НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент грошового обігу
ЛИСТ
30.01.2015 N 11-219/5826
Територіальним управлінням
Національного банку України
(крім Головного управління
Національного банку України
в Автономній Республіці Крим, управлінь
Національного банку України в
Донецькій та Луганській областях)
Центральному сховищу Банкам України
та їх філіям
Про пошкоджені банкноти гривні
У зв'язку із запитами щодо способів пошкодження банками банкнот гривень, яким надавались розпорядчі документи на пошкодження готівки, інформуємо про таке.
Відповідно до вимог пункту 16 розділу XII Інструкції щодо організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 22 липня 2014 року N 435, із змінами (далі - Інструкція N 435), банк у разі неможливості вивезення готівки та інших цінностей на підставі розпорядження Національного банку України пошкоджує готівку.
Відшкодування банку коштів за пошкоджені банкноти здійснюється у разі передавання їх до територіального управління разом з актом про пошкодження готівки.
Інструкція N 435 є нормативним документом Національного банку України, який встановлює відповідні норми роботи банків і територіальних управлінь в надзвичайному режимі роботи та передбачає виконання операцій з готівкою на підставі розпорядчих документів Національного банку України.
Відповідно до вимог пункту 16 розділу XII Інструкції N 435 банк у разі неможливості вивезення готівки та інших цінностей на підставі розпорядження Національного банку пошкоджує готівку розчинами, що фарбують чи склеюють, штампом "Неплатіжна" або обрізанням/обпалюванням 50 % від загальної площі або в інший спосіб, що забезпечить втрату платіжних ознак грошових знаків.
За наявною в Національному банку України інформацією, є випадки крадіжок пошкоджених банкнот гривень в підрозділах банків, яким надавались розпорядчі документи Національного банку України на пошкодження готівки, в регіонах, які не контролюються українською владою.
Враховуючи зазначене вище, Національний банк України інформує про перелік способів та речовин, якими здійснювалося пошкодження банками в Донецькій та Луганській областях банкнот згідно з Інструкцією N 435: фарбуванням штемпельною фарбою (штемпельна синя, штемпельна фарба Colour-7011, штемпельна фарба синього кольору Trodat, штемпельна фарба червоного кольору), йодом, розчином брильянту зеленого, морилкою, розчином фукорцину, обробленням моторною олією, рослинною олією, просвердленням отворів, розрізанням навпіл.
Оскільки пошкодження банкнот здійснювалося, як правило, в пачках або корінцях, можна виділити окремі характерні ознаки таких пошкоджень: розташовані з одного краю банкноти або по периметру банкноти та повторюються на всіх банкнотах з пачки (за кольором, площею зафарбованих ділянок або проникнення масних (жирних) речовин), мають однакові діаметри та місце розташування отворів, співпадають за місцем розрізання навпіл тощо.
Стосовно фактів вилучення з обігу банкнот з відбитками штампів банків, що містять їх реквізити, та відбитками - "Неплатіжна" і "До обміну", то ці банкноти були вилучені банками, обміняні клієнтам та згідно з чинними нормативними актами Національного банку в повторний обіг не надходять і підлягають знищенню. У разі повторного потрапляння в обіг вони мають статус неплатіжних.
Національний банк України ще раз наголошує, що з метою зменшення ризиків та неотримання збитків, банки мають вживати заходів, які повинні спрямовуватися на недопущення потрапляння банкнот, пошкоджених способами, які використовувалися банками, до каси банку, в тому числі через програмно-технічні комплекси самообслуговування та банкомати з функцією приймання готівки, а також провести роз'яснювальну роботу зі своїми клієнтами щодо неприймання останніми банкнот, пошкоджених у спосіб, які використовуватися банками і територіальними управліннями.
Відповідно до вимог пункту 17 розділу XII Інструкції N 435, банки зобов'язані вилучати під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб або в разі їх звернення щодо обміну банкнот гривень, які мають пошкодження у вигляді загального або локального (плями) забруднення різного кольору (уключаючи те, що можна помітити в ультрафіолетових променях), і в установленому порядку передавати їх як сумнівні до уповноважених підрозділів Національного банку для проведення досліджень.
Експерт уповноваженого підрозділу Національного банку досліджує пошкоджені банкноти та на підставі результатів досліджень з урахуванням інформації про застосовані окремими банками способи пошкодження банкнот складає відповідний акт про дослідження сумнівних банкнот, у якому обов'язково зазначаються встановлені ознаки пошкодження банкнот та робиться висновок (у разі встановлення) про їх пошкодження спеціальним розчином або в інший спосіб відповідно до Інструкції.
На підставі результатів дослідження про факт вилучення з обігу банкнот, які могли бути викрадені зі сховищ банків, територіальні управління інформуватимуть правоохоронні органи.
Банкноти, визнані за результатами дослідження навмисно пошкодженими спеціальним розчином або в інший спосіб, застосований банками і територіальними управліннями, зберігаються в територіальних управліннях до їх передавання у встановленому порядку правоохоронним органам для проведення відповідних розслідувань.
Банки та територіальні управління не мають права здійснювати обмін фізичним та юридичним особам справжніх банкнот, пошкоджених способами, які використовувалися банками і територіальними управліннями, згідно з вимогами цієї Інструкції.
Про відмову в обміні банкнот та інформування правоохоронних органів надсилається повідомлення банку, від якого банкноти надійшли для дослідження.
Остаточне рішення щодо зазначених банкнот прийматиметься після завершення розслідування правоохоронними органами.
Заступник Голови Я. В. Смолій