О порядке взаимодействия субъектов
хозяйствования с Госкомфинмониторинга
Закон N 2258 постепенно обрастает все большим количеством ведомственных приказов, поэтому мы постоянно информируем о них наших читателей. В данной статье мы расскажем о последних нормативно-правовых актах, утвержденных Государственным комитетом финансового мониторинга Украины (далее - Госкомфинмониторинга), которые зарегистрированы Минюстом Украины.
Напомним, что на Госкомфинмониторинга как на Специально уполномоченный орган по вопросам финансового мониторинга Законом N 2258 возложен целый ряд задач. К примеру, Госкомфинмониторинга имеет право истребовать у субъекта первичного финансового мониторинга любую имеющуюся информацию о нерезиденте - участнике финансовых операций, а о резиденте - копию паспорта этого лица, карточки с образцами подписей и доверенности, на основании которых этот участник принимал участие в проведении финансовой операции, ставшей объектом финансового мониторинга, а также другую имеющуюся информацию (копии документов), а от правоохранительных органов - информацию о ходе проработки обобщенных материалов и применении соответствующих мер на основании полученных материалов.
Специалисты уверены, что требования, изложенные в Законе N 2258, скорее всего приведут к неоправданному расходованию собственных ресурсов субъектов первичного финансового мониторинга и к увеличению в несколько раз расходов Государственного бюджета Украины на анализирование Госкомфинмониторинга большого количества сообщений и, как следствие, к невозможности отслеживать операции, которые действительно могут быть связаны с отмыванием средств, полученных преступным путем.
Также нельзя не учитывать, что сосредоточение такого массива информации о субъектах хозяйствования (финансовое состояние, информация о собственниках предприятий, имущественное состояние и т.п.) будет создавать риск заинтересованности других субъектов в овладении имеющейся информацией о любом субъекте для собственных целей, а следовательно, будет нуждаться в существенном улучшении технического и организационного обеспечения защиты информации, которая потребует значительных бюджетных ресурсов. Однако «машина борьбы с отмыванием доходов» запущена и Госкомфинмониторинга старательно выполняет возложенные на него функции.
Так, Госкомфинмониторинга еще в августе разработал три важных документа, которые вступили в силу 29.10.2010 г., а именно:
- Порядок N 135, который определяет процедуру информирования Госкомфинмониторинга субъектов финансового мониторинга о возбуждении уголовного дела или закрытии уголовного дела в ходе досудебного следствия, или о принятых судами решениях по таким уголовным делам по сообщениям субъектов первичного финансового мониторинга, которые отправлялись Госкомфин мониторинга в соответствии с требованиями статей 15, 16 Закона N 2258;
- Порядок N 136, который устанавливает процедуру согласования субъектами первичного финансового мониторинга (кроме специально определенных) с Госкомфинмониторинга срока представления запрашиваемой информации в случае невозможности обеспечения субъектами соблюдения сроков, установленных п.п. 9, 10 ч. 2 ст. 6 Закона N 2258, по объективным причинам с учетом объема запрашиваемой информации; - Порядок N 137, который определяет процедуру предоставления субъектом первичного финансового мониторинга (кроме специально определенного) на запрос Госкомфинмониторинга информации относительно отслеживания (мониторинга) финансовых операций клиента, операции которого стали объектом финансового мониторинга, а также форму, содержание и способ отправления запроса о предоставлении информации относительно отслеживания (мониторинга) финансовых операций и получения информации на такой запрос. Обращаем внимание, что, в соответствии с п.п. 9 и 10 ч. 2 ст. 6 Закона N 2258, субъект финансового мониторинга обязан предоставлять по запросу Госкомфинмониторинга информацию о финансовых операциях, которые стали объектом мониторинга, а именно:
- копии первичных документов, на основании которых была проведена такая операция;
- сведения об участниках финансовой операции;
- иную информацию, в том числе и ту, которая содержит банковскую и коммерческую тайну, тайну страхования.
Причем сообщить такую информацию следует в течение 5 рабочих дней с момента поступления запроса.
В соответствии с п. 2.2 Порядка N 137 запрос Госкомфинмониторинга должен содержать информацию о клиенте, финансовые операции которого подлежат мониторингу, и периоде, за который должна быть представлена информация.
Вместе с тем, нормы Порядка N 137 существенно противоречат п. 9 ч. 2 ст. 6 Закона N 2258, предусматривающему пятидневный срок выполнения такого запроса. Так, к примеру, согласно п. 2.3 Порядка N 137 субъект финмониторинга должен сообщить о финансовой операции, которая будет проведена, не позднее следующего рабочего дня после проведения каждой финансовой операции, кроме тех, о которых он должен сообщить в сроки, установленные Законом N 2258.
А об операциях, которые ранее не были известны, субъект финмониторинга должен сообщить в течение 10 рабочих дней с момента поступления запроса.
Как устанавливает Порядок N 137, такие запросы направляются банковским учреждениям по электронной почте или же заказным письмом с уведомлением. Небанковские организации могут получить подобный запрос только по почте.
Важно указать на то, что срок рассмотрения такого запроса может быть продлен в соответствии с п. 12 ч. 2 ст. 6 Закона N 2258.
Так, в пунктах 2.1 и 2.2 Порядка N 136 предусматривается, что субъект финмониторинга может обратиться в Госкомфинмониторинга с заявлением о продлении такого срока. Такое заявление направляется не позднее 14 часов следующего рабочего дня с момента получения запроса субъектом финмониторинга. Банки направляют данное заявление средствами электронной почты, а иные организации - с помощью факсимильной связи с последующим направлением оригинала заявления заказным письмом с уведомлением.
Как предусматривает п. 2.3 Порядка N 136, заявление о продлении срока на рассмотрение запроса Госкомфинмониторинга должно содержать реквизиты субъекта хозяйствования, дату и номер запроса, количество операций, названных в запросе, дату и время получения запроса.
Также должны быть обоснованы причины необходимости продления срока на получение информации и сроки, необходимые для ее подготовки. Само собой, необходимо указать работника, составившего и подписавшего такое заявление. При отсутствии одного из вышеперечисленных реквизитов заявление может быть оставлено без рассмотрения по сути, что установлено п. 2.4 Приказа N 136.
Согласно п. 3.1 Порядка N 136 решение по поступившему заявлению должно быть принято на следующий рабочий день после получения такого заявления. К рассмотрению принимаются заявления, поступившие не позднее 14 часов следующего рабочего дня со дня получения запроса субъектом финмониторинга.
Стоит заметить, что ни Закон N 2258, ни Порядок N 136 не устанавливают предела продления срока на получение информации. А само решение о продлении срока или же отказе в нем принимается органом государственного финмониторинга единолично, без согласования с субъектом хозяйствования.
Конечно, можно предположить возможность обжалования решения об отказе в продлении срока на получение информации в порядке КАС Украины. Но такой административный иск точно не будет рассмотрен до истечения пятидневного срока ответа на запрос Госкомфинмониторинга.
В свою очередь, Порядок N 135 устанавливает порядок уведомления субъекта финмониторинга о принятых процессуальных решениях на основании сообщенной им информации. В соответствии с п. 18 ч. 2 ст. 18 Закона N 2258, п.п. 2.1, 3.1 Порядка N 135 Госкомфинмониторинга сообщает о возбуждении или прекращении уголовного дела, принятом судебном решении по уголовному делу, возбужденному на основании той информации, которую передал субъект финансового мониторинга.
Такое сообщение, согласно п.п. 4.1, 4.2 Порядка N 135, должно быть направлено в течение месяца с момента принятия соответствующего процессуального решения. Банковские учреждения получают такую информацию средствами электронной почты, а иные организации - заказным письмом с уведомлением.
Предполагается, что данная информация поможет субъекту предпринимательства составить более объективное представление о клиенте, который стал объектом финансового мониторинга.
Таким образом, Порядок N 135, Порядок N 136 и Порядок N 137 не устанавливают чего-либо абсолютно нового по сравнению с Законом N 2258, так как они всего лишь регламентируют порядок взаимодействия органов государственного финансового мониторинга и хозяйствующих субъектов по поводу операций, подлежащих финмониторингу.
Список использованных документов
КАС Украины - Кодекс административного судопроизводства Украины
Закон N 2258 - Закон Украины от 18.05.2010 г. N 2258-VI «О внесении изменений в Закон Украины «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»
Порядок N 135 - Порядок информирования субъектов первичного финансового мониторинга о возбуждении или закрытии уголовного дела и уведомления субъектов финансового мониторинга о принятых судами решениях, утвержденный приказом Государственного комитета финансового мониторинга Украины от 13.08.2010 г. N 135
Порядок N 136 - Порядок согласования с Государственным комитетом финансового мониторинга Украины субъектами первичного финансового мониторинга сроков представления запрашиваемой информации, утвержденный приказом Государственного комитета финансового мониторинга Украины от 13.08.2010 г. N 136
Порядок N 137 - Порядок предоставления информации относительно отслеживания (мониторинга) финансовых операций, утвержденный приказом Государственного комитета финансового мониторинга Украины от 13.08.2010 г. N 137
“Экспресс анализ законодательных и нормативных актов”, N 45 (775),
8 ноября 2010 г.
Подписной индекс 40783