Про міжбанківське обслуговування операцій із застосуванням спеціальних платіжних засобів Національної системи масових електронних платежів

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ

ПОСТАНОВА
11.11.2005 N 424

Про міжбанківське обслуговування
операцій із застосуванням спеціальних
платіжних засобів Національної системи
масових електронних платежів

Із змінами та доповненнями, внесеними
постановою Правління Національного банку України
від 8 серпня 2008 року N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009

Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України" ( 679-14 ) та з метою забезпечення промислової експлуатації Національної системи масових електронних платежів (далі - НСМЕП) Правління Національного банку України постановляє:

1. Затвердити Положення про виконання Національним банком України взаєморозрахунків за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів Національної системи масових електронних платежів, що додається.

(пункт із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 08.08.2008 р. N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009)

2. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 07.09.2000 N 352 "Про впровадження пілотного проекту Національної системи масових електронних платежів";

розпорядження Національного банку України від 13.07.2001 N 315-р "Про міжбанківське обслуговування операцій за платіжними картками НСМЕП".

3. Доручити виконувати функції:

Розрахункового банку НСМЕП - Операційному управлінню Національного банку України (В.Д.Щуцький);

Головного процесингового центру НСМЕП - Центральній розрахунковій палаті Національного банку України (І.М.Коваль);

Регіонального процесингового центру НСМЕП в Харківському регіоні - Управлінню Національного банку України в Харківській області (В.В.Качук).

4. Операційному управлінню (В.Д.Щуцький), Центральній розрахунковій палаті (І.М.Коваль) разом з Департаментом персоналу (І.М.Іванюк) за потреби внести відповідні зміни до положень, які визначають їх діяльність у частині виконання окремих функцій щодо забезпечення діяльності НСМЕП.

5. Операційному управлінню (В.Д.Щуцький) за потреби укласти з банками - членами НСМЕП додаткові договори.

6. Департаменту платіжних систем (Н.Г.Лапко) довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків- членів НСМЕП для використання в роботі.

7. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків В.М.Кравця.

8. Постанова набирає чинності з дня її підписання.

Голова В.С.Стельмах

Затверджено
Постанова Правління
Національного банку України
11.11.2005 N 424
реєстр. N 1159
від 14.11.2005

Положення
про виконання Національним банком України
взаєморозрахунків за операціями із застосуванням
спеціальних платіжних засобів
Національної системи масових електронних платежів

(Назва у редакції постанови правління Національного банку України
08.08.2008 р. N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009)

Із змінами та доповненнями, внесеними постановами
Правління Національного банку України
від 8 серпня 2008 року N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009;
від 11 листопада 2009 року N 661, реєстр. N 1465 від 11.11.2009

1. Загальні положення

1.1. Це Положення розроблене відповідно до Законів України "Про Національний банк України" ( 679-14 ), "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ( 2346-14 ), інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.

1.2. Положення визначає умови та порядок виконання Національним банком України (далі - Національний банк) функцій розрахункового банку в Національній системі масових електронних платежів (далі - НСМЕП) із здійснення міжбанківських розрахунків за операціями із застосуванням спеціальних платіжних засобів НСМЕП (далі - розрахунки), взаємовідносин розрахункового банку з Головним процесинговим центром (далі - ГПЦ), з учасниками розрахунків за результатами клірингу в НСМЕП і з Платіжною організацією НСМЕП (далі - Платіжна організація), умови забезпечення завершення розрахунків.

1.3. Взаємовідносини розрахункового банку з Платіжною організацією, ГПЦ, членами та учасниками НСМЕП регулюються Правилами Національної системи масових електронних платежів, затвердженими постановою Правління Національного банку України від 10.12.2004 N 620 і зареєстрованими в Міністерстві юстиції України 11.01.2005 за N 25/10305 (далі - Правила НСМЕП), цим Положенням, договорами і розпорядчими документами.

1.4. Суб'єктами розрахунків за результатами клірингу в НСМЕП є члени НСМЕП, що працюють або працювали у міжбанківському режимі та виконують розрахунки за результатами клірингу, а також процесингові центри (далі - учасники розрахунків).

1.5. Розрахунковий банк виконує розрахунки між учасниками розрахунків через кореспондентські рахунки банків, відкриті в територіальних управліннях Національного банку (далі - територіальні управління), та кліринговий рахунок і рахунок страхового фонду, відкриті в розрахунковому банку.

1.6. Розрахунковий банк здійснює розрахунки із застосуванням договірного списання відповідно до умов договору з членами НСМЕП.

1.7. Розрахунки між учасниками розрахунків проводяться згідно з затвердженим Платіжною організацією регламентом НСМЕП (далі - регламент) засобами системи електронних платежів Національного банку (далі - СЕП).

1.8. Якщо член НСМЕП - учасник розрахунків за результатами клірингу не є учасником СЕП, то він має проводити розрахунки через банк - член НСМЕП, що є учасником СЕП.

1.9. Розрахунки за послуги, надані учасникам розрахунків юридичною особою, яка виконує функції процесингового центру і не є структурним підрозділом Національного банку, здійснюються через поточний рахунок цієї юридичної особи, відкритий в банку, що є учасником СЕП.

1.10. З метою зменшення ризиків невиконання зобов'язань у разі неплатоспроможності учасників розрахунків під час проведення розрахунків за результатами клірингу Платіжна організація доручає розрахунковому банку формувати на договірних засадах з членами НСМЕП та постійно підтримувати страховий фонд покриття ризиків неплатежів за операціями з платіжними картками (далі - страховий фонд). Порядок створення та використання страхового фонду визначається цим Положенням.

1.11. Розрахунковий банк відображає в бухгалтерському обліку операції за розрахунками відповідно до нормативно-правових актів Національного банку, що визначають бухгалтерську модель операцій розрахункового банку НСМЕП.

1.12. У цьому Положенні терміни вживаються в значеннях, наведених у:

Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" ( 2346-14 );

нормативно-правових актах Національного банку, які регулюють порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням, міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті та безготівкові розрахунки в Україні в національній валюті;

Правилах НСМЕП.

2. Порядок формування та використання страхового фонду

2.1. Страховий фонд формується членами НСМЕП для зменшення ризиків невиконання зобов'язань у разі неплатоспроможності учасників розрахунків під час проведення розрахунків за результатами клірингу.

2.2. Страховий фонд формується за рахунок внесків членів НСМЕП і процентів, які вони сплачують за користування коштами страхового фонду понад суму сплаченого внеску.

Члени НСМЕП, які виконують лише функції еквайрингу спеціальних платіжних засобів НСМЕП, не сплачують внесок до страхового фонду під час включення їх у міжбанківський режим роботи як самостійних учасників клірингу, а також якщо протягом розрахункового періоду (кварталу) вони мали тільки кредитову нетто-позицію.

Суму внеску члена НСМЕП до страхового фонду визначає Рада Платіжної організації, про що повідомляє розрахунковий банк та членів НСМЕП.

(пункт доповнено абзацом згідно з постановою Правління Національного банку України від 08.08.2008 р. N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009)

2.3. Перерахування на відповідний рахунок, відкритий у розрахунковому банку, внеску до страхового фонду є необхідною умовою для включення члена НСМЕП у міжбанківський режим роботи як самостійного учасника клірингу, крім випадку, передбаченого пунктом 2.2 цієї глави.

2.4. Умови та порядок сплати суми внеску члена НСМЕП зазначається у договорі між розрахунковим банком і членом НСМЕП.

2.5. Платіжна організація щокварталу аналізує обсяги міжбанківських оборотів за поточний квартал, фінансовий стан банків - членів НСМЕП і за потреби встановлює на наступний квартал нові розміри внеску члена НСМЕП до страхового фонду, про що повідомляє розрахунковий банк та членів НСМЕП. Члени НСМЕП, які здійснюють діяльність у міжбанківському режимі, зобов'язані протягом десяти календарних днів після отримання від Платіжної організації повідомлення про зміну розміру внеску до страхового фонду перерахувати на відповідний рахунок розрахункового банку визначену Платіжною організацією суму коштів.

2.6. Використання коштів страхового фонду здійснюється відповідно до вимог цього Положення, регламенту та умов договорів.

2.7. Розрахунковий банк використовує кошти страхового фонду для забезпечення виконання зобов'язань члена НСМЕП перед іншими учасниками розрахунків у разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку банку під час проведення розрахунків за результатами клірингу. Розрахунковий банк самостійно приймає рішення щодо необхідності використання коштів страхового фонду в межах суми внеску члена НСМЕП. Якщо сума внеску до страхового фонду члена НСМЕП менша, ніж потрібно для забезпечення виконання зобов'язань члена НСМЕП перед іншими учасниками розрахунків, то розрахунковий банк використовує кошти страхового фонду за погодженням з головою Ради Платіжної організації.

2.8. Покриття ризику неплатоспроможності члена НСМЕП здійснюється розрахунковим банком за рахунок загальної суми страхового фонду.

2.9. У разі використання розрахунковим банком коштів страхового фонду для забезпечення виконання зобов'язань члена НСМЕП перед іншими учасниками розрахунків член НСМЕП зобов'язаний згідно з регламентом поповнити свій внесок до страхового фонду до рівня, установленого Платіжною організацією на поточний період, і перерахувати до страхового фонду кошти в розмірі, що були використані із загальної суми страхового фонду понад його внесок.

2.10. За користування коштами страхового фонду понад суму, сплачену членом НСМЕП як внесок, член НСМЕП сплачує проценти в розмірі облікової ставки Національного банку. Сплачені членом НСМЕП проценти зараховуються до страхового фонду.

Сплачені членами НСМЕП проценти за користування коштами страхового фонду є коштами Платіжної організації. Ці кошти Платіжна організація використовує для зменшення ризиків невиконання зобов'язань у разі неплатоспроможності учасників розрахунків під час проведення розрахунків за результатами клірингу.

2.11. Розрахунковий банк не нараховує проценти на залишок коштів страхового фонду.

2.12. У разі припинення членства емітента/еквайра у НСМЕП розрахунковий банк згідно з умовами договору та за умови відсутності заборгованості цього члена НСМЕП перед іншими учасниками розрахунків у порядку, визначеному в договорі, повертає члену НСМЕП залишок коштів, сплачених ним до страхового фонду.

2.13. Національний банк у разі припинення виконання ним функцій розрахункового банку повертає члену НСМЕП залишок коштів його страхового фонду або перераховує їх відповідно до умов договору.

3. Основні функції розрахункового банку

3.1. Для забезпечення виконання розрахунків за результатами клірингу між його учасниками розрахунковий банк виконує такі основні функції:

відкриває та веде кліринговий рахунок;

відкриває та веде рахунок, на якому обліковуються кошти страхового фонду та проценти, які сплачують члени НСМЕП за користування коштами страхового фонду понад суму сплаченого ними внеску до страхового фонду (облік коштів ведеться в підсистемі в розрізі членів НСМЕП);

приймає до виконання від ГПЦ клірингові вимоги у вигляді нетто-файлів (далі - нетто-файли) та надсилає йому відповіді про прийняття або не прийняття їх до виконання;

проводить відповідно до умов договорів і регламенту розрахунки між учасниками розрахунків, що включені ГПЦ до нетто-файла;

приймає рішення щодо використання коштів страхового фонду для забезпечення успішного завершення розрахунків між учасниками клірингу;

перевіряє стан технічних рахунків членів НСМЕП;

приймає рішення та надсилає повідомлення територіальному управлінню про встановлення чи зміну ліміту технічного рахунку члена НСМЕП;

надсилає повідомлення територіальним управлінням про скасування лімітів технічних рахунків членів НСМЕП;

надсилає повідомлення членам НСМЕП про встановлення їм лімітів технічних рахунків;

надсилає члену НСМЕП повідомлення про незавершення розрахунків між учасниками розрахунків за поточний кліринговий період із зазначенням суми коштів, яких йому не вистачило для успішного їх завершення;

надсилає повідомлення члену НСМЕП про необхідність поповнення внеску до страхового фонду;

надає Платіжній організації та ГПЦ інформацію про незавершення розрахунків між учасниками клірингу за поточний кліринговий період із зазначенням членів НСМЕП, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, і необхідної суми коштів для успішного завершення в цілому і за кожним з них окремо;

перевіряє за потреби виконання зобов'язань членів НСМЕП щодо поповнення ними страхового фонду та повідомляє Платіжну організацію про невиконання відповідними членами НСМЕП своїх зобов'язань щодо поповнення страхового фонду;

вживає обумовлених договором заходів у разі невиконання зобов'язань членами НСМЕП;

визначає перелік своїх послуг, що надаються членам та учасникам НСМЕП для забезпечення їх діяльності, та встановлює в межах своїх повноважень тарифи на ці послуги;

забезпечує завершення розрахунків між учасниками розрахунків відповідно до умов договорів з членами та учасниками НСМЕП і в порядку, визначеному цим Положенням;

виконує інші функції, визначені Правилами НСМЕП.

4. Порядок проведення розрахунків
та виконання документів на переказ

4.1. Розрахунковий банк здійснює розрахунки між учасниками розрахунків за результатами клірингу за кореспондентськими рахунками банків, відкритими в територіальних управліннях, із застосуванням договірного списання. Право та умови проведення розрахунковим банком договірного списання обумовлюються в договорах між ним і членами НСМЕП.

4.2. Договір має містити достатньо інформації для належного виконання функцій розрахункового банку (умови, за яких має здійснюватися договірне списання, номер рахунку, з якого має здійснюватися договірне списання, тощо).

4.3. Для проведення розрахунків між їх учасниками ГПЦ відстежує послідовність клірингових періодів, виконує кліринг усіх трансакцій за поточний кліринговий період, обчислює нетто-позиції учасників розрахунків і формує нетто-файл за результатами проведеного клірингу.

4.4. ГПЦ засобами АРМ-НБУ-інформаційного надсилає нетто-файл до розрахункового банку в формі реєстру.

Сформований ГПЦ нетто-файл приймається або не приймається розрахунковим банком до виконання лише в повному обсязі.

(пункт із змінами, внесеними згідно з постановою Правління Національного банку України від 11.11.2009 р. N 661, реєстр. N 1465 від 11.11.2009)

4.5. Строком виконання розрахунків між учасниками розрахунків є період від часу прийняття розрахунковим банком нетто-файла від ГПЦ до часу зарахування коштів на відповідні рахунки учасників розрахунків.

4.6. Розрахунковий банк приймає до виконання нетто-файл у термін, визначений регламентом.

Розрахунковий банк не відстежує послідовність клірингових періодів, за які виконуються розрахунки між учасниками клірингу.

4.7. Розрахунковий банк на підставі отриманого нетто-файла оформляє меморіальні ордери на суму дебетової нетто-позиції і на їх підставі формує міжбанківські електронні розрахункові документи та надсилає їх до СЕП для списання коштів з рахунків членів НСМЕП, які перебувають у дебетовій нетто-позиції, і зарахування їх на кліринговий рахунок.

У реквізиті "Призначення платежу" меморіального ордера розрахунковий банк зазначає номер, дату та пункт договору, у якому передбачено можливість застосування договірного списання, і кліринговий період, за який здійснюється списання.

4.8. Члени НСМЕП зобов'язані до часу, визначеного регламентом, отримати зазначені в пункті 4.7 цієї глави міжбанківські електронні розрахункові документи, а в разі їх отримання у файловому режимі, надіслати до СЕП відповідні підтвердження.

4.9. Центральна розрахункова палата у разі виконання міжбанківського електронного розрахункового документа в файловому режимі має виконати примусове квитування файлів, що містять ці міжбанківські електронні розрахункові документи, якщо відповідні члени НСМЕП до часу, установленого регламентом, їх не підтвердили.

4.10. У разі виникнення від'ємного залишку на технічних рахунках членів НСМЕП унаслідок списання коштів за результатами клірингу член НСМЕП зобов'язаний вжити заходів для погашення заборгованості цього від'ємного залишку за рахунок додаткових джерел та до часу, визначеного регламентом, для виконання умов пункту 4.11 цієї глави.

4.11. Розрахунковий банк у час, визначений регламентом, перевіряє стан технічних рахунків учасників розрахунків.

4.12. Розрахунковий банк здійснює переказ коштів з клірингового рахунку на відповідні рахунки членів НСМЕП, що за результатами клірингу перебувають в кредитовій нетто-позиції, та на відповідні рахунки процесингових центрів у розмірі їх нетто-позицій, якщо на технічних рахунках членів НСМЕП, які перебувають у дебетовій нетто-позиції, немає від'ємних залишків.

4.13. У разі наявності від'ємного залишку на технічному рахунку одного або кількох членів НСМЕП, які перебувають у дебетовій нетто-позиції, та можливості використання коштів страхового фонду для погашення всіх зазначених від'ємних залишків розрахунковий банк здійснює переказ коштів страхового фонду зазначеним членам НСМЕП у розмірі від'ємних залишків на їх технічних рахунках. Після цього розрахунковий банк здійснює переказ коштів учасникам розрахунків відповідно до пункту 4.12 цієї глави.

4.14. Розрахунковий банк не виконує розрахунки за поточний кліринговий період, якщо на технічному рахунку члена НСМЕП є від'ємний залишок і немає змоги використати кошти страхового фонду та немає додаткових джерел для погашення заборгованості. У цьому разі розрахунки за цей кліринговий період є такими, що не відбулися.

4.15. Розрахунковий банк для забезпечення проведення розрахунків за кліринговий період, розрахунки за який не відбулися, виконує такі дії:

а) засобами АРМ-НБУ-інформаційного або захищеної системи електронної пошти Національного банку надсилає повідомлення територіальному управлінню про встановлення на суму дебетової нетто-позиції ліміту технічного рахунку члену НСМЕП, який за результатами клірингу перебуває у дебетовій нетто-позиції. Після отримання такого повідомлення територіальне управління негайно встановлює зазначені ліміти технічних рахунків. За потреби Платіжна організація може прийняти рішення щодо встановлення для учасників розрахунків, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, інших значень лімітів;

б) засобами АРМ-НБУ-інформаційного або захищеної системи електронної пошти Національного банку надсилає повідомлення члену НСМЕП про встановлення йому ліміту технічного рахунку;

в) здійснює повернення коштів з клірингового рахунку на відповідні рахунки членів НСМЕП, що за результатами клірингу перебували в дебетовій нетто-позиції;

г) засобами АРМ-НБУ-інформаційного або захищеної системи електронної пошти Національного банку надсилає повідомлення:

усім учасникам розрахунків про те, що розрахунки за поточний кліринговий період не відбулися;

члену НСМЕП, що не виконав своїх зобов'язань за розрахунками, із зазначенням суми коштів, якої йому не вистачило для успішного завершення розрахунків і суми його дебетової нетто-позиції;

Платіжній організації про незавершення розрахунків за поточний кліринговий період із зазначенням членів НСМЕП, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, і необхідної для успішного завершення розрахунків загальної суми коштів і суми коштів за кожним учасником окремо;

ГПЦ про незавершення розрахунків за поточний кліринговий період із зазначенням членів НСМЕП, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, і необхідної для успішного завершення розрахунків загальної суми коштів.

4.16. У разі невиконання розрахунків за попередній кліринговий період розрахунки за поточний кліринговий період здійснюються в такому порядку:

а) ГПЦ надсилає розрахунковому банку нетто-файл, який є підсумком клірингу за два клірингових періоди - попередній (розрахунки за яким не відбулися) і поточний;

б) розрахунковий банк здійснює розрахунки з учасниками розрахунків згідно з пунктами 4.3 - 4.15 цієї глави з урахуванням таких особливостей:

після виконання вимог пункту 4.12 або пункту 4.13 цієї глави розрахунковий банк засобами АРМ-НБУ-інформаційного або захищеної системи електронної пошти Національного банку надсилає до територіальних управлінь повідомлення про скасування лімітів технічних рахунків членів НСМЕП, які були встановлені відповідно до пункту 4.15 цієї глави;

розрахунковий банк не виконує розрахунки за поточний кліринговий період, якщо є від'ємні залишки на технічних рахунках членів НСМЕП і немає змоги використати кошти страхового фонду та немає в члена НСМЕП додаткових джерел для погашення заборгованості.

Розрахунковий банк засобами АРМ-НБУ-інформаційного або захищеної системи електронної пошти Національного банку надсилає повідомлення територіальним управлінням про встановлення лімітів технічних рахунків тим членам НСМЕП, які перебувають у дебетовій нетто-позиції, на суму дебетової нетто-позиції за останнім нетто-файлом та про скасування лімітів технічних рахунків тим членам НСМЕП, яким були встановлені ліміти технічних рахунків за попереднім нетто-файлом, і які за поточним нетто-файлом перебувають у кредитовій нетто-позиції. Після отримання такого повідомлення територіальні управління негайно встановлюють зазначені ліміти технічних рахунків відповідним членам НСМЕП.

4.17. Центральна розрахункова палата зобов'язана перед завершенням банківського дня СЕП переконатися в тому, що немає від'ємних залишків на технічних рахунках членів НСМЕП, яким відповідно до пункту 4.13 або підпункту "в" пункту 4.15 цієї глави здійснювалося перерахування коштів для погашення від'ємного залишку на технічному рахунку, і якщо є від'ємний залишок на технічних рахунках членів НСМЕП, то здійснити примусове квитування файлів, що містили міжбанківські електронні розрахункові документи на перерахування розрахунковим банком коштів відповідно до пункту 4.13 або підпункту "в" пункту 4.15 цієї глави.

5. Вимоги щодо забезпечення умов проведення розрахунків

5.1. Члени НСМЕП для забезпечення розрахунків зобов'язані:

акумулювати згідно з регламентом на своєму кореспондентському рахунку суму коштів, потрібну для виконання своїх зобов'язань за результатами поточного клірингового періоду;

вживати відповідних заходів у разі недостатності коштів на їх кореспондентських рахунках для виконання своїх зобов'язань за результатами поточного клірингового періоду;

сплачувати до страхового фонду внески та в разі потреби поповнювати його;

надавати право розрахунковому банку виконувати договірне списання та зарахування коштів з(на) свого(свій) кореспондентського(ий) рахунку(ок) на підставі нетто-файлів, що надходять від ГПЦ.

5.2. ГПЦ для забезпечення розрахунковому банку умов для проведення розрахунків формує та надсилає йому нетто-файл за певний кліринговий період згідно з регламентом, що, зокрема, включає перелік процесингових центрів, за якими суми нетто-позицій враховані в загальній сумі нетто-позиції учасника клірингу.

5.3. Розрахунковий банк з метою забезпечення проведення розрахунків: приймає рішення щодо використання коштів страхового фонду;

приймає рішення про встановлення ліміту технічного рахунку члена НСМЕП;

перевіряє виконання зобов'язань членів НСМЕП щодо поповнення ними страхового фонду.

5.4. Платіжна організація для забезпечення проведення розрахунків та зменшення ризиків невиконання зобов'язань за результатами клірингу вживає до членів НСМЕП, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, заходів, передбачених цим Положенням та договорами.

У разі несплати або непоповнення членом НСМЕП страхового фонду в повному обсязі у визначений регламентом термін Платіжна організація може прийняти рішення про виключення його з міжбанківського режиму роботи в НСМЕП на визначений нею строк.

6. Умови щодо забезпечення завершення розрахунків

6.1. Банки, які не виконали своїх зобов'язань за розрахунками, після отримання від розрахункового банку відповідного повідомлення до початку розрахунків за наступний банківський день самостійно акумулюють на своєму кореспондентському рахунку суму коштів, необхідну для виконання своїх зобов'язань за результатами проведеного клірингу, згідно з нетто-файлом, що містить дані за попередній та поточний клірингові періоди, і за потреби поповнюють до належного розміру свій внесок до страхового фонду.

6.2. Платіжна організація в разі нездійснення розрахунків вживає до члена НСМЕП, який не виконав своїх зобов'язань за розрахунками, таких заходів:

зменшує члену НСМЕП відповідні системні ліміти до визначеного нею розміру;

надає розпорядження ГПЦ щодо припинення операцій члена НСМЕП у міжбанківському режимі роботи в НСМЕП на визначений нею строк (за потреби);

згідно з умовами договору застосовує штрафні санкції;

ініціює припинення його членства/участі в НСМЕП (у разі неодноразового невиконання ним зобов'язань, пов'язаних із розрахунками між учасниками розрахунків).

6.3. Платіжна організація в разі неможливості з будь-яких причин здійснювати операції за кореспондентським рахунком банку в СЕП у повному обсязі дає розпорядження ГПЦ щодо припинення операцій члена НСМЕП у міжбанківському режимі роботи до часу відновлення операцій за кореспондентським рахунком банку в СЕП у повному обсязі або надає йому змогу після укладання відповідних договорів брати участь у цих розрахунках через інший банк - учасник СЕП.

(пункт у редакції постанови Правління Національного банку України від 08.08.2008 р. N 235, реєстр. N 1415 від 10.02.2009)

6.4. Платіжна організація з метою зменшення ризиків та забезпечення виконання розрахунків може змінювати регламент розрахунків, визначати інші значення лімітів технічних рахунків, ніж ті, що обумовлені цим Положенням, і надавати територіальним управлінням доручення щодо їх встановлення.

6.5. Розрахунки за зобов'язаннями члена НСМЕП виконуються до повної ліквідації його заборгованості перед іншими учасниками розрахунків.

6.6. Рішення з питань, які регулюються цим Положенням, від імені Платіжної організації відповідно до Положення про Раду Платіжної організації Національної системи масових електронних платежів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 12.07.2005 N 252, приймаються головою Ради Платіжної організації або Радою Платіжної організації.

Директор Департаменту платіжних систем Н.Г.Лапко

Головний економіст відділу методології та моніторингу спеціальних
платіжних засобів Департаменту платіжних систем Н.Д.Буренко

Документи що посилаються на цей

Про впровадження пілотного проекту Національної системи масових електронних платежів

Дата	2005-11-11
Тип документу	Постанова Положення
Редакцiя	2008-08-08
Назва	Про міжбанківське обслуговування операцій із застосуванням спеціальних платіжних засобів Національної системи масових електронних платежів
Номер	424
Автори	Національний банк України (НБУ)