письмову згоду установника управління на заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного банку України, що підтверджують наявність державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, у сумі __________________________________________________тис.грн.(3) Територіальне управління Національного банку України перевірило враховані банком векселі, що надаються під забезпечення кредиту(3): ------------------------------------------------------------------ |Вексе-|Плат-|Номіналь-|Дата |Місце |Строк |Місце |Балансова | |леда- |ник |на |скла- |скла- |платежу|платежу|вартість | |вець | |вартість |дання |дання | | |ураховано-| | | |векселя | | | | |го векселя| |------+-----+---------+------+-------+-------+-------+----------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------

Територіальне управління Національного банку України перевірило гарантію (вексель) __________________________________ в (найменування банку-гаранта або банку, який авалював вексель) обсязі __________________________________ тис. грн.(3) та фінансовий стан банку-гаранта (дотримання економічних нормативів, виконання нормативів обов'язкового резервування)_________________. (виконує/не виконує) Територіальне управління Національного банку України перевірило іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, що надаються під забезпечення кредиту(3) ___________________________. (вид, характеристика) Територіальне управління Національного банку України перевірило подвійні складські свідоцтва, що надаються під забезпечення кредиту(3): ------------------------------------------------------------------ |Найменування|Серія та |Вага |Сума та |Строк |Процентна| |та |номер |прийнятого|строк |зберіган-|ставка за| |місцезнахо- |складсько-|на збері- |наданого |ня |наданим | |дження |го |гання |банком | |кредитом | |серти- |свідоцтва |товару |кредиту | | | |фікованого | |(зерна) | | | | |товарного | | | | | | |складу | | | | | | |------------+----------+----------+---------+---------+---------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------ Територіальне управління Національного банку України перевірило заставні, що надаються під забезпечення кредиту(3) __________________________________________. (вид, характеристика)

Територіальне управління Національного банку України перевірило кредитний договір N_____ від _____________200_р. і договір застави N__________ від __________________200_р. ___________________________________ (найменування банку-позичальника) та ___________________________________, що підтверджують наявність (найменування суб'єкта господарювання) забезпечення під наданий банком кредит у сумі ________ тис.грн.(3) Начальник______________________________ ________________ (найменування територіального (підпис) управління Національного банку України) _______________ (1) Подається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України. (2) Подається за кожним видом заявки окремо. (3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 11
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Департамент з управління Голові правління валютним резервом ____________________ та здійснення операцій (найменування банку) на відкритому ринку Національного банку України Копія ______________________ N_____ від________ 200_р. (найменування ____________________________ територіального управління ____________________________ Національного банку України)

ПОВІДОМЛЕННЯ(2)

Національний банк України повідомляє про результати проведення_________________________________________тендера, який (кількісного або процентного) відбувся ____ ____________200__р., про надання кредиту під забезпечення зазначеної в заявці застави. Задоволені заявки: ------------------------------------------------------------------ |Дата |Номер |Сума |Строк |Дата |Плата за |Примітки| |тендера|заявки |кредиту|корис- |пога- |кредит | | | | |(грн.) |тування|шення |---------------| | | | | | | |% |сума | | | | | | | | |(грн.) | | |-------+-------+-------+-------+-------+------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------ Вам потрібно протягом одного робочого дня після отримання повідомлення укласти кредитний договір та договір застави (гарантії) для одержання коштів від Національного банку України. Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України(2):

------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата | |паперів |цінних |вартість |вартість |погашення | | |паперів |(грн.) |(грн.) | | |-----------+-------------+------------+-------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

або такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(3):

----------------------------------------------------------------- |Код |Кількість |Номінальна |Вартість |Дата |Примітки| |цінних |цінних |вартість |оприбутку- |погашення | | |паперів |паперів |(грн.) |вання на | | | | | | |поза- | | | | | | |балансових | | | | | | |рахунках | | | | | | |(грн.) | | | |--------+----------+-----------+-----------+----------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | -----------------------------------------------------------------,

або такі депозитні сертифікати Національного банку України(3):

----------------------------------------------------------------- |Код цінних|Кількість |Номінальна |Дата |Примітки | |паперів |цінних |вартість (грн.) |погашення | | | |паперів | | | | |----------+----------+-----------------+-----------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | -----------------------------------------------------------------,

або такі враховані векселі(3):

----------------------------------------------------------------- |Вексе- |Плат- |Номіна- |Дата |Місце |Строк |Місце |Балансо-| |леда- |ник |льна |скла- |скла- |платежу|платежу|ва | |вець | |вартість|дання |дання | | |вартість| | | |векселя | | | | |урахова-| | | | | | | | |ного | | | | | | | | |векселя | |-------+------+--------+-------+------+-------+-------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | -----------------------------------------------------------------,

або гарантію (вексель) ______________________________________ (найменування банку-гаранта або банку, _______________________ в обсязі ____________________тис.грн.(3), який авалював вексель) або такі облігації місцевих позик, іпотечні облігації, іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи України, облігації підприємств(3): ----------------------------------------------------------------- |Вид цінних|Код |Кількість|Балансова |Дата |Примітки | |паперів |цінних |цінних |вартість |погашення| | | |паперів |паперів |(грн.) | | | |----------+----------+---------+-----------+---------+---------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | -----------------------------------------------------------------, або такі іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю(3)_______________________, (вид, характеристика) або такі подвійні складські свідоцтва(3):

----------------------------------------------------------------- |Найменування та|Серія та |Вага |Сума та |Строк |Процент-| |місцезнаходже- |номер |прийнято-|строк |зберіга-|на став-| |ння |склад- |го на |наданого |ння |ка за | |сертифікованого|ського |збері- |банком | |наданим | |товарного |свідоцтва|гання |кредиту | |кредитом| |складу | |товару | | | | | | |(зерна) | | | | |---------------+---------+---------+---------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | -----------------------------------------------------------------,

або такі заставні(3)________________________________________, (вид, характеристика) або майнові права, що виникли в банку за кредитним договором N_____ від __________200_р. і договором застави N___________ від ________200_р. між ___________________________________________ (найменування банку-позичальника) та ______________________________________________________________, (найменування суб'єкта господарювання) що підтверджують наявність забезпечення під наданий банком кредит у сумі _______________________________________ тис.грн(3). Незадоволені заявки: ------------------------------------------------------------------ |Дата |Номер |Сума |Строк |Дата |Плата за |Примітки| |тендера|заявки |кредиту|корис- |пога- |кредит | | | | |(грн.) |тування|шення |---------------| | | | | | | |% |сума | | | | | | | | |(грн.) | | |-------+-------+-------+-------+-------+------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------ Перший заступник Голови Національного банку України ___________ (підпис) _______________ (1) Надсилається за умови задоволення заявки банку в повному обсязі або частково. (2) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України. (3) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту рефінансування.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 12
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

_____________________________ Департаменту з управління (найменування територіального валютним резервом управління Національного та здійснення операцій України) на відкритому ринку Національного банку України N_____ від _______200_р.

ПОВІДОМЛЕННЯ(1)

_________________________________________________________________ (найменування територіального управління ________________________________________________________________ Національного банку України) повідомляє, що відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ______ _________200__ р. N________, та повідомлення Національного банку України N_________від____ ___________200__р. нами укладено кредитний договір з _____________________________________________ (найменування банку) про надання йому кредиту в сумі _________________________ тис.грн. на строк ___________ за плату ________________ процентів річних та договір(2) ________________________ в сумі______________ тис. грн. (застави або гарантії) Начальник _________________________________ ____________________ (найменування територіального (підпис) управління Національного банку України) _______________ (1) Надсилається відповідно до режиму, установленого розпорядчими документами Національного банку України. (2) Зазначається конкретний вид забезпечення, яке надається банком за кредитом рефінансування.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 13
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Департамент з управління Голові правління валютним резервом ____________________ та здійснення операцій (найменування банку) на відкритому ринку Національного банку України Копія ______________________ N_____ від________ 200_р. (найменування ____________________________ територіального управління ____________________________ Національного банку України)

ПОВІДОМЛЕННЯ

Національний банк України частково задовольняє Вашу заявку N______ від ___ ___________200_ р. про надання кредиту під забезпечення зазначених у заявці державних облігацій України, державних облігацій, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів Національного банку України в сумі ____________________________________ грн. на строк з____________ до _____________ за плату _______процентів річних. Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України(1): ------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата погашення| |паперів |цінних паперів|вартість |вартість | | | | |(грн.) |(грн.) | | |-----------+--------------+-----------+----------+--------------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(1):

------------------------------------------------------------------ |Код |Кількість|Номінальна|Вартість |Дата |Примітки| |цінних |цінних |вартість |оприбуткування|погашення| | |паперів |паперів |(грн.) |на | | | | | | |позабалансо- | | | | | | |вих рахунках | | | | | | |(грн.) | | | |---------+---------+----------+--------------+---------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------

Національний банк України відібрав під забезпечення наданого кредиту такі депозитні сертифікати Національного банку України(1):

------------------------------------------------------------------ |Код цінних|Кількість |Номінальна |Дата |Примітки | |паперів |цінних |вартість (грн.) |погашення | | | |паперів | | | | |----------+----------+-----------------+-----------+------------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

Перший заступник Голови Національного банку України _______________ (підпис) _______________ (1) Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 14
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

м._____ ___ __________200__ р.

Національний банк України в особі ___________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові) (далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________, та банк __________________________________________________ в особі (найменування банку) ____________________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові) який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____ _________200_ р. N______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке. 1. Предмет договору 1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму _____________ (цифрами та словами) грн. на строк з______ до _____ з оплатою _______процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365. 1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим договором Позичальник надає Кредитору в заставу ___________________________ на суму ________________________ грн., (вид забезпечення) (цифрами та словами) про що укладається окремий договір застави. 1.3. Під забезпечення надаються такі державні облігації України(2): ------------------------------------------------------------------ |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата | |паперів |цінних |вартість |вартість |погашення | | |паперів |(грн.) |(грн.) | | |------------+------------+-------------+------------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 | ------------------------------------------------------------------

такі державні облігації України, які перебувають у довірчій власності(2):

------------------------------------------------------------------ |Код |Кількість |Номінальна|Вартість |Дата |Примітки | |цінних |цінних |вартість |оприбутку- |погашення| | |паперів |паперів |(грн.) |вання на | | | | | | |поза- | | | | | | |балансових | | | | | | |рахунках | | | | | | |(грн.) | | | |--------+----------+----------+-----------+---------+-----------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 | ------------------------------------------------------------------

на підставі договору управління майном N_________ від ___________200_р., укладеного між_____________________________ (найменування установника управління) та __________________________________, (найменування банку-управителя) такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

----------------------------------------------------------------- |Код цінних|Кількість |Номінальна |Дата |Примітки | |паперів |цінних |вартість (грн.) |погашення | | | |паперів | | | | |----------+----------+-----------------+------------+----------| |1 |2 |3 |4 |5 | -----------------------------------------------------------------;

такі враховані банком векселі, векселі банків, авальовані іншим банком(2):

----------------------------------------------------------------- |Вексе- |Плат-|Номіна- |Дата |Місце |Строк |Місце |Балан-|Відо-| |леда- |ник |льна |скла- |скла- |плате-|плате-|сова |мості| |вець | |вартість|дання |дання |жу |жу |вар- |про | | | |векселя | | | | |тість |ава- | | | | | | | | |урахо-|ліс- | | | | | | | | |ваного|та(3)| | | | | | | | |вексе-| | | | | | | | | |ля | | |-------+-----+--------+------+------+------+------+------+-----| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 |9 | -----------------------------------------------------------------;

такі іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю(2) ________ __________________________; (вид, характеристика) такі подвійні складські свідоцтва(2):

такі заставні(2)____________________________________________. (вид, характеристика) Під забезпечення кредиту надаються майнові права за кредитним договором N_______ від ___________, боржником за яким є___________ __________________________________________________________________ (найменування суб'єкта господарювання, його банківські реквізити) (далі - Боржник), у сумі _________________________________ грн. на (цифрами та словами) строк з__ до___ з нарахуванням процентів у сумі _____________ грн. (цифрами та словами) 1.4. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів, одночасно з нарахованими процентами в сумі __________________ грн. (цифрами та словами) 1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком до 365 днів, у сумі ______________________ грн. (цифрами та словами) щомісяця в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом. 2. Зобов'язання та права Сторін 2.1. Кредитор зобов'язується: 2.1.1. У день підписання цього договору та договору застави перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника кредит у сумі __________________________________________ грн. та одночасно (цифрами та словами) заблокувати в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України на рахунку в цінних паперах Позичальника державні облігації України, державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України. 2.1.2. У день підписання цього договору та договору застави заблокувати в системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати Національного банку України, зазначені в пункті 1.3 цього договору, які надані під забезпечення кредиту Національного банку України, та перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника кредит у сумі ___________________________________грн. (цифрами та словами)

2.1.3. У день повернення кредиту подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України розпорядження на одержання Позичальником зазначених у пункті 1.3 цього договору заблокованих державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, за умови дострокового або своєчасного повернення Позичальником кредиту та процентів за користування ним. 2.1.4. У день погашення Позичальником заборгованості за кредитом згідно з цим договором надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним. 2.2. Кредитор має право: 2.2.1. Здійснити протягом дії кредитного договору перевірки банку щодо правильності проведення операцій з урахування векселів, іпотечних сертифікатів з фіксованою дохідністю, подвійних складських свідоцтв, заставних, а також правильності оформлення та збереження майна, майнові права щодо якого передані банком під забезпечення кредиту рефінансування. 2.2.2. У разі прострочення погашення заборгованості за кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника. 2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору в першу чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти за користування ним та пеню. 2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. 2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту

та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, векселів, що надані під забезпечення, третім особам, дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України, ужити заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої подвійними складськими свідоцтвами, іпотечними сертифікатами з фіксованою дохідністю, заставною, заставленими майновими правами відповідно до законодавства України та задовольнити всі свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені. 2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні облігації України, державні облігації України, які перебувають у довірчій власності, векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні у своїй власності до строку їх погашення. 2.2.7. Ініціювати дострокове розірвання цього договору та вимагати дострокового повернення всієї суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за користування ним, можливих штрафних санкцій у разі виявлення фактів надання Позичальником недостовірної інформації, яка мала істотний вплив на прийняття рішення щодо рефінансування за умови надання кредиту строком понад 14 днів, та в разі припинення дії договору управління майном за умови надання під забезпечення державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності. 2.2.8. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не допускати Позичальника до участі в наступних п'яти тендерах після погашення заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується: 2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за користування ним у зазначений в пункті 1.1 цього договору термін. 2.3.2. Передати Кредитору векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні, що є предметом застави, відповідно до пункту 1.3 цього договору. 2.3.3. У разі неможливості списання з кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. 2.3.4. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України або до системи кількісного обліку СЕРТИФ у день повернення кредиту відповідні розпорядження для розблокування державних облігацій України, державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності, депозитних сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.3 цього договору, які були надані під забезпечення кредиту рефінансування.

2.4. Позичальник має право: 2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України і _________________________________________________________________ (найменування територіального та Операційного ________________________________________________________________. управлінь Національного банку України) 2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним отримати від Кредитора векселі, іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні, що були надані під забезпечення кредиту рефінансування. 3. Відповідальність Сторін Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення. 4. Інші умови договору 4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань. 4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін Позичальник Кредитор _______________ (1) Цей договір є зразком. (2) Заповнюється залежно від виду забезпечення. (3) Заповнюється у разі надання під забезпечення векселів банків, авальованих іншим банком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 15
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

м._____ ___ __________200__ р.

Національний банк України в особі _______________________________ (посада, прізвище, ім'я, по батькові) (далі - Кредитор), який діє на підставі _________________________, та банк __________________________________________________ в особі (найменування банку) ____________________________________________ (далі - Позичальник), (посада, прізвище, ім'я, по батькові) який діє на підставі ___________________________ (далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ____ _________200_ р. N______ (далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір) про таке. 1. Предмет договору 1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на суму ___________________ грн. на строк з____ до _______ з оплатою (цифрами та словами) ________ процентів річних. Базова кількість днів для нарахування процентів - 365. 1.2. Забезпеченням виконання зобов'язань за цим договором є гарантія _____________________________________________ в обсязі (найменування банку-гаранта) ___________________ тис. грн., про що укладається окремий договір. (цифрами та словами) 1.3. Гарантія забезпечує виконання зобов'язань за цим договором у повному обсязі, уключаючи суму кредиту, проценти за користування ним та пеню. 1.4. Позичальник сплачує нараховані проценти за користування кредитом, наданим строком до 14 днів, одночасно з поверненням кредиту в сумі ____________________ грн. (цифрами та словами) 1.5. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом, наданим строком до 365 днів, у сумі _______________________ грн. (цифрами та словами) щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін 2.1. Кредитор зобов'язується після укладення цього договору та договору банківської гарантії перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника N ______, код банку __________, код за ЄДРПОУ__________ кредит у сумі ______________________________ грн. (цифрами та словами) 2.2. Кредитор має право: 2.2.1. У разі прострочення погашення заборгованості за наданим кредитом та процентів за користування ним списати в безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника. 2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості наступного робочого дня після закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, потім - проценти за користування ним та пеню. 2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, та звернутися до банку-гаранта для задоволення своїх вимог. 2.2.4. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику після погашення простроченої заборгованості брати участь у наступних п'яти тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується: 2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти, зазначені в пункті 1.1 цього договору в установлений термін. 2.3.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за користування ним сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання. 2.4. Позичальник має право достроково повернути кредит і проценти за користування ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України і __________________________________________________ (найменування територіального та Операційного ________________________________________________________________. управлінь Національного банку України) 3. Відповідальність Сторін Відповідальність визначається Сторонами згідно з розділами VI, VII Положення. 4. Інші умови договору 4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань. 4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору. 5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін Позичальник Кредитор _______________ (1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 16
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N

м._____ ____ ______________200__ р.

Національний банк України в особі _______________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Кредитор), який діє на підставі ________________________,

та банк _________________________________________________ в особі
(найменування банку)

_________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Позичальник), який діє на підставі ______________________

(далі - Сторони), з метою надання кредиту рефінансування
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ____________200_ N______
(далі - Положення), уклали цей кредитний договір (далі - договір)
про таке.

1. Предмет договору

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит на

суму ___________________ грн. на строк з____ до _______ з оплатою
(цифрами та словами)

________ процентів річних.

Базова кількість днів для нарахування процентів - 365.

1.2. З метою забезпечення виконання зобов'язань за цим
договором Позичальник надає Кредитору в заставу облігації місцевих
позик, іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної
іпотечної установи України, облігації підприємств(2) за балансовою
вартістю на суму ____________________грн., про що укладається
(цифрами та словами)

окремий договір застави.

Під забезпечення надаються такі облігації місцевих позик,
іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної
установи України, облігації підприємств(2):

------------------------------------------------------------------
|Вид цінних |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова|Дата |
|паперів |паперів |цінних |вартість |вартість |погаше-|
| | |паперів |(грн.) |(грн.) |ння |
|-----------+-----------+----------+-----------+---------+-------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |
------------------------------------------------------------------

1.3. Позичальник повертає кредит, наданий строком до 14 днів,
одночасно з нарахованими процентами в сумі __________________ грн.
(цифрами та словами)

1.4. Позичальник сплачує проценти за користування кредитом,
наданим строком до 365 днів, у сумі _________________________ грн.
(цифрами та словами)

щомісяця до 14-ї години в передостанній робочий день поточного
місяця та одночасно з кінцевим строком погашення боргу за
кредитом.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Після підписання цього договору, договору застави в
день отримання виписки з рахунків у цінних паперах Позичальника у
відповідного вповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності в
Україні про блокування на користь Кредитора зазначеної в пункті
1.2 цього договору кількості облігацій місцевих позик, іпотечних
облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної установи
України, облігацій підприємств(2) перерахувати на
кореспондентський рахунок Позичальника N_____________, код банку
______________, код за ЄДРПОУ ________________ кредит у
сумі____________________________грн.
(цифрами та словами)

2.1.2. Надати розпорядження про розблокування на користь
Позичальника зазначених у пункті 1.2 цього договору заблокованих
облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної установи України, облігацій
підприємств(2) за умови дострокового або своєчасного повернення
Позичальником заборгованості за кредитом та процентів за
користування ним або в разі списання з його кореспондентського
рахунку суми заборгованості за кредитом та процентів за
користування ним у безспірному порядку.

2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Протягом дії цього договору здійснити перевірки
Позичальника щодо правильності проведення операцій з обліку
облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної установи України, облігацій
підприємств(2).
2.2.2. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих
процентів за користування ним списати в безспірному порядку
заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.
2.2.3. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості
наступного робочого дня після закінчення строку договору в першу
чергу списати заборгованість за кредитом, у другу чергу - проценти
за користування ним та пеню.
2.2.4. У разі неможливості списання заборгованості за наданим
кредитом і процентів за користування ним з кореспондентського
рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести
заборгованість на рахунки з обліку простроченої заборгованості за
кредитом та прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в
розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день
невиконання зобов'язань, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.2.5. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту
та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання в
безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку
Позичальника протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73
Закону України "Про Національний банк України" реалізувати предмет
застави без звернення до суду шляхом продажу облігацій місцевих
позик, іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної
іпотечної установи України, облігацій підприємств(2), що надані
під забезпечення, третім особам та задовольнити всі свої вимоги в
сумі заборгованості Позичальника, процентів за користування
кредитом та нарахованої пені.
2.2.6. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені облігації місцевих позик, іпотечні облігації та
іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи України,
облігації підприємств(2) у своїй власності до терміну їх
погашення.
2.2.7. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної установи України, облігацій
підприємств(2) над сумою всієї заборгованості за кредитом суму
перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок
Позичальника.
2.2.8. У разі нестачі коштів, одержаних від продажу облігацій
місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів
Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2) для
погашення всієї заборгованості, Кредитор має право списати надалі
залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку
Позичальника.
2.2.9. Ініціювати дострокове розірвання цього договору (за
кредитами, наданими строком понад 14 днів) за умови виявлення
фактів надання банком недостовірної інформації, яка мала істотний
вплив на прийняття рішення щодо надання кредиту рефінансування.
2.2.10. У разі несвоєчасного повернення Позичальником
кредиту, процентів за користування ним не дозволяти Позичальнику
брати участь у наступних п'яти тендерах після погашення
заборгованості.

2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Повернути Кредитору суму кредиту та проценти за
користування ним, зазначені в пункті 1.1 цього договору, у
визначений термін.
2.3.2. У разі неможливості списання з кореспондентського
рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, сплатити пеню в
розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день
прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.

2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за користування
ним, письмово повідомивши, але не пізніше ніж за один робочий
день, Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на відкритому ринку Національного банку України і

__________________________________________________________________
(найменування територіального та Операційного

_________________________________________________________________.
управлінь Національного банку України)

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за
користування ним надіслати вповноваженому суб'єкту депозитарної
діяльності в Україні розпорядження про розблокування облігацій
місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів
Державної іпотечної установи України, облігацій підприємств(2),
зазначених у пункті 1.2 цього договору, які були надані під
забезпечення кредиту Національного банку України.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох
Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною
частиною цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Позичальник Кредитор
________________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду застави.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 17
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР ЗАСТАВИ
державних облігацій України
(депозитних сертифікатів
Національного банку України)(1)

м.______ ___ _____________200_р.

Національний банк України в особі _______________________________

______________________________________ (далі - Заставодержатель),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ___________________________________________,

та банк _________________________________________________________
(найменування банку)

в особі _________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодавець), який діє на підставі ___________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави державних облігацій
України (депозитних сертифікатів Національного банку України)
(далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним

договором N___від ______________ на суму_____________________грн.
(цифрами та словами)

строком з ________ до _________________ з нарахуванням процентів
у сумі ______________________________________ грн. Заставодавець
(цифрами та словами)

передає в заставу Заставодержателю такі державні облігації
України:

-----------------------------------------------------------------
|Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата |
|паперів |цінних |вартість |вартість |погашення|
| |паперів |(грн.) |(грн.) | |
|-----------+-------------+--------------+------------+---------|
|1 |2 |3 |4 |5 |
-----------------------------------------------------------------;

такі депозитні сертифікати Національного банку України(2):

-----------------------------------------------------------------
|Код цінних|Кількість |Номінальна |Дата |Примітки |
|паперів |цінних |вартість (грн.) |погашення | |
| |паперів | | | |
|----------+----------+-----------------+-----------+-----------|
|1 |2 |3 |4 |5 |
-----------------------------------------------------------------.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму боргу за кредитом,
нараховані проценти та пеню.

1.3. Заставодавець свідчить, що державні облігації України,
депозитні сертифікати Національного банку України, які передані в
заставу, перебувають у його власності та є вільними від застави чи
інших обмежень в обігу.

1.4. До повного погашення кредиту та процентів за
користування ним Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені державні облігації
України, депозитні сертифікати Національного банку України,
передавати їх в іншу заставу третій особі.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. У день підписання цього договору та кредитного
договору подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень для
блокування державних облігацій України або до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень для
блокування депозитних сертифікатів Національного банку України,
зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення
кредиту рефінансування Національного банку України.
2.1.2. У день повернення кредиту та процентів за користування
ним надіслати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження на одержання
Заставодавцем державних цінних паперів, зазначених у пункті 1.1
цього договору, які були заблоковані під забезпечення кредиту
Національного банку України.
2.1.3. У день погашення Заставодавцем кредиту та процентів за
користування ним надіслати до системи кількісного обліку СЕРТИФ
відповідне повідомлення про повернення кредиту рефінансування та
процентів за користування ним.

2.2. Заставодавець зобов'язується в день погашення кредиту та
процентів за користування ним надати до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування депозитних
сертифікатів Національного банку України, зазначених у пункті 1.1
цього договору, які були надані під забезпечення кредиту
рефінансування.

2.3. Заставодержатель має право:
2.3.1. У разі неповернення, часткового неповернення або
несвоєчасного повернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих
процентів за користування ним та неможливості списання в
безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського
рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті
73 Закону України "Про Національний банк України" самостійно
розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію
предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних
облігацій України, або дострокового погашення депозитних
сертифікатів Національного банку України, що надані в заставу, і
задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця та
нарахованої пені.
2.3.2. У разі недостатності коштів від реалізації предмета
застави в першу чергу відшкодувати заборгованість за наданим
кредитом, у другу чергу - проценти за користування ним та пеню.
2.3.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені державні облігації України у своїй власності за
балансовою вартістю до строку їх погашення.

2.4. У разі безспірного списання Заставодержателем суми
заборгованості за кредитом і процентів за користування ним
Заставодавець має право надати до депозитарію державних цінних
паперів Національного банку України або до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України або депозитних сертифікатів Національного банку
України, зазначених у пункті 1.1 цього договору.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від______ _________200__ р.
N_________.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Заставодавець Заставодержатель

_______________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 18
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР ЗАСТАВИ
державних облігацій України,
які перебувають у довірчій власності(1)

м. _____ ___ ___________ 200_ р.

Національний банк України в особі ______________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодержатель), який діє на підставі ________________,

та банк _________________________________________________ в особі
(найменування банку)

_________________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі __________________________ (далі - Сторони),
уклали цей договір застави державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Предметом застави за цим договором є такі державні
облігації України:

-----------------------------------------------------------------
|Код |Кількість |Номінальна |Вартість |Дата |Примітки |
|цінних |цінних |вартість |оприбуткува-|погашення| |
|паперів|паперів |(грн.) |ння на | | |
| | | |поза- | | |
| | | |балансових | | |
| | | |рахунках | | |
| | | |(грн.) | | |
|-------+----------+-----------+------------+---------+---------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |
-----------------------------------------------------------------,

які перебувають у довірчій власності Заставодавця на підставі
договору управління майном N _____ від ___________, укладеного
між _____________________________________________________________
(найменування установника управління)

та __________________________ (далі - договір управління майном).
(найменування банку-управителя)

1.2. Надана застава забезпечує виконання Заставодавцем вимог
Заставодержателя за кредитом рефінансування (далі - кредит),
наданим згідно з кредитним договором N ___________ від
_____________ (далі - кредитний договір) та будь-якими додатковими
договорами до нього, укладеними між Сторонами, за умовами якого
Заставодавець зобов'язаний повернути Заставодержателю кредит на
суму________________________ грн. строком з _____ до _____________
(цифрами та словами)

з нарахуванням процентів у сумі______________________________ грн.
(цифрами та словами)

1.3. За рахунок заставлених державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, вимоги Заставодержателя
задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму основного боргу,
нараховані проценти і пеню.

2. Гарантії

2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. Державні облігації України, які передані в заставу,
перебувають у його довірчій власності.
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, на час
укладення цього договору є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього
договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо
укладення цього договору.
2.1.4. Державні облігації України, які перебувають у довірчій
власності, не обтяжені жодними зобов'язаннями, не заставлені за
іншими зобов'язаннями і не перебувають під арештом.
2.1.5. У разі невиконання ним умов кредитного договору
Заставодержатель отримує право на задоволення вимог щодо
реалізації державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, переважно перед іншими кредиторами відповідно до Закону
України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про
Національний банк України".

2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з
укладенням і виконанням цього договору, не розголошуватиметься
третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством
України та цим договором, а також тих, за яких надання такої
інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою
забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням
і реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним
договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
від зобов'язань, якими вони обтяжені згідно з умовами цього
договору.

3. Зобов'язання та права Сторін

3.1. Заставодержатель зобов'язується:
3.1.1. У день підписання цього договору та кредитного
договору подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку
України відомість сквитованих розпоряджень для блокування
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під забезпечення
кредиту рефінансування Національного банку України.
3.1.2. У день виконання зобов'язань за кредитом надіслати до
депозитарію державних цінних паперів Національного банку України
розпорядження про одержання Заставодавцем державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті
1.1 цього договору, що були заблоковані під забезпечення кредиту
Національного банку України.
3.1.3. У разі реалізації державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності, у зв'язку з невиконанням
Заставодавцем забезпеченого заставою зобов'язання за кредитним
договором повернути Заставодавцю суму, що перевищує розмір
забезпечених цим договором вимог Заставодержателя.

3.2. Заставодержатель має право:
3.2.1. У разі припинення дії договору управління майном, що
припадає на строк користування кредитом, і за умови невиконання
Заставодавцем обов'язків, передбачених підпунктами 3.3.1, 3.3.3,
3.3.4 цього договору, розірвати в односторонньому порядку цей
договір та вимагати дострокового повернення всієї суми
заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за
користування ним, а також штрафних санкцій.
3.2.2. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним
договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку
Заставодавця протягом 10 робочих днів відповідно до статті 73
Закону України "Про Національний банк України" самостійно
розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію
предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності, що надані
в заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості за
наданим кредитом, сплати процентів за користування ним та пені.
3.2.3. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
заставлені державні цінні папери, які перебувають у довірчій
власності, у своїй власності до строку їх погашення.

3.3. Заставодавець зобов'язаний:
3.3.1. Зареєструвати обтяження (заставу державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності) за свій рахунок у
Державному реєстрі обтяжень рухомого майна протягом одного дня з
часу підписання цього договору та повідомити про це
Заставодержателя протягом одного дня з часу реєстрації з наданням
витягу з реєстру.
3.3.2. Надати письмову згоду установника управління на
заставу державних облігацій України, які перебувають у довірчій
власності, під забезпечення кредиту рефінансування Національного
банку України, що є невід'ємною частиною цього договору.
3.3.3. Не відчужувати державні облігації України, які
перебувають у довірчій власності, у будь-який спосіб, не
обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб і не
передавати права управління ними іншій особі без отримання
попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.4. Не вносити змін до договору управління майном без
отримання попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.3.5. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть
здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо
звернення стягнення чи реалізації державних облігацій України, які
перебувають у довірчій власності банку.
3.3.6. У день виконання зобов'язань за кредитним договором
надіслати до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України розпорядження на переказ державних облігацій
України, які перебувають у довірчій власності, зазначених у пункті
1.1 цього договору, які надані під забезпечення кредиту
рефінансування Національного банку України.

3.4. Заставодавець має право в разі безспірного списання
Заставодержателем суми заборгованості за кредитом і процентів за
користування ним надати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження про розблокування
державних облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
зазначених у пункті 1.1 цього договору.

4. Відповідальність Сторін

4.1. У разі невиконання або неналежного виконання
зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує
іншій Стороні штраф у розмірі ____________________________ грн.
(цифрами та словами)

4.2. Будь-які суперечності між Сторонами вирішуються шляхом
переговорів. Неврегульовані між Сторонами питання за цим договором
підлягають розгляду відповідно до законодавства України.

5. Інші умови договору

5.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування
відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок
Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх
зобов'язань.

5.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за
кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.

5.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмовою
згодою Сторін.

5.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій
формі шляхом відправлення листів або телеграм тощо.

5.5. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього
договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за
кредитним договором з урахуванням цих змін.

5.6. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього
договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються
законодавством України.

6. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Заставодавець Заставодержатель
________________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 19
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ЗГОДА
на заставу державних облігацій України,
які перебувають у довірчій власності(1)

м. ______ ___ ____________ 200_ р.

Як установник управління_________________________________________
(для юридичних осіб - повне найменування суб'єкта

_________________________________________________________________
господарювання, для фізичних осіб - прізвище, ім'я,

_________________________________________________________________
по батькові, серія, N паспорта, коли та ким виданий)

даю згоду на передавання таких державних облігацій України:

-----------------------------------------------------------------
|Код |Кількість|Номінальна |Вартість |Дата |Примітки |
|цінних |цінних |вартість |оприбутку- |погашення| |
|паперів|паперів |(грн.) |вання на | | |
| | | |поза- | | |
| | | |балансових | | |
| | | |рахунках | | |
| | | |(грн.) | | |
|-------+---------+------------+------------+---------+---------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |
-----------------------------------------------------------------,

які перебувають у довірчій власності банку-управителя____________

_________________________________________________________________
(найменування банку-управителя)

відповідно до договору управління майном N ______________________
від _____________ 200_ р. під забезпечення кредиту рефінансування

Національного банку України (далі - згода) на суму _____________.
(цифрами та словами)

Ця згода є невід'ємною частиною договору застави державних
облігацій України, які перебувають у довірчій власності,
N________від__ _________200_р.

Цією згодою підтверджую, що зазначені дії банку-управителя
відповідають моїм інтересам.

Установник управління ______________
(підпис)
________________
(1) Ця згода є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 20
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
врахованих банком векселів
(векселів банків, авальованих іншим банком,
іпотечних сертифікатів з фіксованою дохідністю,
подвійних складських свідоцтв, заставних)(2)

м.______ ___ ____________200_р.

Національний банк України в особі _______________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодержатель), який діє на підставі ________________,

та банк__________________________________________________________
(найменування банку)

в особі _________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ____________________________________________
(далі - Сторони), уклали цей договір застави врахованих банком
векселів (векселів банків, авальованих іншим банком, іпотечних
сертифікатів з фіксованою дохідністю, подвійних складських
свідоцтв, заставних) (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N_____від ____________ на суму______________________грн.
(цифрами та словами)

строком з __________ до_____________ і з нарахуванням процентів

у сумі _______________________________________ грн. Заставодавець
(цифрами та словами)

передає в заставу Заставодержателю згідно з реєстром такі векселі
з бланковим індосаментом:

-----------------------------------------------------------------
|Вексе-|Платник|Номіна-|Дата |Місце |Строк |Місце|Балан- |Відо-|
|леда- | |льна |скла- |скла- |плате-|пла- |сова |мості|
|вець | |вартіс-|дання |дання |жу |тежу |варті- |про |
| | |ть | | | | |сть |ава- |
| | |векселя| | | | |урахо- |ліс- |
| | | | | | | |ваного |та(3)|
| | | | | | | |векселя| |
|------+-------+-------+------+------+------+-----+-------+-----|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 |9 |
-----------------------------------------------------------------,

такі іпотечні сертифікати з фіксованою дохідністю ______________;
(вид, характеристика)

такі подвійні складські свідоцтва:

-----------------------------------------------------------------
|Найменування |Серія та|Вага |Сума та |Строк |Процентна|
|та |номер |прийня- |строк |зберігання|ставка за|
|місцезнаход- |склад- |того на |наданого| |наданим |
|ження |ського |зберіган-|банком | |кредитом |
|сертифікова- |сві- |ня товару|кредиту | | |
|ного товарного|доцтва |(зерна) | | | |
|складу | | | | | |
|--------------+--------+---------+--------+----------+---------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |
-----------------------------------------------------------------;

такі заставні ________________________.
(вид, характеристика)

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним та пеню.

1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, іпотечні сертифікати
з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні,
які передані в заставу, перебувають у його власності та є вільними
від застави чи інших обмежень.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Після укладення цього договору прийняти від
Заставодавця векселі (іпотечні сертифікати з фіксованою
дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні) згідно з
реєстром та зберігати їх у грошовому сховищі територіального
управління Національного банку України.
2.1.2. У день дострокового або своєчасного повернення
Заставодавцем суми кредиту та процентів за користування ним або
списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за
кредитним договором повернути векселі (іпотечні сертифікати з
фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні)
згідно з реєстром.

2.2. Заставодавець зобов'язаний після укладення кредитного та
цього договорів передати векселі (іпотечні сертифікати з
фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва, заставні)
Заставодержателю згідно з реєстром.

2.3. Заставодержатель має право в разі неповернення,
часткового неповернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих
процентів та неможливості списання в безспірному порядку
відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк
України" суми заборгованості з кореспондентського рахунку
Заставодавця здійснити частково чи повністю продаж векселів третім
особам або пред'явити їх до платежу зобов'язаним особам, ужити
заходів щодо стягнення заборгованості, забезпеченої іпотечними
сертифікатами з фіксованою дохідністю, подвійними складськими
свідоцтвами, заставними та задовольнити свої вимоги за рахунок
одержаних коштів.

2.4. Заставодавець має право в разі дострокового або
своєчасного повернення кредиту і процентів за користування ним
отримати від Заставодержателя заставлені векселі (іпотечні
сертифікати з фіксованою дохідністю, подвійні складські свідоцтва,
заставні).

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від______ _________200__ р.
N_________.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від запропонованого забезпечення.
(3) Заповнюється в разі надання під забезпечення векселів,
авальованих іншим банком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 21
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
майнових прав

м.____ ___ ____________200_р.

Національний банк України _______________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодержатель), який діє на підставі ________________,

та банк__________________________________________________________
(найменування банку)

в особі _________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодавець), який діє на підставі ___________________,

та ______________________________________________________________
(найменування суб'єкта господарювання)

в особі _______________________________________ (далі - Боржник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі Статуту, та ________________________________
(найменування та місцезнаходження майнового поручителя)

в особі ________________________________________ (далі - Майновий
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

поручитель), який діє на підставі Статуту(2) (далі - Сторони),
уклали цей договір застави майнових прав (далі - договір) про
таке.

1. Предмет договору

1.1. Предметом застави за цим договором є майнові права за
кредитним договором N ___ від _______, укладеним між Заставодавцем
і Боржником (далі - майнові права), відповідно до якого Боржник
повинен повернути Заставодавцю кредит у розмірі __________ грн. з
кінцевим терміном повернення ______________ та сплачувати проценти
за користування ним за ставкою ____ процентів річних.
Зобов'язання, що випливають з кредитного договору N _____
від _____________200_ р., забезпечуються договором застави N______
від ____________200_ р., укладеним між Заставодавцем та Боржником
(Майновим поручителем)(2) (далі - договір застави).

1.2. Майнові права Сторони за домовленістю оцінюють _________

______________________________________________грн., що відповідає
(цифрами та словами)

незалежній експертній оцінці, яку здійснено за станом
на ___ _________200__р. експертом ______________________________.
(реквізити оцінювача)

1.3. Боржником щодо Заставодавця є суб'єкт господарювання
________________________________________________________________.
(найменування та місцезнаходження, код за ЄДРПОУ)

1.4. Майновим поручителем Боржника є ________________________

____________________________________________________________ (2).
(найменування та місцезнаходження, код за ЄДРПОУ)

1.5. Надана застава забезпечує виконання Заставодавцем вимог
Заставодержателя за кредитом рефінансування, наданим згідно з
кредитним договором N ___________ від _______ (далі - кредитний
договір), та будь-якими додатковими договорами до нього,
укладеними між Сторонами, за умовами якого Заставодавець
зобов'язаний повернути Заставодержателю кредит рефінансування
(далі - кредит) з кінцевим терміном повернення ______________ і
сплачувати проценти за користування ним у розмірі _______
процентів річних та пеню, а також відповідно до умов кредитного
договору повернути кредит у повному обсязі, сплатити проценти за
користування ним і пеню в разі їх витребування Заставодержателем.

1.6. За рахунок заставленого майнового права вимоги
Заставодержателя задовольняються в повному обсязі, уключаючи суму
основного боргу, нараховані проценти та пеню.

2. Гарантії

2.1. Заставодавець засвідчує, що:
2.1.1. У разі невиконання ним умов кредитного договору та/або
цього договору Заставодержатель отримує право одержати задоволення
з майнових прав переважно перед іншими кредиторами відповідно до
Закону України "Про заставу" та статті 73 Закону України "Про
Національний банк України".
2.1.2. Будь-яка інформація, надана ним щодо майнових прав на
час укладення цього договору, є достовірною.
2.1.3. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього
договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо
укладення цього договору.
2.1.4. Майнове право не обтяжене жодними зобов'язаннями, не
заставлене за іншими зобов'язаннями та не перебуває під арештом.

2.2. Заставодержатель засвідчує, що:
2.2.1. Інформація, яка стала йому відома у зв'язку з
укладенням та виконанням цього договору, не розголошуватиметься
третім особам, за винятком випадків, передбачених законодавством
України та цим договором, а також тих, за яких надання такої
інформації третім особам має відбутися у зв'язку з потребою
забезпечення інтересів Заставодержателя, пов'язаних зі збереженням
та реалізацією предмета застави.
2.2.2. Після повного виконання зобов'язань за кредитним
договором він уживатиме всіх відповідних заходів щодо звільнення
майнових прав від зобов'язань, якими воно обтяжене згідно з
умовами цього договору.

2.3. Боржник і Майновий поручитель(2) засвідчують, що:
2.3.1. Виконано всі дії, потрібні для підписання цього
договору, немає жодних законодавчих чи договірних обмежень щодо
укладення цього договору.
2.3.2. Будь-яка інформація, надана ними на час укладення
цього договору, є достовірною.

3. Права та обов'язки Сторін

3.1. Заставодержатель має право:
3.1.1. Без будь-яких обмежень з боку Заставодавця перевіряти
документальну та фактичну наявність, обсяги і стан майна, яке є
забезпеченням за кредитним договором N______ від _______________.
3.1.2. Вимагати від Заставодавця протягом п'яти днів ужиття
заходів, потрібних для збереження майнових прав, а також заміни їх
іншим рівноцінним майном, надання додаткового забезпечення на
вимогу Заставодержателя. У разі невиконання Заставодавцем
обов'язків, передбачених підпунктами 3.4.1, 3.4.7, 3.4.9 цього
договору, Заставодержатель має право в односторонньому порядку
розірвати цей договір і вимагати дострокового повернення всієї
суми заборгованості за наданим кредитом, сплати процентів за
користування ним.
3.1.3. У разі прострочення виконання зобов'язань за кредитним
договором та відсутності коштів на кореспондентському рахунку
Заставодавця задовольнити грошові вимоги, за якими настав строк
погашення, шляхом реалізації заставлених майнових прав (шляхом
отримання права вимоги на заставлені майнові права) згідно із
статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" та
умовами цього договору та/або в інший установлений законодавством
України спосіб.
3.1.4. Звертати стягнення на предмет застави (отримання
вимоги, що випливає із заставленого права) і реалізовувати
заставлені майнові права і задовольнити за їх рахунок свої грошові
вимоги за кредитним договором у повному обсязі до настання терміну
виконання Заставодавцем відповідних зобов'язань у разі:
неповернення Заставодавцем згідно з умовами кредитного
договору заборгованості за кредитом, процентів за користування ним
та пені в разі їх дострокового витребування Заставодержателем;
одноразової прострочки Заставодавцем сплати процентів за
користування кредитом відповідно до умов кредитного договору на
строк більше ніж п'ять днів;
невиконання Заставодавцем обов'язків, передбачених
підпунктами 3.4.1, 3.4.7, 3.4.9 цього договору.
3.1.5. Якщо сума коштів від реалізації права вимоги на кошти
недостатня для повного задоволення вимог Заставодержателя, то він
має право одержати суму, якої не вистачає, з іншого майна
Заставодавця в порядку, передбаченому законодавством України та
цим договором.

3.2. Заставодержатель зобов'язується:
3.2.1. У разі реалізації майнових прав (отримання права
вимоги) у зв'язку з невиконанням Заставодавцем забезпеченого
заставою зобов'язання за кредитним договором повернути
Заставодавцю суму, що перевищує розмір забезпечених цим договором
вимог Заставодержателя.

3.3. Заставодавець має право володіти майновими правами
протягом строку дії цього договору.

3.4. Заставодавець зобов'язаний:
3.4.1. Зареєструвати за дорученням Заставодержателя обтяження
(заставу майнових прав) за свій рахунок у Державному реєстрі
обтяжень рухомого майна протягом п'яти днів з часу підписання
цього договору та повідомити про це Заставодержателя протягом двох
днів з часу реєстрації.
3.4.2. У разі втрати майнових прав з будь-якої причини
протягом 24 годин письмово повідомити про це Заставодержателя і в
п'ятиденний строк замінити його іншим рівноцінним майном
(коштами).
3.4.3. Не відчужувати майнові права в будь-який спосіб та не
обтяжувати їх зобов'язаннями на користь третіх осіб без отримання
попередньої письмової згоди Заставодержателя.
3.4.4. Надавати Заставодержателю інформацію та документи про
стан виконання цього договору на першу вимогу та в найкоротший
строк. Допускати представників Заставодержателя в приміщення банку
(Заставодавця) з метою перевірки дотримання умов цього договору та
забезпечити доступ для перевірки майна, яке є забезпеченням за
кредитним договором N______________ від __________.
3.4.5. Інформувати Заставодержателя до першого числа кожного
місяця про виконання Боржником умов кредитного договору N ____
від __________ та стан заставленого майна, що забезпечує виконання
зобов'язань.
3.4.6. Не вносити надалі зміни до кредитного договору N _____
від ____________ та до договорів застави, що забезпечують його
виконання, без отримання попередньої письмової згоди
Заставодержателя.
3.4.7. У разі дострокового витребування кредиту та процентів
за користування ним відповідно до кредитного договору N ______
від ________ та/або дострокового погашення заборгованості
Боржником за цим кредитним договором протягом одного банківського
дня з часу зарахування грошових коштів від Боржника на рахунок
Заставодавця перерахувати отримані грошові кошти на користь
Заставодержателя.
3.4.8. У разі знецінення заставлених майнових прав надати в
заставу додатково інше майно протягом п'яти банківських днів або
здійснити поповнення іншим майном до розміру кредиту та процентів
за користування ним після направлення Заставодержателем такої
вимоги Заставодавцю.
3.4.9. Не чинити будь-яких дій, що перешкоджатимуть
здійсненню Заставодержателем передбачених цим договором прав щодо
звернення стягнення чи реалізації майнових прав.
3.4.10. Протягом п'яти банківських днів надати інше
забезпечення в разі припинення дії кредитного договору N ____
від _________, що припадає на строк користування кредитом, у сумі
не менше ніж відповідна заборгованість за кредитом, проценти за
користування ним та пені.

4. Порядок звернення стягнення
та реалізації майнових прав шляхом уступки вимоги

4.1. Заставодавець уступає Заставодержателю право вимоги до
Боржника, що випливає з кредитного договору N ____ від _________,
на суму ____________________________ грн., за процентами та іншими
(цифрами та словами)

видами платежів, що підлягають сплаті на підставі цього кредитного
договору.

4.2. У частині уступки права вимоги цей договір укладено з
відкладальною умовою відповідно до статті 212 Цивільного кодексу
України. Права вимоги переходять до Заставодержателя наступного
дня після настання строку виконання зобов'язань за кредитним
договором, якщо вони не будуть виконані повністю або частково або
після настання випадку, передбаченого підпунктом 3.1.4 цього
договору.

4.3. Після перерахування Боржником коштів за кредитним
договором N ___ від __________ Заставодержателю наявна
заборгованість Заставодавця за кредитним договором є відповідно
погашеною повністю або частково. Заставодержатель має право на
звернення стягнення та реалізацію предмета застави згідно з
умовами договору застави, якщо в Боржника немає коштів на
погашення заборгованості за кредитним договором N _____
від ___________.

4.4. Боржник (Майновий поручитель)(2) зобов'язується не
чинити перепон Заставодержателю в разі здійснення ним звернення
стягнення та реалізації предмета застави.

4.5. Боржник зобов'язується здійснювати сплату заборгованості
за кредитним договором Заставодержателю в разі переходу права
вимоги до Заставодержателя.

5. Відповідальність Сторін

5.1. У разі невиконання або неналежного виконання
зобов'язань, передбачених цим договором, винна Сторона сплачує
іншій Стороні штраф у розмірі ____________________ грн.
(цифрами та словами)

5.2. Будь-які суперечності між Сторонами вирішуються шляхом
переговорів. Неврегульовані між Сторонами питання за цим договором
підлягають розгляду відповідно до законодавства України.

6. Інші умови договору

6.1. Цей договір набирає чинності з часу перерахування
відповідно до умов кредитного договору грошових коштів на рахунок
Заставодавця і діє до повного виконання Сторонами своїх
зобов'язань.

6.2. У разі часткового виконання Заставодавцем зобов'язань за
кредитним договором застава зберігається в початковому розмірі.

6.3. Будь-які зміни до цього договору вносяться за письмово
оформленою згодою Сторін.

6.4. Усі повідомлення між Сторонами здійснюються в письмовій
формі шляхом відправлення листів або телеграм тощо.

6.5. У разі реорганізації Заставодавця зобов'язання за цим
договором переходять до його правонаступника. Заставодавець
протягом ____ днів після закінчення реорганізації надає
Заставодержателю потрібну інформацію та копії відповідних
документів.

6.6. У разі внесення змін до кредитного договору дія цього
договору не припиняється до повного виконання зобов'язань за
кредитним договором з урахуванням цих змін.

6.7. З усіх питань, що стосуються умов виконання цього
договору, які не врегульовані ним, Сторони керуються
законодавством України.

6.8. Цей договір складений у трьох (чотирьох)(2) примірниках,
кожен з яких має однакову юридичну силу.

7. Місцезнаходження, реквізити та підписи Сторін

Заставодержатель Заставодавець

Боржник Майновий поручитель(2)

_________________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється в разі наявності Майнового поручителя.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 22
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

БАНКІВСЬКА ГАРАНТІЯ(1) N_________

_________________________________________________________________
(повне найменування банку, місцезнаходження банку, код банку,

_________________________________________________________________
код за ЄДРПОУ, банківська ліцензія,

_________________________________________________________________
N кореспондентського рахунку, телефону, факсу)

(далі - Гарант) в особі ________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі __________________, зобов'язується заплатити

за ______________________________________________________________
(найменування банку, місцезнаходження банку, код банку,

_________________________________________________________________
код за ЄДРПОУ, N кореспондентського рахунку)

(далі - Принципал) Національному банку України
(далі - Бенефіціар) кошти в сумі ________________________________
(зазначається словами і цифрами сума

_________________________________________________________________
кредиту та нарахованих за строк користування кредитом процентів)

у разі невиконання зобов'язань за кредитним договором N__________
від ________, укладеним з Принципалом.

1. Крім зазначеної суми заборгованості Гарант сплачує суму
нарахованої Бенефіціаром пені згідно з кредитним договором.

2. Ця банківська гарантія видана Гарантом згідно з Договором
про видачу гарантії N______ від __________200_ р., укладеним з
Принципалом.

3. Ця банківська гарантія видана з метою забезпечення
виконання Принципалом зобов'язань за кредитним договором N________
від __________200_ р.

4. Гарант зобов'язується сплатити протягом двох днів з дня
отримання ним письмової вимоги Бенефіціара про сплату
заборгованості Принципала, у якій має зазначатися номер і дата
кредитного договору, сума простроченої до виплати заборгованості
(з урахуванням пені чи без неї) з розрахунком її складових. До
письмової вимоги додається копія кредитного договору.

5. Сплата Гарантом Бенефіціару заборгованості за кредитом та
процентів за користування ним в повному обсязі згідно з письмовою
вимогою означає, що Гарант виконав свої зобов'язання за цією
банківською гарантією.

6. Бенефіціар після сплати Гарантом суми заборгованості за
кредитом та процентів за користування ним Принципала
зобов'язується передати Гаранту всі права за кредитним договором
N________ від _____________200_р.

7. У разі відмови від сплати за письмовою вимогою Бенефіціара
Гарант повинен протягом двох днів письмово повідомити йому про це
з обґрунтуванням причин відмови.

8. За невиконання або неналежне виконання Гарантом своїх
зобов'язань за цією банківською гарантією щодо перерахування
коштів згідно з письмовою вимогою Гарант сплачує Бенефіціару пеню
в розмірі___________ за кожний день прострочення, але не більше
подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.

9. Ця банківська гарантія набирає чинності з часу
перерахування Бенефіціаром коштів згідно з кредитним договором
N________від ________ 200_р.

10. Ця банківська гарантія діє до ___________________________
(строк дії банківської гарантії

________________________________________________________________.
має перевищувати строк повернення кредиту на 15 днів)

11. Ця банківська гарантія є безвідкличною.

Голова правління банку(2) ________________
(підпис)

Головний бухгалтер ________________
(підпис)
___ _________200_р.

_______________
(1) Ця банківська гарантія є зразком.
(2) Якщо установчими документами повноваження голови
правління банку обмежено певною сумою, то в разі видачі
банківської гарантії повинно бути посилання на рішення
уповноваженого органу щодо надання йому відповідних повноважень
для надання банківської гарантії на більшу суму.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 23
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР ЗАСТАВИ(1)
облігацій місцевих позик,
іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної
установи України, облігацій
підприємств(2)

м.______ ____ _____________200__р.

Національний банк України в особі _______________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

(далі - Заставодержатель), який діє на підставі ________________,

та банк__________________________________________________________
(найменування банку)

в особі__________________________________ (далі - Заставодавець),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ____________________________________ (далі -
Сторони), уклали цей договір застави облігацій місцевих позик,
іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної
установи України, облігацій підприємств (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. З метою забезпечення виконання зобов'язань за кредитним
договором N_____від ____________200_р. на суму_______________ грн.
(цифрами та словами)

строком з _________ до__________ і з нарахуванням процентів у сумі
____________________________________ грн. Заставодавець передає в
(цифрами та словами)

заставу Заставодержателю такі облігації місцевих позик, іпотечні
облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи
України, облігації підприємств:

------------------------------------------------------------------
|Вид цінних |Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова|Дата |
|паперів |паперів |цінних |вартість |вартість |погаше-|
| | |паперів |(грн.) |(грн.) |ння |
|-----------+-----------+----------+-----------+---------+-------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |
------------------------------------------------------------------

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя
задовольняються повністю, уключаючи суму кредиту, проценти за
користування ним та пеню.

1.3. Заставодавець свідчить, що облігації місцевих позик,
іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної
установи України, облігації підприємств, які передані в заставу,
перебувають у його власності та є вільними від застави чи інших
обмежень в обігу.

1.4. До повного погашення кредиту та процентів за
користування ним Заставодавець не має права без відома
Заставодержателя відчужувати заставлені облігації місцевих позик,
іпотечні облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної
установи України, облігації підприємств, передавати їх в іншу
заставу третій особі.

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Заставодержатель зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати кошти кредиту після отримання від
уповноваженого суб'єкта депозитарної діяльності в Україні виписки
з рахунків у цінних паперах про блокування Заставодателем на свою
користь облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної установи України, облігацій
підприємств, зазначених у пункті 1.1 цього договору, що надані під
забезпечення кредиту рефінансування.
2.1.2. Надіслати повідомлення зберігачу щодо розблокування на
користь Заставодавця облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій
та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної установи України,
облігацій підприємств, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які
були заблоковані під забезпечення кредиту рефінансування, у разі
дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за
користування ним або в разі списання з його кореспондентського
рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному
порядку.

2.2. Заставодержатель має право:
2.2.1. У разі неповернення, часткового неповернення
Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за користування
ним та неможливості списання в безспірному порядку суми
заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця
відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк
України" протягом 10 робочих днів реалізувати предмет застави без
звернення до суду шляхом продажу облігацій місцевих позик,
іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної
установи України, облігацій підприємств, що надані в заставу, і
задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця,
процентів за користування кредитом та нарахованої пені.
2.2.2. У разі неможливості продажу предмета застави залишити
облігації місцевих позик, іпотечні облігації та іпотечні
сертифікати Державної іпотечної установи України, облігації
підприємств у своїй власності до строку їх погашення.
2.2.3. Якщо здійснено продаж облігацій місцевих позик,
іпотечних облігацій та іпотечних сертифікатів Державної іпотечної
установи України, облігацій підприємств третім особам або вони
залишаються у власності Заставодержателя, надати доручення
банку-зберігачу про їх розблокування.

2.3. Заставодавець зобов'язується:
2.3.1. Одночасно з підписанням цього договору заблокувати на
рахунках у цінних паперах облігації місцевих позик, іпотечні
облігації та іпотечні сертифікати Державної іпотечної установи
України, облігації підприємств у кількості та на суму, визначену в
пункті 1.1 цього договору, та надати виписку з рахунків
Заставодержателю.
2.3.2. Не чинити ні юридичних, ні технічних перепон у разі
реалізації Заставодержателем прав, передбачених підпунктами 2.2.1
- 2.2.3 цього оговору.

2.4. Заставодавець має право в день погашення кредиту та
процентів за користування ним надіслати до уповноваженого суб'єкта
депозитарної діяльності в Україні розпорядження про розблокування
облігацій місцевих позик, іпотечних облігацій та іпотечних
сертифікатів Державної іпотечної установи України, облігацій
підприємств, зазначених у пункті 1.1 цього договору, які надані
під забезпечення кредиту, у разі дострокового або своєчасного
повернення кредиту і процентів за користування ним або в разі
списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за
кредитним договором у безспірному порядку.

3. Відповідальність Сторін

3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI, VII Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від______ _________200__ р.
N_________.

4. Інші умови договору

4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.2. Договір набирає чинності з часу перерахування коштів на
кореспондентський рахунок Заставодавця і діє до повного виконання
Сторонами своїх зобов'язань.

4.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Заставодавець Заставодержатель
_______________
(1) Цей договір є зразком.
(2) Заповнюється залежно від виду цінних паперів.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 24
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР
прямого репо(1) N
з державними облігаціями України

м.______ ___ _____________200__ р.

1.2. Продавець купує ___________200_ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості _______________________
(цифрами та словами)

штук на загальну суму _____________ грн., які зазначені в додатку,
(цифрами та словами)

що є невід'ємною частиною цього договору.

Процентний дохід/витрати за цією операцією становить ________
_________________________ грн.
(цифрами та словами)

2. Зобов'язання Сторін

2.1. Покупець зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на рахунок Продавця N___________, код
банку __________, код за ЄДРПОУ_________, кошти в сумі
____________________ грн. не пізніше дня підписання цього договору
(цифрами та словами)

та одночасно заблокувати в депозитарії державних цінних паперів
Національного банку України зазначені в додатку державні облігації
України на користь Продавця шляхом подання до депозитарію
державних цінних паперів Національного банку України відомості
сквитованих розпоряджень.

2.1.2. Здійснити зворотний продаж Продавцю ___________200_р.

державних облігацій України в кількості _______________ штук, які
(цифрами та словами)

зазначені в додатку, на суму_____________________ грн., шляхом
(цифрами та словами)

надання до депозитарію державних цінних паперів Національного
банку України відповідного розпорядження про одержання державних
облігацій України.

2.2. Продавець зобов'язується:
2.2.1. Продати ___________200_ р. державні облігації України
в кількості ______ штук на суму ___________________ грн.
(цифрами та словами)

2.2.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця
____ ________200_ р. державних облігацій України в кількості

_____________________ штук на суму ___________________________грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)

шляхом подання до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України розпорядження на переказ державних
облігацій України, що були заблоковані відповідно до умов цього
договору, у сумі та кількості згідно з додатком, та в
установленому порядку перерахувати ___________________ 200__ р. на
рахунок Покупця N _________, код банку _____________, кошти в сумі
____________________ грн. та проценти в сумі _________________грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)

2.3. Продавець має право достроково повернути кошти, отримані
від Національного банку України відповідно до підпункту 2.1.1
цього договору, і проценти, письмово повідомивши про це за один
робочий день Департамент з управління валютним резервом та
здійснення операцій на валютному ринку і Операційне управління
Національного банку України.

3. Відповідальність Сторін

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом
2.1.1 цього договору Покупець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента
від загальної суми придбаних державних облігацій України за кожен
день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.

3.2. У разі несвоєчасного виконання Продавцем зобов'язання
щодо зворотної купівлі державних облігацій України Покупець
застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги
шляхом списання у безспірному порядку заборгованості з
кореспондентського рахунку Продавця в повному обсязі відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

3.3. У разі несвоєчасного виконання Продавцем умов згідно з
підпунктом 2.2.2 цього договору Продавець сплачує пеню в розмірі
0,5 процента від загальної суми заборгованості за кожен день
прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.

3.4. У разі невиконання вимог підпункту 2.2.2 цього договору
та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості
з кореспондентського рахунку Продавця протягом 10 днів згідно зі
статтею 73 Закону України "Про Національний банк України" Покупець
самостійно без звернення до суду має право реалізувати не
викуплені Продавцем державні облігації України та задовольнити
свої вимоги в сумі заборгованості Продавця процентів і нарахованої
пені.

3.5. У разі недостатності коштів від реалізації державних
облігацій України спочатку відшкодувати заборгованість Продавця,
потім - проценти і пеню.

4. Інші умови договору

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Продавець Покупець
_______________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 25
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР
прямого репо(1) N
з банківськими металами

м.______ ___ _____________200__ р.

Національний банк України в особі ______________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ____________________________________________

(далі - Національний банк), та ________________________________ в
(найменування банку)

особі __________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ____________________ (далі - Банк) (далі -
Сторони), з метою здійснення рефінансування банку шляхом операцій
прямого репо відповідно до Положення про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженого
постановою Правління Національного банку України
від ___________200__ N ___________, уклали цей договір про таке.

1. Предмет договору

1.1. Банк передає ______________200_ р., а Національний банк
отримуєбез фізичної поставки банківські метали __________________
(характерні ознаки банківських металів)

на суму__________________________________, що за офіційним курсом
(цифрами та словами)

банківських металів, установленим Національним банком, становить
____________________ грн.
(цифрами та словами)

1.2. Банківські метали в зазначеній у пункті 1.1 цього
договору сумі перебувають на відповідальному зберіганні в
Національному банку (Державна скарбниця України).

1.3. Банк отримує _____________200_ р., а Національний банк
передає банківські метали______________________________________ на
(характерні ознаки банківських металів)

суму, зазначену в пункті 1.1 цього договору.

Процентний дохід/витрати за цією операцією сплачується лише в
гривнях і становить ________________ грн.
(цифрами та словами)

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на рахунок Банку N___________, код
Банку _______, код за ЄДРПОУ___________ кошти в сумі
____________________________грн. у день отримання від Операційного
(цифрами та словами)

управління Національного банку виписки з рахунку Національного
банку про перерахування Банком банківських металів у зазначеній у
пункті 1.1 цього договору сумі.
2.1.2. Здійснити повернення Банку _______________200_р.
банківських металів_________________________________ на суму,
(характерні ознаки банківських металів)

зазначену в пункті 1.1 цього договору, після отримання
підтвердження про надходження від Банку до Національного банку
коштів у національній валюті.

2.2. Банк зобов'язується:
2.2.1. Перерахувати на рахунок Національного банку N_________
(реквізити рахунку)

___ __________200_ р. банківські метали _________________________
(характерні ознаки банківських металів)

на суму ________________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)

курсом банківських металів, установленим Національним банком,
становить _____________________грн.
(цифрами та словами)

2.2.2. Надати від Державної скарбниці України Національному
банку підтвердження про перебування банківських металів

_________________________________________________________________
(характерні ознаки банківських металів)

у сумі __________________________________________________________
(цифрами та словами)

на відповідальному зберіганні.

2.2.3. Здійснити повернення ___ _____________200_ р. на
рахунок Національного банку N ______________ коштів у сумі
______________________грн. та процентів у сумі________________грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)

2.3. Банк має право достроково повернути кошти, отримані від
Національного банку України відповідно до підпункту 2.1.1 цього
договору, і проценти, письмово повідомивши про це за один робочий
день Департамент з управління валютним резервом та здійснення
операцій на валютному ринку і Операційне управління Національного
банку.

3. Відповідальність Сторін

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом
2.1.1 цього договору Національний банк сплачує пеню в розмірі 0,5
процента від суми переданих Банком банківських металів за кожен
день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку, що діяла в період прострочення виконання
зобов'язання.

3.2. У разі несвоєчасного виконання Банком зобов'язання щодо
повернення коштів у національній валюті Національний банк
застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги
шляхом списання в безспірному порядку заборгованості з
кореспондентського рахунку Банку в повному обсязі відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

3.3. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом
2.2.3 цього договору Банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми заборгованості за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.

3.4. У разі невиконання Банком вимог підпункту 2.2.3 цього
договору та неможливості списання в безспірному порядку суми
заборгованості з кореспондентського рахунку Банку протягом 10 днів
згідно зі статтею 73 Закону України "Про Національний банк
України" Національний банк самостійно без звернення до суду має
право реалізувати банківські метали та задовольнити свої вимоги в
сумі заборгованості Банку та нарахованої пені.

3.5. У разі недостатності коштів від реалізації банківських
металів для погашення всієї заборгованості спочатку відшкодувати
заборгованість Банку, потім - проценти і пеню.

3.6. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
банківських металів, над сумою всієї заборгованості суму
перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Банку.

4. Інші умови договору

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Банк Національний банк
_______________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 26
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР
зворотного репо(1) N
з державними облігаціями України

м.______ ____ _____________200_р.

Національний банк України в особі ______________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ________________________ (далі - Продавець),

та ______________________________________________________________
(найменування банку)

в особі ________________________________________________________,
(прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі _____________________ (далі - Покупець)
(далі - Сторони), з метою регулювання ліквідності банків
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від ___ _________200__
N________, уклали цей договір зворотного репо N___ з державними
облігаціями України (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Продавець продає ____________200__ р., а Покупець купує
державні облігації України в кількості _________________ штук на
(цифрами та словами)

загальну суму ________________________________грн. за переліком,
(цифрами та словами)

що зазначений у додатку, який є невід'ємною частиною цього
договору.

1.2. Продавець купує _____________200__ р., а Покупець продає
державні облігації України в кількості ____________________ штук
(цифрами та словами)

на загальну суму ______________ грн. за переліком, що зазначений у
(цифрами та словами)

додатку, який є невід'ємною частиною цього договору.

Процентні витрати/процентний дохід за цією операцією становлять
__________________________ грн.
(цифрами та словами)

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Продавець зобов'язується:
2.1.1. Продати ___ __________200_р. державні облігації
України в кількості ___________________ штук на загальну
(цифрами та словами)

суму ____________________грн. і подати до депозитарію державних
(цифрами та словами)

цінних паперів Національного банку України відомість сквитованих
розпоряджень для блокування державних облігацій України,
зазначених у додатку до цього договору.
2.1.2. Здійснити зворотну купівлю в Покупця
_______________200__ р. державних облігацій України у кількості

____________________ штук на загальну суму ___________________грн.
(цифрами та словами) (цифрами та словами)

відповідно до переліку, що зазначений у додатку до цього договору.
2.1.3. Перерахувати ___________200_ р. на рахунок Покупця
N _______, код банку_______, код за ЄДРПОУ________кошти в сумі
__________________ грн. і подати до депозитарію державних цінних
(цифрами та словами)

паперів Національного банку України розпорядження про переказ
державних облігацій України відповідно до переліку, що зазначений
у додатку до цього договору.

2.2. Покупець зобов'язується:
2.2.1. Перерахувати на рахунок Продавця N_________, код банку
300001, код за ЄДРПОУ____________ кошти в сумі _______________грн.
(цифрами та словами)
у день підписання цього договору.
2.2.2. Здійснити ___ __________200__ р. зворотний продаж
Продавцю державних облігацій України у кількості _______________
(цифрами та словами)

штук, що зазначені в додатку до цього договору, і надіслати після
отримання від Продавця коштів у сумі ________________________ грн.
(цифрами та словами)

розпорядження на одержання відповідних державних облігацій
України.

3. Відповідальність Сторін

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.2.1
цього договору Покупець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми придбаних державних облігацій України за кожен день
прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.

3.2. У разі несвоєчасного виконання умов підпункту 2.1.3
цього договору Продавець сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми заборгованості за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що
діяла в період прострочення виконання зобов'язання.

4. Інші умови договору

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються
шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому
законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Продавець Покупець

_______________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 27
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Електронна пошта

Департамент монетарної Банкам,
політики Національний Операційному
банк України та територіальним
управлінням
N 14-011/ Національного банку України
від ___ _________ 200_ р.

ПОВІДОМЛЕННЯ

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 28
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

______________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N_____ від _______200_р.
Копія ______________________
(найменування
територіального управління
Національного банку України)

ЗАЯВКА(1) N __
на участь у тендері за операцією прямого репо

______________________________________________, кореспондентський
(найменування банку-позичальника)

рахунок ______________.

Місцезнаходження:_________________________________________.

Ціна купівлі (продажу) державних облігацій України
_____________________тис.грн.

Ціна зворотної купівлі (продажу) державних облігацій України
_________________ тис.грн.

Строк проведення операції прямого репо з_________до_________.

Процентний дохід за операцією прямого репо
становить ___________грн.

Для купівлі (продажу) пропонуємо такі державні облігації
України:

------------------------------------------------------------------
|Код цінних |Кількість |Номінальна |Балансова |Дата |
|паперів |цінних |вартість(2) |вартість |погашення(2)|
| |паперів |(грн.) |(грн.) | |
|--------------+-----------+------------+-----------+------------|
|1 |2 |3 |4 |5 |
------------------------------------------------------------------

У разі задоволення нашої заявки договір прямого репо буде
укладено нами ______ ________200__р. з ___________________________

__________________________________________________________________
(найменування територіального управління

_________________________________________________________________.
Національного банку України)

Кошти перерахувати на рахунок банку N_______, код банку_____,
код за ЄДРПОУ___________.

Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)

Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
________________
(1) Заявки на участь у тендері подаються до Департаменту з
управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому
ринку Національного банку України за допомогою засобів програмного
забезпечення "АРМ репо-тендер".
(2) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в
Національному банку України.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 29
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ПОВІДОМЛЕННЯ-ПІДТВЕРДЖЕННЯ

Національний банк України повідомляє про результати
проведення тендера за операціями прямого репо, який відбувся
_____________200_р.

Задоволені заявки:

------------------------------------------------------------------
|Дата |Номер |Кіль- |Строк |Ціна |Ціна |Процентний|При- |
|тен- |заявки|кість |опера-|купівлі |зворот- |дохід |мітки |
|дера | |цінних |ції |(прода- |ної |----------| |
| | |паперів | |жу) |купівлі |% |сума | |
| | |(шт.) | |тис.грн.|(прода- | | | |
| | | | | |жу) | | | |
| | | | | |тис.грн.| | | |
|-----+------+--------+------+--------+--------+----+-----+------|
|1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 |9 |
------------------------------------------------------------------

Вам потрібно не пізніше наступного робочого дня після
отримання цього повідомлення-підтвердження укласти договір прямого
репо та заблокувати державні облігації України.

Перший заступник Голови
Національного банку України ___________
(підпис)

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 30
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ДОГОВІР СВОП(1) N
з іноземною валютою

м.______ ___ _____________200__ р.

Національний банк України в особі _______________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

________________________________________________________________,

який діє на підставі ________________ (далі - Національний банк),

та ______________________________________________________ в особі
(найменування банку)
________________________________________________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі ________________________ (далі - Банк)
(далі - Сторони), з метою здійснення рефінансування банку
відповідно до Положення про регулювання Національним банком
України ліквідності банків України, затвердженого постановою
Правління Національного банку України від____ ________200__
N ___________, уклали цей договір своп N з іноземною валютою
(далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

1.1. Банк перераховує _____________200_ р., а Національний
банк отримує іноземну валюту _____________________________________
(цифровий та літерний коди валюти)

на суму ________________________________________, що за офіційним
(цифрами та словами)

курсом гривні до іноземних валют, установленим Національним
банком ________________
(курс)

на дату укладення цього договору ______, становить __________грн.
(дата) (цифрами та словами)

1.2. Банк отримує _____________200_ р., а Національний банк
перераховує іноземну валюту ____________________________ на суму,
(цифровий та літерний коди валюти)

зазначену в пункті 1.1 цього договору.

1.3. Строк операції своп з ____________ до _________________.

1.4. Національний банк перераховує Банку кошти в національній
валюті у сумі, зазначеній у пункті 1.1 цього договору, за
плату _____________________________ процентів річних, що становить
(цифрами та словами)

____________________ грн.
(цифрами та словами)

1.5. Банк перераховує Національному банку іноземну валюту в
сумі, зазначеній в пункті 1.1 цього договору, за
плату ____________________ процентів від середньозваженої ставки
(цифрами та словами)

міжбанківського кредитування (KIAKR у доларах США), розрахованої
на дату укладення цього договору, що становить ___________________
(цифрами та словами)

річних та за офіційним курсом гривні до іноземних валют,
установленим Національним банком, становить __________________грн.
(цифрами та словами)

2. Зобов'язання та права Сторін

2.1. Національний банк зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на рахунок Банку N__________, код
Банку _______, код за ЄДРПОУ_____________, кошти в сумі
_________________________грн. у день отримання від Операційного
(цифрами та словами)

управління Національного банку виписки з рахунку Національного
банку про перерахування Банком іноземної валюти в сумі, зазначеній
у пункті 1.1 цього договору.

2.1.2. Здійснити повернення Банку ___ _______200_р. іноземної

валюти ___________________________ на суму, зазначену в пункті 1.1
(цифровий та літерний коди валюти)

цього договору, після отримання підтвердження про надходження від
Банку до Національного банку коштів у національній валюті.
2.1.3. Перерахувати на рахунок Банку N______ процентну плату
в сумі, зазначеній у пункті 1.5 цього договору.

2.2. Банк зобов'язується:
2.2.1. Перерахувати на рахунок Національного банку
N______ ___ _________200_ р. іноземну валюту на __________________
(цифровий та літерний коди валюти)

на суму ________________________, що за офіційним курсом гривні до
(цифрами та словами)

іноземної валюти, установленим Національним банком, становить ____

_____________________грн.
(цифрами та словами)

2.2.2. Здійснити повернення _____ __________200_р. на рахунок
Національного банку N______ коштів у сумі ____________________грн.
2.2.3. Перерахувати на рахунок Національного банку
N___________ процентну плату в сумі, зазначеній у пункті 1.4 цього
договору.

2.3. Банк має право достроково повернути кошти, отримані від
Національного банку України відповідно до підпункту 2.1.1 цього
договору, і процентну плату, письмово повідомивши про це за один
робочий день Департамент з управління валютним резервом та
здійснення операцій на валютному ринку і Операційне управління
Національного банку.

3. Відповідальність Сторін

3.1. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом
2.1.1 цього договору Національний банк сплачує пеню в розмірі
0,5 процента від суми перерахованої Банком іноземної валюти за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку, що діяла в період прострочення виконання
зобов'язання.

3.2. У разі несвоєчасного виконання Банком зобов'язання щодо
повернення коштів у національній валюті Національний банк
застосовує переважне і безумовне право задовольнити свої вимоги
шляхом списання в безспірному порядку заборгованості з
кореспондентського рахунку Банку в повному обсязі відповідно до
статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

3.3. У разі несвоєчасного виконання умов згідно з підпунктом
2.2.2 цього договору Банк сплачує пеню в розмірі 0,5 процента від
загальної суми заборгованості за кожен день прострочення, але не
більше подвійної облікової ставки Національного банку, що діяла в
період прострочення виконання зобов'язання.

3.4. У разі невиконання вимог підпункту 2.2.2 цього договору
та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості
з кореспондентського рахунку Банку протягом 10 днів згідно із
статтею 73 Закону України "Про Національний банк України"
Національний банк самостійно без звернення до суду має право
реалізувати іноземну валюту та задовольнити свої вимоги в сумі
заборгованості Банку та нарахованої пені.

3.5. У разі недостатності коштів від реалізації іноземної
валюти для погашення всієї заборгованості спочатку відшкодувати
заборгованість Банку, потім - проценти і пеню.

3.6. У разі перевищення коштів, одержаних від продажу
іноземної валюти, над сумою всієї заборгованості суму перевищення
перерахувати на кореспондентський рахунок Банку.

4. Інші умови договору

4.1. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до
повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

4.2. Спори, що виникають протягом дії цього договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.

4.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою Сторін
шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною
цього договору.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін

Банк Національний банк

________________
(1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 31
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ГЕНЕРАЛЬНИЙ ДОГОВІР(1)
про участь у тендерах з розміщення
депозитних сертифікатів Національного банку України

на _________ рік

Національний банк України в особі ______________________________,
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)

який діє на підставі _______________________ від _________ N ____
(назва документа)

(далі - Національний банк), та __________________________________
(найменування банку)

в особі _______________________, який діє на підставі ___________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові) (назва документа)

(далі - Банк) (далі - Сторони), уклали цей генеральний договір
про участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів
Національного банку України (далі - договір) про таке.

1. Предмет договору

Відповідно до цього договору Банк протягом ______ року бере
участь у тендерах з розміщення депозитних сертифікатів
Національного банку (далі - тендери), які проводяться відповідно
до вимог Положення про регулювання Національним банком України
ліквідності банків, затвердженого постановою Правління
Національного банку України від ____________ 200_ N________.

2. Права та зобов'язання Сторін

2.1. Національний банк має право:
2.1.1. Не допускати Банк до участі в тендерах у разі:
незабезпечення виконання вимог щодо встановлених нормативів
обов'язкового резервування;
несвоєчасного перерахування Банком коштів за результатами
попередньо проведених тендерів.
2.1.2. У разі неперерахування Банком коштів за придбані
депозитні сертифікати Національного банку (далі - депозитні
сертифікати) у день проведення тендера анулювати заявку Банку на
розміщення депозитних сертифікатів і надалі не допускати Банк до
участі в проведенні тендера протягом шести місяців.
2.1.3. Здійснювати повернення залучених коштів банків,
оформлених депозитними сертифікатами, до настання строків їх
погашення в разі прийняття відповідного рішення зі сплатою
вартості депозитних сертифікатів та процентів за ними. Першим днем
нарахування процентів уважається наступний день після розміщення
депозитного сертифіката, останнім - дата, яка передує даті
дострокового погашення депозитного сертифіката.
2.1.4. У разі дострокового погашення депозитного сертифіката
за ініціативою Банку сплачувати процентній дохід, виходячи з
розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за
депозитним сертифікатом, що погашається.

2.2. Національний банк зобов'язується: 2.2.1. Повідомляти Банк про проведення тендера. 2.2.2. Надавати Банку виписки з відповідного рахунку системи кількісного обліку СЕРТИФ про право власності на депозитний сертифікат після отримання Національним банком коштів, перерахованих Банком за результатами проведення тендера. 2.2.3. Здійснювати погашення належних Банку депозитних сертифікатів у безготівковій формі шляхом перерахування протягом операційного дня Національного банку на кореспондентський рахунок Банку номінальної вартості депозитного сертифіката і процентів за ним на дату погашення відповідно до строків та умов, передбачених розміщенням депозитних сертифікатів. 2.2.4. Вести облік прав власності за депозитними сертифікатами окремо за кожним кодом випуску депозитних сертифікатів у розрізі власників сертифікатів. 2.2.5. У разі залучення коштів Банку строком на один робочий день (депозити овернайт) нарахування процентних витрат здійснюється за період фактичного залучення коштів. 2.3. Банк має право: 2.3.1. Подати заявку встановленої форми про участь в тендері до зазначеного в повідомленні часу в день проведення тендера. 2.3.2. Здійснювати операції з депозитними сертифікатами відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від______ _________200__ р. N________. 2.3.3. Ініціювати дострокове погашення депозитного сертифіката, повідомивши про це Національний банк не менше ніж за два робочих дні.

2.4. Банк зобов'язується: 2.4.1. У день проведення тендера після отримання повідомлення про позитивне рішення тендера до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, перерахувати кошти за придбані депозитні сертифікати на транзитний рахунок, який повідомляє Операційне управління Національного банку . 2.4.2. Повідомляти Операційне управління Національного банку про номери рахунків, що відкриваються Банком для зарахування коштів від погашення депозитних сертифікатів та процентів. 3. Відповідальність Сторін 3.1. За невиконання або неналежне виконання цього договору Сторони несуть відповідальність згідно з розділами IV, VI, VII Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України і законодавством України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від _____ _________200__ р. N________. 4. Інші умови цього договору 4.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку. 4.2. Цей договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом календарного року до завершення розрахунків за депозитними сертифікатами. 4.3. Невід'ємними частинами цього договору є заявка Банку на участь у тендері та повідомлення Національного банку про його результати.

5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін Національний банк Банк ________________ (1) Цей договір є зразком.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 32
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Електронна пошта

Департамент монетарної Операційному управлінню, політики Національного банку територіальним України управлінням, Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України, Центральній розрахунковій палаті Національного банку України, банкам України N ___ від _______ 200_ р.

ПОВІДОМЛЕННЯ

про проведення _____-го тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України

Національний банк України оголошує проведення _______-го тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати). Для розміщення пропонуються депозитні сертифікати номінальною вартістю 1 000 000,00 гривень кожний на загальну суму ______ гривень(1). Процентна ставка залучення коштів ______ процентів річних(2). Процентна ставка має пропонуватися банком в одиницях до другого десяткового знака. Строк погашення депозитних сертифікатів ______ 200_ р. Заявки потрібно подавати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат". Час і місце проведення тендера: ___ год. ___ ________ 200_ р. Заявки на тендер, що надійшли після ________ год., не приймаються. Повідомлення про результати тендера та суми коштів, які потрібно перерахувати за придбані депозитні сертифікати, надсилаються банкам до _____ год. ___ __________ 200_ р. Кошти, що направляються на придбання депозитних сертифікатів, мають бути перераховані на транзитний рахунок в Операційному управлінні Національного банку України, який повідомляється банку після укладення генерального договору про участь у тендері з розміщення депозитних сертифікатів, до __ год. __ ________ 200_ р. Перший заступник Голови ____________ Національного банку України (підпис) _______________ (1) Заповнюється в разі обмеження загальної суми, що пропонується Національним банком України для залучення коштів. (2) Заповнюється в разі оголошення Національним банком України процентної ставки, у іншому випадку банки пропонують процентну ставку самостійно.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 33
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України _____________________ (найменування банку)

N ___від _______ 200_ р.

ЗАЯВКА N на участь у тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України

від ___ ___________200_ р.

________________________________________________________________. (найменування банку) Місцезнаходження: __________________________________________. Для участі в тендері пропонуємо: ------------------------------------------------------------------ |N |Кількість |Сума |Плата за |Строк |N |Дата | |тендера|депозитних|депозиту|депозит |(днів)|заяв- |пога- | | |сертифіка-|(тис. |--------------| |ки |шення | | |тів |грн.) |% |сума | | | | | |(шт.) | |річних |(грн.)| | | | |-------+----------+--------+-------+------+------+------+-------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------ Керівник банку ___________________ (підпис) Головний бухгалтер ___________________ (підпис)

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 34
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Електронна пошта

Департамент з управління Операційному валютним резервом та територіальним та здійснення операцій управлінням на відкритому ринку Національного банку Національного банку України України N_____ від __________200_ р.

ПОВІДОМЛЕННЯ

Повідомляємо про те, що за результатами тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати), який відбувся _______________ 200_ р., задоволено заявки на придбання депозитних сертифікатів таких банків: ________________________________________. (найменування та код банку) ------------------------------------------------------------------ |Код |Номінальна|Кількіс-|Загальна|Дата |Плата за депозитний| |депозит-|вартість |ть |сума |пога- |сертифікат | |ного |депозит- |депозит-|(тис. |шення |-------------------| |серти- |ного |них |грн.) | |% |за 1 |загаль- | |фіката |сертифі- |сертифі-| | | |депо- |на сума | | |ката |катів | | | |зитний|(тис. | | |(тис.грн.)|(шт.) | | | |серти-|грн.) | | | | | | | |фікат | | | | | | | | |(грн.)| | |--------+----------+--------+--------+------+---+------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------ Базова кількість днів для нарахування процентів - 365. Контроль за надходженням коштів за придбані банками депозитні сертифікати доручаємо Операційному управлінню Національного банку України. Перший заступник Голови Національного банку України ________________ (підпис)

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 35
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

Електронна пошта

Департамент з управління Керівнику банку валютним резервом ____________________ та здійснення операцій (найменування банку) на відкритому ринку Національного банку України

N_____ від __________200_ р.

ПОВІДОМЛЕННЯ

Національний банк України повідомляє про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитні сертифікати), який відбувся ___________200_ р. Задоволені заявки: ------------------------------------------------------------------ |N |N |Сума за |Строк |Дата |Плата за |Примітки| |тен- |заявки|депозитни-|(днів)|пога- |депозитні | | |дера | |ми серти- | |шення |сертифікати | | | | |фікатами | | |----------------| | | | |(тис.грн.)| | |% |сума | | | | | | | | |(грн.) | | |-----+------+----------+------+-------+-------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------ Незадоволені заявки: ------------------------------------------------------------------ |N |N |Сума за |Строк |Дата |Плата за |Примітки| |тен- |заявки|депозитни-|(днів)|пога- |депозитні | | |дера | |ми серти- | |шення |сертифікати | | | | |фікатами | | |----------------| | | | |(тис.грн.)| | |% |сума | | | | | | | | |(грн.) | | |-----+------+----------+------+-------+-------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------

Придбані депозитні сертифікати:

------------------------------------------------------------------ |N |N |Сума за |Строк |Дата |Плата за |Примітки| |тен- |заявки|депозитни-|(днів)|пога- |депозитні | | |дера | |ми серти- | |шення |сертифікати | | | | |фікатами | | |----------------| | | | |(тис.грн.)| | |% |сума | | | | | | | | |(грн.) | | |-----+------+----------+------+-------+-------+--------+--------| |1 |2 |3 |4 |5 |6 |7 |8 | ------------------------------------------------------------------

Перший заступник Голови Національного банку України _______________________ (підпис)

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 36
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

СТРУКТУРА рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ

1. Облік депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - депозитний сертифікат) у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюється на підставі такого плану балансових рахунків:

------------------------------------------------------------------ | Номер | Назва розділу та рахунку |Характеристика | | рахунку | | рахунку | |-----------+------------------------------------+---------------| |1 |2 |3 | |-----------+------------------------------------+---------------| | |Розділ I | | |-----------+------------------------------------+---------------| | |Депозитні сертифікати, що | | | |розміщуються | | |-----------+------------------------------------+---------------| |9995 |Депозитні сертифікати, що |Активний | | |розміщуються під час проведення | | | |тендера | | |-----------+------------------------------------+---------------| |5895 |Депозитні сертифікати, що не |Пасивний | | |розміщені під час проведення тендера| | |-----------+------------------------------------+---------------| |5841 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані під час розміщення для | | | |подальшої сплати | | |-----------+------------------------------------+---------------| | |Розділ II | | |-----------+------------------------------------+---------------| | |Депозитні сертифікати в обігу | | |-----------+------------------------------------+---------------| |9999 |Депозитні сертифікати в обігу |Активний | |-----------+------------------------------------+---------------| |5831 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |перебувають у власності банків, не | | | |обтяжені зобов'язаннями | | |-----------+------------------------------------+---------------| |5851 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані як забезпечення кредиту | | | |рефінансування | | |-----------+------------------------------------+---------------| |5861 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані як забезпечення | | | |міжбанківського кредиту | | |-----------+------------------------------------+---------------| |5651 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані за остаточними | | | |розрахунками з повернення кредиту | | | |рефінансування | | |-----------+------------------------------------+---------------| |5661 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані за остаточними | | | |розрахунками міжбанківського | | | |кредитування | | |-----------+------------------------------------+---------------|

|5891 |Депозитні сертифікати, що |Пасивний | | |заблоковані за договорами на | | | |позабіржовому ринку | | ------------------------------------------------------------------

2. Сегментна структура рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ: ХХХХ1ХХХХ2ХХХХХХ3, де Х - розряди кодової частини сегмента; цифри 1 - 3 - номери сегментів. 3. Чотирирозрядний перший сегмент (ХХХХ1) визначає номер балансового рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ. Цифри, що використовуються під час нумерації чотирирозрядного коду, відповідають такому: перша цифра "9" - символ активного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ або "5" - символ пасивного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ; друга цифра сегмента - "6", "8", "9" - символ, що зазначає тип рахунку ("9" - активний та "6", "8" - пасивний). Для рахунків 5651 та 5661 цифрові значення цього символу додатково характеризують напрям блокування депозитних сертифікатів на транзитних рахунках за операціями остаточних розрахунків за умови повернення кредиту рефінансування та міжбанківського кредиту; третя цифра сегмента - "3", "4", "5", "6", "9" - символ, що інформує про відсутність блокування депозитних сертифікатів або напрями їх блокування ("3" - депозитні сертифікати не заблоковані; "4" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час розміщення для подальшої сплати; "5" - депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення кредиту рефінансування; "6" - депозитні сертифікати, що заблоковані під час забезпечення міжбанківського кредиту; "9" - депозитні сертифікати, що заблоковані за договорами на позабіржовому ринку); четверта цифра сегмента - "1", "5", "9" - символ, що характеризує за пасивом - належність депозитних сертифікатів банкам та за активом - життєвий цикл депозитних сертифікатів ("1" - депозитні сертифікати, що перебувають у власності банку; "5" - депозитні сертифікати, що розміщуються; "9" - депозитні сертифікати в обігу). 4. Чотирирозрядний другий сегмент (ХХХХ2) визначає код випуску депозитних сертифікатів. Додатково в спеціальному довіднику розміщується інформація про коди випусків депозитних сертифікатів і строки їх погашення. 5. Шестирозрядний третій сегмент (ХХХХХХ3) визначає код банку, який є власником депозитних сертифікатів. Цифрові значення цього сегмента відповідають номерам кодів банків.

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Додаток 37
до Положення про регулювання
Національним банком України
ліквідності банків України

ОБЛІК депозитних сертифікатів Національного банку України

1. У системі кількісного обліку СЕРТИФ Національний банк України (далі - Національний банк) здійснює облік депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат), власниками яких є банки. 2. За результатами проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на загальний обсяг розміщених депозитних сертифікатів здійснюється така проводка: дебет рахунку 9995 Національного банку; кредит рахунку 5895 Національного банку. 3. На підставі задоволених заявок у розрізі кожного банку здійснюється блокування депозитних сертифікатів, що розміщені та підлягають сплаті, і виконуються такі проводки: дебет рахунку 9995 банку; кредит рахунку 5841 банку. Одночасно здійснюється така проводка: дебет рахунку 5895 Національного банку; кредит рахунку 9995 Національного банку. У такому разі банки отримують виписки з відповідних рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

ВИПИСКА з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ

Рахунок __________. Код випуску сертифіката ____________________, (номер) код банку _________, код за ЄДРПОУ__________. За __________ 200 _ р. Дата останнього руху _________ 200_ р. Вхідне сальдо:

------------------------------------------------------------------ |Кореспондент |Рахунок |Дебет |Кредит | |--------------+-------------+-----------------+-----------------| | | | | | ------------------------------------------------------------------

Вихідне сальдо: На підставі офіційного повідомлення Національного банку про результати тендера з розміщення депозитних сертифікатів і виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, банки перераховують кошти. 4. У разі отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати, про що Операційне управління Національного банку України повідомляє Департамент монетарної політики Національного банку України за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "Депозитний сертифікат", здійснюється облік зарахування депозитних сертифікатів на відповідні рахунки кожного власника та виконуються такі проводки: дебет рахунку 5841 банку; кредит рахунку 5831 банку; дебет рахунку 9999 банку; кредит рахунку 9995 банку. Після цього банки отримують виписки з відповідних рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

ВИПИСКА з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ Рахунок __________. Код випуску депозитного сертифіката ________, (номер) код банку _________, код за ЄДРПОУ__________. За __________ 200 _ р. Дата останнього руху _________ 200_ р. Вхідне сальдо:

Вихідне сальдо: 5. У разі неперерахування банками - учасниками тендера коштів за розміщені депозитні сертифікати в системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються такі проводки: дебет рахунку 5841 банку; кредит рахунку 9995 банку. 6. Банки можуть здійснювати операції з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів виключно на міжбанківському ринку та використовувати їх як забезпечення в разі надання кредитів, або як забезпечення кредитів рефінансування Національного банку. 7. Облік проведення банками операцій з купівлі (продажу) депозитних сертифікатів здійснюється за такими етапами: блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 шляхом надання відповідного розпорядження в системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

___ ____________ 200 _ р.

Про списання депозитних сертифікатів відповідно до договору про їх купівлю-продаж N_____ від ___________ 200 _р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) ____________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _____________________________ (ціна за штуку - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - продавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5831 ________________________________ ________________________________ (найменування банку - продавця (найменування банку - покупця депозитних сертифікатів) депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - покупця депозитних сертифікатів) надання покупцю у системі кількісного обліку СЕРТИФ довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів; перерахування покупцем коштів за відповідну кількість депозитних сертифікатів; надання покупцем у системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідного повідомлення про перерахування коштів за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

___ _________ 200__р.

Про перерахування коштів відповідно до договору про купівлю-продаж депозитних сертифікатів N___ від___ _________200_р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) ______________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) ___________________________ (ціна за штуку - словами ) _________________________________________________________________ (найменування банку - покупця депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - продавця депозитних сертифікатів) зарахування депозитних сертифікатів на рахунок 5831 банку-покупця. 8. За наявності помилок у документах покупця або продавця, надісланих за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання покупцем повідомлення про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати автоматично розблоковуються. Якщо інформація в розпорядженнях відповідає інформації в повідомленнях, що надійшли за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5831 |банк-продавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5891 |банк-продавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5891 |банк-продавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 9999 |банк-продавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 9999 |банк-покупець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5831 |банк-покупець | ------------------------------------------------------------------

9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх блокування здійснюється за такими етапами: блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

_____ __________ 200_ р.

Про блокування депозитних сертифікатів під заставу отриманого кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5831 Зарахуйте на рахунок 5861 _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя сертифікатів) надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ; перерахування кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів; надсилання кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

____ ________200__р.

Про перерахування коштів відповідно до договору N ____ від _________200_р. про надання міжбанківського кредиту під заставу депозитних сертифікатів _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за договорами міжбанківського кредиту. 10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або заставодавцем у документах, надісланих у системі кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором відповідного документа про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню. 11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли у системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |---------------------------------+------------------------------| |дебет рахунку 5831 |банк-заставодавець | |---------------------------------+------------------------------| |кредит рахунку 5891 |банк-заставодавець | |---------------------------------+------------------------------| |дебет рахунку 5891 |банк-заставодавець | |---------------------------------+------------------------------| |кредит рахунку 5861 |банк-заставодавець | ------------------------------------------------------------------

12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

____ ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в заставу, за умови повернення міжбанківського кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831 _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) і повідомлення банку-кредитора про повернення кредиту за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

___ ____________ 200_ р.

Про повернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу депозитних сертифікатів за договором N___ від ____________200_ р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не здійснюється. 13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки: ------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5861 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5661 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5661 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5831 |банк-заставодавець | ------------------------------------------------------------------ 14. У разі неповернення кредиту банком-заставодавцем Національний банк у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

____ ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів з-під застави в разі неповернення міжбанківського кредиту за кредитним договором N________ від ________ 200_ р. та їх зарахування на користь кредитора ___________________ _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5861 Зарахуйте на рахунок 5831 ___________________________________ _____________________________ (найменування банку - заставодавця (найменування банку - заставодержателя депозитних депозитних сертифікатів) сертифікатів) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя сертифікатів) та повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

_____ ____________ 200_ р.

Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу депозитних сертифікатів за договором N _______ від ______________ 200 _ р. _________________________________________________________________ (параметри випуску депозитних сертифікатів) _________________________________________________________________ (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) До часу отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця. Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5861 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5661 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5661 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 9999 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунка 9999 |банк-заставодержатель | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунка 5831 |банк-заставодержатель | ------------------------------------------------------------------

15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця. 16. Національний банк надає кредити рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ______ _________200__ р. N________. 17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень. Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує керівник відповідного структурного підрозділу Національного банку України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа. На підставі цього документа відповідний структурний підрозділ Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:

ВІДОМІСТЬ сквитованих розпоряджень і повідомлень за "__"_______200_р.

------------------------------------------------------------------ |N |Розпоря-| Код |Сума |Кількіс-|Дата та| |з/п |дження/ |---------------------------|кре- |ть |номер | | |повідом-|банку- |Національ-|депозит-|диту |депозит-|догово-| | |лення |заста- |ного |них сер-| |них |ру | | | |водавця|банку- |тифіка- | |сертифі-| | | | | |заставо- |тів | |катів | | | | | |одержувача| | | | | ------------------------------------------------------------------

18. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851 банку-заставодавця на користь Національного банку (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:

------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5831 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5891 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5891 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5851 |банк-заставодавець | ------------------------------------------------------------------

19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком після блокування депозитних сертифікатів. 20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

"___" ___________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р. ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831 _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Національний банк ________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

"___" ____________ 200_ р.

Про повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним, наданого під забезпечення депозитних сертифікатів за кредитним договором N_____ від __________ 200_ р., ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) Національний банк _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) 21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється. 22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки: ------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5651 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець | |--------------------------------+-------------------------------| |кредит рахунку 5831 |банк-заставодавець | ------------------------------------------------------------------ 23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним та прийняття Національним банком рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, на власну користь, зарахування відповідних депозитних сертифікатів у власність Національного банку здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

"___"____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, у разі неповернення кредиту рефінансування за кредитним договором N ____ від ________ 200_ р. та їх зарахування на користь Національного банку (заставодержателя) ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831 Національний банк __________________________ ____________________________ (найменування банку - (найменування банку - заставодавця депозитних заставодержателя сертифікатів) депозитних сертифікатів) Національний банк ________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) та повідомлення Національного банку (заставодержателя) про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:

ПОВІДОМЛЕННЯ

"___" ____________ 200_ р.

Про неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним, наданого під забезпечення депозитних сертифікатів за кредитним договором N____ від _________ 200_ р., ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) Національний банк _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________. (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) 24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку та здійснюються такі проводки: ------------------------------------------------------------------ |Номер рахунку |Належність рахунку | |------------------------------+---------------------------------| |дебет рахунку 5851 |банк-заставодавець | |------------------------------+---------------------------------| |кредит рахунку 5651 |банк-заставодавець | |------------------------------+---------------------------------| |дебет рахунку 5651 |банк-заставодавець | |------------------------------+---------------------------------| |кредит рахунку 9999 |банк-заставодавець | |------------------------------+---------------------------------| |дебет рахунку 9999 |Національний | | |банк-заставодержатель | |------------------------------+---------------------------------| |кредит рахунку 5831 |Національний | | |банк-заставодержатель | ------------------------------------------------------------------ 25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя) здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

"___" ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, через неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ____ від ________ 200_ р. та їх зарахування на користь Національного банку (заставодержателя) ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831 Національний банк __________________________ ____________________________ (найменування банку - (найменування банку - заставодавця депозитних заставодержателя сертифікатів) депозитних сертифікатів) Національний банк ________________________________________________________________. (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів) 26. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним і списання Національним банком у безспірному порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

РОЗПОРЯДЖЕННЯ

"___" ____________ 200_ р.

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови списання Національним банком у безспірному порядку з кореспондентського рахунку банку заборгованості за кредитом і процентів за користування ним за кредитним договором N ____ від ________ 200_ р. ________________________________________________________________, (параметри випуску депозитних сертифікатів) ________________________________________________________________, (кількість депозитних сертифікатів - словами) _________________________________________________________________ (найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів) Спишіть з рахунку 5851 Зарахуйте на рахунок 5831 __________________________ ____________________________ (найменування банку - (найменування банку - заставодавця депозитних заставодержателя сертифікатів) депозитних сертифікатів) Національний банк ________________________________________________________________. (найменування банку - заставодержателя депозитних сертифікатів)

Директор Департаменту монетарної політики Н.І.Гребеник

Парус Iнтернет-Консультант

Редакции