ДЕРЖАВНА СЛУЖБА ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ УКРАЇНИ
НАКАЗ
01.02.2011 N 16
Про затвердження Примірної програми
проведення фінансового моніторингу
суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, державне регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг
З метою надання методичної допомоги суб'єктам первинного фінансового моніторингу у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму наказую:
1. Затвердити Примірну програму проведення фінансового моніторингу суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг (далі - Програма), що додається.
2. Визнати таким, що втратив чинність, наказ Держфінмоніторингу від 30.03.2007 N 54 "Про затвердження Примірної програми здійснення фінансового моніторингу небанківською установою".
3. Департаменту взаємодії та координації системи фінансового моніторингу (Ковальчук А.Т.) не пізніше п'яти робочих днів з дати підписання цього наказу розмістити Програму на офіційному веб-сайті Державної служби фінансового моніторингу України.
4. Контроль за виконанням цього наказу покласти на заступника Голови Державної служби фінансового моніторингу України відповідно до розподілу функціональних обов'язків.
Голова Державної служби фінансового
моніторингу України С.Г.Гуржій
Затверджено
Наказ Держфінмоніторингу
01.02.2011 N 16
ПРИМІРНА ПРОГРАМА
проведення фінансового моніторингу
суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, державне регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг
на період ________________________________*
_______________
* суб'єкт первинного фінансового моніторингу зазначає період,
на який розроблена програма
Загальні положення
1. Ця Програма проведення фінансового моніторингу суб'єктами
первинного фінансового моніторингу, державне регулювання і нагляд
за діяльністю яких здійснює Держфінмоніторинг (далі - Програма),
розроблена на виконання вимог Закону України "Про запобігання та
протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним
шляхом, або фінансуванню тероризму" ( 249-15 ) (далі - Закон),
наказу Держфінмоніторингу від 05.08.2010 N 128 "Про
затвердження Положення про здійснення фінансового моніторингу
суб'єктами первинного фінансового моніторингу, державне
регулювання і нагляд за діяльністю яких здійснює Державний комітет
фінансового моніторингу України", інших нормативно-правових актів
у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму та
міжнародних стандартів у цій сфері.
2. Програма розробляється суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, державне регулювання і нагляд за діяльністю яких
здійснює Держфінмоніторинг, крім тих, які провадять свою
діяльність одноособово, без утворення юридичної особи, а також
фізичних осіб - підприємців та юридичних осіб, які проводять
фінансові операції з товарами (виконують роботи, надають послуги)
за готівку, за умови, що сума такої фінансової операції дорівнює
чи перевищує 150000 гривень або дорівнює чи перевищує суму в
іноземній валюті, еквівалентну 150000 гривень, у випадках,
передбачених статтями 6 і 8 Закону ( 249-15 ) (далі - суб'єкти).
3. Програма є планом запровадження організаційних заходів для
проведення фінансового моніторингу з урахуванням напрямків
діяльності суб'єкта і його відокремлених підрозділів, та планом
здійснення перевірок виконання зазначених заходів.
4. Дана Програма розроблена з урахуванням структури суб'єкта,
який має у своєму складі відокремлені підрозділи. Подання до
Держфінмоніторингу повідомлень про фінансові операції, що
підлягають фінансовому моніторингу, здійснюється суб'єктом
безпосередньо.
5. Програма передбачає перелік заходів та строки їх
виконання, які визначаються суб'єктом з урахуванням
нормативно-правових актів у сфері запобігання та протидії
легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або
фінансуванню тероризму.
6. Заходи, передбачені Програмою, можуть доповнюватись
суб'єктом самостійно.
7. У Програмі зазначаються положення щодо обов'язковості її
виконання усіма працівниками суб'єкта.
-------------------------------------------------------------------------------
| N | Назва заходу | Відповідальні | Строк виконання | Примітка |
|п/п| | особи |(наведено строки, | |
| | | | визначені | |
| | | | законодавством, | |
| | | |інші визначаються | |
| | | | суб'єктом | |
| | | | самостійно) | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 1.|Призначення |Керівник |Не пізніше, ніж | |
| |відповідального |суб'єкта |протягом трьох | |
| |працівника суб'єкта| |робочих днів з | |
| | | |дати встановлення | |
| | | |ділових відносин з| |
| | | |клієнтом, який має| |
| | | |намір вчинити | |
| | | |правочин щодо | |
| | | |купівлі-продажу | |
| | | |нерухомості, якщо | |
| | | |сума такої | |
| | | |операції дорівнює | |
| | | |чи перевищує | |
| | | |400000 гривень або| |
| | | |дорівнює чи | |
| | | |перевищує суму, | |
| | | |еквівалентну | |
| | | |зазначеній, в | |
| | | |іноземній валюті, | |
| | | |але до моменту | |
| | | |здійснення | |
| | | |суб'єктом такої | |
| | | |операції. | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 2.|Призначення |Керівник | |У разі |
| |тимчасово |суб'єкта | |неможливості |
| |виконуючого | | |виконання |
| |обов'язки | | |обов'язків |
| |відповідального | | |відповідальним |
| |працівника суб'єкта| | |працівником Може |
| | | | |бути призначений |
| | | | |одночасно з |
| | | | |відповідальним |
| | | | |працівником |
| | | | |суб'єкта |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 3.|Призначення |Керівник |Не пізніше, ніж | |
| |відповідальних |суб'єкта |протягом трьох | |
| |працівників у |Керівник |робочих днів з | |
| |відокремлених |відокремленого |дати встановлення | |
| |підрозділах |підрозділу |відокремленим | |
| | | |підрозділом | |
| | | |суб'єкта ділових | |
| | | |відносин з | |
| | | |клієнтом, який має| |
| | | |намір вчинити | |
| | | |правочин щодо | |
| | | |купівлі-продажу | |
| | | |нерухомості, якщо | |
| | | |сума такої | |
| | | |операції дорівнює | |
| | | |чи перевищує | |
| | | |400000 гривень або| |
| | | |дорівнює чи | |
| | | |перевищує суму, | |
| | | |еквівалентну | |
| | | |зазначеній, в | |
| | | |іноземній валюті, | |
| | | |але до моменту | |
| | | |здійснення такої | |
| | | |операції. | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 4.|Призначення |Керівник | |У разі |
| |тимчасово |суб'єкта | |неможливості |
| |виконуючих |Керівник | |виконання |
| |обов'язки |відокремленого | |обов'язків |
| |відповідальних |підрозділу | |відповідальними |
| |працівників у | | |працівниками |
| |відокремлених | | |відокремлених |
| |підрозділах | | |підрозділів Може |
| | | | |бути призначений |
| | | | |одночасно з |
| | | | |відповідальними |
| | | | |працівниками |
| | | | |відокремлених |
| | | | |підрозділів |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 5.|Розробка та |Керівник | |У разі наявності в|
| |затвердження |суб'єкта | |структурі суб'єкта|
| |положення про |Відповідальний | |підрозділу |
| |підрозділ |працівник | |фінансового |
| |фінансового |суб'єкта | |моніторингу |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 6.|Розробка та |Відповідальний |На момент |У разі наявності в|
| |затвердження |працівник |призначення |структурі суб'єкта|
| |посадових |суб'єкта | |підрозділу |
| |інструкцій | | |фінансового |
| |працівників | | |моніторингу |
| |підрозділу | | | |
| |фінансового | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 7.|Розробка та |Керівник |На момент | |
| |затвердження |суб'єкта |призначення | |
| |посадової |Відповідальний | | |
| |інструкції |працівник | | |
| |відповідального |суб'єкта | | |
| |працівника суб'єкта| | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 8.|Розробка та |Керівник |На момент | |
| |затвердження |суб'єкта |призначення | |
| |посадової |Відповідальний | | |
| |інструкції |працівник | | |
| |тимчасово |суб'єкта | | |
| |виконуючого |Відповідальні | | |
| |обов'язки |працівники | | |
| |відповідального |відокремлених | | |
| |працівника суб'єкта|підрозділів | | |
| |або відокремленого | | | |
| |підрозділу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
| 9.|Розробка та |Керівник |На момент | |
| |затвердження |суб'єкта |призначення | |
| |посадових |Відповідальний | | |
| |інструкцій |працівник | | |
| |відповідальних |суб'єкта | | |
| |працівників |Відповідальні | | |
| |відокремлених |працівники | | |
| |підрозділів |відокремлених | | |
| | |підрозділів | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|10.|Направлення до |Керівник |Не пізніше, ніж | |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |протягом трьох | |
| |форми обліку |Відповідальний |робочих днів з | |
| |суб'єкта первинного|працівник |дати встановлення | |
| |фінансового |суб'єкта |суб'єктом ділових | |
| |моніторингу | |відносин з | |
| |(відокремленого | |клієнтом, який має| |
| |підрозділу) (форма | |намір вчинити | |
| |N 1-ФМ | |правочин щодо | |
| |з інформацією про | |купівлі-продажу | |
| |юридичну особу | |нерухомості на | |
| | | |суму, яка дорівнює| |
| | | |чи перевищує | |
| | | |400000 гривень або| |
| | | |дорівнює чи | |
| | | |перевищує суму, | |
| | | |еквівалентну | |
| | | |зазначеній, в | |
| | | |іноземній валюті, | |
| | | |або трьох робочих | |
| | | |днів з дати | |
| | | |призначення | |
| | | |відповідального | |
| | | |працівника | |
| | | |суб'єкта | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|11.|Направлення до |Керівник |Протягом трьох |Після взяття на |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |робочих днів з |облік |
| |форми обліку |Відповідальний |дати встановлення |Держфінмоніторин- |
| |суб'єкта первинного|працівник |відокремленими |гом суб'єкта |
| |фінансового |суб'єкта |підрозділами | |
| |моніторингу |Відповідальні |суб'єкта ділових | |
| |(відокремленого |працівники |відносин з | |
| |підрозділу) (форма |відокремлених |клієнтом, який має| |
| |N 1-ФМ |підрозділів |намір вчинити | |
| |з інформацією про | |правочин щодо | |
| |кожен відокремлений| |купівлі-продажу | |
| |підрозділ окремо | |нерухомості на | |
| | | |суму, яка дорівнює| |
| | | |чи перевищує | |
| | | |400000 гривень або| |
| | | |дорівнює чи | |
| | | |перевищує суму, | |
| | | |еквівалентну | |
| | | |зазначеній, в | |
| | | |іноземній валюті, | |
| | | |або трьох робочих | |
| | | |днів з дати | |
| | | |призначення | |
| | | |відповідального | |
| | | |працівника | |
| | | |відокремленого | |
| | | |підрозділу | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|12.|Розробка та |Керівник |Протягом трьох | |
| |затвердження правил|суб'єкта |робочих днів з | |
| |проведення |Відповідальний |дати призначення | |
| |фінансового |працівник |відповідального | |
| |моніторингу |суб'єкта |працівника | |
| | | |суб'єкта | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|13.|Розробка та |Керівник |Протягом трьох | |
| |затвердження |суб'єкта |робочих днів з | |
| |програми проведення|Відповідальний |дати призначення | |
| |фінансового |працівник |відповідального | |
| |моніторингу |суб'єкта |працівника | |
| | | |суб'єкта | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|14.|Встановлення режиму|Керівник | | |
| |доступу до правил |суб'єкта | | |
| |та програми |Відповідальний | | |
| |проведення |працівник | | |
| |фінансового |суб'єкта | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|15.|Ознайомлення |Керівник | |Факт ознайомлення |
| |працівників, що |суб'єкта | |фіксується в |
| |беруть участь у |Відповідальний | |Журналі освітніх |
| |здійсненні або у |працівник | |заходів |
| |забезпеченні |суб'єкта | | |
| |здійснення |Відповідальні | | |
| |фінансової операції|працівники | | |
| |з правилами і |відокремлених | | |
| |програмою |підрозділів | | |
| |проведення | | | |
| |фінансового | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|16.|Попередження |Відповідальний | |Факт попередження |
| |працівників про |працівник | |працівників |
| |відповідальність за|суб'єкта | |фіксується в |
| |порушення |Відповідальні | |Журналі освітніх |
| |внутрішніх |працівники | |заходів |
| |документів та вимог|відокремлених | | |
| |законодавства в |підрозділів | | |
| |сфері фінансового | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|17.|Витребування в |Відповідальний |До проведення | |
| |учасників |працівник |ідентифікації | |
| |фінансової операції|суб'єкта | | |
| |документів |Відповідальні | | |
| |(оригіналів чи |працівники | | |
| |належним чином |відокремлених | | |
| |завірених копій), |підрозділів | | |
| |необхідних для |Працівники, що | | |
| |ідентифікації осіб |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|18.|Здійснення |Відповідальний |До проведення | |
| |ідентифікації |працівник |фінансової | |
| |клієнтів та інших |суб'єкта |операції | |
| |учасників |Відповідальні | | |
| |фінансової операції|працівники | | |
| | |відокремлених | | |
| | |підрозділів | | |
| | |Працівники, що | | |
| | |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|19.|Заповнення анкети |Відповідальний |Під час проведення| |
| |клієнта |працівник |ідентифікації | |
| | |суб'єкта | | |
| | |Відповідальні | | |
| | |працівники | | |
| | |відокремлених | | |
| | |підрозділів | | |
| | |Працівники, що | | |
| | |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|20.|Здійснення |Відповідальний |Під час проведення|У разі якщо є |
| |перевірки та |працівник |ідентифікації |сумніви щодо |
| |уточнення |суб'єкта | |достовірності чи |
| |інформації, |Відповідальні | |повноти наданої |
| |отриманої в ході |працівники | |інформації |
| |проведення |відокремлених | | |
| |ідентифікації |підрозділів | | |
| | |Працівники, що | | |
| | |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|21.|Класифікація |Відповідальний |На етапі | |
| |клієнтів з |працівник |встановлення | |
| |урахуванням |суб'єкта |ділових відносин з| |
| |критеріїв ризиків, |Відповідальні |клієнтом | |
| |визначених |працівники | | |
| |Держфінмоніторин- |відокремлених | | |
| |гом, та |підрозділів | | |
| |встановлення | | | |
| |клієнту рівня | | | |
| |ризику | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|22.|Уточнення |Відповідальний |Негайно після |У разі зміни |
| |інформації щодо |працівник |того, як стало |інформації або |
| |ідентифікації |суб'єкта |відомо про зміну |закінчення строку |
| | |Відповідальні |інформації щодо |дії документів, на|
| | |працівники |ідентифікації або |підставі яких вона|
| | |відокремлених |закінчення строку |проводилась |
| | |підрозділів |дії документів | |
| | |Працівники, що | | |
| | |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|23.|Формування справи |Відповідальний |Після проведення | |
| |щодо клієнтів та |працівник |ідентифікації | |
| |інших учасників |суб'єкта | | |
| |фінансової операції|Відповідальні | | |
| | |працівники | | |
| | |відокремлених | | |
| | |підрозділів | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|24.|Виявлення |Відповідальний |До початку, в | |
| |фінансових |працівник |процесі, але не | |
| |операцій, які |суб'єкта |пізніше наступного| |
| |підлягають |Відповідальні |робочого дня після| |
| |фінансовому |працівники |проведення | |
| |моніторингу |відокремлених |фінансових | |
| | |підрозділів |операцій, або в | |
| | |Працівники, що |день виникнення | |
| | |забезпечують |підозри, або під | |
| | |проведення |час спроби їх | |
| | |фінансових |проведення чи | |
| | |операцій |після відмови | |
| | | |клієнта від їх | |
| | | |проведення | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|25.|Надання |Відповідальні | | |
| |відповідальному |працівники | | |
| |працівнику суб'єкта|відокремлених | | |
| |інформації про |підрозділів | | |
| |фінансові операції |Працівники, що | | |
| |для подальшого |забезпечують | | |
| |прийняття рішення |проведення | | |
| |про реєстрацію та |фінансових | | |
| |направлення до |операцій | | |
| |Держфінмоніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|26.|Підготовка довідки |Відповідальний |У випадку | |
| |із обґрунтуванням |працівник |прийняття рішення | |
| |рішення про |суб'єкта |про недоцільність | |
| |недоцільність | |інформування | |
| |інформування | |Держфінмоніторингу| |
| |Держфінмоніторингу | |про фінансову | |
| |про фінансову | |операцію, що | |
| |операцію, яка | |підлягає | |
| |підлягає | |внутрішньому | |
| |внутрішньому | |фінансовому | |
| |фінансовому | |моніторингу, і яка| |
| |моніторингу | |зареєстрована | |
| | | |суб'єктом | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|27.|Внесення до реєстру|Відповідальний |Не пізніше | |
| |фінансових операції|працівник |наступного | |
| |інформації про |суб'єкта |робочого дня після| |
| |фінансову операцію,| |її виявлення | |
| |що підлягає | | | |
| |внутрішньому | | | |
| |фінансовому | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|28.|Подання до |Керівник |У день виникнення | |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |підозр, але не | |
| |повідомлення про |Відповідальний |пізніше ніж через | |
| |фінансову операцію,|працівник |десять робочих | |
| |що підлягає |суб'єкта |днів з дня | |
| |внутрішньому | |реєстрації таких | |
| |фінансовому | |операцій або | |
| |моніторингу | |спроби їх | |
| | | |проведення | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|29.|Повідомлення |Керівник |В день їх | |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |виявлення або | |
| |та правоохоронних |Відповідальний |спроби їх | |
| |органів, визначених|працівник |проведення | |
| |законодавством про |суб'єкта | | |
| |виявлені фінансові | | | |
| |операції, стосовно | | | |
| |яких є достатні | | | |
| |підстави | | | |
| |підозрювати, що | | | |
| |вони пов'язані, | | | |
| |стосуються або | | | |
| |призначені для | | | |
| |фінансування | | | |
| |тероризму | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|30.|Прийняття рішення |Відповідальний |До встановлення | |
| |про відмову від |працівник |ділових відносин | |
| |встановлення |суб'єкта |та/або проведення | |
| |ділових відносин |Відповідальні |фінансової | |
| |або проведення |працівники |операції | |
| |фінансової операції|відокремлених | | |
| |у разі, якщо |підрозділів | | |
| |здійснення | | | |
| |ідентифікації | | | |
| |клієнта відповідно | | | |
| |до вимог | | | |
| |законодавства є | | | |
| |неможливим | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|31.|Прийняття рішення |Керівник |В день виявлення | |
| |про відмову від |суб'єкта |такої фінансової | |
| |проведення |Відповідальний |операції | |
| |фінансової операції|працівник | | |
| |у разі, якщо |суб'єкта | | |
| |фінансова операція | | | |
| |містить ознаки | | | |
| |такої, що згідно із| | | |
| |Законом ( 249-15 ) | | | |
| |підлягає | | | |
| |фінансовому | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|32.|Подання до |Керівник |Не пізніше | |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |наступного | |
| |інформації про |Відповідальний |робочого дня з дня| |
| |відмову від |працівник |відмови від | |
| |проведення |суб'єкта |проведення такої | |
| |фінансової операції| |фінансової | |
| | | |операції | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|33.|Прийняття рішення |Керівник |В день виявлення |Рішення |
| |про зупинення |суб'єкта |такої фінансової |оформлюється |
| |проведення | |операції або |шляхом видання |
| |фінансової операції| |отримання |керівником |
| | | |відповідного |письмового |
| | | |доручення |доручення |
| | | |Держфінмоніторингу| |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|34.|Прийняття рішення |Керівник |Негайно після | |
| |про подальше |суб'єкта |отримання рішення | |
| |зупинення | |Держфінмоніторингу| |
| |фінансової операції| | | |
| |на строк, | | | |
| |визначений | | | |
| |Держфінмоніторингом| | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|35.|Надання на запит |Керівник |Протягом п'яти |У разі отримання |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |робочих днів з |відповідного |
| |додаткової |Відповідальний |дати надходження |запиту |
| |інформації з |працівник |запиту | |
| |приводу фінансових |суб'єкта | | |
| |операцій, які стали|Відповідальні | | |
| |об'єктом |працівники | | |
| |фінансового |відокремлених | | |
| |моніторингу, та |підрозділів | | |
| |інформації, | | | |
| |необхідної для | | | |
| |виконання ним | | | |
| |запиту, що надійшов| | | |
| |від уповноваженого | | | |
| |органу іноземної | | | |
| |держави | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|36.|Надання на запит |Керівник | |У разі отримання |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта | |відповідного |
| |інформації, |Відповідальний | |запиту |
| |необхідної для |працівник | | |
| |перевірки фактів |суб'єкта | | |
| |порушення вимог |Відповідальні | | |
| |законодавства у |працівники | | |
| |сфері запобігання |відокремлених | | |
| |та протидії |підрозділів | | |
| |легалізації | | | |
| |(відмиванню) | | | |
| |доходів, одержаних | | | |
| |злочинним шляхом, | | | |
| |або фінансуванню | | | |
| |тероризму | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|37.|Забезпечення |Відповідальний |Не менше п'яти |Строк зберігання |
| |зберігання |працівник |років після |документів може |
| |документів щодо |суб'єкта |завершення ділових|бути продовжений |
| |ідентифікації осіб |Відповідальні |відносин та/або |Держфінмоніторин- |
| |та документів, що |працівники |завершення |гом |
| |стосуються ділових |відокремлених |операції | |
| |відносин з клієнтом|підрозділів | | |
| |та фінансових |Працівники, що | | |
| |операцій |забезпечують | | |
| | |здійснення | | |
| | |ідентифікації | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|38.|Оновлення правил та|Відповідальний |У разі зміни | |
| |програми проведення|працівник |законодавства у | |
| |внутрішнього |суб'єкта |сфері запобігання | |
| |фінансового | |та протидії | |
| |моніторингу | |легалізації | |
| | | |(відмиванню) | |
| | | |доходів, одержаних| |
| | | |злочинним шляхом, | |
| | | |або фінансуванню | |
| | | |тероризму | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|39.|Підвищення |Керівник |Не рідше одного |Фіксується в |
| |кваліфікації |суб'єкта |разу на три роки |Журналі освітніх |
| |відповідальних |Відповідальний | |заходів |
| |працівників |працівник | | |
| | |суб'єкта | | |
| | |Відповідальні | | |
| | |працівники | | |
| | |відокремлених | | |
| | |підрозділів | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|40.|Організація та |Керівник |Не рідше одного |Фіксується в |
| |проведення освітніх|суб'єкта |разу на рік |Журналі освітніх |
| |та практичних |Відповідальний | |заходів |
| |заходів для |працівник | | |
| |працівників |суб'єкта | | |
| |суб'єкта та |Відповідальні | | |
| |відокремлених |працівники | | |
| |підрозділів з |відокремлених | | |
| |питань фінансового |підрозділів | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|41.|Формування та |Відповідальний |Щомісячно | |
| |подання довідки |працівник |(орієнтовно до 5 | |
| |керівнику суб'єкта |суб'єкта |числа місяця, що | |
| |про виявлені |Відповідальний |слідує за звітним)| |
| |фінансові операції,|працівник | | |
| |що підлягають |відокремленого | | |
| |фінансовому |підрозділу | | |
| |моніторингу, та | | | |
| |заходи, вжиті для | | | |
| |реалізації норм | | | |
| |законодавства у | | | |
| |сфері запобігання | | | |
| |та протидії | | | |
| |легалізації | | | |
| |(відмиванню) | | | |
| |доходів, одержаних | | | |
| |злочинним шляхом, | | | |
| |або фінансуванню | | | |
| |тероризму | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|42.|Проведення |Відповідальний |Не рідше одного | |
| |внутрішньої |працівник |разу на рік | |
| |перевірки виконання|суб'єкта | | |
| |суб'єктом заходів з| | | |
| |фінансового | | | |
| |моніторингу | | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|43.|Проведення |Відповідальний |Не рідше одного | |
| |перевірки виконання|працівник |разу на рік | |
| |заходів з |суб'єкта | | |
| |фінансового |Відповідальний | | |
| |моніторингу |працівник | | |
| |відокремленими |відокремленого | | |
| |підрозділами |підрозділу | | |
|---+-------------------+---------------+------------------+------------------|
|44.|Направлення до |Керівник |Не пізніше трьох | |
| |Держфінмоніторингу |суб'єкта |робочих днів з | |
| |форми обліку |Відповідальний |моменту припинення| |
| |суб'єкта первинного|працівник |діяльності | |
| |фінансового |суб'єкта | | |
| |моніторингу |Відповідальні | | |
| |(відокремленого |працівники | | |
| |підрозділу) (форма |відокремлених | | |
| |N 1-ФМ |підрозділів | | |
| |у разі припинення | | | |
| |діяльності суб'єкта| | | |
| |(відокремленого | | | |
| |підрозділу) | | | |
-------------------------------------------------------------------------------
Директор Департаменту взаємодії та координації
системи фінансового моніторингу А.Т.Ковальчук