Парус Iнтернет-Консультант
Открытое тестирование
Открытое тестирование
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
22.06.2004 N 1099
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
7 липня 2004 р. за N 847/9446
(Розпорядження втратило чинність з 14.07.2014 р. на підставі Розпорядження
Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
N 4368 від 28.11.2013)
Про затвердження Положення про внесення інформації
про кредитні спілки до Державного реєстру
фінансових установ
( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг
N 4012 від 12.05.2005
N 5525 від 23.03.2006
N 6279 від 03.10.2006
N 7571 від 05.07.2007 )
Відповідно до вимог Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців" ( 755-15 ) Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України ПОСТАНОВИЛА:
1. Затвердити Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ (додається).
2. Визнати таким, що втратило чинність, Положення про реєстрацію кредитних спілок, затверджене розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 11 листопада 2003 року N 115 та зареєстроване в Міністерстві юстиції України 26 листопада 2003 року за N 1085/8406.
3. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) подати це розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.
4. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.
5. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами Оленчика А.Я.
Голова Комісії В.Суслов
Протокол засідання Комісії
N 69 від 22 червня 2004 року
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання
ринків фінансових
послуг України
22.06.2004 N 1099
Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
7 липня 2004 р. за N 847/9446
Положення
про внесення інформації про кредитні спілки
до Державного реєстру фінансових установ
( У тексті Положення слово "завірені" замінено на слово
"засвідчені" у відповідних відмінках згідно з
Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
Це Положення розроблене відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292/2003, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28.08.2003 N 41 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 11.09.2003 за N 797/8118 (далі - Положення про Державний реєстр фінансових установ), та інших нормативно-правових актів, які регулюють відносини у сфері надання фінансових послуг.
Розділ I
Загальні положення
1. Це Положення визначає вимоги до кредитної спілки та об'єднаної кредитної спілки (далі - кредитна спілка) для набуття нею статусу фінансової установи та порядок унесення Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) відповідної інформації про кредитну спілку до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр).
У цьому Положенні поняття застосовуються відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державний реєстр фінансових установ.
2. Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи, переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Державний реєстр фінансових установ з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням. ( Пункт 2 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
3. Свідоцтво оформлюється Держфінпослуг та видається без зазначення в ньому строку дії і втрачає чинність після прийняття Держфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва. ( Пункт 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
4. Кредитна спілка має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, які зазначені в її статуті, у порядку, установленому для кредитної спілки законодавством, тільки після внесення інформації про неї до Реєстру та отримання Свідоцтва. Копія Свідоцтва, засвідчена керівником кредитної спілки, повинна бути розміщена в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів, як у кредитній спілці, так і в кожному відокремленому підрозділі.
5. Діяльність кредитної спілки з надання фінансових послуг після виключення інформації про неї з Реєстру не допускається. ( Абзац перший пункту 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
У разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру. ( Пункт 5 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
6. Кредитна спілка повинна відповідати вимогам цього Положення як на дату подання заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ, так і протягом усього строку перебування інформації про неї в Реєстрі. Датою подання зазначеної заяви вважається дата її реєстрації в Держфінпослуг. ( Пункт 6 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
7. Документи, які подаються кредитною спілкою до Держфінпослуг, повинні відповідати таким вимогам:
7.1. Бути викладені державною мовою.
7.2. Містити достовірну інформацію на дату подання заяви. ( Підпункт 7.2 пункту 7 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
7.3. Подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів документа. Заява та всі документи, що додаються до неї, належать до категорії документів довгострокового зберігання і повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою. ( Підпункт 7.3 пункту 7 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
7.4. Довідки, які подаються кредитною спілкою, повинні містити дату їх складання.
7.5. Електронна форма даних повинна відповідати паперовій формі, яка друкується з формату, який встановлюється Держфінпослуг.
Розділ II
Вимоги
до кредитної спілки для набуття
статусу фінансової установи
8. Кредитна спілка для набуття статусу фінансової установи повинна відповідати таким вимогам:
8.1. Пройти державну реєстрацію відповідно до Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" ( 755-15 ) з урахуванням особливостей, установлених Законом України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ). ( Підпункт 8.1 пункту 8 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
8.2. Організаційно-правова форма кредитної спілки повинна бути визначена як кредитна спілка, що підтверджується довідкою про включення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України. ( Підпункт 8.2 пункту 8 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005 )
8.3. Статут кредитної спілки зі всіма змінами та доповненнями до нього повинен відповідати вимогам законодавства, зокрема Закону України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ).
8.4. Органи управління кредитної спілки повинні бути створені відповідно до вимог Закону України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ).
8.5. Вступний та обов'язковий пайовий внески повинні бути внесені всіма засновниками (членами) кредитної спілки.
8.6. Внутрішні положення кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 та зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399, повинні бути затверджені в установленому порядку та відповідати вимогам законодавства. ( Підпункт 8.6 пункту 8 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
8.7. Керівник та головний бухгалтер кредитної спілки повинні відповідати Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами). ( Пункт 8 доповнено підпунктом 8.7 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
8.8. Програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання кредитних спілок, пов'язане з наданням фінансових послуг, повинні відповідати Вимогам до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами). ( Пункт 8 доповнено підпунктом 8.8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
8.9. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження). ( Пункт 8 доповнено підпунктом 8.9 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
Розділ III
Порядок
унесення інформації про кредитну
спілку до Реєстру
9. Для набуття статусу фінансової установи кредитна спілка подає (надсилає) до відповідного департаменту Держфінпослуг такі документи:
9.1. Заяву про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ (додаток 2 до Положення про Державний реєстр фінансових установ.
9.2. Реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3 до Положення про Державний реєстр фінансових установ в паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Держфінпослуг.
( Підпункт 9.3 пункту 9 виключено на підставі Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
9.3. Засвідчену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи. ( Підпункт 9.3 пункту 9 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.4. Засвідчені в установленому законодавством порядку копії статуту кредитної спілки з усіма змінами і доповненнями, протоколу установчих/загальних зборів, якими затверджена остання редакція статуту, реєстру осіб, які брали участь у цих зборах. ( Підпункт 9.4 пункту 9 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
9.5. Засвідчену в установленому законодавством порядку копію довідки про внесення до ЄДРПОУ.
9.6. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про підтвердження сплати всіма засновниками (учасниками) вступного та обов'язкового пайового внесків. ( Підпункт 9.6 пункту 9 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.7. Засвідчену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва про державну реєстрацію професійної спілки, громадської чи релігійної організації (подається кредитними спілками, ознакою членства в яких є належність до зазначених організацій) або засвідчену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва про державну реєстрацію відповідної юридичної особи, з якою член кредитної спілки перебував у трудових відносинах при вступі до кредитної спілки чи навчального закладу, який надає послуги з одержання освіти і підготовки фахівців і до якого член кредитної спілки був зарахований відповідно до законодавства при вступі до кредитної спілки (подається кредитними спілками, ознакою членства в яких є спільне місце роботи чи навчання). ( Підпункт 9.7 пункту 9 розділу III із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006 )
Об'єднаною кредитною спілкою, ознакою членства якої є належність до асоціації кредитних спілок, подається засвідчена в установленому законодавством порядку копія свідоцтва про державну реєстрацію відповідної асоціації кредитних спілок. ( Підпункт 9.7 пункту 9 доповнено абзацом другим згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.8. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про склад органів управління кредитної спілки, у якій зазначаються щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, дані паспорта або документа, який його замінює, посада та освіта, відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості. ( Підпункт 9.8 пункту 9 розділу III із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006, N 7571 від 05.07.2007 )
9.9. Копії внутрішніх положень кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), сторінки яких мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки. ( Підпункт 9.9 пункту 9 в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, N 7571 від 05.07.2007 )
9.10. Копії документів, що підтверджують право власності або користування приміщенням за місцезнаходженням кредитної спілки, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки. ( Пункт 9 доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, із змінами внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.11. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами). ( Підпункт 9.11 пункту 9 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.12. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії трудових книжок керівника та головного бухгалтера кредитної спілки.
У разі призначення голови правління та/або головного бухгалтера за сумісництвом кредитна спілка додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії відповідних документів, що підтверджують призначення особи на посаду за сумісництвом.
У разі обрання кредитною спілкою такої форми ведення бухгалтерського обліку як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як підприємець, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією або аудиторською фірмою, кредитна спілка подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин. ( Пункт 9 доповнено підпунктом 9.12 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.13. Довідку за підписом керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами), засвідчену печаткою кредитної спілки. Довідка повинна містити згоду на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади. ( Пункт 9 доповнено підпунктом 9.13 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.14. Інформацію (довідку) про наявність у кредитній спілці програмного забезпечення (з указівкою про його найменування та розробника) та спеціального технічного обладнання, пов'язаного з наданням кредитною спілкою фінансових послуг, згідно з Вимогами до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженими розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами), засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки. ( Пункт 9 доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006; підпункт 9.14 пункту 9 із змінами, внесеними згідно з згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
9.15. Інформацію (довідку) про наявність у кредитній спілці окремого приміщення з обмеженим доступом, сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації та/або відповідної охорони, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки. ( Пункт 9 доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
10. Держфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення для перевірки інформації, що подається ним для внесення інформації про кредитну спілку або її відокремлений підрозділ до Реєстру. ( Положення доповнено пунктом 10 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
11. Кредитна спілка зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру, надіслати до Держфінпослуг письмове повідомлення про ці зміни згідно з додатком 2 до цього Положення і надати відповідні реєстраційні картки (у паперовому та електронному вигляді) та документи, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.
Реєстраційна картка подається лише в тому разі, якщо вносились зміни до інформації, яка зазначається в реєстраційній картці. ( Пункт розділу III доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006 ) ( Розділ III доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
12. Документи, подані кредитною спілкою до Держфінпослуг, приймаються за наданим описом. Опис складається кредитною спілкою у двох примірниках, один з яких повертається їй з відміткою про дату надходження документів. Якщо документи для внесення інформації до Реєстру подаються уповноваженою особою кредитної спілки особисто, додатково пред'являються паспорт або документ, який його замінює, та документ, що засвідчує повноваження особи. ( Пункт 12 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
( Пункт 13 виключено на підставі Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
13. Заява про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ залишається без розгляду, якщо:
13.1. Заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада та/або розшифрування підпису якої не вказані. ( Підпункт пункту в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
13.2. Документи оформлені з порушенням вимог законодавства, у тому числі вимог цього Положення. ( Підпункт пункту в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
13.3. Документи подані не в повному обсязі.
14. За наявності однієї або декількох підстав, зазначених у пункті 13 цього розділу, не пізніше 30 календарних днів з дати надходження заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ Держфінпослуг приймає рішення про залишення заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду. ( Положення доповнено пунктом 14 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
15. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається в порядку, установленому цим Положенням. ( Положення доповнено пунктом 15 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
16. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ без розгляду Держфінпослуг не пізніше 30 календарних днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру, яке підлягає подальшому схваленню Держфінпослуг як колегіальним органом, або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру. ( Положення доповнено пунктом 16 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
17. Повідомлення про прийняття рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати внесення інформації про заявника до Реєстру або з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру зазначаються підстави такої відмови. ( Положення доповнено пунктом 17 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
18. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру є:
18.1. Невідповідність поданих документів кредитної спілки, що додаються до заяви, вимогам законодавства. ( Підпункт 18.1 пункту 18 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
18.2. Порушення порядку створення кредитної спілки.
18.3. Недостовірність інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру. ( Підпункт 18.3 пункту 18 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
18.4. Невідповідність кредитної спілки згідно з поданими документами вимогам законодавства, у тому числі цього Положення. ( Підпункт пункту в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
Розділ IV
Порядок
унесення інформації про відокремлений підрозділ
кредитної спілки до Реєстру
19. Кредитна спілка може здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за умови внесення інформації про кожний з цих підрозділів до Реєстру та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру (далі - Довідка) згідно з додатком 1. Копія Довідки повинна бути розміщена у відокремленому підрозділі в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів. ( Пункт в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, із змінами внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
Кредитна спілка, яка створена за територіальною ознакою членства (проживання в одному селі, селищі, місті, районі, області), може створювати відокремлені підрозділи тільки на території, що відповідає ознаці членства кредитної спілки. ( Пункт доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
20. Інформація про відокремлений підрозділ кредитної спілки вноситься до Реєстру за наявності хоча б однієї з таких ознак:
а) розгляд та прийняття рішення за заявами членів кредитної спілки про надання фінансових послуг здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної спілки;
б) укладення договорів про надання фінансових послуг від імені кредитної спілки здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної спілки;
в) наявність у відокремленому підрозділі кредитної спілки каси для здійснення розрахунків за договорами з надання фінансових послуг. ( Положення доповнено пунктом 20 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
21. У разі наявності в заявника відокремленого підрозділу або створення нового відокремленого підрозділу, що надаватиме фінансові послуги, кредитна спілка зобов'язана до початку діяльності цього відокремленого підрозділу подати до Держфінпослуг такі документи для внесення інформації про цей відокремлений підрозділ до Реєстру. ( Абзац перший пункту в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
21.1. Заяву про внесення інформації про відокремлений підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6 Положення про Державний реєстр фінансових установ.
21.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 4 Положення про Державний реєстр фінансових установ у паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Держфінпослуг. ( Підпункт 21.2 пункту 21 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
21.3. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної спілки про створення відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки.
21.4. Копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в установленому порядку, згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки. ( Підпункт 21.4 пункту 21 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
21.5. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформацію (довідку) про наявність у відокремленому підрозділі кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом за місцезнаходженням кредитної спілки (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності чи користування приміщенням), а також сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема охоронної сигналізації та/або відповідної охорони. ( Пункт доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, із змінами внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
( Підпункт пункту розділу IV виключено на підставі Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006 )
21.6. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту керівника відокремленого підрозділу та документів, що підтверджують призначення особи на посаду керівника відокремленого підрозділу. ( Пункт доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, підпункт пункту в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006, N 7571 від 05.07.2007 )
22. У разі наявності підстав, визначених пунктом 13 розділу III цього Положення, Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру приймає рішення про залишення цієї заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду. ( Розділ IV доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
23. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається у порядку, установленому цим Положенням. ( Положення доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
24. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду Держфінпослуг не пізніше п'ятнадцяти робочих днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру. ( Положення доповнено пунктом 24 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
25. Повідомлення про прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру надсилається заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру зазначаються підстави такої відмови. ( Положення доповнено пунктом 25 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
26. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо внесення інформації про відокремлені підрозділи кредитної спілки до Реєстру є:
26.1. Невідповідність документів відокремленого підрозділу, що додаються до заяви, вимогам законодавства. ( Підпункт 26.1 пункту 26 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
26.2. Недостовірність інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру.
26.3. Невідповідність відокремленого підрозділу згідно з поданими документами вимогам законодавства. ( Розділ IV доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
26.4. Створення кредитною спілкою відокремленого підрозділу на території, що не відповідає ознаці членства кредитної спілки, яка створена за територіальною ознакою членства (проживання в одному селі, селищі, місті, районі, області). ( Пункт доповнено підпунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006 )
27. У разі прийняття позитивного рішення Держфінпослуг направляє за місцезнаходженням заявника Довідку згідно з додатком 1 протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення Держфінпослуг про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру. ( Розділ IV доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, N 7571 від 05.07.2007 )
28. У разі ліквідації відокремленого підрозділу кредитна спілка протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття відповідного рішення зобов'язана подати до Держфінпослуг для внесення інформації про ліквідацію відокремленого підрозділу до Реєстру такі документи:
28.1. Заяву довільної форми про виключення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки з Реєстру, засвідчену підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки;
28.2. Копію документа, що підтверджує рішення кредитної спілки про ліквідацію свого відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
28.3. Оригінал Довідки. ( Пункт із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
29. Протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання відповідної заяви Держфінпослуг уносить інформацію про ліквідацію відокремленого підрозділу кредитної спілки до Реєстру, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника. ( Пункт 29 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
30. У разі зміни найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу кредитна спілка повинна подати до Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття кредитною спілкою відповідного рішення такі документи для переоформлення Довідки:
30.1. Заяву про переоформлення Довідки згідно з додатком 3.
30.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ кредитної спілки (згідно з додатком 4 до Положення про Державний реєстр фінансових установ у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Держфінпослуг.
30.3. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної спілки про зміну найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.
30.4. Копію положення про відокремлений підрозділ згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки (подається у разі зміни найменування відокремленого підрозділу).
30.5. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про наявність у кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом за місцезнаходженням відокремленого підрозділу (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності або користування приміщенням) (подається у разі зміни місцезнаходження відокремленого підрозділу).
30.6. Оригінал Довідки, яка підлягає переоформленню. ( Розділ IV доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
31. Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження відповідної заяви та документів, що додаються до неї, приймає рішення про визнання недійсною Довідки, що була переоформлена, та видає нову Довідку з урахуванням змін, зазначених заявником, з унесенням відповідних змін до Реєстру не пізніше п'яти робочих днів після прийняття такого рішення. ( Положення доповнено пунктом 31 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
32. У разі переоформлення Свідоцтва на підставі зміни найменування фінансової установи за наявності відокремлених підрозділів, зазначених у заяві про переоформлення Свідоцтва, одночасно переоформлюються видані Держфінпослуг Довідки. ( Положення доповнено пунктом 32 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
33. Виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру, є підставою для виключення інформації про цей підрозділ кредитної спілки з Реєстру та анулювання Довідки. ( Розділ IV доповнено пунктом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006 )
Розділ V
Порядок
виключення кредитної спілки з Реєстру та
анулювання Свідоцтва
34. Рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, зазначених у пункті 1 розділу VIII Положення про Державний реєстр фінансових установ. Підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру також може бути систематичне неповідомлення нею Держфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру. ( Пункт 34 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
35. У разі виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру у зв'язку з припиненням юридичної особи кредитна спілка подає заяву довільної форми та засвідчену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи з відміткою про державну реєстрацію припинення юридичної особи. ( Положення доповнено пунктом 35 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
Розділ VI
Контроль
за додержанням вимог цього Положення
36. Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Держфінпослуг відповідно до законодавства. ( Пункт 36 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
Член Комісії - директор Департаменту нагляду за
кредитними установами А.Я.Оленчик
Додаток 1
до Положення про внесення
інформації про кредитні
спілки до Державного
реєстру фінансових установ
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ |
ДОВІДКА |
Департамент нагляду за кредитними установами Державної |
------------------------------------------------------------------ |
Держфінпослуг прийняла рішення від _______________ N ________ |
про внесення до Державного реєстру фінансових установ інформації |
------------------------------------------------------------------ |
Директор департаменту |
М.П. |
( Положення доповнено Додатком згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4012 від 12.05.2005, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )
Додаток 2
до Положення про внесення
інформації про кредитні
спілки до Державного реєстру
фінансових установ
ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ |
ПОВІДОМЛЕННЯ |
Кредитна спілка |
__________________________________________________________________ |
__________________________________________________________________ |
серія та номер свідоцтва про реєстрацію фінансової установи: |
дата видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи: |
повідомляє про зміни в інформації, яка подавалася для |
__________________________________________________________________ |
При цьому надає: |
усього _______ арк. (указати загальну кількість аркушів) |
Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх |
__________________________________________________________________ |
"_______" _________________ 200___ року N_______________ |
Голова правління кредитної спілки _________________ _____________ |
М.П. |
( Положення доповнено додатком 2 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України N 5525 від 23.03.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України N 6279 від 03.10.2006 )
Додаток 3
до Положення про внесення
інформації про кредитні
спілки до Державного реєстру
фінансових установ
ЗАЯВА |
Заявник |
зареєстрований як фінансова установа відповідно до: |
------------------------------------------------------------------------------- |
Два примірники опису (переліку) документів додаються. |
"___" ____________ 200_ року N _____ |
Голова правління |
М. П. |
( Положення доповнено додатком 3 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України N 5525 від 23.03.2006, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 6279 від 03.10.2006, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 7571 від 05.07.2007 )