НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання використанню
банківської системи для легалізації кримінальних
доходів та фінансування тероризму
ЛИСТ
05.08.2009 N 48-012/1683-14787
Банкам України
Асоціації українських банків
Асоціації "Український
кредитно-банківський союз"
Територіальним управлінням
Національного банку України
Навчальним закладам
Національного банку України
Щодо врахування ризиків,
які виникають внаслідок наявних
в ряді держав недоліків систем протидії
легалізації доходів, одержаних злочинним
шляхом, та фінансуванню тероризму
Національний банк України здійснює постійний моніторинг рішень Організації Об'єднаних Націй, Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF), Спеціального комітету експертів Ради Європи з питань взаємної оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL) та інших відповідних міжнародних організацій, що можуть мати вплив на оцінку ризиків країн та юрисдикцій.
Вважаємо за необхідне поінформувати банки України про відповідні ризики, пов'язані із здійсненням операцій з особами та фінансовими установами держав, зазначених у заяві FATF від 26 червня 2009 року.
Інформація щодо заяви FATF від 26 червня 2009 року
17 червня 2009 року FATF прийняла заяву, в якій відзначає своє занепокоєння щодо здатності Ірану дієво усунути існуючі та значні недоліки в системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Особливе занепокоєння FATF викликає нездатність Ірану управляти ризиком фінансування тероризму та серйозна загроза, яку це становить для цілісності міжнародної фінансової системи. FATF закликає Іран до невідкладного та чіткого усунення недоліків в сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, зокрема, шляхом криміналізації фінансування тероризму та ефективного впровадження вимог до звітування про підозрілі операції.
FATF підтверджує свою заяву до держав - членів FATF та інших країн та юрисдикцій рекомендувати своїм фінансовим установам приділяти особливу увагу діловим відносинам з Іраном, включаючи іранські компанії та фінансові установи. На додаток до підвищеної уваги, FATF підтверджує свою заяву від 25 лютого 2009 року до держав - членів FATF та інших держав та юрисдикцій щодо вжиття ефективних контрзаходів для захисту своїх фінансових секторів від ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, які спричиняються Іраном. FATF продовжує закликати юрисдикції захищатися від кореспондентських відносин, що використовуються для обходу або уникнення контрзаходів та мінімізації ризиків, та приймати до уваги ризики, пов'язані з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму, під час розгляду запитів фінансових установ Ірану на відкриття філій та дочірніх компаній у їх юрисдикціях.
FATF готова безпосередньо брати участь у наданні допомоги Ірану з метою усунення недоліків в його системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, в тому числі через Секретаріат FATF.
FATF вітає суттєві кроки, вжиті нещодавно Узбекистаном для відновлення та посилення його режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, та приймає до уваги план дій для вжиття подальших заходів, що були ним визначені. FATF закликає Узбекистан до подальшого прогресу з метою доповнення його законодавчої бази та запровадження режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, що відповідає міжнародним стандартам. Зважаючи на той факт, що імплементуючі норми ще не набули чинності, FATF підтверджує свою заяву від 16 жовтня 2008 року(1).
_______________
(1) Відповідна інформація була надана банкам листом Національного банку України від 30.01.2009 N 48-012/195-1469.
FATF вітає нещодавній прогрес Туркменістану в частині прийняття законодавства в сфері протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. Зважаючи на недоліки, що залишаються в системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму Туркменістану, FATF поновлює свою заяву, яка інформує фінансові установи про те, що ці недоліки становлять загрозу легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму в міжнародній фінансовій системі, та що вони повинні вжити належних заходів для запобігання таким загрозам. FATF закликає Туркменістан до подальших заходів з метою запровадження режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, що відповідає міжнародним стандартам. Туркменістану настійливо рекомендується продовжувати роботу в тісному співробітництві з Євразійською Групою та Міжнародним валютним фондом для досягнення цієї мети.
FATF вітає нещодавнє приєднання Пакистану до Міжнародної Конвенції про боротьбу з фінансуванням терроризму. Однак, у FATF залишаються занепокоєння щодо ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму, які спричиняються Пакистаном, тому FATF поновлює свою заяву від 28 лютого 2008 року(2) щодо цих ризиків. FATF вітає прогрес Пакистану щодо вдосконалення режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму. FATF закликає Пакистан продовжити співробітництво із Світовим Банком та Азійсько-Тихоокеанською Групою з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (APG) щодо його процесу взаємної оцінки.
_______________
(2) Відповідна інформація була надана банкам листом Національного банку України від 24.04.2008 N 48-012/652-5590.
FATF вітає постійні зусилля Сан Томе і Прінсіпі щодо запровадження Закону про боротьбу з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом. У FATF залишаються занепокоєння щодо значних недоліків режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму в Сан Томе і Прінсіпі, зокрема, щодо питань фінансування тероризму. FATF закликає Сан Томе і Прінсіпі співпрацювати з Міжурядовою Групою з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів у Західній Африці (GIABA) для усунення недоліків в сфері боротьби з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму.
Повний текст зазначеної заяви розміщений на веб-сайті FATF за адресою: http://www.fatf-gafi.org.
Звертаємо увагу на необхідність вжиття банками під час встановлення кореспондентських відносин заходів, передбачених пунктом 3.9 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189.
Принагідно, з метою використання при здійсненні внутрішнього фінансового моніторингу пропонуємо ознайомитись із Звітом FATF "Відмивання коштів через футбольний сектор"(3), Звітом FATF "Рекомендації для сфери грошових послуг щодо застосування підходу, заснованого на оцінці ризиків"(4) та Методичними рекомендаціями FATF "Найкраща міжнародна практика щодо блокування активів, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності"(5).
_______________
(3) Розміщений на веб-сайті FATF за адресою: http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/7/41/43216572.pdf;
(4) Розміщений на веб-сайті FATF за адресою: http://www.fatf- gafi.org/dataoecd/45/1/43249256.pdf;
(5) Розміщені на веб-сайті FATF за адресою: http://www.fatf- gafi.org/dataoecd/30/43/34242709.pdf.
Заступник Голови В.Л.Кротюк