Про затвердження Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
09.12.2013 N 503

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
26 грудня 2013 р. за N 2213/24745

Про затвердження Положення
про порядок проведення перевірок
щодо дотримання об’єктами нагляду
(оверсайта) вимог законодавства України
з питань діяльності платіжних систем в Україні

Про затвердження Положення про порядок проведення перевірок
щодо дотримання об'єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства
України з питань діяльності платіжних систем в Україні

Відповідно до пункту 29 статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

(Із змінами, внесеними згідно з Постановою
Національного банку
N 890 від 17.12.2015)

1. Затвердити Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні (далі - Положення), що додається.

2. Унести до пункту 4.2 глави 4 Положення про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2001 року N 563, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25 січня 2002 року за N 62/6350 (зі змінами), такі зміни:

доповнити абзац перший новим підпунктом такого змісту:

"є) керівник робочої групи, який здійснює перевірку щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків вимог законодавства України, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні";

доповнити абзац перший новим підпунктом такого змісту:

в абзаці другому літеру "е" замінити літерою "є".

3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.):

в абзаці другому літеру "е" замінити літерою "є".

забезпечити організацію та проведення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта) відповідно до вимог Положення.

3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.):

Строки здійснення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта), які відповідно до законодавства України в Національному банку України узгодили правила платіжної системи або зареєстрували договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах до набрання чинності цією постановою, установлюються окремим рішенням Національного банку України з урахуванням підстав, що визначені Положенням;

після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома платіжних організацій платіжних систем, створених резидентами, членів/учасників платіжних систем, операторів послуг платіжної інфраструктури.

4. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

4. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

Голова І.В. Соркін

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
09.12.2013 N 503

Голова І.В. Соркін

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
26 грудня 2013 р. за N 2213/24745

Затверджено
Постанова Правління Національного
банку України
09.12.2013 N 503

Положення
про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами
нагляду (оверсайта) вимог законодавства України
з питань діяльності платіжних систем в Україні

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
26 грудня 2013 р. за N 2213/24745

I. Основні положення

Положення
про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами
нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань
діяльності платіжних систем в Україні

1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статті 41 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), з метою встановлення порядку організації та проведення Національним банком виїзних перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи) вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні (далі - законодавство України).

I. Основні положення

2. Це Положення визначає порядок організації та проведення Національним банком перевірок дотримання вимог законодавства України об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем, якими є платіжні організації платіжних систем, створені резидентами, клірингові та процесингові установи, учасники/члени платіжних систем, інші особи, уповноважені надавати окремі види послуг або здійснювати операційні та інші технологічні функції щодо переказу коштів (далі - об’єкти перевірок).

3. Перевірки проводяться з метою контролю за дотриманням об’єктами перевірок вимог законодавства України, виявлення та запобігання ризиковій діяльності, що загрожує інтересам користувачів.

4. Перевірки проводяться за місцезнаходженням об’єктів перевірок.

II. Визначення термінів

4. Перевірки проводяться за місцезнаходженням об’єктів перевірок.

1. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

II. Визначення термінів

довідка про перевірку - документ, що складається керівником робочої групи, в якому відображаються факт і результати проведення перевірки;

1. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

недостовірна інформація - інформація, що суперечить даним первинних документів;

довідка про перевірку - документ, що складається членами робочої групи за результатами перевірки окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

перевірки - планові та позапланові перевірки, які проводяться уповноваженими працівниками Національного банку з питань дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) законодавства України;

(Абзац другий пункту 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

період перевірки - строк, за який уповноваженими працівниками здійснюється аналіз документів щодо діяльності об’єкта перевірки;

звіт про результати перевірки - документ про результати проведеної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником робочої групи з урахуванням довідок про перевірку окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

письмове посвідчення - доручення Національного банку на проведення планової перевірки;

(Абзац пункту 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

планова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до затвердженого Національним банком річного плану перевірок;

керівник Національного банку - Голова Національного банку або заступник Голови Національного банку, або особа, яка тимчасово виконує обов'язки однієї із зазначених осіб;

позапланова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до розпорядження Національного банку про проведення позапланової перевірки;

(Абзац пункту 1 розділу II в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

програма перевірки - перелік питань, що підлягають перевірці, є невід’ємною частиною письмового посвідчення (розпорядження);

недостовірна інформація - інформація, що суперечить даним первинних документів;

робоча група - група, що утворюється з уповноважених працівників для проведення перевірки, персональний склад та керівник якої визначається в письмовому посвідчені/розпорядженні;

розпорядження - доручення Національного банку на проведення позапланової перевірки;

уповноважені працівники - працівники Національного банку, які призначені для проведення перевірок.

письмове посвідчення - доручення Національного банку на проведення планової перевірки;

2. Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у законодавстві України.

III. Організація проведення планових перевірок

1. Національний банк затверджує до 01 січня наступного року план проведення перевірок, який є підставою для проведення планових перевірок і оформлення уповноваженими працівниками письмових посвідчень.

2. У письмовому посвідченні зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

розпорядження - доручення Національного банку на проведення позапланової перевірки;

підстава і мета перевірки;

уповноважені працівники - працівники Національного банку, які призначені для проведення перевірок.

склад робочої групи та її керівник (прізвища та ініціали уповноважених працівників);

2. Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у законодавстві України.

програма перевірки;

III. Організація проведення планових перевірок

період перевірки;

1. Національний банк затверджує до 01 лютого наступного року план проведення перевірок, який є підставою для проведення планових перевірок і оформлення уповноваженими працівниками письмових посвідчень.

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

(Пункт 1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

інше (у разі потреби).

2. У письмовому посвідченні зазначаються:

3. Національний банк має право проводити планові перевірки об’єктів перевірок не рідше одного разу на 36 місяців з дня останньої планової перевірки.

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

Уповноважені працівники мають право проводити першу планову перевірку об’єктів перевірок не раніше ніж через 12 місяців з дня внесення відомостей про об’єкт перевірки до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури.

підстава перевірки;

Датою, з якої починається відлік строку для визначення початку наступної планової перевірки, є дата закінчення попередньої планової перевірки цієї установи, що зазначена в письмовому посвідченні.

(Абзац третій пункту 2 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

4. Національний банк має право включати до плану перевірок об’єкти перевірок з урахуванням вимог пункту 3 цього розділу, а також:

склад робочої групи та її керівник (прізвища та ініціали уповноважених працівників);

щодо яких отримана інформація від відповідних органів державної влади, користувачів платіжних систем про діяльність об’єкта перевірки, у тому числі інформація, розміщена цим об’єктом у мережі Інтернет для роботи з клієнтами, про порушення ними законодавства України;

(Абзац п'ятий пункту 2 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

аналіз документів яких свідчить про можливі порушення законодавства України.

період перевірки;

5. Національний банк зобов’язаний повідомити керівника об’єкта перевірки про проведення планової перевірки не пізніше ніж за 10 робочих днів до її початку.

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

6. Національний банк має право надіслати запит до об’єкта перевірки щодо подання до Національного банку необхідних для підготовки до перевірки матеріалів разом з повідомленням про планову перевірку.

інше (у разі потреби).

Об’єкт перевірки зобов’язаний надати всю інформацію, що запитує Національний банк, до початку планової перевірки в строки, визначені в запиті про її надання.

3. Планова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до письмового посвідчення.

IV. Організація проведення позапланових перевірок

(Розділ III доповнено новим пунктом 3 згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

1. Національний банк має право прийняти рішення про призначення позапланової перевірки, яке оформляється у формі розпорядження.

4. Національний банк має право проводити планові перевірки об’єктів перевірок не рідше одного разу на 36 місяців з дня останньої планової перевірки.

2. У розпорядженні зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

підстава і мета перевірки;

5. Національний банк має право включати до плану перевірок об’єкти перевірок з урахуванням вимог пункту 3 цього розділу, а також:

період перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

аналіз документів яких свідчить про можливі порушення законодавства України.

програма перевірки;

6. Національний банк зобов’язаний повідомити керівника об’єкта перевірки про проведення планової перевірки не пізніше ніж за 10 робочих днів до її початку.

склад робочої групи та її керівник (прізвища й ініціали уповноважених працівників);

7. Для забезпечення проведення планової перевірки Національний банк має право надсилати до об'єкта перевірки запит, що містить перелік інформації (у тому числі в електронній формі у визначеній структурі та форматі) та документів (їх копій та/або витягів з них), які об'єкт перевірки зобов'язаний підготувати та подати Національному банку в терміни, обсягах та порядку, визначених у запиті.

терміни повідомлення керівника об’єкта перевірки про її початок (у разі потреби);

(Пункт 7 розділу III в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

інше (у разі потреби).

IV. Організація проведення позапланових перевірок

3. Національний банк має право призначати позапланові перевірки за наявності обґрунтованих підстав, до яких належать:

наявність у Національному банку інформації, яка свідчить про порушення об’єктом перевірки законодавства України;

2. У розпорядженні зазначаються:

наявність у Національному банку фактів, що можуть свідчити про здійснення об’єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів;

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

виявлення фактів подання Національному банку недостовірної інформації та/або звітності;

підстава перевірки;

ненадання інформації, документів або їх копій за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;

(Абзац третій пункту 2 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

необхідність перевірки інформації, викладеної у зауваженнях (запереченнях) до довідки про перевірку;

період перевірки;

інші підстави, які передбачені законодавством України.

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

4. Національний банк має право розпочати позапланову перевірку без повідомлення керівника об’єкта перевірки про початок її здійснення.

(Абзац шостий пункту 2 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

V. Загальні організаційні питання проведення
планових і позапланових перевірок

склад робочої групи та її керівник (прізвища й ініціали уповноважених працівників);

1. Національний банк має право визначати чисельність робочої групи залежно від періоду та обсягу матеріалів, що підлягають перевірці. Мінімальний склад робочої групи - дві особи.

терміни повідомлення керівника об’єкта перевірки про її початок (у разі потреби);

2. Уповноважені працівники зобов’язані використовувати для проведення перевірок програму перевірки.

інше (у разі потреби).

3. Національний банк має право встановлювати строк проведення перевірок до 20 робочих днів (уключно).

4. Національний банк включає до періоду наступної перевірки період з питань діяльності об’єкта перевірки, який уже був охоплений попередньою перевіркою з таких питань, якщо:

під час проведення попередньої перевірки об’єкта перевірки робочу групу не було допущено до перевірки або робочій групі було відмовлено в наданні матеріалів та документів;

є необхідність перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

виявлення фактів подання Національному банку недостовірної інформації та/або звітності;

5. Керівник робочої групи зобов’язаний оформляти матеріали за результатами проведення перевірок відповідно до розділу X цього Положення.

VI. Порядок проведення перевірок

необхідність перевірки інформації, викладеної у зауваженнях (запереченнях) до довідки про перевірку;

1. Члени робочої групи зобов’язані розпочати проведення перевірки з пред’явлення оригіналу письмового посвідчення (розпорядження) та службових посвідчень керівникові об’єкта перевірки, представникові охорони або служби безпеки об’єкта перевірки та надання керівникові об’єкта перевірки або уповноваженій ним особі копії письмового посвідчення (розпорядження).

інші підстави, які передбачені законодавством України.

Керівник об’єкта перевірки або уповноважена ним особа зобов’язані зазначити на оригіналі письмового посвідчення (розпорядження) дату і час отримання копії письмового посвідчення (розпорядження) та поставити підпис.

4. Позапланова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до розпорядження.

Оригінал письмового посвідчення (розпорядження) зберігається в керівника робочої групи.

(Розділ IV доповнено новим пунктом 4 згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

2. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний допустити членів робочої групи до об’єкта перевірки за наявності в уповноважених працівників письмового посвідчення (розпорядження) і службових посвідчень та забезпечити на строк перевірки кожному уповноваженому працівнику вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки для здійснення перевірки протягом усього робочого дня.

5. Національний банк має право розпочати позапланову перевірку без повідомлення керівника об’єкта перевірки про початок її здійснення.

Вхід/вихід до/із приміщень, що використовуються для зберігання документів (до архіву), для комп’ютерного оброблення даних, каси об’єкта перевірки, здійснюється членами робочої групи разом з працівниками об’єкта перевірки.

V. Загальні організаційні питання проведення
планових і позапланових перевірок

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний виділити робочій групі в перший робочий день перевірки робочі місця в окремому від працівників своєї установи та сторонніх осіб службовому приміщенні або окремі робочі місця (за згодою керівника робочої групи), що відповідають встановленим санітарно-гігієнічним нормам та обладнані необхідними меблями, вогнетривкою шафою для зберігання документів (у разі наявності), забезпечує можливість користуватися комп’ютерною та копіювально-розмножувальною технікою, телефоном.

Особам, які не є членами робочої групи, вхід у зазначене в абзаці першому цього пункту приміщення/доступ до окремих робочих місць уповноважених працівників на весь строк перевірки без дозволу керівника робочої групи забороняється, за винятком настання обставин непереборної сили.

2. Уповноважені працівники зобов’язані використовувати для проведення перевірок програму перевірки.

4. Керівник робочої групи зобов’язаний визначити обсяг документів та їх вид (оригінали/копії, паперові/електронні) з урахуванням періоду і програми перевірки.

3. Національний банк має право встановлювати строк проведення перевірок до 20 робочих днів (уключно).

5. Керівник робочої групи має право встановлювати порядок ведення журналу отримання (повернення) документів, у якому члени робочої групи зобов’язані зазначати свої прізвища та ініціали, дату і час отримання (повернення) документів, їх перелік.

Керівник робочої групи за наявності причин, що можуть свідчити про об'єктивну неможливість виконання програми перевірки в повному обсязі та встановлені строки, подає керівникові Національного банку обґрунтоване подання щодо продовження строку або відміни розпочатої виїзної перевірки.

Керівник/уповноважена особа об’єкта перевірки зобов’язаний(а) засвідчити підписом у журналі факт передавання для перевірки документів та матеріалів членам робочої групи.

(Пункт 3 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

6. Керівник робочої групи зобов’язаний письмово повідомити керівника об’єкта перевірки про призупинення перевірки в разі протидії об’єкта перевірки чи третіх осіб у проведенні перевірки та/або недопущення робочої групи до проведення перевірки і складає довідку про перевірку відповідно до розділу X цього Положення.

Керівник Національного банку на підставі обґрунтованого подання може прийняти рішення про продовження строку або відміну розпочатої перевірки. Строк, на який продовжується перевірка, не повинен перевищувати 20 робочих днів.

Члени робочої групи зобов’язані повернутися до виконання своїх основних посадових обов’язків за обставин, зазначених в абзаці першому цього пункту.

(Пункт 3 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

VII. Права та обов’язки уповноважених працівників

1. Уповноважені працівники мають право:

1) входити/виходити до/із приміщення об’єкта перевірки, у тому числі разом з уповноваженими працівниками об’єкта перевірки до приміщень, що використовуються для зберігання документів (до архіву), комп’ютерного оброблення даних, каси об’єкта перевірки;

є необхідність перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

2) користуватися власними технічними засобами (комп’ютерами, носіями інформації, калькуляторами, телефонами) та виносити/вносити їх з/до об’єкта перевірки;

(Пункт 5 розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

3) отримувати від керівників і працівників об’єкта перевірки документи та матеріали на письмовий запит;

VI. Порядок проведення перевірок

4) щодня повертати всі або частину документів і матеріалів уповноваженій особі об’єкта перевірки, відповідальній за їх постійне зберігання (використання);

1. Члени робочої групи зобов’язані розпочати проведення перевірки з пред’явлення оригіналу письмового посвідчення (розпорядження) керівникові об’єкта перевірки, представникові охорони або служби безпеки об’єкта перевірки та надання керівникові об’єкта перевірки або уповноваженій ним особі копії письмового посвідчення (розпорядження).

5) зберігати документи та матеріали, надані об’єктом перевірки, у службовому приміщенні, що виділене для розміщення робочої групи;

(Абзац перший пункту 1 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

6) виносити за межі об’єкта перевірки копії документів, у тому числі виготовлені методом сканування або створення фотокопій, що можуть свідчити про факти порушення об’єктом перевірки законодавства України;

7) отримувати від керівників і працівників об’єктів перевірок довідки, письмові пояснення з питань діяльності об’єкта перевірки, у тому числі в разі невиконання або неналежного виконання вимог законодавства України;

Оригінал письмового посвідчення (розпорядження) зберігається в керівника робочої групи.

8) ознайомлюватися з роботою технічних засобів та програмних комплексів, які використовуються об’єктом перевірки;

2. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний допустити членів робочої групи до об’єкта перевірки за наявності в уповноважених працівників письмового посвідчення (розпорядження) та забезпечити на строк перевірки кожному уповноваженому працівнику вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки для здійснення перевірки протягом усього робочого дня.

9) опечатувати службове приміщення, що виділене для розміщення робочої групи, після закінчення робочого дня.

(Абзац перший пункту 2 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

2. Уповноважені працівники зобов’язані:

1) вивчити матеріали попередніх перевірок (за наявності) з метою подальшого контролю за тими напрямами роботи об’єктів перевірок, за якими раніше були виявлені порушення законодавства України;

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний виділити робочій групі в перший робочий день перевірки робочі місця в окремому від працівників своєї установи та сторонніх осіб службовому приміщенні або окремі робочі місця (за згодою керівника робочої групи), що відповідають встановленим санітарно-гігієнічним нормам та обладнані необхідними меблями, шафою для зберігання документів, забезпечує можливість користуватися комп’ютерною та копіювально-розмножувальною технікою, телефоном.

2) ознайомитися зі звітністю та іншою інформацією, яка отримана Національним банком під час здійснення реєстрації, аналізу діяльності об’єктів перевірок за період, що підлягає перевірці;

(Абзац перший пункту 3 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

3) деталізувати питання, що підлягають перевірці, на підставі результатів аналізу інформації, зазначеної в підпунктах 1 та 2 цього пункту, а також відповідно до письмового посвідчення (розпорядження);

4) не розголошувати відомості, що становлять інформацію з обмеженим доступом, у тому числі банківську та комерційну таємницю;

4. Керівник об'єкта перевірки або відповідальна особа зобов'язані своєчасно та в повному обсязі надавати у визначених форматі, структурі та вигляді на запит уповноважених працівників достовірну та розбірливу для читання інформацію, письмові пояснення, документи (їх копії та/або витяги з них), а також не створювати перешкод проведенню перевірки та надати на першу вимогу доступ керівнику та членам робочої групи до всіх оригіналів документів, інформації, у тому числі до тих, що становлять інформацію з обмеженим доступом, що містить захищену законом таємницю, зокрема банківську та комерційну таємницю.

5) виконувати доручення керівника робочої групи;

(Пункт 4 розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

6) дотримуватися встановленого порядку і режиму роботи об’єкта перевірки;

5. Керівник робочої групи зобов'язаний письмово повідомити керівника об'єкта перевірки про призупинення перевірки в разі протидії об'єкта перевірки чи третіх осіб у проведенні перевірки та/або недопущення робочої групи до проведення перевірки і складає звіт про результати перевірки відповідно до розділу X цього Положення.

7) забезпечувати цілісність і повернення отриманих від об’єктів перевірок документів, матеріалів, технічних засобів;

(Пункт розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

8) підписувати довідку про перевірку.

6. У разі невиконання законних вимог або створення перешкод посадовою особою об'єкта перевірки проведенню перевірки інформація щодо цього (факти та обставини) відображається у звіті про результати перевірки.

VIII. Права та обов’язки керівника робочої групи

(Пункт розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

1. Керівник робочої групи має право:

7. Керівник та посадова особа об'єкта перевірки, про яку йдеться в пункті 6 розділу VI цього Положення, зобов'язані надати керівникові робочої групи пояснення в письмовій формі щодо причин невиконання законних вимог або створення перешкод проведенню перевірки та всі документи (їх копії та/або витяги з них), інформацію, які необхідні для застосування заходів впливу.

1) установлювати для членів робочої групи додаткові завдання та здійснювати перерозподіл їх обов’язків у межах програми перевірки;

(Пункт розділу VI в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

2) установлювати строки та порядок надання керівником об’єкта перевірки документів і матеріалів членам робочої групи;

VII. Права та обов’язки уповноважених працівників

3) установлювати порядок ведення журналу отримання (повернення) документів, наданих об’єктом перевірки членам робочої групи;

1. Уповноважені працівники мають право:

4) здійснювати особисто перевірку діяльності об’єкта перевірки;

5) призупиняти перевірку в разі протидії об’єкта перевірки чи третіх осіб;

6) запитувати та отримувати від об’єктів перевірок інформацію або копії документів, що потрібні для встановлення фактичних обставин, у тому числі для підтвердження інформації, зазначеної в документах, які надані об’єктом перевірки;

3) отримувати від керівників і працівників об’єкта перевірки документи та матеріали на письмовий запит;

7) давати вказівки членам робочої групи щодо підготовки матеріалів для складання довідки про перевірку;

(Підпункт 4 пункту 1 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

8) давати інші вказівки щодо проведення перевірки.

4) зберігати документи та матеріали, надані об’єктом перевірки, у службовому приміщенні, що виділене для розміщення робочої групи;

2. Керівник робочої групи зобов’язаний:

5) виносити за межі об’єкта перевірки копії документів, у тому числі виготовлені методом сканування або створення фотокопій, що можуть свідчити про факти порушення об’єктом перевірки законодавства України;

1) інформувати членів робочої групи про програму перевірки та проводити інструктаж щодо порядку взаємодії з працівниками об’єкта перевірки;

6) отримувати від керівників і працівників об’єктів перевірок документи, письмові пояснення з питань діяльності об’єкта перевірки, у тому числі в разі невиконання або неналежного виконання вимог законодавства України;

2) здійснювати розподіл питань, за якими проводиться перевірка, між членами робочої групи;

(Підпункт 6 пункту 1 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

3) визначати строки, види, обсяги робіт;

7) ознайомлюватися з роботою технічних засобів та програмних комплексів, які використовуються об’єктом перевірки;

4) визначати обсяг документів та їх вид (оригінали/копії, паперові/електронні);

8) опечатувати службове приміщення, що виділене для розміщення робочої групи, після закінчення робочого дня.

5) визначати порядок і режим роботи членів робочої групи;

2. Уповноважені працівники зобов’язані:

6) контролювати строки і повноту виконання доручень, наданих членам робочої групи;

7) складати довідку про перевірку;

8) надавати пропозиції і висновки за результатами перевірки на розгляд Національного банку.

(Підпункт 3 пункту 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

IX. Права та обов’язки керівника об’єкта перевірки

3) не розголошувати відомості, що становлять інформацію з обмеженим доступом, у тому числі банківську та комерційну таємницю;

1. Керівник об’єкта перевірки під час перевірки має право оскаржувати перед Національним банком дії уповноважених працівників.

4) виконувати доручення керівника робочої групи;

2. Керівник об’єкта перевірки не має права обмежувати будь-яким чином дії уповноважених працівників щодо проведення перевірки.

(Підпункт 5 пункту 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний:

5) забезпечувати повернення отриманих від об’єктів перевірок документів, матеріалів, технічних засобів;

1) забезпечити на строк проведення перевірки кожному члену робочої групи вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки протягом усього робочого дня;

(Підпункт 5 пункту 2 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 890 від 17.12.2015)

2) виділити членам робочої групи в день початку перевірки службове приміщення/окремі робочі місця (за згодою керівника робочої групи), що відповідають вимогам пункту 3 розділу VI цього Положення;

6) підписувати довідку про перевірку.

3) організувати в день початку перевірки оперативний зв’язок членів робочої групи з відповідальними особами об’єктів перевірок, які виконують функції контролю, формують звітність тощо;

VIII. Права та обов’язки керівника робочої групи

4) надавати для перевірки на письмовий запит членів робочої групи в межах програми перевірки такі документи або їх копії: установчі документи; протоколи засідань органів управління; накази та інші розпорядчі документи, що видані керівниками об’єктів перевірок; акти внутрішнього контролю; акти перевірок наглядових і контрольних органів; аудиторські висновки; договори (контракти); інші документи у строки та в порядку, установленому керівником робочої групи;

1. Керівник робочої групи має право:

5) забезпечити повноту, достовірність та дотримання строків надання документів та матеріалів на письмовий запит членів робочої групи, а за потреби підготовку їх копій (чи надання можливості робити ці копії уповноваженим працівникам самостійно), засвідчених у порядку, установленому в пункті 2 розділу X цього Положення;

6) надавати керівникові робочої групи письмові пояснення щодо діяльності об’єкта перевірки, а також у разі порушення строків подання документів і матеріалів, що запитують члени робочої групи.

X. Оформлення матеріалів за
результатами проведення перевірки

(Підпункт 3 пункту 1 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

1. Керівник робочої групи зобов’язаний за результатами проведення перевірки скласти довідку про перевірку (далі - довідка) у трьох примірниках не пізніше ніж через 15 робочих днів після закінчення перевірки.

3) здійснювати особисто перевірку діяльності об’єкта перевірки;

У довідці зазначають:

4) призупиняти перевірку в разі протидії об’єкта перевірки чи третіх осіб;

найменування об’єкта перевірки, що перевірявся;

5) запитувати та отримувати від об’єктів перевірок інформацію або копії документів, що потрібні для встановлення фактичних обставин, у тому числі для підтвердження інформації, зазначеної в документах, які надані об’єктом перевірки;

прізвище та ініціали керівника об’єкта перевірки;

6) давати вказівки членам робочої групи щодо підготовки матеріалів для складання довідки про перевірку;

місце проведення перевірки (місцезнаходження об’єкта перевірки);

7) давати інші вказівки щодо проведення перевірки.

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

2. Керівник робочої групи зобов’язаний:

дату та номер письмового посвідчення (розпорядження);

вид перевірки (планова чи позапланова);

2) здійснювати розподіл питань, за якими проводиться перевірка, між членами робочої групи;

програму перевірки;

3) визначати строки, види, обсяги робіт;

період перевірки;

4) визначати обсяг документів та їх вид (оригінали/копії, паперові/електронні);

прізвища, ініціали та посади керівника та членів робочої групи;

5) визначати порядок і режим роботи членів робочої групи;

дату складання довідки;

6) контролювати строки і повноту виконання доручень, наданих членам робочої групи;

порядковий номер примірника довідки;

(Підпункт 7 пункту 2 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

перелік матеріалів та внутрішніх документів об’єкта перевірки, які використовувалися під час перевірки, тощо;

8) надавати пропозиції і висновки за результатами перевірки на розгляд Національного банку.

виявлені під час перевірки порушення із зазначенням статей законодавчих актів та пунктів нормативно-правових актів Національного банку, вимоги яких порушено;

IX. Права та обов’язки керівника об’єкта перевірки

факти протидії проведенню перевірки (якщо такі були);

висновки щодо впливу встановлених порушень на діяльність об’єкта перевірки;

іншу супровідну інформацію, що стосується перевірки, та рекомендації об’єкту перевірки.

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний:

2. Керівник робочої групи зобов’язаний зазначити в довідці реквізити копій документів, якщо ці копії додаються до довідки.

Копії документів, які додаються до довідки, засвідчуються підписом керівника об’єкта перевірки і відбитком печатки об’єкта перевірки.

3. Керівник робочої групи зобов’язаний зазначити в довідці суть операції, висновок щодо правомірності якої не може бути наданий протягом перевірки через необхідність отримання висновку інших структурних підрозділів Національного банку (у межах їх компетенції). Копії документів щодо здійснення такої операції мають додаватися до довідки.

4. Керівник робочої групи, яку не було допущено до проведення перевірки або якій не надано документи і матеріали на запит членів робочої групи, зобов’язаний зазначити в довідці:

найменування об’єкта перевірки;

прізвище та ініціали керівника об’єкта перевірки;

місцезнаходження об’єкта перевірки;

X. Оформлення результатів перевірки

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

1. Члени робочої групи складають довідки про перевірку (далі - довідка) і передають керівникові робочої групи для формування звіту про результати перевірки (далі - звіт).

дату та номер письмового посвідчення (розпорядження);

2. Довідка містить дату її складання, найменування об'єкта перевірки, вид перевірки (планова чи позапланова), період перевірки, строк проведення перевірки, висновки, інформацію про виявлені порушення законодавства України, іншу інформацію (за потреби).

вид перевірки (планова чи позапланова);

3. Члени робочої групи складають довідку в двох примірниках та засвідчують кожен примірник довідки підписом.

програму перевірки, за якою проводилася /мала проводитися перевірка;

Члени робочої групи передають перший примірник довідки керівникові об'єкта перевірки та роблять відповідну відмітку із зазначенням дати отримання довідки на другому примірнику довідки, який зберігається у членів робочої групи. Відмітка засвідчується підписом керівника об'єкта перевірки або відповідальної особи.

період перевірки;

4. Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки повернути підписаний ним примірник члену робочої групи в обмін на другий примірник довідки.

прізвища, ініціали та посади керівника та членів робочої групи;

5. Керівник об'єкта перевірки повертає підписаний примірник довідки з позначкою "із запереченнями" у разі наявності заперечень (зауважень) щодо фактів та висновків, викладених у довідці, та одночасно надає письмові заперечення з поясненнями та підтвердними документами, які є невід'ємною частиною довідки.

дату складання довідки;

6. У разі неповернення керівником об'єкта перевірки в установлений строк підписаного першого примірника довідки, наданого для ознайомлення та підписання, або відмови в його підписанні довідка є такою, що до неї немає заперечень з боку об'єкта перевірки. У цьому разі керівник та члени робочої групи використовують для подальшої роботи другий примірник довідки.

порядковий номер примірника довідки;

7. Національний банк має право призначити позапланову перевірку строком до 10 робочих днів у разі необхідності перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

факти протидії проведенню перевірки;

8. Керівник робочої групи зобов'язаний за результатами проведеної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації скласти звіт.

факти неподання керівником об’єкта перевірки документів або їх копій, засвідчених у порядку, визначеному в пункті 2 цього розділу, та наявність письмових пояснень керівника об’єкта перевірки щодо підстав їх неподання.

9. Керівник робочої групи зобов'язаний зазначити у звіті реквізити копій документів, якщо ці копії додаються до звіту.

5. Керівник робочої групи має право надсилати перший та другий примірники довідки до об’єкта перевірки поштовим зв’язком з повідомленням про вручення з урахуванням вимог щодо пересилання документів з грифом конфіденційності, установлених Національним банком.

10. Керівник робочої групи зобов'язаний зазначити у звіті суть операції, висновок щодо правомірності якої не може бути наданий протягом перевірки через необхідність отримання висновку інших структурних підрозділів Національного банку (у межах їх компетенції). Копії документів щодо здійснення такої операції мають додаватися до звіту.

Керівник робочої групи зобов’язаний зазначити на третьому примірнику довідки дату відправлення першого та другого примірників довідки та підпис.

11. Керівник робочої групи, яку не було допущено до проведення перевірки або якій не надано документи на запит членів робочої групи, зобов'язаний зазначити в звіті:

6. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний ознайомитися з довідкою і підписати її шляхом проставляння відмітки такого змісту: "З довідкою ознайомлений, один примірник отримав", яку засвідчує своїм підписом.

найменування об'єкта перевірки;

Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний повернути підписаний ним перший примірник керівникові робочої групи не пізніше третього робочого дня з дати отримання першого та другого примірників довідки.

прізвище та ініціали керівника об'єкта перевірки;

Якщо керівник об’єкта перевірки не повернув перший примірник довідки в установлений у цьому пункті строк, то керівник робочої групи на третьому примірнику перед своїм підписом зазначає таке: "Керівник (прізвище, ім’я, по батькові) від повернення першого примірника довідки відмовився. Довідка обсягом (зазначається кількість аркушів) надіслана поштовим зв’язком з повідомленням про вручення (реквізити прийняття/відправлення поштовим відділенням)".

місцезнаходження об'єкта перевірки;

7. Керівник об’єкта перевірки має право надати зауваження (заперечення) до фактів або висновків, зазначених у довідці, які оформляє письмово та засвідчує підписом і відбитком печатки, а також додає документи, що підтверджують ці заперечення (зауваження).

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

8. Керівник робочої групи зобов’язаний додати до довідки зауваження (заперечення) керівника об’єкта перевірки разом із документами, що підтверджують зауваження (заперечення), які є невід’ємною частиною довідки.

дату та номер письмового посвідчення (розпорядження);

Керівник об’єкта перевірки проставляє в довідці відмітку такого змісту: "Зауваження (заперечення) додаються на ___ стор.", яку засвідчує підписом.

вид перевірки (планова чи позапланова);

9. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний зазначити в довідці дату подання письмових зауважень (заперечень), якщо через їх значний обсяг недостатньо строку, установленого в абзаці другому пункту 6 цього розділу, та проставляє відмітку такого змісту: "Зауваження (заперечення) надаватимуться додатково не пізніше "___" ____________ 20__ р.".

програму перевірки, за якою проводилася/мала проводитися перевірка;

Строк подання керівником об’єкта перевірки зауважень (заперечень) не більше 10 робочих днів від дати отримання довідки.

період перевірки;

10. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний надіслати Національному банку зауваження (заперечення) до довідки не пізніше строку, зазначеного в довідці.

прізвища, ініціали керівника та членів робочої групи;

Довідка вважається такою, щодо якої в керівника об’єкта перевірки немає зауважень (заперечень) у разі неповернення ним у встановлений строк підписаного першого примірника довідки.

дату складання звіту;

11. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний надати членам робочої групи документи для підтвердження правомірності здійснення окремих операцій, наявність яких передбачена законодавством України.

порядковий номер примірника звіту;

Якщо керівник об’єкта перевірки під час перевірки або після її закінчення протягом строку, установленого в пунктах 6 та 9 цього розділу, не надав членам робочої групи документи, зазначені в абзаці першому цього пункту, то вважається, що в об’єкта перевірки цих документів немає.

факти протидії проведенню перевірки;

12. Національний банк має право призначити позапланову перевірку строком до 10 робочих днів у разі необхідності перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

факти неподання керівником об'єкта перевірки документів або їх копій, та, за наявності, письмових пояснень керівника об'єкта перевірки щодо підстав їх неподання.

13. Національний банк зобов’язаний здійснювати зберігання, захист, використання та розкриття інформації, що міститься в довідці, у порядку, передбаченому законами України. Довідка та матеріали перевірки є інформацією з обмеженим доступом та власністю Національного банку і не підлягають публічному розголошенню.

12. Звіт складається у двох примірниках і підписується керівником робочої групи.

Директор Генерального департаменту інформаційних
технологій та платіжних систем Н.Б. Синявська

Перший примірник звіту надсилається до об'єкта перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, установлених Національним банком, із супровідним інформаційним листом, підписаним керівником Національного банку.

Другий примірник звіту залишається для зберігання згідно з установленими вимогами.

13. У разі встановлення за результатами перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів платіжних систем, керівник робочої групи готує пропозиції про застосування до об'єкта перевірки адекватних заходів впливу.

14. Національний банк зобов'язаний здійснювати зберігання, захист, використання та розкриття інформації, що міститься у звіті та довідках, у порядку, передбаченому законодавством України.

(Розділ X в редакції Постанови Національного банку N 890 від 17.12.2015)

Директор Генерального департаменту інформаційних
технологій та платіжних систем Н.Б. Синявська

Парус Iнтернет-Консультант