НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Генеральний департамент регулювання грошового обігу
ЛИСТ
17.12.2013 N 67-008/28340
Операційному та територіальним управлінням
Національного банку України, Центральному сховищу
Національного банку України, банкам України
та їх філіям, Асоціації українських банків,
Асоціації "Український кредитно-банківський союз",
Незалежній асоціації банків України
Роз'яснення до Правил визначення
платіжних ознак та обміну банкнот,
розмінних та обігових монет
національної валюти України
У зв'язку із телефонними та письмовими запитами територіальних управлінь Національного банку України та банків України щодо деяких практичних аспектів виконання вимог Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 23.10.2013 N 422 (Постанова N 422), зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 13.11.2013 за N 1942/24474 (далі - Правила), Національний банк України надає такі роз'яснення:
1. Щодо визначення банком банкнот, забруднених хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями, що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров'я людини (пункт 8 розділу II Правил (Постанова N 422)).
Дана вимога стосується банкнот, які були забруднені внаслідок техногенних аварій (хімічного, радіоактивного характеру тощо) на промислових та інших об'єктах, та банкнот, забруднених токсичними органічними продуктами біологічного походження (екскременти, останки померлих тощо), що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров'я людини.
Пред'явник зазначених пошкоджених банкнот має повідомити про ситуацію, унаслідок якої сталося відповідне забруднення, особливо, у випадках наявності на банкнотах, що пред'являються до обміну явних візуальних та органолептичних ознак забруднення.
У даному пункті не йдеться про необхідність проведення обов'язкового поаркушного приборного контролю банкнот на наявність радіоактивних, хімічних, біологічних забруднень тощо.
Крім того, для обміну таких банкнот фізичні та юридичні особи зобов'язані звертатися безпосередньо до територіальних управлінь Національного банку.
2. Щодо визначення та вилучення банкнот, забруднених спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви та для переказів і передавання їх в установленому порядку для проведення розслідувань та відповідних досліджень до правоохоронних органів (пункт 9 розділу II Правил (Постанова N 422)).
Спеціальний розчин, який використовується в спецпристрої для зберігання цінностей має певні фізико-хімічні характеристики: яскравий колір (малиновий, синій тощо), флуоресценцію в ультрафіолетових променях, стійкість до розчинників (неможливо видалити), та забруднює, як правило, не менше 20 - 30 % банкноти в разі спроби неправомірного заволодіння ними.
Тобто, відрізнити банкноти, які будуть забруднені у такий спосіб, від звичайного забруднення банкнот не складно.
Крім цього, передбачається, що у разі несанкціонованого заволодіння спецпристроєм з банкнотами Національний банк інформуватиме банківську систему та громадськість про можливість появи в обігу банкнот з відповідними ознаками забруднення.
Порядок обміну банкнот, забруднених спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, роботи з такими банкнотами та взаємодії з цього питання з правоохоронними органами, опрацьовується на цей час із урахуванням пропозицій правоохоронних органів та банків з метою доопрацювання відповідних нормативно-правових актів Національного банку України.
3. Щодо проставляння працівником каси банку на платіжній банкноті напису (відбитку штампа) "до обміну", а з лицьового боку - загальної площі банкноти, що залишилася (у відсотках), дату, підпис та відбиток іменного штампа (код) працівника каси (пункт 1 розділу III Правил (Постанова N 422)).
Дана вимога стосується банкнот, які приймаються безпосередньо від пред'явника. Якщо працівник каси банку впевнений, що банкнота справжня, але втратила частину площі та/або розірвана (розрізана) на дві частини, він має визначити загальну площу банкноти, що залишилася, та перевірити наявність обох однакових серійних номерів. Після цього, якщо працівник каси визнав банкноту платіжною, він проставляє на ній напис (відбиток штампа) "до обміну", а з лицьового боку - загальну площу банкноти, що залишилася (у відсотках), дату, підпис та відбиток іменного штампа (код) працівника каси.
4. Щодо оформлення банкнот, пошкоджених вогнем, водою, різними рідинами або хімікатами тощо, площа яких під час приймання та оброблення може стати меншою, ніж 55 % початкової площі банкноти, якщо такі виявлені безпосередньо в банку (пункт 8 розділу II Правил (Постанова N 422)).
Якщо зазначені банкноти будуть виявлені безпосередньо в банку (пошкодження в банкоматі, сейфі тощо) банк має передати їх як сумнівні щодо справжності та платіжності до територіального управління Національного банку для проведення дослідження. При цьому банк повинен повідомити про ситуацію, унаслідок якої здійснено пошкодження банкнот (оформити заяву згідно з додатком 2 до Правил (Постанова N 422)).
Національний банк приймає рішення щодо таких банкнот відповідно до пунктів 13 (Постанова N 422), 14 розділу II Правил (Постанова N 422).
5. Вимогами якого нормативного документа - Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженою постановою Правління Національного банку України від 01.06.2011 N 174 (Постанова N 174), зареєстрованою в Міністерстві юстиції України 25.06.2011 за N 790/19528 (далі - Інструкція N 174), чи Правилами (Постанова N 422) повинен керуватися банк при налаштуванні автоматизованого обладнання для обробки готівки?
Відповідно до Інструкції N 174 (Постанова N 174) під час організації оброблення банкнот автоматизованим способом мають бути застосовані критерії оцінки якості сортування банкнот, що наведені в додатку 3 до цієї Інструкції (Постанова N 174).
Під час організації оброблення банкнот ручним способом мають бути застосовані критерії оцінки якості банкнот, що встановлені нормативно-правовими актами, зокрема Правилами (Постанова N 422).
6. Стосовно поняття "уповноважені підрозділи Національного банку".
Уповноважені підрозділи Національного банку - територіальні управління, Операційне управління, Центральне сховище, Генеральний департамент регулювання грошового обігу, які відповідно до своїх функцій та нормативно-правових актів Національного банку України здійснюють касові операції у національній валюті, дослідження сумнівних щодо справжності та платіжності банкнот (монет), обмін не придатних до обігу та вилучених з обігу банкнот (монет) на придатні, знищення неплатіжних банкнот (монет) та взаємодіють з банками України з цих питань.
Заступник Голови Національного банку України В. І. Ричаківська