Обеспечение тендерного предложения

Банковская гарантия

Рассмотрим такой чаще всего используемый способ обеспечения тендерного предложения, как банковская гарантия.

Напоминаю, что согласно Закону Украины от 22.02.2000 г. № 1490-III “О закупке товаров, работ и услуг за государственные средства” заказчик должен (после внесения изменений с 18.03.2006 г.) указать в тендерной документации требования относительно предоставления тендерного обеспечения, его размеров, а также случаи, когда тендерное обеспечение не возвращается участнику.

Банковская тендерная гарантия предоставляется банками в соответствии с Положением о порядке осуществления банками операций по гарантиям в национальной и иностранных валютах, утвержденным Постановлением № 639 от 15.12.2004 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 13.01.2005 г. за №41/10321 на основании статей 7, 44 Закона Украины от 20.05.1999 г. № 679-XIV “О Национальном банке Украины”, Закона Украины от 07.12.2000 г. № 2121-III “О банках и банковской деятельности” (далее - Закон № 2121) и с целью установления порядка осуществления банками операций по гарантиям в национальной и иностранных валютах Правления Национального банка Украины.

Положение разработано в соответствии с Гражданским кодексом Украины, Декретом Кабинета Министров Украины 19.02.1993 г. № 15-93 “О системе валютного регулирования и валютного контроля”, Законом Украины от 20.05.1999 г. № 679-XIV “О Национальном банке Украины”, Закона № 2121, Законом Украины от 12.07.2001 г. № 2664-III “О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг”, другими законодательными актами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины.

В вышеуказанном Положении применяются следующие термины:

- бенефициар - лицо, в интересах которого предоставляется гарантия (заказчик);

- принципал - лицо, по заявлению которого предоставляется гарантия (участник);

- банк-гарант - банк, который предоставляет гарантию в интересах бенефициара;

- тендерная документация - документация, которая готовится заказчиком тендера и передается лицам (участникам тендера) для подготовки и их участия в тендере;

- гарантия - это способ обеспечения исполнения обязательств, в соответствии с которым банк-гарант принимает на себя денежное обязательство перед бенефициаром (оформлено в письменной форме или в форме уведомления) уплатить средства при принципале в случае неисполнения последним своих обязательств в полном объеме или их часть в случае предъявления бенефициаром требования и соблюдения всех требований, предусмотренных условиями гарантии. Обязательство банка-гаранта перед бенефициаром не зависит от основного обязательства принципала (его прекращения или недействительности), в частности и тогда, когда ссылка на такое обязательство непосредственно содержится в тексте гарантии;

- гарантийный случай - факт нарушения принципалом перед бенефициаром обязательства, обеспеченного гарантией, в связи с наступлением которого банк-гарант получает требование бенефициара в уплату средств в соответствии с выданной гарантией с учетом условий предоставленной гарантии в течение срока действия гарантии.

Предоставленные банками гарантии на основании тендерной документации в случае наступления гарантийного случая по этим гарантиям не могут быть куплены на межбанковском валютном рынке Украины в соответствии с требованиями нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам купли-продажи.

Гарантия может предоставляться непосредственно бенефициару или передаваться через авизующий банк, или через банк-корреспондент и/ или банк бенефициара, или непосредственно принципалу для последующей ее передачи бенефициару.

Получение /оформление/ банковской гарантии

Для получения банковской тендерной гарантии принципалу (участнику) нужно предоставить в банк заявление произвольной формы, которое должно содержать следующие реквизиты:

- название документа - “Заявление о предоставлении гарантии”;

- дату составления и номер заявления о предоставлении гарантии (число - цифрами, месяц цифрами или прописью, год - цифрами). Эту дату может указать банк-гарант;

- полное или сокращенное наименование принципала, которое совпадает с наименованием, которое указано им в карточке, с образцами подписей и оттиском печати, его местонахождением;

- название национальной валюты или иностранной валюты, в которой предоставляется гарантия, прописью, и цифровой или литерный код иностранной валюты в соответствии с Классификатором иностранных валют и банковских металлов, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 04.02.1998 г. № 34 в редакции от 02.10.2002 г. № 378;

- сумму гарантии цифрами и словами;

- ссылку на реквизиты тендерной документации о проведении тендера, где предусмотрено основное обязательство;

- наименование бенефициара, его местонахождение (при наличии такой информации);

- вид гарантии;

- условия гарантии;

- срок действия гарантии;

- оттиск печати, если заявление подается на бумажном носителе, подписи ответственных лиц принципала, которые указаны им в карточке с образцами подписей и оттиском печати.

Кроме того, в заявлении о предоставлении гарантии принципал может поручить банку-гаранту:

- списать средства в национальной или иностранных валютах с текущего счета принципала для резервирования денежного обеспечения (покрытие) гарантии, если это предусмотрено договором о предоставлении гарантии, заключенным между принципалом и банком-гарантом;

- предоставить гарантию за счет банковского кредита или под залог в соответствии с заключенными договорами между банком-гарантом и принципалом о предоставлении кредита под гарантию или договор залога, или за счет открытых ему кредитных линий, или другого обеспечения, приемлемого для банка-гаранта;

- удержать из принадлежащих ему средств комиссионное вознаграждение и возместить расходы, которые принадлежат банку-гаранту и другим банкам, которые принимают участие в предоставлении гарантии;

- осуществить другие действия в соответствии с законодательством Украины.

Согласно положению вместе с заявлением о предоставлении гарантии принципал подает в банк-гарант следующие документы:

- копию тендерной документации о проведении тендера (копия тендерной документации остается в деле по гарантии, которое формируется банком-гарантом (далее - Дело);

- копии учредительных документов;

- финансовые отчеты за последние отчетные периоды;

- карточку с образцами подписей и оттиском печати (при условии что принципалу не были открыты счета в банке-гаранте);

Данный перечень не исчерпывающий, так как каждый банк дополнительно имеет право запросить другие документы в соответствии с внутренними положениями банка-гаранта.

После принятия банком-гарантом решения о предоставлении гарантии с принципалом подписывается договор о предоставлении гарантии.

Форма гарантии

Гарантия на бумажном носителе составляется в одном экземпляре, оригинал которой предоставляется бенефициару. Одна копия гарантии остается в банке-гаранте, другая - передается принципалу.

Гарантия должна содержать следующие реквизиты:

- название документа - “Гарантия”;

- номер, дату и место составления;

- полное или сокращенное наименование принципала, которое совпадает с наименованием, указанным им в карточке, с образцами подписей и оттиском печати, его местонахождение;

- название валюты, в которой предоставляется гарантия, прописью и цифровой или литерный код иностранной валюты в соответствии с Классификатором;

- сумму гарантии цифрами и прописью и валюту платежа;

- ссылку на тендерную документацию о проведении тендера, в которой предусмотрено требование относительно предоставления гарантии;

- наименование бенефициара, его местонахождение;

- наименование банка-гаранта;

- срок действия или срок действия гарантии или обстоятельства, с наступлением которых срок действия гарантии считается законченным;

- условия, при которых наступает право требовать платеж;

- условия относительно уменьшения/увеличения суммы гарантии (в случае необходимости);

- условия, позволяющие вносить изменения в текст гарантии принципалом, бенефициаром, банком-гарантом;

- подпись и оттиск печати банка-гаранта;

- другие условия.

Гарантия считается действующей на срок, который указан в ней.

Обращаю внимание заказчиков на то, что невозможно требовать от участников предоставить банковскую гарантию, которая не соответствует требованиям Положения о порядке осуществления банками операций по гарантиям в национальной и иностранных валютах и содержит в себе данные, противоречащие законодательству.

Если банк-гарант не получил в течение срока действия гарантии отказ от банка бенефициара или от бенефициара о принятии условий гарантии, то гарантия считается принятой бенефициаром.

Уплата по требованию средств бенефициару по гарантии осуществляется банком-гарантом (резидентом) на условиях и в сроки, которые предусмотрены гарантией для оплаты требования, и согласно инструкциям и реквизитам, указанным в тексте гарантии и/или в требованиях, полученных от бенефициара/банка бенефициара или другого банка. Банк-гарант (резидент) осуществляет перечисление средств со счета, на котором учитывались средства принципала для денежного обеспечения (покрытия) гарантии, или с других соответствующих счетов банка-гаранта (резидента). Если гарантия предоставлялась за счет другого обеспечения, приемлемого для банка, то банк-гарант решает вопрос относительно погашения задолженности принципала путем обращения взыскания на предмет залога или договорного списания средств с текущих/ депозитных счетов принципала или путем проведения других действий, предусмотренных законодательством Украины (при условии что это предусмотрено договором).

Банковская тендерная гарантия списывается банком в случае истечения срока действия указанного в гарантии или при предоставлении принципалом оригинала банковской гарантии досрочно.

Порядок приема банком-резидентом
от бенефициара требования относительно
уплаты средств, обеспеченных гарантией

При наступлении гарантийного случая и для получения возмещения, обеспеченного гарантией, бенефициар может подать непосредственно в банк-гарант или в банк-резидент (в зависимости от того, как это определено условиями гарантии) требование для получения возмещения, обеспеченного гарантией, а также все документы, предусмотренные условиями гарантии (если такое представление в ней предусмотрено). Требование и другие обусловленные в гарантии документы должны быть поданы в банк-резидент для последующей передачи этого требования в банк-гарант или другому банку, от которого поступила гарантия, в течение срока действия гарантии и способом, которые указаны в гарантии.

Требование должно составляться и подаваться бенефициаром в банк-резидент в письменном виде в произвольной форме (в этом случае требование должно содержать отпечаток печати и подписи лиц бенефициара, которые указаны в карточке с образцами подписей и оттиском печати).

По получении от банка-гаранта возмещения, обеспеченного гарантией, банк-резидент:

- засчитывает средства на текущий или распределительный счет бенефициара, если в банке-резиденте открыт счет;

- перечисляет средства по реквизитам, полученным от бенефициара, или банка бенефициара, или другого авизующего банка, если бенефициару открыт счет в другом банке-резиденте. Если бенефициар известил банк-резидент об освобождении банка-гаранта от обязательств по гарантии, то банк-резидент по просьбе бенефициара направляет уведомление банку-гаранту или банку, от которого поступила гарантия об освобождении банка-гаранта от обязательств по гарантии. Банк-резидент снимает с учета гарантию в случае уплаты бенефициару суммы средств, на которую предоставлена гарантия, или истечения срока действия гарантии, или отказа бенефициара от своих прав по гарантии путем возврата оригинала гарантии банку-гаранту, или путем подачи банку-гаранту письменного заявления об освобождении его от обязательств по гарантии. Если банк-резидент не был поставлен в известность о наступлении любого из вышеупомянутых условий (кроме истечения срока действия гарантии), то банк-резидент снимает с учета гарантию в случае истечения срока ее действия. В случае предоставления бенефициаром требования не на полную сумму средств, которые обеспечены гарантией, банк-резидент снимает с учета сумму средств, которая уплачена банком-гарантом по гарантии.

Далее указаны примерные перечни документов, которые необходимы для оформления банковской тендерной гарантии, и стоимость за оформление гарантий некоторых ведущих банков Украины:

Акционерный коммерческий банк “Укрсоцбанк” является одним из лидеров на рынке услуг по предоставлению банковских гарантий на протяжении многих лет, с соблюдением всех требований законодательных и нормативных актов, которыми регулируется этот рынок.

Приобретенный опыт банка дает возможность дополнительно предоставлять консультации и помощь в решении проблемных вопросов, которые возникают у предприятий при использовании банковских гарантий. Кроме того, банк оперативно реагирует на изменения в законодательной базе и всегда имеет конкурентные тарифные предложения.

Банк пытается максимально учесть потребности участника тендера и стороны - организатора тендера при составлении условий гарантии.

Гарантии разделяются на покрытые - когда обязательство банка-гаранта в полной сумме обеспечиваются денежными средствами клиента или его имущественного поручителя и непокрытые - когда платежные обязательства банка обеспечиваются имуществом.

Перечень документов, необходимых для получения покрытой гарантии:

1) заявление о предоставлении банковской гарантии (установленного образца);

2) анкета Принципала установленного образца;

3) копии документов, заверенных Принципалом (контракт, тендерная -документация и т. п.), которые свидетельствуют о необходимости предоставления банковской гарантии;

4) финансовая отчетность на последнюю отчетную дату (баланс-форма № 1, отчет о финансовых результатах - форма № 2);

5) правоустанавливающие документы.

При предоставлении непокрытой гарантии финансовая отчетность представляется за 2 последние годовые и 3 последние квартальные даты.

Кроме того, дополнительно предоставляются:

- расшифровки дебиторов и кредиторов в разрезе основных контрагентов, поступлений денежных средств за последние 6 месяцев;

- справка органа государственной налоговой службы об отсутствии налогового залога или задолженности по налогам;

- технико-экономическое обоснование операции;

- документы, подтверждающие право собственности на имущество, которое предлагается в залог. Стоимость предоставления

покрытой гарантии составляет - 1-2 % годовых, но не менее 500,0 грн., непокрытой - 2-3 % годовых, но не менее 500,0 грн.

В случае срока действия гарантии сверх 3 месяцев дополнительно взимается плата за ведение гарантий: для покрытых - 1-2 % годовых; для непокрытых - 3-4 % годовых.

Акционерный коммерческий инвестиционный банк “Укрсиббанк”
“Харьковское региональное управление”

Перечень документов, необходимых для получения покрытой гарантии и гарантии, обеспеченной имущественными правами на депозит:

1) заявление на получение гарантии;

2) копия устава со всеми изменениями и дополнениями*;

3) копия учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями*;

4) копия свидетельства о регистрации*;

5) для акционерных обществ - извлечение регистратора о составе акционеров, справка предприятия о составе Правления, Наблюдательного совета, Ревизионной комиссии;

6) копия паспорта руководителя, уполномоченного подписывать договоры кредита, залога, поручительства;

7) копии документов, которые подтверждают полномочия руководителя на получение гарантии и предоставление обеспечения;

8) карточка с образцами подписей уполномоченных лиц (если Заявитель не является клиентом Банка)*;

9) письмо предприятия об изменениях в учредительных документах;

10) копия тендерной документации.

Если в обеспечение предоставляется денежное покрытие третьего лица (поручителя), то ему нужно предоставить документы, указанные в п. 2-п. 8.

Все копии документов должны быть заверены подписью руководителя и печатью предприятия.

Справочно:

По состоянию на 01.07.2005 г. АКИБ “Укрсиббанк” занимает четвертое место среди банков Украины.

По состоянию на 20.02.2006г. насчитывает 825 филиалов и отделений.

Генеральным страховщиком АКИБ “Укрсиббанк” закрыто акционерное общество “Страховая компания “Украинский Страховой Альянс”.

Акционерный банк “Полтава-банк”

Перечень документов, необходимых для получения покрытой гарантии и гарантии обеспеченной имущественными правами на депозит:

1. Заявление (письмо-ходатайство) на получение гарантии.

2. Анкета Принципала (общие сведения).

3. Копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями.

4. Копия отчетности на последнюю дату (баланс, отчет о финансовых результатах и другое).

5. Копия паспорта руководителя, уполномоченного подписывать договоры кредита, залога, поручительства.

6. Копии документов, подтверждающих полномочия руководителя на получение гарантии и предоставление обеспечения.

7. Справка о последних изменениях к Уставу.

8. Копия тендерной документации.

Стоимость предоставления покрытой гарантии и гарантии, обеспеченной имущественными правами на депозит, составляет - от 2 % до 5 % годовых.

Срок депозита, который предоставлен как обеспечение тендерной гарантии, не должен превышать срок гарантии.

В качестве обеспечения имущественных прав могут быть недвижимость, товарно-материальные ценности и др.

“Приватбанк”
Полтавское главное региональное отделение

Перечень документов, необходимых для получения покрытой гарантии и гарантии, обеспеченной имущественными правами на депозит:

1. Устав и Учредительный договор.

2. Свидетельство о государственной регистрации.

3. Копия отчетности на последнюю дату (баланс, отчет о финансовых результатах).

4. Декларация о прибыли предприятия на последнюю дату.

5. Документы, которые подтверждают полномочия заказчика.

6. Карточка с образцами подписей уполномоченных лиц.

7. Расшифровка движений по всем счетам предприятия с начала года.

8. График ожидаемых поступлений и прибылей предприятия от всей деятельности.

9. Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности.

10. Заверенная копия предложения, предоставленного участником тендера организатору тендера, подписанная уполномоченными лицами участника тендера.

11. Правоустанавливающие документы на предлагаемое в обеспечение имущество.

12. Заверенная копия тендерной документации, подписанной организатором торгов с указанием дат утверждения документации, конечной даты представления предложения, дат раскрытия тендерных предложений, срока действия тендера, срока определения победителя тендера с момента раскрытия предложений, срока заключения договора с победителем с момента определения победителя тендера.

Стоимость предоставления гарантий

Примечание:

Комиссионное вознаграждение взимается с резидентов в национальной валюте по официальному курсу НБУ на дату проведения операции.

Комиссионное вознаграждение взимается с нерезидентов в иностранной валюте.

Тарифы могут быть увеличены на величину комиссии банков-корреспондентов согласно их тарифам. Расходы АКИБ “Укрсиббанк” компенсируются в валюте осуществленных банком платежей или в национальной валюте.

Все комиссионные вознаграждения без НДС.

13. Заверенная копия объявления торгов в средствах массовой информации. Стоимость предоставления покрытой гарантии и гарантии, обеспеченной имущественными правами на депозит, составляет 6 % годовых, но не меньше 70 у. е.

ЗАО АКБ “Львов” г. Львов

Срок выдачи банковской гарантии: бланковая - один день, обеспечение - до трех дней.

Стоимость банковской гарантии - до 2 % от суммы гарантии в квартал, но не меньше 800,00 грн.

“Финансы и Кредит” лъвовский филиал ЛРУ банка ТЗОВ

Срок выдачи банковской гарантии до семи дней.

Стоимость услуги 1,5 % от суммы банковской гарантии, но не меньше чем 100 у. е. При действии банковской гарантии 90 дней.

“Приватбанк” ЗАО КБ в г. Львове

Комиссионные расходы при оформлении банковской гарантии:

- открытие гарантии - 0,2 % от суммы гарантии;

- открытие забалансового счета - гривневый эквивалент 70,00 долларов США (по курсу НБУ на момент оформления);

- комиссия за обязательство перед Приватбанком - по договоренности (в зависимости от покрытия по данной гарантии).

Решение о выдаче тендерной гарантии принимается в течение одного дня.

-------------------------------------

* Копии должны быть заверенные нотариально, если Заявитель не является клиентом Банка.

“Экспресс анализ законодательных и нормативных актов”, № 28-29 (550-551), 10 июля 2006 г.
Подписной индекс 40783

Документи що посилаються на цей