НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
ЛИСТ
15.08.2003 N 14-011/2253-5981
Начальникам територіальних
управлінь Національного
банку України
ОПЕРУ Національного
банку України
Департаменту інформатизації
Центральній розрахунковій
палаті
Керівникам банків України
Щодо додержання Положення про депозитарну діяльність
Національного банку України
Національний банк за підсумками роботи щодо практичного впровадження введеного в дію з 15.06.2003 р. Положення про депозитарну діяльність Національного банку України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 19.03.2003 N 114 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України за N 304/7625 від 15.04.2003 (далі Положення), повідомляє про виявлені порушення з боку окремих банків.
Аналіз зазначених порушень свідчить, що поза уваги банків залишилися як вимоги листа Національного банку від 12.06.2003 р. N 14-012/1574-4211 , так самого Положення в частині необхідності повернення банками кредитів під заставу державних цінних паперів (далі - ДЦП), отриманих за механізмами рефінансування, спеціальними засобами системи електронних платежів Національного банку України (далі - СЕП) безпосередньо через позичкові рахунки учасників угод. З метою запобігання випадків повернення кредитів з рефінансування банків під заставу ДЦП шляхом відправлення платіжного доручення без застосування спеціальних засобів СЕП Національний банк доводить до відома, що з 15.08.2003:
кредитні договори з рефінансування банків під заставу ДЦП та відповідні договори застави територіальні управління Національного банку можуть укладати тільки з тими банками, як зберігачами, так і депонентами зберігачів, які виконали програму тестування системи автоматизації відповідно до вимог листів Національного банку від 20.11.2002 р. N 24-112/1929 та від 06.05.2003 р. N 24-112/535;
у вищезазначених договорах територіальні управління Національного банку мають передбачати застосування штрафних санкцій за порушення банками встановленого чинним законодавством та договірними умовами порядку повернення кредиту.
Одночасно звертаємо увагу голів правлінь банків на необхідність підвищення рівня вивчення відповідними фахівцями банків нормативних документів Національного банку, якими регламентується порядок проведення операцій з ДЦП.
Додаток: перелік банків, які станом на 12.08.2003 р. не виконали програму тестування системи автоматизації.
В. о. Голови А.П.Яценюк
Додаток
до листа Національного
банку України
15.08.2003
N 14-011/2253-5981
Перелік
банків, які не виконали програму тестування
системи автоматизації
Станом на 12.08.2003 р.
---------------------------------------------------------------------
Назва області | N | Назва банку
|п/ч|
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Акціонерний комерційний банк "Легбанк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний банк "Банк регіонального розвитку"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Акціонерний комерційний банк "ТАС-Комерцбанк"
|---+----------------------------------------------
| 4 |"Товариство з обмеженою відповідальністю
| |Комерційний банк "Експобанк"
|---+----------------------------------------------
| 5 |Акціонерний банк "Старокиївський банк"
|---+----------------------------------------------
| 6 |Відкрите акціонерне товариство Банк
| |"Олімпійська Україна"
|---+----------------------------------------------
| 7 |Відкрите акціонерне товариство "ТММ-Банк"
|---+----------------------------------------------
| 8 |Відкрите акціонерне товариство "Український
| |Професійний Банк"
|---+----------------------------------------------
| 9 |Акціонерний комерційний банк "Альянс"
|---+----------------------------------------------
|10 |Відкрите акціонерне товариство "Комерційний
| |банк "Славутич"
|---+----------------------------------------------
|11 |Відкрите акціонерне товариство "Український
| |кредитно-торговий банк"
|---+----------------------------------------------
|12 |Відкрите акціонерне товариство "Банк
| |"Український капітал"
|---+----------------------------------------------
|13 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Європейський банк розвитку та заощаджень"
|---+----------------------------------------------
|14 |Акціонерний банк "Аллонж"
|---+----------------------------------------------
|15 |Відкрите акціонерне товариство "Акціонерний
| |комерційний банк "ГАРАНТ"
|---+----------------------------------------------
|16 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Український промисловий банк"
|---+----------------------------------------------
| |Державно-акціонерний спеціалізований
|17 |імпортно-експортний банк України
| |"УКРСПЕЦІМПЕКСБАНК"
|---+----------------------------------------------
|18 |Акціонерний комерційний банк "Аркада"
|---+----------------------------------------------
|19 |Відкрите акціонерне товариство акціонерний
| |банк "Укргазбанк"
|---+----------------------------------------------
|20 |Акціонерний комерційний банк
| |"Східно-Європейський банк"
|---+----------------------------------------------
|21 |ВАТ "Фермерський земельний акціонерний банк"
|---+----------------------------------------------
|22 |Акціонерний Банк "СТОЛИЧНИЙ"
|---+----------------------------------------------
|23 |Акціонерний банк "Укоопспілка"
|---+----------------------------------------------
|24 |Акціонерний банк "Національні інвестиції"
|---+----------------------------------------------
|25 |Акціонерний банк "Діамант"
м. Київ і Київська|---+----------------------------------------------
область |26 |Акціонерний комерційний банк "Юнекс"
|---+----------------------------------------------
|27 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Комерційний Індустріальний Банк"
|---+----------------------------------------------
|28 |Акціонерний Банк "Синтез"
|---+----------------------------------------------
|29 |Відкрите акціонерне товариство "Аграрний
| |комерційний банк"
|---+----------------------------------------------
|30 |Відкрите акціонерне товариство "Універсальний
| |Банк Розвитку та Партнерства"
|---+----------------------------------------------
|31 |Відкрите акціонерне товариство "Міжнародний
| |комерційний банк"
|---+----------------------------------------------
|32 |Акціонерне товариство "Банк Велес"
|---+----------------------------------------------
|33 |Акціонерний комерційний банк "Росток Банк"
|---+----------------------------------------------
|34 |Акціонерний банк "Експрес-Банк"
|---+----------------------------------------------
|35 |Акціонерний комерційний банк "ТК КРЕДИТ"
|---+----------------------------------------------
|36 |Акціонерний комерційний банк "Інтеграл"
|---+----------------------------------------------
|37 |Акціонерний комерційний банк "Національний
| |кредит"
|---+----------------------------------------------
|38 |Відкрите акціонерне товариство Акціонерний
| |банк "Укргазпромбанк"
|---+----------------------------------------------
|39 |Закрите акціонерне товариство "ТАС-ІНВЕСТБАНК"
|---+----------------------------------------------
|40 |Акціонерний банк "КЛІРИНГОВИЙ ДІМ"
|---+----------------------------------------------
|41 |Акціонерний Банк "Перший Інвестиційний Банк"
|---+----------------------------------------------
|42 |"Акціонерний Банк Креді Свісс Фьорст Бостон
| |(Україна)"
|---+----------------------------------------------
|43 |Акціонерний комерційний "Промислово-фінансовий
| |банк"
|---+----------------------------------------------
|44 |Акціонерний комерційний банк "Сітібанк
| |(Україна)"
|---+----------------------------------------------
|45 |Закрите акціонерне товариство "Мікрофінансовий
| |Банк"
|---+----------------------------------------------
|46 |Закрите акціонерне товариство "ПРАЙМ-БАНК"
|---+----------------------------------------------
|47 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"АРТЕМ-БАНК"
|---+----------------------------------------------
|48 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Комерційний банк "Актив-банк"
|---+----------------------------------------------
|49 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Фортуна-банк"
|---+----------------------------------------------
|50 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Універсальний комерційний банк Лідер"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |комерційний банк "Західінкомбанк"
Волинська область |---+----------------------------------------------
| 2 |Банк Пекао (Україна) Товариство з обмеженою
| |відповідальністю
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Діалогбанк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний комерційний банк "Новий"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Закрите акціонерне товариство акціонерний банк
| |"Радабанк"
|---+----------------------------------------------
| 4 |Товариство з обмеженою відповідальністю
Дніпропетровська | |комерційний банк "Земельний Капітал"
область |---+----------------------------------------------
| 5 |Акціонерний комерційний банк "Технобанк"
|---+----------------------------------------------
| 6 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"КласикБанк"
|---+----------------------------------------------
| 7 |Закрите акціонерне товариство Український Банк
| |Міжнародного Співробітництва "Інвест-Кривбас"
|---+----------------------------------------------
| 8 |Закрите акціонерне товариство "Агробанк"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Акціонерний банк "ІКАР-БАНК"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Відкрите акціонерне товариство Комерційний
| |банк "Південкомбанк"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Відкрите акціонерне товариство
| |"Акціонерно-комерційний банк "Капітал"
|---+----------------------------------------------
Донецька область | 4 |Акціонерний банк "Донеччина"
|---+----------------------------------------------
| 5 |Відкрите акціонерне товариство комерційний
| |банк з іноземним капіталом "Промекономбанк"
|---+----------------------------------------------
| 6 |Закрите акціонерне товариство комерційний банк
| |"Донкредитінвест"
|---+----------------------------------------------
| 7 |Товариство з обмеженою відповідальністю "Банк
| |Перспектива"
------------------+---+----------------------------------------------
Закарпатська | 1 |Товариство з Обмеженою Відповідальністю
область | |Комерційний банк "Коопінвестбанк"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Акціонерний комерційний банк "Індустріалбанк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний банк "Муніципальний"
Запорізька область|---+----------------------------------------------
| 3 |Акціонерний банк "Металург"
|---+----------------------------------------------
| 4 |Акціонерне товариство "Наш банк"
------------------+---+----------------------------------------------
Івано-Франківська | 1 |Відкрите акціонерне товариство "Акціонерний
область | |комерційний банк "Західбудгазбанк"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Відкрите акціонерне товариство "Кримський
| |універсальний банк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний банк "Таврика"
|---+----------------------------------------------
АР Крим і | 3 |Відкрите акціонерне товариство "Об'єднаний
м. Севастополь | |комерційний банк"
|---+----------------------------------------------
| 4 |АКЦІОНЕРНИЙ КОМЕРЦІЙНИЙ БАНК "ЧОРНОМОРСЬКИЙ
| |БАНК РОЗВИТКУ ТА РЕКОНСТРУКЦІЇ"
|---+----------------------------------------------
| 5 |Акціонерний Банк "Морський"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Акціонерний банк "Український комунальний
| |банк"
Луганська область |---+----------------------------------------------
| 2 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |"Східно-промисловий комерційний банк"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Відкрите акціонерне товариство "Селянський
| |комерційний банк "Дністер"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Закрите акціонерне товариство
Львівська область | |Акціонерно-комерційний банк "Львів"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Акціонерне товариство "Кредит Банк (Україна)"
|---+----------------------------------------------
| 4 |Відкрите акціонерне товариство "Банк
| |Універсальний"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Закрите акціонерне товариство "Акціонерний
| |комерційний банк "Одеса-Банк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний комерційний банк "ПОРТО-ФРАНКО"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Акціонерний комерційний банк "Інвестбанк"
|---+----------------------------------------------
| 4 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |Комерційний банк "ФЕБ"
Одеська область |---+----------------------------------------------
| 5 |Комерційний банк товариство з обмеженою
| |відповідальністю "Місто Банк"
|---+----------------------------------------------
| 6 |Акціонерний банк "Південний"
|---+----------------------------------------------
| 7 |Акціонерний комерційний банк "Фінбанк"
|---+----------------------------------------------
| 8 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |комерційний банк "СоцКом Банк"
------------------+---+----------------------------------------------
Полтавська область| 1 |Полтавський акціонерний банк "Полтава-банк"
------------------+---+----------------------------------------------
Сумська область | 1 |Товариство з обмеженою відповідальністю
| |Комерційний банк "Володимирський"
------------------+---+----------------------------------------------
| 1 |Відкрите акціонерне товариство "Мегабанк"
|---+----------------------------------------------
| 2 |Акціонерний комерційний регіональний банк
| |"Регіон-банк"
|---+----------------------------------------------
| 3 |Відкрите акціонерне товариство РЕАЛ БАНК
|---+----------------------------------------------
| 4 |Харківський акціонерний комерційний Земельний
| |банк
Харківська область|---+----------------------------------------------
| 5 |Акціонерний комерційний банк "Базис"
|---+----------------------------------------------
| 6 |Акціонерний комерційний банк "Меркурій"
|---+----------------------------------------------
| 7 |Акціонерний банк "Факторіал-Банк"
|---+----------------------------------------------
| 8 |Акціонерний комерційний банк "Європейський"
|---+----------------------------------------------
| 9 |Акціонерно-комерційний банк "Золоті ворота"
------------------+---+----------------------------------------------
Чернівецька | 1 |Товариство з обмеженою відповідальністю
область | |Комерційний банк "Буковина"
------------------+---+----------------------------------------------
Чернігівська | 1 |Відкрите акціонерне товариство "Банк "Демарк"
область |---+----------------------------------------------
| 2 |Закрите акціонерне товариство "Полікомбанк"
---------------------------------------------------------------------