НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент платіжних систем та розрахунків
ЛИСТ
12.05.2014 N 25-111/22430
Керівникам банків України
Щодо невиконання банками доручень
на переказ коштів у національній
та іноземних валютах на користь клієнтів,
які мають відкриті рахунки в банках
на території Автономної Республіки Крим
та місті Севастополь
До Національного банку України надходять численні звернення від юридичних та фізичних осіб щодо невиконання банками доручень на переказ коштів у національній та іноземних валютах на користь клієнтів, які мають відкриті рахунки в банках на території Автономної Республіки Крим та місті Севастополь.
У зв'язку з неможливістю здійснювати банківське регулювання та нагляд, валютний контроль і державний фінансовий моніторинг за діяльністю банків та їх відокремлених підрозділів, Правлінням Національного банку України прийнято постанову від 06 травня 2014 року N 260, згідно з якою (тимчасово до закінчення окупації) припинено подальшу діяльність українських банківських установ та їх відокремлених підрозділів на зазначеній території.
З огляду на ситуацію, яка має місце в Автономній Республіці Крим та місті Севастополь, з метою уникнення конфлікту інтересів клієнтів банків Національний банк України рекомендує:
повернути клієнтам невиконані платіжні доручення у порядку, визначеному пунктом 2.15 глави 2 Інструкції про безготівкові розрахунки України в національній валюті1;
врегулювати питання, пов'язані з утриманням комісій за послуги з переказу коштів, які не були надані банком.
____________
1 Затверджена постановою Правління Національного банку України від 21.01.2004 N 22 та зареєстрована в Міністерстві юстиції України 29.03.2004 за N 377/8976.
Окрім того, звертаємо увагу на необхідність дотримання банками України вимог законодавства України та умов договору банківського рахунку щодо строків виконання доручень клієнтів на переказ коштів. У разі невиконання доручень на переказ коштів у встановлені строки, банк має забезпечити облік документів клієнтів банку за позабалансовими рахунками відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку України.
Заступник Голови Я. В. Смолій