НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент пруденційного нагляду
ЛИСТ
N 43-111/2179 від 18.08.99 р.
Кримському республіканському,
Регіональним управлінням,ОПЕРУ
Національного банку України,
Комерційним банкам,АУБ
Роз'яснення до Правил реєстрації прямих кореспондентських
рахунків Національним банком України, затверджених постановою
Правління Національного банку України від 29.06.99 N 311
На численні запити регіональних управлінь Національного банку України та комерційних банків що виникали у процесі реєстрації прямих кореспондентських роз'яснюємо наступне:
1. Кореспондентські рахунки, відкриті у банках-нерезидентах без укладення договору (угоди) про встановлення кореспондентських відносин підлягають обов'язковій реєстрації також і при відсутності укладеного договору (угоди), але за умов наявності документів, що підтверджують факт встановлення кореспондентських відносин з відкриття рахунку.
Текст та зміст договору (угоди) про встановлення кореспондентських відносин або документів які його заміняють в обов'язковому порядку буде переві- рятись при здійсненні інспекторських перевірок службою банківського нагляду Національного банку України на предмет відповідності чинному законодавству та пунктам ліцензії, наданої банку-резиденту України.
Відповідно до чинного законодавства України, один примірник договору (угоди) або інші документи на встановлення кореспондентських відносин з боку банка-резидента повинен бути укладений державною мовою.
При відсутності таких, комерційний банк повинен забезпечити переклад документів, завірений підписами уповноважених осіб банку.
Відповідні зміни і доповнення до Правил реєстрації прямих кореспондентських рахунків готуються і найближчим часом будуть надані на розгляд Членів Правління Національного банку України.
2. Реєстрації підлягають:
- усі кореспондентські рахунки банків-резидентів відкриті у іноземній валюті у банках-резидентах і нерезидентах та у національній і іноземних валютах, що відкриті банкам-нерезидентам;
- кореспондентські рахунки відкриті в банках-резидентах, що знаходяться у стані ліквідації або вже ліквідовані.
Коррахунки у банках-нерезидентах, що знаходяться у стані ліквідації або ліквідовані, при наявності залишків по них підлягають реєстрації з попередженням про проведення операцій виключно щодо закриття коррахунку під контролем регіонального управління.
3. Інформація про рейтингову оцінку банка-нерезидента подається банком-резидентом тільки при її наявності.
Крім того, ще раз, звертаємо увагу на безумовне виконання при реєстрації кореспондентських рахунків пп.6.1, 6.2 постанови Правління Національного банку України від 02.10.98 N 412 "Про невідкладні заходи щодо стабілізації діяльності комерційних банків".
Заступник Голови Правління О.I.Кірєєв