НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Генеральний департамент банківського нагляду
ЛИСТ
03.02.2004 N 42-311/427
Головним управлінням в
Автономній Республіці Крим
і по м. Києву і Київській
області,
територіальним управлінням
Національного банку України,
Банкам України
Стосовно повідомлень на окремі запити
територіальних управлінь Національного банку
України та банків щодо делегування банком
права випуску, обігу, погашення (розповсюдження)
державної та іншої грошової лотереї філії/відділенню
На окремі запити територіальних управлінь Національного банку України та банків щодо делегування банком права випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї філії/відділенню повідомляємо наступне. Указом Президента України від 10.09.2002 N 813 "Про деякі заходи щодо регулювання лотерейної діяльності" запроваджена державна монополія на випуск та проведення лотерей і встановлено, що відбір операторів лотерей здійснюється на конкурсній основі та шляхом ліцензування цього виду діяльності.
Відповідно до Ліцензійних умов провадження господарської діяльності з випуску та проведення лотерей, що затверджені наказом Державного комітету України з питань регуляторної політики та підприємництва і Міністерства фінансів України від 12.12.2002 N 128/1037, в Україні діють виключно державні лотереї. Випуск та проведення лотерей - це господарська діяльність суб'єктів господарювання, що включає в себе прийняття сплати участі у лотереї, проведення розіграшів лотерей, виплату призів (виграшів) та інші господарські операції, що прямо або опосередковано забезпечують проведення лотерей. Випуск та проведення лотерей здійснюється суб'єктами господарювання (операторами), які одержали ліцензію Міністерства фінансів України на провадження діяльності з випуску та проведення лотерей, та установчими документами таких суб'єктів повинно бути передбачено випуск і проведення лотерей. Крім того, розповсюдження лотерей здійснюється фізичними або юридичними особами (розповсюджувачами лотерей) на підставі укладеного з оператором відповідного договору.
Згідно із статтею 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 ), за умови отримання письмового дозволу Національного банку України, банки мають право здійснювати випуск, обіг, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї. Таким чином, для здійснення банком діяльності з випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї банк повинен мати ліцензію Міністерства фінансів України на здійснення такої операції та відповідний дозвіл Національного банку України.
Відповідно до вимог Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 01.09.2003 N 376 (далі - Положення N 376) філії/відділення банків мають право здійснювати банківські та інші операції, передбачені їх положеннями, та на підставі дозволу, наданого банком, у межах отриманих банком банківської ліцензії та письмового дозволу, за винятком операцій, для проведення та обліку яких у філії/відділення немає належних умов або які вони не мають право здійснювати згідно з вимогами чинного законодавства України.
Якщо банк уважає за потрібне надати письмовий дозвіл філії/відділенню на здійснення будь-якої операції, то назва цієї операції в письмовому дозволі має відповідати повній назві банківської або іншої операції, що визначені в главі 2 Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275, а назва частини цієї операції, на здійснення якої банк надає філії/відділенню письмовий дозвіл, має зазначатися як доповнення або продовження назви операції. Оскільки філія/відділення, відповідно до Положення N 376, не є юридичною особою та не може бути оператором - суб'єктом господарювання, то банк не може делегувати їм повноваження щодо здійснення операцій з випуску лотереї. Банк може делегувати філії або відділенню лише здійснення операцій з обігу, погашення (розповсюдження) державної грошової лотереї.
Тому, враховуючи вищевикладене, операція "здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї" може бути виписана в письмовому дозволі, що надається банком філії/відділенню, наприклад, у такій редакції:
"здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї, - в частині обігу, погашення (розповсюдження) державної грошової лотереї".
Заступник Голови О.В.Шлапак