Парус Iнтернет-Консультант

Открытое тестирование

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
04.02.2014 N 43

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 березня 2014 р. за N 348/25125

ПОСТАНОВА
04.02.2014 N 43

Про затвердження Положення про порядок
реєстрації платіжних систем, учасників платіжних
систем та операторів послуг платіжної інфраструктури

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 березня 2014 р. за N 348/25125

Відповідно до пунктів 6, 28 статті 7, статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 9, 10 і 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та з метою визначення порядку реєстрації Національним банком України платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

Про затвердження Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури

(Із змінами, внесеними згідно з
Постановою Національного банку
N 480 від 24.07.20
15)

1. Затвердити Положення про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Положення), що додається.

Відповідно до пунктів 6, 28 статті 7, статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 9, 10 і 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та з метою визначення порядку реєстрації Національним банком України платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

2. У пункті 2 постанови Правління Національного банку України від 26 лютого 2013 року N 57 "Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 13 березня 2013 року за N 407/22939, слова "Департаментом фінансового моніторингу (Смахтіна Л.Н.) та Управлінням захисту інформації (Лук'янов Д.О.)" замінити словами "Службою фінансового моніторингу (Смахтіна Л.Н.)".

Відповідно до пунктів 6, 28 статті 7, статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 9, 10 і 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та з метою визначення порядку реєстрації Національним банком України платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.) разом з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Щербакова О.А.), Службою фінансового моніторингу (Смахтіна Л.Н.) опрацьовувати документи, що подаються до Національного банку України для реєстрації платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури.

1. Затвердити Положення про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Положення), що додається.

4. Платіжним організаціям платіжних систем, створених резидентами, які узгодили з Національним банком України правила платіжної системи, та платіжним організаціям платіжних систем, створених нерезидентами, учасники/ члени яких зареєстрували в Національному банку України договори про участь або про членство в міжнародних платіжних системах, подати на запит Національного банку України, надісланий протягом одного місяця з дня набрання чинності цією постановою, документи для внесення відомостей щодо них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) до 01 січня 2015 року.

2. У пункті 2 постанови Правління Національного банку України від 26 лютого 2013 року N 57 "Про затвердження Положення про порядок видачі небанківським фінансовим установам ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 13 березня 2013 року за N 407/22939, слова "Департаментом фінансового моніторингу (Смахтіна Л.Н.) та Управлінням захисту інформації (Лук’янов Д.О.)" замінити словами "Службою фінансового моніторингу (Смахтіна Л.Н.)".

5. Операторам послуг платіжної інфраструктури, які здійснюють діяльність в Україні, подати до Національного банку України документи згідно з Положенням для внесення відомостей щодо них до Реєстру до 01 січня 2015 року.

3. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) разом з Департаментом фінансового моніторингу (Береза І.В.) та Департаментом інформаційної безпеки (Лук'янов Д.О.) опрацьовувати документи, які подаються до Національного банку України для реєстрації платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури.

6. Визнати такими, що втратили чинність:

(Пункт 3 в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

постанову Правління Національного банку України від 25 вересня 2007 року N 348 "Про затвердження Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 15 жовтня 2007 року за N 1173/14440;

4. Платіжним організаціям платіжних систем, створених резидентами, які узгодили з Національним банком України правила платіжної системи, та платіжним організаціям платіжних систем, створених нерезидентами, учасники/ члени яких зареєстрували в Національному банку України договори про участь або про членство в міжнародних платіжних системах, подати на запит Національного банку України, надісланий протягом одного місяця з дня набрання чинності цією постановою, документи для внесення відомостей щодо них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) до 01 січня 2015 року.

пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 05 червня 2008 року N 165 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань узгодження Національним банком України правил внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 липня 2008 року за N 600/15291;

5. Операторам послуг платіжної інфраструктури, які здійснюють діяльність в Україні, подати до Національного банку України документи згідно з Положенням для внесення відомостей щодо них до Реєстру до 01 січня 2015 року.

постанову Правління Національного банку України від 05 січня 2010 року N 6 "Про затвердження Змін до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 30 січня 2010 року за N 111/17406.

6. Визнати такими, що втратили чинність:

7. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

постанову Правління Національного банку України від 25 вересня 2007 року N 348 "Про затвердження Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 15 жовтня 2007 року за N 1173/14440;

8. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 05 червня 2008 року N 165 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань узгодження Національним банком України правил внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 липня 2008 року за N 600/15291;

Голова І.В. Соркін

постанову Правління Національного банку України від 05 січня 2010 року N 6 "Про затвердження Змін до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 30 січня 2010 року за N 111/17406.

Затверджено
Постанова Правління Національного
банку України
04.02.2014 N 43

7. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 березня 2014 р. за N 348/25125

8. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

Положення
про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг
платіжної інфраструктури

Голова
І.В. Соркін

І. Загальні положення

Затверджено
Постанова Правління Національного банку України
04.02.2014 N 43

1. Це Положення розроблено відповідно до статей 9, 10 та 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", інших законів України і нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) і визначає порядок реєстрації Національним банком внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи), учасників/членів платіжних систем (далі - учасники платіжних систем) та операторів послуг платіжної інфраструктури.

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
5 березня 2014 р. за N 348/25125

2. Вимоги цього Положення не поширюються на платіжні системи, платіжною організацією яких є Національний банк.

Положення
про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем
та операторів послуг платіжної інфраструктури

3. Національний банк здійснює реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом унесення відомостей про них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр).

І. Загальні положення

Національний банк здійснює реєстрацію платіжної організації платіжної системи шляхом унесення відомостей щодо відповідної платіжної системи до Реєстру.

1. Це Положення розроблено відповідно до статей 9, 10 та 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", інших законів України і нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) і визначає порядок реєстрації Національним банком внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи), учасників/членів платіжних систем (далі - учасники платіжних систем) та операторів послуг платіжної інфраструктури.

1. Це Положення розроблено відповідно до статей 9, 10 та 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", інших законів України і нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) і визначає порядок реєстрації Національним банком внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи), учасників/членів платіжних систем (далі - учасники платіжних систем) та операторів послуг платіжної інфраструктури.

Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури мають право здійснювати діяльність в Україні виключно після їх реєстрації Національним банком.

2. Вимоги цього Положення не поширюються на платіжні системи, платіжною організацією яких є Національний банк.

4. Національний банк здійснює внесення до Реєстру відомостей щодо:

3. Національний банк здійснює реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом унесення відомостей про них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр).

платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після узгодження правил цієї платіжної системи;

Національний банк здійснює реєстрацію платіжної організації платіжної системи шляхом унесення відомостей щодо відповідної платіжної системи до Реєстру.

міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, після узгодження умов і порядку діяльності цієї платіжної системи в Україні;

Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури мають право здійснювати діяльність в Україні виключно після їх реєстрації Національним банком.

внутрішньобанківської платіжної системи після отримання повідомлення банку про початок діяльності цієї системи;

4. Національний банк здійснює внесення до Реєстру відомостей щодо:

учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після отримання повідомлення платіжної організації про укладений із цим учасником договір;

платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після узгодження правил цієї платіжної системи;

учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, після реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі;

міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, у тому числі міжнародної системи інтернет-розрахунків, що відповідає вимогам цього Положення, після узгодження умов і порядку діяльності цієї платіжної системи в Україні;

оператора послуг платіжної інфраструктури після узгодження умов та порядку його діяльності.

(Абзац третій пункту 4 розділу I із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

5. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення, мають бути викладені українською мовою.

внутрішньобанківської платіжної системи після отримання повідомлення банку про початок діяльності цієї системи;

Документи, які складені іноземною мовою, мають супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.

учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після отримання повідомлення платіжної організації про укладений із цим учасником договір;

Офіційні документи стосовно іноземних юридичних осіб, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародними договорами, згода на обов'язковість яких надана Верховною Радою України. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, після реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі;

Одночасно з документами на паперових носіях до Національного банку обов'язково подаються копії цих документів в електронному вигляді, створені з дотриманням вимог пункту 6 цього розділу.

оператора послуг платіжної інфраструктури після узгодження умов та порядку його діяльності.

6. Копії документів в електронному вигляді, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення (далі - електронні копії документів), мають створюватись у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів.

5. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення, мають бути викладені українською мовою.

Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

Документи, які складені іноземною мовою, мають супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.

формат готового файла - pdf;

Офіційні документи стосовно іноземних юридичних осіб, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

Одночасно з документами на паперових носіях до Національного банку обов’язково подаються копії цих документів в електронному вигляді, створені з дотриманням вимог пункту 6 цього розділу.

роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

6. Копії документів в електронному вигляді, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення (далі - електронні копії документів), мають створюватись у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів.

Електронні копії документів подаються до Національного банку на одному або кількох компакт-дисках формату CD-R або DVD-R.

Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

7. Національний банк має право вимагати від платіжної організації платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури надання додаткової інформації, пов'язаної з документами, поданими відповідно до вимог цього Положення, яка необхідна для прийняття рішення про реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури.

формат готового файла - pdf;

8. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

міжнародна карткова платіжна система - міжнародна платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів та інші операції, передбачені відповідним договором, здійснюються із застосуванням платіжної картки;

роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

небанківська фінансова установа - юридична особа, яка внесена до відповідного державного реєстру фінансових установ та отримала згідно із законодавством України ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та в разі здійснення нею валютних операцій генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій;

Електронні копії документів подаються до Національного банку на одному або кількох компакт-дисках формату CD-R або DVD-R.

система переказу коштів - платіжна система, призначена для здійснення переказів коштів, які ініціюються фізичними особами для зарахування коштів на рахунки фізичних/юридичних осіб або видачі фізичним особам у готівковій формі;

7. Національний банк має право вимагати від платіжної організації платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури надання додаткової інформації, пов’язаної з документами, поданими відповідно до вимог цього Положення, яка необхідна для прийняття рішення про реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури.

уповноважена установа - юридична особа, яка відповідно до повноважень, наданих платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом, має право укладати від імені платіжної організації міжнародної платіжної системи - нерезидента договори про участь у цій системі.

8. Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури, які під час надання послуг з переказу коштів мають намір використовувати торговельну марку, що відрізняється від їх офіційного найменування, зобов'язані за 30 календарних днів до початку використання такої торговельної марки письмово повідомити про це Національний банк.

Інші терміни в цьому Положенні застосовуються в значеннях, наведених у Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та інших законах України.

(Розділ I доповнено новим пунктом 8 згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

ІІ. Порядок узгодження Національним банком
правил платіжної системи, платіжною
організацією якої є резидент

9. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

1. Банк, який є платіжною організацією платіжної системи, зобов'язаний для узгодження правил цієї системи подати до Національного банку:

міжнародна карткова платіжна система - міжнародна платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів та інші операції, передбачені відповідним договором, здійснюються із застосуванням платіжної картки;

міжнародна система інтернет-розрахунків - міжнародна платіжна система, що забезпечує проведення платежів та розрахунків у мережі Інтернет з використанням платіжних інструментів міжнародних платіжних систем, відомості щодо яких внесено до Реєстру, та з використанням електронних грошей цієї міжнародної системи інтернет-розрахунків за умови, що введення/виведення коштів до/з такої системи здійснюється виключно з/на рахунків/рахунки в банках;

1) клопотання про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення;

2) підписані керівником і засвідчені відбитком печатки платіжної організації правила платіжної системи, які мають містити положення, зазначені в пункті 4 цього розділу;

(Пункт 9 розділу I доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

3) копії внутрішніх документів платіжної організації, які регламентують порядок здійснення фінансового моніторингу під час проведення операцій, що здійснюються за допомогою платіжної системи;

небанківська фінансова установа - юридична особа, яка внесена до відповідного державного реєстру фінансових установ та отримала згідно із законодавством України ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та в разі здійснення нею валютних операцій генеральну ліцензію на здійснення валютних операцій;

4) зразок договору, який укладатиметься з учасниками цієї платіжної системи.

система переказу коштів - платіжна система, призначена для здійснення переказів коштів, які ініціюються фізичними особами для зарахування коштів на рахунки фізичних/юридичних осіб або видачі фізичним особам у готівковій формі;

2. Небанківська установа, яка є платіжною організацією платіжної системи (крім національного оператора поштового зв'язку), зобов'язана для узгодження правил цієї системи додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку копії:

уповноважена установа - юридична особа, яка відповідно до повноважень, наданих платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом, має право укладати від імені платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента договори про участь у цій системі.

статуту, засвідчену нотаріально;

Інші терміни в цьому Положенні застосовуються в значеннях, наведених у Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та інших законах України.

Інші терміни в цьому Положенні застосовуються в значеннях, наведених у Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та інших законах України.

договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально.

ІІ. Порядок узгодження Національним банком правил
платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент

3. Національний оператор поштового зв'язку, який є платіжною організацією платіжної системи, зобов'язаний для узгодження правил цієї системи додатково до документів, передбачених у підпунктах 1-3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копії:

1. Банк, який є платіжною організацією платіжної системи, зобов’язаний для узгодження правил цієї системи подати до Національного банку:

документа, що підтверджує взяття на облік національного оператора поштового зв'язку в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у частині надання фінансових послуг з поштового переказу, засвідчену нотаріально;

1) клопотання про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення;

договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально.

2) підписані керівником, прошиті та засвідчені відбитком печатки платіжної організації правила платіжної системи, які мають містити положення, зазначені в пункті 4 цього розділу;

4. Правила платіжної системи мають містити положення про:

(Підпункт 2 пункту 1 розділу II із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

1) організаційну структуру платіжної системи;

3) копії внутрішніх документів платіжної організації, що регламентують:

2) умови участі в платіжній системі, а також порядок вступу та виходу із цієї системи;

порядок здійснення фінансового моніторингу під час проведення учасниками платіжної системи операцій, що здійснюються за допомогою платіжної системи;

3) систему управління в платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним, системним і порядок урегулювання неплатоспроможності й інших випадків нездатності виконання учасниками платіжної системи своїх зобов'язань, у тому числі порядок створення та використання страхового фонду (за його наявності);

порядок забезпечення в платіжній системі виконання законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення та рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів, який має включати:

4) види послуг з переказу коштів, які надаватимуться в платіжній системі, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

для переказів на суму, що дорівнює чи перевищує 15000 гривень, або суму еквівалентну зазначеній, в тому числі в іноземній валюті, - вимоги щодо внесення до документа на переказ інформації та супроводження переказу інформацією про:

5) порядок ініціювання та здійснення переказу і взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі, уключаючи опис:

ініціатора переказу (платника) фізичну особу (фізичну особу-підприємця) - прізвище, ім'я та (за наявності) по батькові; номер його рахунка, з якого списуються кошти чи, за відсутності рахунка, унікальний обліковий номер фінансової операції, який дає змогу здійснити відстеження операції; місце його проживання (або місце перебування фізичної особи-резидента чи місце тимчасового перебування фізичної особи-нерезидента в Україні) або реєстраційний номер облікової картки платника податків, або ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів, номер (та за наявності - серію) паспорта громадянина України, в якому проставлено відмітку про відмову від одержання ідентифікаційного номера чи номера паспорта із записом про відмову від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків України в електронному безконтактному носії) або дату і місце народження;

платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у платіжній системі [для систем переказу коштів - з наведенням зразків документів на переказ та видачу готівки (за наявності)];

одержувача (отримувача) фізичну особу - прізвище, ім'я та (за наявності) по батькові, номер рахунка, на який зараховуються кошти, за відсутності рахунка - унікальний обліковий номер фінансової операції; юридичну особу - повне найменування, номер рахунка, на який зараховуються кошти, за відсутності рахунка - унікальний обліковий номер фінансової операції;

руху інформаційних повідомлень і руху коштів із часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі (уключаючи схематичне зображення), у тому числі перелік реквізитів документів на переказ, що дають змогу однозначно ідентифікувати платіжну систему, ініціатора переказу коштів та його отримувача;

для переказів, що здійснюються на суму, яка не перевищує 15000 гривень або суму в іноземній валюті, що в еквіваленті не перевищує 15000 гривень, вимоги щодо внесення до документа на переказ інформації та супроводження переказу інформацією про ініціатора та отримувача переказу, яка включає в тому числі прізвище, ім'я та по батькові (у разі наявності)/повне найменування та номер рахунку (якщо немає рахунку зазначається унікальний обліковий номер операції);

регламенту проведення взаєморозрахунків;

обов'язок зберігати всю інформацію про ініціатора/отримувача переказу не менше п'яти років після завершення переказу;

6) порядок застосування дати валютування (у разі її використання);

порядок перевірки інформації щодо ініціатора/отримувача переказу в разі виникнення підозр, що операція здійснюється з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;

7) строки проведення переказу коштів;

порядок зупинення фінансових операцій, щодо яких є мотивована підозра, що вони пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму та фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, чи щодо яких застосовані міжнародні санкції, зокрема фінансових операцій, учасників або вигодоодержувачів яких включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;

8) порядок відкликання розрахункових документів (у разі надання послуг із застосуванням розрахункових документів);

процедуру управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення;

9) порядок проведення моніторингу з метою ідентифікації помилкових/ неналежних переказів, суб'єктів цих переказів (у разі надання послуг із застосуванням електронних платіжних засобів);

порядок відмови або зупинення переказу, який не містить відповідної інформації щодо ініціатора або отримувача платежу, та подальших дій фінансової установи;

10) вимогу до учасників платіжної системи повідомляти один одного про помилкові/неналежні перекази, суб'єктів цих переказів;

здійснення ідентифікації та верифікації особи, яка звернулася для отримання переказу, одержувача переказу, що здійснюється на суму, яка дорівнює чи перевищує 15000 гривень або суму в іноземній валюті, що в еквіваленті дорівнює чи перевищує 15000 гривень, на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій та зберігати копії відповідних документів не менше п'яти років після завершення переказу;

11) порядок виконання вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які поширюватимуться на учасника платіжної системи;

(Підпункт 3 пункту 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

12) порядок забезпечення в платіжній системі виконання рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів, який має включати:

4) зразок договору, який укладатиметься з учасниками цієї платіжної системи.

для переказів, що здійснюються на суму, яка дорівнює чи перевищує 10000 гривень або суму в іноземній валюті, що в еквіваленті дорівнює чи перевищує 10000 гривень, вимоги щодо внесення до документа на переказ інформації та супроводження переказу інформацією про ініціатора переказу, яка включає в тому числі прізвище, ім'я та по батькові (у разі наявності)/повне найменування, дані про місце проживання або тимчасового перебування/місцезнаходження (замість місця проживання або тимчасового перебування/місцезнаходження може зазначатися реєстраційний номер облікової картки платника податків/ідентифікаційний код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (далі - код за ЄДРПОУ) або дата і місце народження/дата державної реєстрації) та номер рахунку (якщо немає рахунку зазначається унікальний обліковий номер операції); отримувача переказу, яка включає в тому числі прізвище, ім'я та по батькові (у разі наявності)/повне найменування та номер рахунку (якщо немає рахунку зазначається унікальний обліковий номер операції);

2. Небанківська установа, яка є платіжною організацією платіжної системи (крім національного оператора поштового зв'язку), зобов'язана для узгодження правил цієї системи додатково до документів, передбачених пунктом 1 розділу II цього Положення, подати до Національного банку:

для переказів, що здійснюються на суму, яка не перевищує 10000 гривень або суму в іноземній валюті, що в еквіваленті не перевищує 10000 гривень, вимоги щодо внесення до документа на переказ інформації та супроводження переказу інформацією про ініціатора та отримувача переказу, яка включає в тому числі прізвище, ім'я та по батькові (у разі наявності)/повне найменування та номер рахунку (якщо немає рахунку зазначається унікальний обліковий номер операції);

копію статуту, засвідчену нотаріально;

обов'язок зберігати всю інформацію про ініціатора/отримувача переказу не менше п'яти років після завершення переказу;

копію договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально;

порядок перевірки інформації щодо ініціатора/отримувача переказу в разі виникнення підозр, що операція здійснюється з метою легалізації коштів, отриманих злочинним шляхом, або фінансування тероризму;

контактні дані керівників платіжної організації платіжної системи: прізвище, ім'я, по батькові, посаду, номери телефонів тощо.

порядок зупинення фінансових операцій, щодо яких є мотивована підозра, що вони пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, чи щодо яких застосовані міжнародні санкції, зокрема фінансових операцій, учасників або вигодоодержувачів яких включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності або стосовно яких застосовано міжнародні санкції;

(Пункт 2 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

процедуру управління ризиками легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом або фінансування тероризму;

3. Національний оператор поштового зв’язку, який є платіжною організацією платіжної системи, зобов’язаний для узгодження правил цієї системи додатково до документів, передбачених у підпунктах 1-3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копії:

порядок відмови або зупинення переказу, який не містить відповідної інформації щодо ініціатора або отримувача платежу, та подальших дій фінансової установи;

документа, що підтверджує взяття на облік національного оператора поштового зв’язку в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у частині надання фінансових послуг з поштового переказу, засвідчену нотаріально;

обов'язок здійснювати перевірку особи одержувача міжнародного переказу, що здійснюється на суму, яка дорівнює чи перевищує 10000 гривень або суму в іноземній валюті, що в еквіваленті дорівнює чи перевищує 10000 гривень, на підставі офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій та зберігати копії відповідних документів не менше п'яти років після завершення переказу;

договору, укладеного з розрахунковим банком платіжної системи, засвідчену нотаріально.

13) систему захисту інформації, що висвітлює:

4. Правила платіжної системи мають містити положення про:

схему обміну інформацією, яка використовується в платіжній системі;

1) організаційну структуру платіжної системи;

технологію обміну інформацією в платіжній системі, уключаючи порядок обміну інформацією з віддаленими робочими місцями приймання/виплати переказів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

2) умови участі в платіжній системі, а також порядок вступу та виходу із цієї системи;

технологію обміну інформацією між платіжною системою і системою автоматизації банку для обліку переказів коштів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

3) систему управління в платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним, системним і порядок урегулювання неплатоспроможності й інших випадків нездатності виконання учасниками платіжної системи своїх зобов’язань, у тому числі порядок створення та використання страхового фонду (за його наявності);

систему захисту інформації на всіх етапах функціонування платіжної системи, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника цих засобів, систему керування ключами.

4) види послуг з переказу коштів, які надаватимуться в платіжній системі, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

Якщо правила платіжної системи включають відомості щодо захисту інформації, які містять банківську таємницю, то такі відомості мають бути викладені в окремому документі, оформленому відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці;

5) порядок ініціювання та здійснення переказу і взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі, уключаючи:

14) порядок проведення реконсиляції;

опис платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у платіжній системі [для систем переказу коштів - з наведенням зразків документів на переказ та видачу готівки (за наявності)];

15) порядок здійснення платіжною організацією контролю за дотриманням учасниками платіжної системи вимог правил платіжної системи;

опис руху інформаційних повідомлень і руху коштів із часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі (уключаючи схематичне зображення);

16) порядок вирішення спорів учасників між собою і між учасниками та користувачами, пов'язаних із функціонуванням платіжної системи;

перелік реквізитів документів на переказ, що дають змогу однозначно ідентифікувати платіжну систему, ініціатора переказу коштів та його отримувача;

17) порядок і строки зберігання паперових та електронних документів на переказ коштів, а також порядок створення архівів електронних документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку.

опис регламенту проведення взаєморозрахунків;

5. Національний банк зобов'язаний протягом 60 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих платіжною організацією платіжної системи для узгодження правил цієї системи, розглянути ці документи.

(Підпункт 5 пункту 4 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

6. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення, та внести відомості щодо платіжної системи до Реєстру.

6) порядок застосування дати валютування (у разі її використання);

Свідоцтво про узгодження правил платіжної системи видається платіжній організації платіжної системи після внесення нею плати за видачу такого свідоцтва, що встановлена нормативно-правовими актами Національного банку, які визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.

7) строки проведення переказу коштів;

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про внесення відомостей щодо платіжної системи до Реєстру.

8) порядок відкликання розрахункових документів (у разі надання послуг із застосуванням розрахункових документів);

7. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

9) порядок проведення моніторингу з метою ідентифікації помилкових/ неналежних переказів, суб’єктів цих переказів (у разі надання послуг із застосуванням електронних платіжних засобів);

8. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом 15 календарних днів із дня початку надання користувачам послуг платіжної системи у письмовій формі повідомити Національний банк про дату початку діяльності.

10) вимогу до учасників платіжної системи повідомляти один одного про помилкові/неналежні перекази, суб’єктів цих переказів;

9. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до правил платіжної системи подати до Національного банку клопотання про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення, зміни до правил платіжної системи та порівняльну таблицю до цих змін, підписані керівником і засвідчені відбитком печатки платіжної організації.

11) порядок виконання вимог законодавства України у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які поширюватимуться на учасника платіжної системи;

Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення.

(Підпункт 12 пункту 4 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Платіжна організація платіжної системи не має права надавати послуги платіжної системи згідно з унесеними до правил платіжної системи змінами, що не узгоджені з Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної платіжної системи.

12) систему захисту інформації, що висвітлює:

10. Національний банк має право відмовити в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

схему обміну інформацією, яка використовується в платіжній системі;

1) подання неповного пакета документів;

технологію обміну інформацією в платіжній системі, уключаючи порядок обміну інформацією з віддаленими робочими місцями приймання/виплати переказів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

технологію обміну інформацією між платіжною системою і системою автоматизації банку для обліку переказів коштів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

3) надання недостовірної інформації;

систему захисту інформації на всіх етапах функціонування платіжної системи, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника цих засобів, систему керування ключами.

4) невідповідності правил/змін до правил платіжної системи вимогам законодавства України з питань переказу коштів, захисту інформації, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та валютному законодавству України.

Якщо правила платіжної системи включають відомості щодо захисту інформації, які містять банківську таємницю, то такі відомості мають бути викладені в окремому документі, оформленому відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці;

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію про відмову в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи із зазначенням підстав.

13) порядок проведення реконсиляції;

11. Платіжна організація платіжної системи - небанківська установа в разі зміни розрахункового банку в платіжній системі зобов'язана протягом 30 календарних днів із дня укладання договору з відповідним розрахунковим банком подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально.

14) порядок здійснення платіжною організацією контролю за дотриманням учасниками платіжної системи вимог правил платіжної системи;

12. Платіжна організація платіжної системи в разі зміни свого найменування зобов'язана протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал свідоцтва про узгодження правил цієї платіжної системи для отримання нового.

15) порядок вирішення спорів учасників між собою і між учасниками та користувачами, пов’язаних із функціонуванням платіжної системи;

13. Платіжна організація платіжної системи - небанківська установа в разі зміни свого місцезнаходження зобов'язана протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

16) порядок і строки зберігання паперових та електронних документів на переказ коштів, а також порядок створення архівів електронних документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку.

14. Платіжна організація міжнародної платіжної системи - резидент має право укласти договір з платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох міжнародних платіжних систем, якщо ці системи внесені до Реєстру.

5. Національний банк зобов’язаний протягом 60 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих платіжною організацією платіжної системи для узгодження правил цієї системи, розглянути ці документи.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи - резидент, яка уклала договір із платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох міжнародних платіжних систем, зобов'язана протягом 30 календарних днів із дня укладання договору подати до Національного банку:

6. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення, та внести відомості щодо платіжної системи до Реєстру.

1) копію договору мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову;

Свідоцтво про узгодження правил платіжної системи видається платіжній організації платіжної системи після внесення нею плати за видачу такого свідоцтва, що встановлена нормативно-правовими актами Національного банку, які визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.

2) інформаційну довідку, яка має містити положення про:

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про внесення відомостей щодо платіжної системи до Реєстру.

умови, за яких здійснюється спільна діяльність щодо переказу коштів із платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом;

7. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

загальну схему здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом із платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом;

8. Платіжна організація платіжної системи зобов’язана протягом 15 календарних днів із дня початку надання користувачам послуг платіжної системи у письмовій формі повідомити Національний банк про дату початку діяльності.

забезпечення супроводження переказу коштів інформацією про ініціатора та отримувача на всіх етапах здійснення переказу коштів;

9. Платіжна організація платіжної системи зобов’язана протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до правил платіжної системи подати до Національного банку клопотання про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення, зміни до правил платіжної системи та порівняльну таблицю до цих змін, підписані керівником і засвідчені відбитком печатки платіжної організації.

3) перелік юридичних осіб-резидентів, які надають послуги з переказу коштів, здійснення яких забезпечується за допомогою двох платіжних систем.

Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 2 до цього Положення.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до договору подати до Національного банку копію змін до договору мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову.

Платіжна організація платіжної системи не має права надавати послуги платіжної системи згідно з унесеними до правил платіжної системи змінами, що не узгоджені з Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної платіжної системи.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 15 календарних днів із дня продовження дії/розірвання договору в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

10. Національний банк має право відмовити в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

ІІІ. Порядок надання платіжною організацією
платіжної системи - резидентом повідомлення
Національному банку про укладений з учасником
цієї платіжної системи договір

1) подання неповного пакета документів;

1. Платіжна організація платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 15 календарних днів із дня укладання договору з учасником цієї платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

Повідомлення має містити інформацію про:

3) надання недостовірної інформації;

дату та номер укладеного договору;

4) невідповідності правил/змін до правил платіжної системи вимогам законодавства України з питань переказу коштів, захисту інформації, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та валютному законодавству України.

дати початку та закінчення дії договору;

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію про відмову в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи із зазначенням підстав.

повне найменування учасника платіжної системи, код за ЄДРПОУ (для учасника-резидента), місцезнаходження;

11. Платіжна організація платіжної системи - небанківська установа в разі зміни розрахункового банку в платіжній системі зобов’язана протягом 30 календарних днів із дня укладання договору з відповідним розрахунковим банком подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально.

види послуг з переказу коштів, які за договором має право надавати відповідний учасник користувачам.

12. Платіжна організація платіжної системи в разі зміни свого найменування зобов’язана протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал свідоцтва про узгодження правил цієї платіжної системи для отримання нового.

2. Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання повідомлення, передбаченого в пункті 1 цього розділу, зареєструвати учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, шляхом унесення відомостей щодо нього до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію платіжної системи - резидента.

13. Платіжна організація платіжної системи - небанківська установа в разі зміни свого місцезнаходження зобов’язана протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

Платіжна організація платіжної системи - резидент зобов'язана повідомити учасника платіжної системи про внесення Національним банком відомостей про нього до Реєстру.

14. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент має право укласти договір з платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох міжнародних платіжних систем, якщо ці системи внесені до Реєстру.

3. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент, яка уклала договір із платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох міжнародних платіжних систем, зобов’язана протягом 30 календарних днів із дня укладання договору подати до Національного банку:

4. Національний банк має право відмовити в реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, у разі невідповідності видів послуг з переказу коштів, які надаватиме учасник платіжної системи, правилам платіжної системи.

1) копію договору мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову;

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 2 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи - резидента про відмову в реєстрації учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав.

2) інформаційну довідку, яка має містити положення про:

5. Платіжна організація платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 15 календарних днів із дня внесення змін, продовження дії, розірвання договору з учасником цієї платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

умови, за яких здійснюється спільна діяльність щодо переказу коштів із платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом;

IV. Порядок узгодження Національним банком умов
та порядку діяльності в Україні міжнародної
платіжної системи, платіжною організацією
якої є нерезидент

загальну схему здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом із платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом;

1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи - нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов'язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи подати до Національного банку:

забезпечення супроводження переказу коштів інформацією про ініціатора та отримувача на всіх етапах здійснення переказу коштів;

1) клопотання про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення;

3) перелік юридичних осіб-резидентів, які надають послуги з переказу коштів, здійснення яких забезпечується за допомогою двох платіжних систем.

2) копію одного з таких документів органу влади іноземної держави:

Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент зобов’язана протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до договору подати до Національного банку копію змін до договору мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову.

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи;

Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент зобов’язана протягом 15 календарних днів із дня продовження дії/розірвання договору в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

15. Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання документів, зазначених у пункті 14 розділу II цього Положення, повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи-резидента про результати їх розгляду.

3) копії документів (витягів із документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи, що визначають:

(Розділ II доповнено новим пунктом згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

ІІІ. Порядок надання платіжною організацією платіжної
системи-резидентом повідомлення Національному банку про
укладений з учасником цієї платіжної системи договір

організаційну структуру міжнародної платіжної системи, яка має включати дані щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, розрахункових банків, процесингових центрів, інших осіб із зазначенням повних найменувань, місцезнаходження та їх функцій, а також найменування органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано головний офіс платіжної організації міжнародної платіжної системи;

порядок вступу та виходу з міжнародної платіжної системи та перелік документів, які подаються для вступу до міжнародної платіжної системи;

1. Платіжна організація платіжної системи-резидент зобов’язана протягом 15 календарних днів із дня укладання договору з учасником цієї платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

систему управління у відповідній міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним;

Повідомлення має містити інформацію про:

види послуг, які надаватимуться міжнародною платіжною системою її учасникам-резидентам, та порядок їх надання;

дату та номер укладеного договору;

перелік платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у міжнародній платіжній системі [для міжнародних систем переказу коштів - з наведенням зразків документів на переказ та видачу готівки (за наявності)];

дати початку та закінчення дії договору;

технологію здійснення переказу коштів учасниками платіжної системи, уключаючи технологію обміну інформацією в міжнародній платіжній системі та опис системи захисту інформації, яка використовуватиметься міжнародною платіжною системою на території України.

повне та скорочене найменування учасника платіжної системи (для резидентів згідно зі статутом), код за ЄДРПОУ (для учасника-резидента), місцезнаходження;

Якщо в платіжної організації міжнародної платіжної системи - нерезидента зазначених у цьому підпункті документів немає, то до Національного банку подається інформаційна довідка з викладенням зазначених у ньому питань;

(Абзац п'ятий пункту 1 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

4) копії документів (витягів із документів) міжнародної платіжної системи, що регламентують:

дату та номер документа (ліцензії, дозволу тощо), виданого відповідно до законодавства країни, в якій зареєстрований учасник, на підставі якого учасник має право здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів (для учасника-нерезидента);

вимоги у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які поширюватимуться на учасників міжнародної платіжної системи, та порядок виконання ними цих вимог;

(Пункт 1 розділу III доповнено новим абзацом шостим згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

порядок забезпечення в міжнародній платіжній системі виконання рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів;

види послуг з переказу коштів, які за договором має право надавати відповідний учасник користувачам.

5) зразок договору, який укладатиметься з учасниками цієї міжнародної платіжної системи - резидентами.

2. Національний банк зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання повідомлення, передбаченого в пункті 1 цього розділу, зареєструвати учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, шляхом унесення відомостей щодо нього до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію платіжної системи-резидента.

2. Представництво або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов'язані додатково до документів, визначених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку документ, який підтверджує їх повноваження.

Платіжна організація платіжної системи-резидент зобов’язана повідомити учасника платіжної системи про внесення Національним банком відомостей про нього до Реєстру.

3. Національний банк зобов'язаний протягом 60 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

3. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи - нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента.

4. Національний банк має право відмовити в реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, у разі невідповідності видів послуг з переказу коштів, які надаватиме учасник платіжної системи, правилам платіжної системи.

5. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 2 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи-резидента про відмову в реєстрації учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав.

6. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

5. Платіжна організація платіжної системи-резидент зобов’язана протягом 15 календарних днів із дня внесення змін (у частині інформації, зазначеної в пункті 1 розділу III цього Положення), продовження дії, розірвання договору з учасником цієї платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

1) подання неповного пакета документів;

(Пункт 5 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

IV. Порядок узгодження Національним банком умов та порядку діяльності в Україні
міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент

3) надання недостовірної інформації;

1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи подати до Національного банку:

4) невідповідності умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи вимогам законодавства України з питань переказу коштів, міжнародним стандартам у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та валютному законодавству України.

1) клопотання про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення;

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи - нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента про відмову в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні цієї міжнародної платіжної системи із зазначенням підстав.

2) копію одного з таких документів органу влади іноземної держави:

7. Платіжна організація міжнародної платіжної системи - нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов'язані протягом 60 календарних днів із дня повторного отримання платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом документа, зазначеного в абзаці третьому підпункту 2 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копію цього документа або повідомити Національний банк про відмову органу влади іноземної держави у видачі цього документа платіжній організації міжнародної платіжної системи - нерезиденту, якщо такий документ має обмежений строк дії.

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи;

8. Платіжна організація міжнародної платіжної системи - нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов'язані протягом 60 календарних днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 1 цього розділу.

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

9. У разі надання платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом своїх прав платіжної організації іншій юридичній особі - нерезиденту юридична особа-правонаступник зобов'язана протягом 60 календарних днів із дня вчинення відповідного правочину подати до Національного банку документи, передбачені підпунктами 2-4 пункту 1 цього розділу.

3) копії документів (витягів із документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи, що визначають:

V. Порядок реєстрації Національним банком договору
про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною
організацією якої є нерезидент

організаційну структуру міжнародної платіжної системи, яка має включати дані щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, розрахункових банків, процесингових центрів, інших осіб із зазначенням повних найменувань, місцезнаходження та їх функцій, а також найменування органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано головний офіс платіжної організації міжнародної платіжної системи;

1. Банк зобов'язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку:

порядок вступу та виходу з міжнародної платіжної системи та перелік документів, які подаються для вступу до міжнародної платіжної системи;

1) клопотання про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

систему управління у відповідній міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним;

2) копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову. До договору подаються документи, які є невід'ємною частиною договору;

види послуг, які надаватимуться міжнародною платіжною системою її учасникам-резидентам, та порядок їх надання;

3) копії внутрішніх документів, які регламентують порядок здійснення фінансового моніторингу під час проведення операцій, що здійснюються за допомогою міжнародної платіжної системи;

перелік платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у міжнародній платіжній системі [для міжнародних систем переказу коштів - з наведенням зразків документів на переказ та видачу готівки (за наявності)];

4) підписану керівником учасника міжнародної платіжної системи інформаційну довідку, яка має містити опис:

технологію здійснення переказу коштів учасниками платіжної системи, уключаючи технологію обміну інформацією в міжнародній платіжній системі та опис системи захисту інформації, яка використовуватиметься міжнародною платіжною системою на території України.

видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться учасником міжнародної платіжної системи, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

Якщо в платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента зазначених у цьому підпункті документів немає, то до Національного банку подається інформаційна довідка з викладенням зазначених у ньому питань;

загальної схеми здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній платіжній системі, із зазначенням повних найменувань і місцезнаходження задіяних юридичних осіб (розрахункових банків, процесингових центрів, сервісних організацій тощо);

4) копії документів (витягів із документів) міжнародної платіжної системи, що регламентують:

технології здійснення переказу коштів, взаємодії підсистеми міжнародної платіжної системи із системою автоматизації банку, системи захисту інформації, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника цих засобів, систему керування ключами.

вимоги у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму, які поширюватимуться на учасників міжнародної платіжної системи, та порядок виконання ними цих вимог;

2. Небанківська фінансова установа зобов'язана для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, засвідчену нотаріально.

порядок забезпечення в міжнародній платіжній системі виконання рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів;

3. Національний оператор поштового зв'язку зобов'язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку копію документа, що підтверджує взяття на облік національного оператора поштового зв'язку в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у частині надання фінансових послуг з поштового переказу, засвідчену нотаріально.

5) зразок договору, який укладатиметься з учасниками цієї міжнародної платіжної системи-резидентами.

4. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку:

2. Платіжна організація міжнародної системи інтернет-розрахунків або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної системи інтернет-розрахунків в Україні, або уповноважена установа зобов'язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків подати до Національного банку:

клопотання про реєстрацію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

1) клопотання про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення;

копію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову.

2) копію одного з таких документів органу влади іноземної держави:

Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний додатково до документів, зазначених у цьому пункті, подати до Національного банку:

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію міжнародної системи інтернет-розрахунків;

нові документи, передбачені підпунктами 3, 4 пункту 1 цього розділу, якщо згідно з унесеними змінами до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі змінюються види послуг з переказу коштів;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право міжнародній системі інтернет-розрахунків здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

новий документ, передбачений підпунктом 4 пункту 1 цього розділу, якщо згідно з унесеними змінами до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі змінюється загальна схема здійснення переказу коштів та/або технологія здійснення переказу коштів, та/або система захисту інформації.

3) інформаційну довідку, яка має містити опис:

5. Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у міжнародній системі інтернет-розрахунків, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

6. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати учаснику міжнародної платіжної системи реєстраційне свідоцтво за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення, та внести відомості щодо цього учасника до Реєстру.

загальної схеми здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній системі інтернет-розрахунків (уключаючи схематичне зображення), із зазначенням повних найменувань і місцезнаходження задіяних юридичних осіб (розрахункових банків, процесингових центрів, сервісних організацій тощо).

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про внесення відомостей щодо нього до Реєстру.

(Розділ IV доповнено новим пунктом 2 згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

7. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

3. Представництво або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані додатково до документів, визначених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку документ, який підтверджує їх повноваження.

8. Національний банк має право відмовити в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

4. Національний банк зобов’язаний протягом 60 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

1) подання неповного пакета документів;

5. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента.

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

6. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

3) відсутність відомостей про міжнародну платіжну систему в Реєстрі;

7. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

4) невідповідності порядку здійснення фінансового моніторингу під час проведення операцій, що здійснюються за допомогою міжнародної платіжної системи, вимогам законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

1) подання неповного пакета документів;

5) невідповідності порядку здійснення операцій, право на здійснення яких учасник міжнародної платіжної системи набуватиме після реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, вимогам законодавства України з питань переказу коштів та вимогам валютного законодавства України;

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

6) наявності в договорі/змінах до договору про участь у міжнародній платіжній системі обмеження права учасника міжнародної платіжної системи укладати договори про участь в інших міжнародних платіжних системах та заснованих за їх участю організаціях;

3) надання недостовірної інформації;

7) надання недостовірної інформації.

4) невідповідності умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи вимогам законодавства України з питань переказу коштів, міжнародним стандартам у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та валютному законодавству України.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про відмову в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, із зазначенням підстав.

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, у письмовій формі повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента про відмову в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні цієї міжнародної платіжної системи із зазначенням підстав.

Відмова в реєстрації Національним банком змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, не тягне за собою скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.

8. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа - нерезидент зобов’язані протягом 60 календарних днів із дня повторного отримання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом документа, зазначеного в абзаці третьому підпункту 2 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копію цього документа або повідомити Національний банк про відмову органу влади іноземної держави у видачі цього документа платіжній організації міжнародної платіжної системи-нерезиденту, якщо такий документ має обмежений строк дії.

9. Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами до договору, що не зареєстровані Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної міжнародної платіжної системи та/або змін, пов'язаних зі зміною його найменування.

9. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані протягом 60 календарних днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 1 цього розділу.

10. Учасник міжнародної платіжної системи в разі зміни свого найменування зобов'язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал реєстраційного свідоцтва для отримання нового.

10. У разі надання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом своїх прав платіжної організації іншій юридичній особі-нерезиденту юридична особа - правонаступник зобов’язана протягом 60 календарних днів із дня вчинення відповідного правочину подати до Національного банку документи, передбачені підпунктами 2-4 пункту 1 цього розділу.

11. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі, укладений на заміну раніше зареєстрованого договору, зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня реєстрації нового договору повідомити Національний банк про розірвання раніше зареєстрованого договору та повернути реєстраційне свідоцтво, отримане до цього договору.

V. Порядок реєстрації Національним банком договору про участь
у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент

12. Учасник міжнародної платіжної системи, який має намір внести зміни до переліку видів послуг з переказу коштів, опис яких був наведений в інформаційній довідці, передбаченій підпунктом 4 пункту 1 цього розділу, зобов'язаний подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктами 3, 4 пункту 1 цього розділу.

1. Банк зобов’язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку:

Учасник міжнародної платіжної системи, який має намір внести зміни до загальної схеми здійснення переказу коштів та/або технології здійснення переказу коштів, та/або системи захисту інформації, опис яких був наведений в інформаційній довідці, передбаченій підпунктом 4 пункту 1 цього розділу, зобов'язаний подати до Національного банку новий документ, передбачений підпунктом 4 пункту 1 цього розділу.

1) клопотання про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи нових документів, передбачених підпунктами 3, 4 пункту 1 цього розділу, розглянути ці документи на відповідність законодавству України з питань переказу коштів, запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та валютному законодавству України та про результати у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи.

2) копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову. До договору подаються документи, які є невід’ємною частиною договору;

Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами, унесеними до переліку видів послуг з переказу коштів та/або загальної схеми здійснення переказу коштів, та/або технології здійснення переказу коштів, та/або системи захисту інформації, опис яких був наведений в інформаційній довідці, передбаченій підпунктом 4 пункту 1 цього розділу, якщо ці зміни не узгоджені Національним банком.

(Підпункт 3 пункту 1 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

13. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі (далі в цьому пункті - прямий учасник міжнародної платіжної системи) зобов'язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору з юридичною особою (крім торговця), згідно з яким ця юридична особа отримала право надавати користувачам послуги щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі (далі в цьому пункті - непрямий учасник міжнародної платіжної системи).

3) підписану керівником учасника міжнародної платіжної системи інформаційну довідку, яка має містити опис:

Повідомлення має містити інформацію про повне найменування непрямого учасника міжнародної платіжної системи, код за ЄДРПОУ, місцезнаходження, перелік послуг щодо здійснення переказу коштів, які за договором надаються непрямому учаснику міжнародної платіжної системи та які непрямий учасник міжнародної платіжної системи може надавати користувачам, а також порядок розрахунків за здійсненими переказами у відповідній міжнародній платіжній системі.

видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться учасником міжнародної платіжної системи, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

Прямий учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний здійснювати контроль за наданням непрямим учасником міжнародної платіжної системи послуг щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі.

загальної схеми здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній платіжній системі (уключаючи схематичне зображення), із зазначенням повних найменувань і місцезнаходження задіяних юридичних осіб (розрахункових банків, процесингових центрів, сервісних організацій тощо).

14. Банк, який відповідно до договору з платіжною організацією міжнародної карткової системи має право здійснювати емісію та/або еквайринг платіжних карток, а також проводити розрахунки за операціями з їх застосуванням з платіжною організацією цієї системи та її учасниками (принциповий учасник міжнародної карткової системи), зобов'язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку і припинення надання таких гарантій.

(Абзац третій підпункту 3 пункту 1 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

15. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний виконати вимоги, передбачені пунктами 13, 14 цього розділу протягом 15 календарних днів із дня укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору або надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку.

(Абзац четвертий підпункту 3 пункту 1 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

16. Національний банк зобов'язаний протягом 15 календарних днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повідомлення, зазначеного в пунктах 13, 14 цього розділу, унести відомості до Реєстру.

2. Небанківська фінансова установа зобов’язана для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку копію свідоцтва про реєстрацію фінансової установи Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, засвідчену нотаріально.

17. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання повідомлення від платіжної організації міжнародної платіжної системи про вчинення нею правочину про набуття/передавання прав за договором про участь у міжнародній платіжній системі подати до Національного банку копію цього повідомлення, а також інформаційну довідку, передбачену підпунктом 4 пункту 1 цього розділу.

3. Національний оператор поштового зв’язку зобов’язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, додатково до документів, передбачених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку копію документа, що підтверджує взяття на облік національного оператора поштового зв’язку в Національній комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у частині надання фінансових послуг з поштового переказу, засвідчену нотаріально.

18. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 15 календарних днів із дня розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі в письмовій формі повідомити про це Національний банк та повернути реєстраційне свідоцтво.

4. Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку:

VI. Порядок надання банком повідомлення
Національному банку про початок діяльності
внутрішньобанківської платіжної системи

клопотання про реєстрацію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

1. Банк зобов'язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про намір розпочати діяльність внутрішньобанківської платіжної системи.

копію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову.

Повідомлення має містити інформацію про:

Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний додатково до документів, зазначених у цьому пункті, подати до Національного банку новий документ, передбачений підпунктом 3 пункту 1 розділу V цього Положення, якщо згідно з унесеними змінами до зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі змінюються види послуг з переказу коштів та/або загальна схема здійснення переказу коштів.

найменування та код банку;

(Абзац пункту 4 розділу V в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

найменування внутрішньобанківської платіжної системи;

5. Національний банк зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

перелік видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у внутрішньобанківській платіжній системі із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу.

6. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, видати учаснику міжнародної платіжної системи реєстраційне свідоцтво за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення, та внести відомості щодо цього учасника до Реєстру.

2. Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів з дня отримання повідомлення, зазначеного в пункті 1 цього розділу, зареєструвати внутрішньобанківську платіжну систему шляхом унесення відомостей щодо неї до Реєстру та у письмовій формі повідомити про це банк.

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про внесення відомостей щодо нього до Реєстру.

3. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо внутрішньобанківської платіжної системи розмістити інформацію про реєстрацію цієї внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

7. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

4. Банк зобов'язаний протягом 15 календарних днів з дня початку надання користувачам послуг внутрішньобанківської платіжної системи в письмовій формі повідомити Національний банк про дату початку діяльності внутрішньобанківської платіжної системи.

8. Національний банк має право відмовити в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

5. Банк у разі зміни свого найменування зобов'язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

1) подання неповного пакета документів;

6. Банк у разі внесення змін до переліку видів послуг, що надаються ним у внутрішньобанківській платіжній системі, зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення відповідних змін до внутрішніх документів банку в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

7. Банк зобов'язаний протягом 15 календарних днів із дня припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

3) відсутність відомостей про міжнародну платіжну систему в Реєстрі;

8. Національний банк зобов'язаний протягом 15 календарних днів з дня отримання від банку повідомлення, зазначеного в пунктах 4-7 цього розділу, унести відомості до Реєстру.

4) невідповідності порядку здійснення фінансового моніторингу під час проведення операцій, що здійснюються за допомогою міжнародної платіжної системи, вимогам законодавства України з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

VII. Порядок узгодження Національним банком
умов та порядку діяльності оператора послуг
платіжної інфраструктури

5) невідповідності порядку здійснення операцій, право на здійснення яких учасник міжнародної платіжної системи набуватиме після реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, вимогам законодавства України з питань переказу коштів та вимогам валютного законодавства України;

1. Функції оператора послуг платіжної інфраструктури має право виконувати виключно юридична особа.

6) наявності в договорі/змінах до договору про участь у міжнародній платіжній системі обмеження права учасника міжнародної платіжної системи укладати договори про участь в інших міжнародних платіжних системах та заснованих за їх участю організаціях;

2. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний для узгодження умов та порядку його діяльності подати до Національного банку:

7) надання недостовірної інформації.

1) клопотання про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури за зразком, наведеним у додатку 6 до цього Положення;

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 5 цього розділу, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про відмову в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, із зазначенням підстав.

2) копію статуту, засвідчену нотаріально;

Відмова в реєстрації Національним банком змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, не тягне за собою скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.

3) копії внутрішніх документів, які мають містити:

9. Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами до договору, що не зареєстровані Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної міжнародної платіжної системи.

опис видів послуг, які надаватимуться оператором послуг платіжної інфраструктури;

(Пункт 9 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

опис руху інформаційних повідомлень та руху коштів під час надання послуг платіжної інфраструктури;

10. Учасник міжнародної платіжної системи в разі зміни свого найменування зобов’язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал реєстраційного свідоцтва для отримання нового.

інформацію про інформаційно-комунікаційні технології, операційні та технологічні засоби, електронні носії інформації, а також технічні пристрої, які будуть застосовуватися під час надання послуг платіжної інфраструктури;

11. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі, укладений на заміну раніше зареєстрованого договору, зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня реєстрації нового договору повідомити Національний банк про розірвання раніше зареєстрованого договору та повернути реєстраційне свідоцтво, отримане до цього договору.

опис системи захисту інформації, яка буде використовуватися під час надання послуг платіжної інфраструктури, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами;

12. Учасник міжнародної платіжної системи, який має намір унести зміни до переліку видів послуг з переказу коштів та/або загальної схеми здійснення переказу коштів, опис яких був наведений в інформаційній довідці, передбаченій підпунктом 3 пункту 1 розділу V цього Положення, зобов'язаний подати до Національного банку новий документ, передбачений підпунктом 3 пункту 1 розділу V цього Положення.

4) копію договору з платіжною організацією платіжної системи, засвідчену нотаріально (у разі укладання договору).

Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи нового документа, передбаченого підпунктом 3 пункту 1 розділу V цього Положення, розглянути цей документ та про результати в письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи.

3. Національний банк зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури, розглянути ці документи.

Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами, унесеними до переліку видів послуг з переказу коштів та/або загальної схеми здійснення переказу коштів, опис яких був наведений в інформаційній довідці, передбаченій підпунктом 3 пункту 1 розділу V цього Положення, якщо ці зміни не узгоджені Національним банком.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це оператора послуг платіжної інфраструктури.

(Пункт 12 розділу V в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

5. Національний банк зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури розмістити інформацію про реєстрацію цього оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

13. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі (далі в цьому пункті - прямий учасник міжнародної платіжної системи) зобов’язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору з юридичною особою (крім торговця), згідно з яким ця юридична особа отримала право надавати користувачам послуги щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі (далі в цьому пункті - непрямий учасник міжнародної платіжної системи).

6. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

Повідомлення має містити інформацію про номер та дату укладення/розірвання договору, повне найменування непрямого учасника міжнародної платіжної системи, код за ЄДРПОУ, місцезнаходження, перелік послуг щодо здійснення переказу коштів, які за договором надаються непрямому учаснику міжнародної платіжної системи та які непрямий учасник міжнародної платіжної системи може надавати користувачам, а також порядок розрахунків за здійсненими переказами у відповідній міжнародній платіжній системі.

1) подання неповного пакета документів;

(Абзац другий пункту 13 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

Прямий учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний здійснювати контроль за наданням непрямим учасником міжнародної платіжної системи послуг щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі.

3) надання недостовірної інформації;

14. Банк, який відповідно до договору з платіжною організацією міжнародної карткової системи має право здійснювати емісію та/або еквайринг платіжних карток, а також проводити розрахунки за операціями з їх застосуванням з платіжною організацією цієї системи та її учасниками (принциповий учасник міжнародної карткової системи), зобов’язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку і припинення надання таких гарантій.

4) невідповідності умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури вимогам законодавства України з питань переказу коштів, захисту інформації.

15. Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний виконати вимоги, передбачені пунктами 13, 14 цього розділу протягом 15 календарних днів із дня укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору або надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, у письмовій формі повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про відмову в узгодженні умов та порядку його діяльності із зазначенням підстав.

16. Національний банк зобов’язаний протягом 15 календарних днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повідомлення, зазначеного в пунктах 13, 14 цього розділу, унести відомості до Реєстру, крім відомостей щодо змін до договору.

7. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 2 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 2 цього розділу.

(Пункт 16 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

8. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом 30 календарних днів із дня укладення договору, передбаченого підпунктом 4 пункту 2 цього розділу, з іншою платіжною організацією платіжної системи подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально, та нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 2 цього розділу.

17. Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня отримання повідомлення від платіжної організації міжнародної платіжної системи про вчинення нею правочину про набуття/передавання прав за договором про участь у міжнародній платіжній системі подати до Національного банку копію цього повідомлення, а також інформаційну довідку, передбачену підпунктом 3 пункту 1 цього розділу.

Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом 15 календарних днів із дня розірвання договору, передбаченого підпунктом 4 пункту 2 цього розділу, у письмовій формі повідомити про це Національний банк.

(Пункт 17 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

9. Оператор послуг платіжної інфраструктури в разі зміни свого найменування, місцезнаходження зобов'язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

18. Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний протягом 15 календарних днів із дня розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі в письмовій формі повідомити про це Національний банк та повернути реєстраційне свідоцтво.

VIII. Скасування реєстрації платіжної системи,
учасника платіжної системи та оператора послуг
платіжної інфраструктури

VI. Порядок надання банком повідомлення Національному банку
про початок діяльності внутрішньобанківської платіжної системи

1. Національний банк скасовує реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом їх виключення з Реєстру.

1. Банк зобов’язаний у письмовій формі повідомити Національний банк про намір розпочати діяльність внутрішньобанківської платіжної системи.

2. Національний банк має право скасувати реєстрацію платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

Повідомлення має містити інформацію про:

1) відкликання Національним банком у банку, який є платіжною організацією платіжної системи, банківської ліцензії;

найменування та код банку;

2) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи, яка є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи);

найменування внутрішньобанківської платіжної системи;

3) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв'язку, який є платіжною організацією платіжної системи;

перелік видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у внутрішньобанківській платіжній системі із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу.

4) запровадження процедури припинення юридичної особи, яка є платіжною організацією платіжної системи;

2. Національний банк зобов’язаний протягом 30 календарних днів з дня отримання повідомлення, зазначеного в пункті 1 цього розділу, зареєструвати внутрішньобанківську платіжну систему шляхом унесення відомостей щодо неї до Реєстру та у письмовій формі повідомити про це банк.

5) установлення факту узгодження правил або змін до правил платіжної системи на підставі недостовірних даних;

3. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо внутрішньобанківської платіжної системи розмістити інформацію про реєстрацію цієї внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

6) застосування Національним банком до платіжної організації платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення платіжної системи з Реєстру;

4. Банк зобов’язаний протягом 15 календарних днів з дня початку надання користувачам послуг внутрішньобанківської платіжної системи в письмовій формі повідомити Національний банк про дату початку діяльності внутрішньобанківської платіжної системи.

7) ненадання платіжною системою послуг з переказу коштів протягом одного року.

5. Банк у разі зміни свого найменування зобов’язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

6. Банк у разі внесення змін до переліку видів послуг, що надаються ним у внутрішньобанківській платіжній системі, зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення відповідних змін до внутрішніх документів банку в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

Платіжна організація платіжної системи, у якій операції з переказу коштів не здійснювалися, зобов'язана протягом 10 календарних днів із дня отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи.

7. Банк зобов’язаний протягом 15 календарних днів із дня припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

Платіжна організація платіжної системи, у якій здійснювалися операції з переказу коштів, зобов'язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи:

8. Національний банк зобов’язаний протягом 15 календарних днів з дня отримання від банку повідомлення, зазначеного в пунктах 4-7 цього розділу, унести відомості до Реєстру.

припинити надання послуг платіжної системи та повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи в установлений у повідомленні строк;

VII. Порядок узгодження Національним банком умов
та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури

повідомити учасників цієї платіжної системи про необхідність припинення надання послуг відповідної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

1. Функції оператора послуг платіжної інфраструктури має право виконувати виключно юридична особа.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.

2. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний для узгодження умов та порядку його діяльності подати до Національного банку:

3. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) клопотання про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури за зразком, наведеним у додатку 6 до цього Положення;

1) отримання повідомлення платіжної організації платіжної системи про розірвання з цим учасником договору;

2) копію статуту, засвідчену нотаріально;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

3) копії внутрішніх документів, які мають містити:

3) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

опис видів послуг, які надаватимуться оператором послуг платіжної інфраструктури;

4) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв'язку;

опис руху інформаційних повідомлень та руху коштів під час надання послуг платіжної інфраструктури;

5) застосування Національним банком до учасника платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника платіжної системи з Реєстру;

інформацію про інформаційно-комунікаційні технології, операційні та технологічні засоби, електронні носії інформації, а також технічні пристрої, які будуть застосовуватися під час надання послуг платіжної інфраструктури;

6) ненадання учасником платіжної системи послуг платіжної системи протягом одного року;

опис системи захисту інформації, яка буде використовуватися під час надання послуг платіжної інфраструктури, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами;

7) скасування реєстрації платіжної системи.

строки і порядок зберігання інформації щодо переказу коштів, який має передбачати зберігання даних про кожну операцію з переказу коштів з можливістю відновити дані про дату здійснення операції, ініціатора та отримувача переказу, місце ініціювання та виплати переказу, суму та валюту переказу коштів;

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити учасника платіжної системи про скасування його реєстрації із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

(Підпункт 3 пункту 2 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Учасник платіжної системи зобов'язаний після отримання повідомлення Національного банку про скасування його реєстрації з підстав, передбачених підпунктами 2-7 цього пункту, припинити надання послуг платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

4) копію договору з платіжною організацією платіжної системи, засвідчену нотаріально (у разі укладання договору).

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами платіжної системи та відповідними договорами.

3. Національний банк зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури, розглянути ці документи.

4. Національний банк має право скасувати реєстрацію міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це оператора послуг платіжної інфраструктури.

1) відкликання органом влади іноземної держави в платіжної організації міжнародної платіжної системи дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

5. Національний банк зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури розмістити інформацію про реєстрацію цього оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на підставі недостовірних даних;

6. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

3) застосування Національним банком до платіжної організації міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення міжнародної платіжної системи з Реєстру;

1) подання неповного пакета документів;

4) ненадання міжнародною платіжною системою в Україні послуг з переказу коштів протягом одного року.

2) невідповідності документів вимогам цього Положення;

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю міжнародну платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

3) надання недостовірної інформації;

Платіжна організація міжнародної платіжної системи зобов'язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи:

4) невідповідності умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури вимогам законодавства України з питань переказу коштів, захисту інформації.

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи в Україні в установлений у повідомленні строк;

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, у письмовій формі повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про відмову в узгодженні умов та порядку його діяльності із зазначенням підстав.

повідомити учасників цієї міжнародної платіжної системи - резидентів про необхідність припинення надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

7. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 2 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 2 цього розділу.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

8. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний протягом 30 календарних днів із дня укладення договору, передбаченого підпунктом 4 пункту 2 цього розділу, з іншою платіжною організацією платіжної системи подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально, та нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 2 цього розділу.

5. Національний банк має право скасовувати реєстрацію учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний протягом 15 календарних днів із дня розірвання договору, передбаченого підпунктом 4 пункту 2 цього розділу, у письмовій формі повідомити про це Національний банк.

1) отримання повідомлення учасника міжнародної платіжної системи про розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі;

9. Оператор послуг платіжної інфраструктури в разі зміни свого найменування, місцезнаходження зобов’язаний протягом 15 календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

2) невиконання учасником міжнародної платіжної системи вимог, визначених у пунктах 12, 17 розділу V цього Положення;

VIII. Скасування реєстрації платіжної системи,
учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури

3) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії або прийняття рішення про припинення здійснення банком операцій з валютними цінностями;

1. Національний банк скасовує реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом їх виключення з Реєстру.

4) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

2. Національний банк має право скасувати реєстрацію платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

5) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв'язку генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій;

1) відкликання Національним банком у банку, який є платіжною організацією платіжної системи, банківської ліцензії;

6) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв'язку;

2) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи, яка є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи) або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

7) запровадження процедури припинення юридичної особи;

(Підпункт 2 пункту 2 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

8) установлення факту реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі на підставі недостовірних даних;

3) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв’язку, який є платіжною організацією платіжної системи;

9) застосування Національним банком до учасника міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника міжнародної платіжної системи з Реєстру;

4) запровадження процедури припинення юридичної особи, яка є платіжною організацією платіжної системи;

10) ненадання учасником міжнародної платіжної системи послуг міжнародної платіжної системи протягом одного року;

5) установлення факту узгодження правил або змін до правил платіжної системи на підставі недостовірних даних;

11) скасування реєстрації міжнародної платіжної системи.

6) застосування Національним банком до платіжної організації платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення платіжної системи з Реєстру;

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про скасування його реєстрації із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

7) ненадання платіжною системою послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів.

Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний після отримання повідомлення Національного банку про скасування його реєстрації з підстав, передбачених підпунктами 2-11 цього пункту:

(Абзац перший підпункту 7 пункту 2 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи та повернути до Національного банку реєстраційне свідоцтво в установлений у повідомленні строк;

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

повідомити інших юридичних осіб-резидентів (крім торговців), з якими укладено договори про надання цими особами послуг відповідної міжнародної платіжної системи, про необхідність припинення надання таких послуг в установлений у повідомленні строк.

Платіжна організація платіжної системи, у якій операції з переказу коштів не здійснювалися, зобов’язана протягом 10 календарних днів із дня отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

Платіжна організація платіжної системи, у якій здійснювалися операції з переказу коштів, зобов’язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи:

6. Національний банк має право скасувати реєстрацію внутрішньобанківської платіжної системи на таких підставах:

припинити надання послуг платіжної системи та повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи в установлений у повідомленні строк;

1) повідомлення банку про припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи;

повідомити учасників цієї платіжної системи про необхідність припинення надання послуг відповідної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

8) повідомлення платіжної організації платіжної системи про припинення надання послуг цієї системи.

3) застосування Національним банком до банку заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення внутрішньобанківської платіжної системи з Реєстру;

(Пункт 2 розділу VIII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

4) ненадання внутрішньобанківською платіжною системою послуг з переказу коштів протягом одного року.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю внутрішньобанківську платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити банк про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

3. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

7. Національний банк має право скасувати реєстрацію оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

1) отримання повідомлення платіжної організації платіжної системи про розірвання з цим учасником договору;

1) запровадження процедури припинення юридичної особи;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на підставі недостовірних даних;

3) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

3) застосування Національним банком до оператора послуг платіжної інфраструктури заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру.

(Підпункт 3 пункту 3 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру, у письмовій формі повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про скасування його реєстрації із зазначенням підстав і розмістити інформацію про скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

4) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв’язку;

Директор Генерального департаменту інформаційних
технологій та платіжних систем Н.Б. Синявська

5) застосування Національним банком до учасника платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника платіжної системи з Реєстру;

Додаток 1
до Положення про порядок реєстрації
платіжних систем, учасників платіжних систем та
операторів послуг платіжної інфраструктури
(підпункт 1 пункту 1 розділу ІІ)

6) ненадання учасником платіжної системи послуг платіжної системи протягом 180 календарних днів;

Клопотання
про узгодження правил/змін
до правил платіжної системи

(Підпункт 6 пункту 3 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

З Додатком 1 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Додаток 2
до Положення про порядок реєстрації
платіжних систем, учасників платіжних систем та
операторів послуг платіжної інфраструктури
(пункт 6 розділу ІІ)

7) скасування реєстрації платіжної системи.

Свідоцтво
про узгодження правил/змін до правил
платіжної системи

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

З Додатком 2 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Додаток 3
до Положення про порядок реєстрації платіжних
систем, учасників платіжних систем та операторів
послуг платіжної інфраструктури
(підпункт 1 пункту 1 розділу ІV)

(Абзац другий підпункту 7 пункту 3 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Клопотання
про узгодження умов та порядку діяльності
в Україні міжнародної платіжної системи

Платіжна організація платіжної системи зобов'язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації учасника платіжної системи з підстав, передбачених підпунктами 2 - 7 пункту 3 розділу VIII цього Положення, припинити надання послуг платіжної системи цьому учаснику.

З Додатком 3 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Додаток 4
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг
платіжної інфраструктури (підпункт 1 пункту 1 розділу V)

(Абзац третій підпункту 7 пункту 3 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Клопотання
про реєстрацію договору/змін
до договору про участь у міжнародній
платіжній системі

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами платіжної системи та відповідними договорами.

З Додатком 4 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Додаток 5
до Положення про порядок реєстрації
платіжних систем, учасників платіжних систем та
операторів послуг платіжної інфраструктури
(пункт 6 розділу V)

4. Національний банк має право скасувати реєстрацію міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

Реєстраційне свідоцтво

1) відкликання органом влади іноземної держави в платіжної організації міжнародної платіжної системи дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

З Додатком 5 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

Додаток 6
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг
платіжної інфраструктури (підпункт 1 пункту 2 розділу VІІ)

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на підставі недостовірних даних;

Клопотання
про узгодження умов та порядку діяльності
оператора послуг платіжної інфраструктури

3) застосування Національним банком до платіжної організації міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення міжнародної платіжної системи з Реєстру;

З Додатком 6 можна ознайомитись: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Постанови".

4) ненадання міжнародною платіжною системою в Україні послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів.

(Абзац перший підпункту 4 пункту 4 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю міжнародну платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи зобов’язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи:

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи в Україні в установлений у повідомленні строк;

повідомити учасників цієї міжнародної платіжної системи - резидентів про необхідність припинення надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

5) повідомлення платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента про припинення надання послуг цієї системи в Україні.

(Пункт 4 розділу VIII доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

5. Національний банк має право скасовувати реєстрацію учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) отримання повідомлення учасника міжнародної платіжної системи про розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі;

2) невиконання учасником міжнародної платіжної системи вимог, визначених у пунктах 12, 17 розділу V цього Положення;

3) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії або прийняття рішення про припинення здійснення банком операцій з валютними цінностями;

4) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

(Підпункт 4 пункту 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

5) відкликання Національним банком у небанківської фінансової установи, національного оператора поштового зв’язку генеральної ліцензії на здійснення валютних операцій або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

(Підпункт 5 пункту 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

6) скасування Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв’язку;

7) запровадження процедури припинення юридичної особи;

8) установлення факту реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі на підставі недостовірних даних;

9) застосування Національним банком до учасника міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника міжнародної платіжної системи з Реєстру;

10) ненадання учасником міжнародної платіжної системи послуг міжнародної платіжної системи протягом 180 календарних днів;

(Підпункт 10 пункту 5 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

11) скасування реєстрації міжнародної платіжної системи.

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про скасування його реєстрації із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний після отримання повідомлення Національного банку про скасування його реєстрації з підстав, передбачених підпунктами 2-11 цього пункту:

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи та повернути до Національного банку реєстраційне свідоцтво в установлений у повідомленні строк;

повідомити інших юридичних осіб - резидентів (крім торговців), з якими укладено договори про надання цими особами послуг відповідної міжнародної платіжної системи, про необхідність припинення надання таких послуг в установлений у повідомленні строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

6. Національний банк має право скасувати реєстрацію внутрішньобанківської платіжної системи на таких підставах:

1) повідомлення банку про припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

3) застосування Національним банком до банку заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення внутрішньобанківської платіжної системи з Реєстру;

4) ненадання внутрішньобанківською платіжною системою послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів.

(Абзац перший підпункту 4 пункту 6 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 480 від 24.07.2015)

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цю внутрішньобанківську платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити банк про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

7. Національний банк має право скасувати реєстрацію оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

1) запровадження процедури припинення юридичної особи;

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на підставі недостовірних даних;

3) застосування Національним банком до оператора послуг платіжної інфраструктури заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру.

Національний банк у разі прийняття рішення про скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний протягом семи календарних днів із дня прийняття такого рішення виключити цього оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру, у письмовій формі повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про скасування його реєстрації із зазначенням підстав і розмістити інформацію про скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.

Директор Генерального департаменту інформаційних технологій та платіжних систем
Н.Б. Синявська

Додаток 1
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (підпункт 1 пункту 1 розділу ІІ)

Клопотання
про узгодження правил/змін до правил платіжної системи

Додаток 2
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (пункт 6 розділу ІІ)

Свідоцтво
про узгодження правил/змін до правил платіжної системи

Додаток 3
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (підпункт 1 пункту 1 розділу ІV)

Клопотання
про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи

Додаток 4
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури
(підпункт 1 пункту 1 розділу V)

Клопотання
про реєстрацію договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі

Додаток 5
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури
(пункт 6 розділу V)

Реєстраційне свідоцтво

Додаток 6
до Положення про порядок реєстрації платіжних систем,
учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури
(підпункт 1 пункту 2 розділу VІІ)

Клопотання
про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури