НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
УПРАВЛІННЯ З ПИТАНЬ РОБОТИ З ПРОБЛЕМНИМИ БАНКАМИ
ЛИСТ
від 14.09.99, N 44-011/1371
м.Київ
Кримському республіканському,
територіальним та по м.Києву
і Київській області управлінням
Національного банку України,
ОПЕРУ НБУ,
комерційним банкам України
Про припинення діяльності філії комерційного банку
В доповнення до листа Національного банку України від 11.06.99 N 44-011/864-5148 щодо припинення діяльності філії комерційного банку Управління з питань роботи з проблемними банками повідомляє.
Згідно зі ст.2 Закону України "Про банки та банківську діяльність" (872-12) комерційні банки є економічно самостійні і повністю незалежні в рішеннях, пов'язаних з їх діяльністю, включаючи прийняття рішення щодо припинення діяльності (ліквідації, реорганізації) філії комерційного банку. Національний банк України визначає загальний порядок припинення діяльності філії (лист від 11.06.99 N 44-011/864-5148), а комерційний банк здійснює безпосередню процедуру припинення діяльності своєї філії за власною ініціативою згідно з вимогами чинного законодавства України і нормативно-правових актів Національного банку України.
Зазначимо, що після завершення процедури припинення діяльності філії здійснюється закриття кореспондентського рахунку, МФО філії згідно з п.п.3.4, 3.11-3.13 "Положення про міжбанківські розрахунки" (далі Положення), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 08.10.98 N 414, та виключення філії з учасників СЕП згідно з п.5.1.4 Положення. Для закриття кореспондентського рахунку та виключення із учасників СЕП філія, яка припиняє свою діяльність, має розірвати договори, укладені з територіальним управлінням Національного банку України за своїм місцезнаходженням:
- договір про використання криптографічних засобів захисту інформації в інформаційно-обчислювальній мережі Національного банку України;
- договір на інформаційно-розрахункове обслуговування в СЕП Національного банку України;
- договір на розрахунково-касове обслуговування з відкриттям кореспондентського рахунку.
Крім того, відповідно до п.3.2 "Положення про систему захисту електронних банківських документів в інформаційно-обчислювальній мережі Національного банку України" (додаток 6 до Положення) філія має повернути до служби захисту інформації територіального управління Національного банку України засоби захисту інформації та документацію до них протягом трьох робочих днів після припинення чинності договору про використання криптографічних засобів захисту інформації.
Звіт про роботу комісії з питань припинення діяльності філії комерційного банку надається в довільній формі і орієнтовно повинен включати такі питання:
- поетапне виконання плану роботи комісії з питань припинення діяльності філії;
- попередження працівників філії про наступне звільнення у зв'язку з ліквідацією філії;
- повідомлення клієнтів, які обслуговуються у філії, про ліквідацію філії;
- проведення інвентаризації та оцінки майна філії (з наданням копій актів прийому-передачі особових справ працівників філії, книги наказів з основної діяльності, кредитних справ, книги реєстрації відкритих рахунків, картотеки N 2 і т.п.);
- повідомлення орендодавця (якщо такий є) про розірвання договору про оренду;
- знищення в установленому порядку печаток, штампів філії тощо.
Начальник управління з питань роботи з проблемними банками В.I.Ревун