ГОЛОВНЕ УПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПО М. КИЄВУ І КИЇВСЬКІЙ ОБЛАСТІ
Управління економічної роботи та грошово-кредитних відносин
ЛИСТ
N 06-110/32983 від 24.12.2007
Керівникам банків
Київського регіону
Про укладення генеральних кредитних договорів
Відповідно до Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.09.2006 N 378, банкам, які планують брати участь у рефінансуванні через постійно діючу лінію рефінансування (кредити овернайт) у 2008 році, необхідно укласти з Головним управлінням генеральний кредитний договір на 2008 рік.
Водночас, звертаємо увагу, що:
1. У розділі 5 "Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін" банку-позичальнику необхідно обов'язково вказати: код банку, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ, номер банківського рахунку, на який необхідно перерахувати кошти кредиту овернайт (1310) та офіційну юридичну адресу банку. Бажано не виносити розділ 5 на окремий аркуш.
2. У випадку розташування Розділу 5 "Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін" на окремому аркуші - усі сторінки договору мають бути пронумеровані, договір прошито із зазначенням кількості аркушів, підписано та скріплено печаткою банку-позичальника у місці зшиву.
3. Генеральні кредитні договори, які укладені з банками на 2007 рік діють до 31.12.2007 включно до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цих договорів.
Зразок генерального кредитного договору на 2008 рік наведено у додатку.
Перший заступник начальника Головного управління В.Ф.Медведєв
Додаток
Генеральний кредитний договір N
м. Київ ___ ____________ 2008 р.
Національний банк України в особі Першого заступника
начальника Головного управління Національного банку України по
м. Києву і Київській області Медведєва Віктора Федоровича, (далі -
Кредитор), який діє на підставі Положення про філії (територіальні
управління) Національного банку України та довіреності від
26 січня 2006 року, зареєстрованої в реєстрі за N 222,
та банк __________________________________________________________
(назва банку)
в особі __________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Позичальник), який діє на підставі ______________________
________________________________________ (далі - Сторони), з метою
встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання Позичальником
постійно діючої лінії рефінансування Національного банку України
(далі - кредити овернайт) відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України від
26.09.2006 N 378 (далі - Положення), уклали цей Генеральний
кредитний договір (далі - Договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом
поточного календарного року на підставі заявки Позичальника, яка
надсилається відповідному структурному підрозділу Національного
банку України, а копія - Головному управлінню Національного банку
України по м. Києву і Київській області.
1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під
забезпечення державних облігацій України або депозитних
сертифікатів Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення).
1.3. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт без
забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за
плату, визначені відповідними розпорядчими документами
Національного банку України на відповідний період.
1.4. Кредитор надає Позичальнику кредити овернайт протягом
поточного календарного року з моменту підписання Договору до
31.12.2008 включно.
1.5. Невід'ємними частинами цього Договору є повідомлення
Головного управління Національного банку України по м. Києву і
Київській області, повідомлення Кредитора про задоволення заявки
Позичальника на одержання кредиту овернайт та заявка Позичальника,
у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова
кількість днів для нарахування процентів - 365;
перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів
Національного банку України, що передаються в заставу кредиту
овернайт під забезпечення;
згода Позичальника на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в
сумі наданого кредиту та процентів за користування ним на строк до
його повернення;
кількість разів звернення за кредитом овернайт бланковим;
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та
викладених у Положенні для кредитів овернайт.
1.6. На період користування кредитом овернайт під
забезпечення Позичальник передає в заставу Кредитору державні
облігації України або депозитні сертифікати Національного банку
України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та
характеристика яких зазначається в заявці Позичальника.
1.7. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за
процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України
щоденно (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та
кредитами овернайт бланковими).
1.8. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно
з процентами наступного робочого дня. Кредит та проценти
сплачуються на відповідні рахунки N 1410 та N 1418 згідно з
виписками Операційного управління Національного банку України.
1.9. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт
та процентів за користування ним заявка на одержання наступного
кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника
суму кредиту овернайт на підставі задоволеної заявки Позичальника
на одержання кредиту овернайт та повідомлення Головного управління
Національного банку України по м. Києву і Київській області з
підтвердженням заявки банку.
2.1.2. У разі надання кредиту овернайт під забезпечення
заблокувати в установленому порядку державні облігації України в
депозитарії державних цінних паперів Національного банку України
на рахунку в цінних паперах Позичальника або депозитні сертифікати
Національного банку України в системі кількісного обліку СЕРТИФ.
2.1.3. У день повернення кредиту овернайт під забезпечення
подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку
України розпорядження на одержання Позичальником заблокованих
державних облігацій України або надіслати до системи кількісного
обліку СЕРТИФ відповідне повідомлення про повернення Позичальником
кредиту овернайт.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Безспірно списати суму заборгованості за кредитом
овернайт і процентів за користування ним з кореспондентського
рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту овернайт в строк,
передбачений пунктом 1.8 цього Договору.
2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Позичальника для списання суми заборгованості за наданим
кредитом овернайт і суми процентів за користування ним у першу
чергу відшкодувати заборгованість за кредитом, у другу - проценти
за користування ним та пеню.
2.2.3. У разі неможливості списання заборгованості за наданим
кредитом і процентів за користування ним через відсутність коштів
на кореспондентському рахунку Позичальника віднести заборгованість
на рахунки з обліку простроченої заборгованості за кредитом та
прострочених нарахованих доходів і нарахувати пеню в розмірі
0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення,
але не більше подвійної облікової ставки Національного банку
України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
2.2.4. У разі недостатності коштів на кореспондентському
рахунку Кредитор має право протягом 10 календарних днів
реалізувати предмет застави шляхом продажу/переведення у власність
Кредитора державних облігацій України або депозитних сертифікатів
та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів і за
рахунок коштів від реалізації погасити заборгованість за кредитом
та проценти за користування ним.
2.2.5. У разі несвоєчасного повернення Позичальником кредиту
овернайт або процентів за користування ним не дозволяти
Позичальнику використовувати лінію рефінансування протягом трьох
місяців.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надати згоду на застосування Національним банком
України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку в
сумі наданого кредиту і процентів за користування ним на строк до
його повернення.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом
овернайт і проценти за користування ним шляхом перерахування
коштів на рахунки N 1410 та N 1418 Кредитора згідно з виписками
Операційного управління Національного банку України в строк,
передбачений у пункті 1.8 цього Договору та в день повернення
кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних
цінних паперів Національного банку України або до системи
кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження для
розблокування державних облігацій України, депозитних сертифікатів
Національного банку України, які були надані під забезпечення
кредиту.
2.3.3. У разі неможливості списання Кредитором з
кореспондентського рахунку коштів, що становлять його вимоги,
сплатити пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за
кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки
Національного банку України, що діяла в період прострочення
виконання зобов'язання.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Одержати кредит овернайт через лінію рефінансування
Національного банку України в разі дотримання умов, визначених
Кредитором для відповідного виду кредиту овернайт та викладених у
Положенні.
2.4.2. Одержати протягом робочого дня тижня до часу,
зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України,
кредит овернайт у разі своєчасного звернення до Головного
управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області і надання йому достовірної інформації про виконання вимог,
визначених Положенням залежно від виду кредиту овернайт.
2.4.3. Подати до депозитарію державних цінних паперів
Національного банку України або до системи кількісного обліку
СЕРТИФ відповідні розпорядження для розблокування державних
облігацій України та депозитних сертифікатів Національного банку
України в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості
за кредитом і процентів за користування ним.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність визначається Сторонами згідно з
розділами VI та VII Положення і законодавством України.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього Договору,
вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у
встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє
протягом поточного календарного року до завершення розрахунків за
кредитами, наданими відповідно до цього Договору.
4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом
укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього
Договору.
4.4. Невід'ємними частинами цього Договору є заявка
Позичальника на одержання кредиту овернайт, повідомлення Головного
управління Національного банку України по м. Києву і Київській
області та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:
Кредитор Позичальник
04070, м. Київ
Контрактова площа, 2-б
код банку 321024 код банку
Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ
09321020 1310 _______________
Перший заступник начальника
Головного управління
____________ В.Ф.Медведєв