ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
РОЗПОРЯДЖЕННЯ
08.02.2005 N 3520
Про затвердження Положення про Територіальне
управління Державної комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України м. Києва, Київської,
Житомирської, Черкаської та Чернігівської
областей
Відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), Загального положення про територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого розпорядженням Комісії 24 липня 2003 р. N 9, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила:
1. Затвердити Положення про Територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України м. Києва, Київської, Житомирської, Черкаської та Чернігівської областей.
2. Контроль за виконанням розпорядження покласти на першого заступника Голови Оперенка Г.М.
Голова Комісії В.Суслов
Протокол засідання Комісії
від 8 лютого 2005 р. N 120
Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
08.02.2005 N 3520
Положення
про Територіальне управління Державної комісії
з регулювання ринків фінансових послуг України
м. Києва, Київської, Житомирської, Черкаської
та Чернігівської областей
1. Загальні положення
Це положення (далі - Положення) розроблене відповідно до Загального положення про територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг), затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 24.07.2003 р. N 9, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 12.08.2003 р. за N 704/8025, з метою забезпечення виконання Державною комісією з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) покладених на неї завдань.
Територіальне управління Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України м. Києва, Київської, Житомирської, Черкаської та Чернігівської областей (далі - Управління) підпорядковується і є підзвітним Комісії.
Управління не має статусу юридичної особи і діє від імені Держфінпослуг у межах повноважень, передбачених цим Положенням.
Управління в своїй діяльності керується Конституцією України ( 254к/96-ВР ), законами України, актами Президента України і Кабінету Міністрів України, розпорядженнями Держфінпослуг, наказами Голови Держфінпослуг, а також цим Положенням.
Фінансування витрат на утримання Управління здійснюється з Державного бюджету України в межах асигнувань, виділених Держфінпослуг, згідно з затвердженим кошторисом.
Чисельність, структура та штатний розпис Управління затверджуються Головою Держфінпослуг.
Трудові відносини в Управлінні регулюються законодавством України про працю з урахуванням особливостей, передбачених законодавчими та іншими нормативними актами про державну службу.
Управління очолює голова Управління. Працівники Управління підпорядковуються голові Управління та директору відповідного департаменту Держфінпослуг за напрямами роботи відповідно до посадових інструкцій через голову Управління.
Працівники призначаються і звільняються з посад Головою Держфінпослуг.
Для забезпечення виконання завдань, покладених на Управління, Держфінпослуг забезпечує Управління приміщенням, майном, обладнанням та інформаційними базами даних.
2. Основні завдання Управління
Основними завданнями Управління у межах їх компетенції, визначених законодавством, є:
1) забезпечення проведення єдиної та ефективної державної політики у сфері надання фінансових послуг;
2) захист прав споживачів фінансових послуг шляхом застосування заходів впливу з метою запобігання порушенням законодавства на ринках фінансових послуг та їх припинення;
3) забезпечення, в межах своїх повноважень, взаємодії Держфінпослуг з місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, правоохоронними органами та іншими органами державної влади з питань розвитку та функціонування ринків фінансових послуг;
4) здійснення державного регулювання та нагляду за наданням фінансових послуг і додержанням законодавства в цій сфері;
5) здійснення у межах компетенції заходів із забезпечення проведення єдиної державної політики у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом;
6) вжиття заходів щодо унеможливлення використання страхової системи для ухилень від оподаткування, розмивання активів підприємств, відмивання коштів та їх вивезення за кордон;
7) узагальнення практики застосування законодавства України з питань функціонування ринків фінансових послуг, розроблення і внесення пропозицій щодо його удосконалення, здійснення систематичного контролю за виконанням нормативно-правових актів з цих питань;
8) участь у міжнародних заходах з питань розвитку ринків фінансових послуг.
3. Функції Управління
Управління відповідно до покладених на нього завдань та в межах своєї компетенції, визначеної нормативно-правовими актами Держфінпослуг:
1) здійснює згідно із законами України державне регулювання і нагляд за діяльністю страхових (перестрахових) компаній та страхових посередників, установ накопичувального пенсійного забезпечення, довірчих товариств, кредитних спілок, лізингових та факторингових компаній, кредитно-гарантійних установ, ломбардів, інших учасників ринків фінансових послуг, споріднених та афілійованих осіб фінансових установ (крім банків, професійних учасників фондового ринку, інститутів спільного інвестування в частині їх діяльності на фондовому ринку, фінансових установ, які мають статус міжурядових міжнародних організацій, Державного казначейства України та державних цільових фондів);
2) надає Держфінпослуг пропозиції щодо розробки та впровадження заходів, спрямованих на запобігання порушенням законодавства України у сфері надання фінансових послуг;
3) бере участь у формуванні планів роботи Держфінпослуг та забезпечує їх виконання;
4) розробляє плани перевірок (інспекцій) фінансових установ, споріднених та афілійованих осіб фінансових установ, що знаходяться в м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях, які погоджуються з директорами відповідних департаментів та затверджуються Головою Держфінпослуг;
5) проводить перевірки (інспекції) діяльності фінансових установ, споріднених та афілійованих осіб фінансових установ, тематичний збір інформації щодо їх діяльності;
6) здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг;
7) надає інформацію за запитами юридичних осіб, що знаходяться в м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях;
8) розглядає звернення громадян, підприємств, установ та організацій з питань, що належать до його компетенції;
9) надає висновки та пропозиції в зв'язку з передреєстраційною та передліцензійною підготовкою документів фінансових установ, візує відповідні документи;
10) у порядку, визначеному законодавством, застосовує заходи впливу у вигляді:
- зобов'язання порушника вжити заходів щодо усунення порушення;
- накладення штрафів відповідно до Закону;
11) надає пропозиції та здійснює моніторинг щодо застосування Держфінпослуг таких заходів впливу:
- вимога скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;
- тимчасове зупинення або анулювання ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
- відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
- затвердження плану відновлення фінансової стабільності фінансової установи;
- порушення питання про ліквідацію фінансової установи;
12) контролює виконання фінансовими установами застосованих Держфінпослуг заходів впливу;
13) узагальнює практику застосування нормативно-правових актів, які регулюють ринок фінансових послуг, розробляє пропозиції щодо їх удосконалення і вносить на розгляд Держфінпослуг;
14) інформує громадськість про свою діяльність та стан розвитку і функціонування ринків фінансових послуг у м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях;
15) взаємодіє з державними адміністраціями, органами місцевого самоврядування;
16) інформує Держфінпослуг та, у разі потреби, відповідні місцеві органи влади про виявлені порушення законодавства з питань надання фінансових послуг та функціонування ринків фінансових послуг, координує з місцевими правоохоронними органами свою діяльність з питань виявлення, попередження та припинення порушень законодавства у сфері надання фінансових послуг;
17) в установленому порядку звітує перед Держфінпослуг про виконання покладених на Управління завдань;
18) здійснює у м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях моніторинг та аналізує стан і тенденції розвитку ринку фінансових послуг;
19) бере участь у розробці та виконанні регіональних програм розвитку ринку фінансових послуг, аналізує стан їх виконання та інформує про це Держфінпослуг;
20) організовує професійну підготовку, перепідготовку та підвищення кваліфікації працівників Управління;
21) забезпечує реалізацію державної політики стосовно охорони державної та професійної таємниці, здійснює контроль за її збереженням.
4. Права Управління
Управління має право:
1) у порядку, визначеному законодавством, у тому числі нормативними актами Держфінпослуг, одержувати звітність, проводити перевірки фінансових установ, споріднених та афілійованих осіб фінансових установ, які здійснюють діяльність у м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях, згідно з планами, погодженими директорами відповідних Департаментів центрального апарату Держфінпослуг, за дорученням Голови Держфінпослуг, заступників Голови або директорів відповідних Департаментів центрального апарату Держфінпослуг, в тому числі за зверненням органів прокуратури, служби безпеки та внутрішніх справ, Держфінмоніторингу, із залученням до перевірок представників центрального апарату Держфінпослуг, відповідних місцевих органів влади, підприємств, установ та організацій усіх форм власності (за погодженням з їх керівниками), консультативних та експертних організацій, зовнішніх експертів, які мають відповідну кваліфікацію;
2) одержувати в установленому порядку від аварійних комісарів інформацію, необхідну для виконання покладених завдань, у тому числі інформацію про обставини і причини настання страхового випадку та заподіяну шкоду;
3) в порядку, визначеному нормативними актами Держфінпослуг, здійснювати контроль за достовірністю інформації, що надається фінансовими установами та посередниками, та відповідністю її чинному законодавству;
4) у межах своїх повноважень вимагати від посадових осіб фінансових установ, діяльність яких підлягає регулюванню і нагляду з боку Держфінпослуг, надання пояснень, необхідної інформації та документів;
5) досліджувати дані про клієнта фінансової установи тільки з метою виконання завдань нагляду;
6) у межах своїх повноважень систематизує та формує бази даних, необхідні для аналітичної роботи в сфері фінансових ринків;
7) у межах своїх повноважень здійснює аналіз звітності фінансових установ, зареєстрованих у м. Києві, Київській, Житомирській, Черкаській та Чернігівській областях;
8) проводити аналіз додержання законодавства фінансовими установами і страховими посередниками;
9) у межах своїх повноважень здійснює контроль за платоспроможністю фінансових установ відповідно до взятих ними зобов'язань перед клієнтами;
10) у межах своїх повноважень та в порядку, визначеному нормативними актами Держфінпослуг, - надсилати фінансовим установам обов'язкові для виконання розпорядження щодо усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагати надання відповідних документів;
11) передавати матеріали до правоохоронних органів стосовно фактів правопорушень, за які передбачена адміністративна або кримінальна відповідальність, якщо до компетенції Держфінпослуг не входить накладення стягнень за відповідні правопорушення;
12) звертатися до Держфінпослуг з пропозиціями про створення, у разі необхідності, робочих груп для розгляду окремих питань щодо практики застосування положень законодавства про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг;
13) одержувати в установленому порядку документи, звітність, матеріали, статистичну та іншу інформацію, необхідну для здійснення контролю за дотриманням законодавства у сфері надання фінансових послуг;
14) одержувати від структурних підрозділів Держфінпослуг за письмовим запитом документи, статистичну та іншу інформацію, необхідну для здійснення покладених на Управління завдань;
15) у порядку; визначеному законодавством, застосовувати до фінансових установ та посередників заходи впливу у вигляді:
- зобов'язання порушника вжити заходів щодо усунення порушення;
- накладення штрафів відповідно до Закону;
16) надавати пропозиції та здійснює моніторинг щодо застосування Держфінпослуг таких заходів впливу:
- вимога скликання позачергових зборів учасників фінансової установи;
- тимчасове зупинення або анулювання ліцензії на право здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
- відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;
- затвердження плану відновлення фінансової стабільності фінансової установи;
- порушення питання про ліквідацію фінансової установи;
17) готувати матеріали для прийняття рішення директором відповідного департаменту про накладення штрафів за невиконання (неналежне виконання) вимог Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" ( 249-15 );
18) контролювати виконання фінансовими установами та посередниками застосованих Держфінпослуг заходів впливу.
5. Голова Управління
Голова Управління призначається на посаду та звільняється з посади наказом Голови Держфінпослуг у встановленому законодавством порядку.
Головою Управління призначається особа, яка має бездоганну ділову репутацію, вищу освіту та досвід роботи за фахом не менше ніж три роки.
Голова управління підпорядковується одному з заступників Голови Комісії відповідно до розподілу обов'язків.
Голова Управління:
1) організовує роботу Управління з урахуванням особливостей регіону, несе персональну відповідальність за виконання покладених на Управління завдань та функцій;
2) розподіляє обов'язки між працівниками Управління, затверджує положення про структурні підрозділи Управління;
3) вносить Голові Держфінпослуг пропозиції щодо структури та штатного розпису Управління;
4) затверджує положення про структурні підрозділи Управління;
5) затверджує посадові інструкції працівників Управління;
6) надає пропозиції Голові Держфінпослуг щодо застосування заходів заохочення та накладення дисциплінарних стягнень на працівників Управління, в тому числі за пропозицією директорів відповідних Департаментів;
7) у межах своїх повноважень видає доручення, організовує та контролює їх виконання;
8) скликає в установленому порядку наради з питань, що належать до компетенції Управління;
9) входить до складу комісій, комітетів та інших органів, що формуються органами законодавчої або виконавчої влади, органами місцевого самоврядування та іншими органами державної влади (за згодою Держфінпослуг);
10) підписує від імені Держфінпослуг запити, документи з питань, віднесених до компетенції Управління, що не потребують рішення керівництва Держфінпослуг;
11) виконує інші функції, пов'язані із забезпеченням діяльності Управління.
Голова Управління має право брати участь у засіданнях Комісії з правом дорадчого голосу.
У разі відсутності голови Управління його повноваження виконує заступник голови або інший працівник Управління згідно з наказом Голови Держфінпослуг.
Голова Територіального управління м. Києва, Київської, Житомирської, Черкаської та Чернігівської областей С.Корень