НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент безвиїзного банківського нагляду
ЛИСТ
30.09.2010 N 47-112/6860-16891
Головному управлінню
Національного банку України
в Автономній Республіці
Крим,
Територіальним управлінням
Національного банку України,
банкам України
Про управління юридичним ризиком
Національний банк України, враховуючи негативну тенденцію зростання у діяльності банків юридичного ризику, що супроводжується, в т.ч. виникненням конфлікту між мажоритарними та міноритарними акціонерами, та призводить до тривалих судових тяжб між ними внаслідок не вирішених конфліктних ситуацій, з метою покращення якості роботи щодо управління юридичним ризиком, звертає увагу банківської спільноти на наступне.
На сьогодні в банківській системі України мають місце випадки, коли наявний або потенційний ризик для надходжень та капіталу, який виникає через порушення або недотримання банками вимог законів, нормативно-правових актів, угод, прийнятої практики або етичних (корпоративних) норм, а також через можливість двозначного їх тлумачення призводить до зростання юридичного ризику у діяльності банків.
Як правило, джерелом юридичного ризику банків є спори та конфлікти, що виникають у відносинах між власниками їх істотної участі, міноритарними акціонерами.
Наслідком юридичного ризику може бути сплата штрафних санкцій та адміністративних стягнень, необхідність грошового відшкодування збитків, погіршення репутації та позицій банку на ринку, зменшення можливостей для розвитку і правового забезпечення виконання угод тощо.
Одним із таких факторів є порушення банками прав міноритарних акціонерів через неналежну увагу з боку керівництва банків щодо виявлення та ідентифікації відповідного юридичного ризику.
Як свідчить практика, типовими порушеннями прав міноритарних акціонерів є: неповідомлення або несвоєчасне повідомлення власників акцій про проведення загальних зборів акціонерів; зміни місця та строків проведення загальних зборів після офіційного повідомлення; недосконалі внутрішні процедури реєстрації та розрахунку кворуму на загальних зборах; обмеження прав міноритарних акціонерів щодо отримання інформації про діяльність банку тощо.
Таким чином, допущення банками типових порушень прав міноритарних акціонерів, а також не врегулювання спірних питань між банками та акціонерами банків сприяють виникненню конфлікту, який призводить до подання міноритарними акціонерами позовів про оскарження результатів (легітимності) загальних зборів акціонерів та тривалим судовим процесом.
Враховуючи вищевикладене, рекомендуємо керівникам банків:
звернути увагу на необхідність посилення контролю за дотриманням норм законодавства України в процесі корпоративного управління та вжиття заходів щодо запобігання відповідним юридичним ризикам;
переглянути адекватність та ефективність внутрішньої системи ризик-менеджменту відповідно до вимог Методичних рекомендацій щодо організації та функціонування системи ризик менеджменту в банках України, схвалених постановою Правління Національного банку України від 02.08.2004 N 361, у т.ч. щодо управління юридичним ризиком, виходячи з принципів найкращого досвіду корпоративного управління, а також відповідної практики виконання її вимог;
удосконалити належні засоби (механізми) контролю (внутрішній аудит, відповідні процедури тощо) для забезпечення дотримання норм законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України, вимог внутрішньої нормативної бази та укладених угод з питань корпоративного управління.
Заступник Голови Національного банку України І.В.Соркін