НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент фінансового моніторингу
ЛИСТ
13.04.2017 N 25-0007/27910
Банкам України,
Асоціації "Незалежна асоціація банків України",
Асоціації українських банків,
Асоціації "Український кредитно-банківський союз"
Про надання типових форм запитів
Правовідносини, що виникають під час проведення Національним банком України (далі - Національний банк) виїзних перевірок банків з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення регулюються Положенням про порядок організації та проведення перевірок з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 20 червня 2011 року N 197 (далі - Положення N 197).
Відповідно до пункту 15 розділу II Положення N 197 банк зобов'язаний своєчасно та в повному обсязі надати у визначених форматі, структурі та вигляді на запит інспекційної групи / вимогу керівника Національного банку достовірну інформацію, матеріали, документи (їх копії та/або витяги з них), у яких можна прочитати всі написані в них відомості, а також не створювати перешкод проведенню перевірки та надати на першу вимогу доступ керівнику та членам інспекційної групи до всіх оригіналів документів, матеріалів та інформації, у тому числі до тих, що становлять інформацію з обмеженим доступом, що містить захищену законом таємницю, зокрема банківську, комерційну, таємницю фінансового моніторингу, іншу таємницю, та конфіденційну інформацію, необхідних для перевірки, до системи автоматизації банківських операцій, ресурсів автоматизованих банківських систем / автоматизованих систем, що забезпечують здійснення фінансового моніторингу банку/установи, інформаційних ресурсів, до всіх приміщень банку/установи.
Забезпечити виконання запиту інспекційної групи у визначених у ньому обсягах, форматі, порядку і термінах, відповідно до пункту 18 розділу II Положення N 197, зобов'язаний керівник банку.
В свою чергу, у пункті 19 розділу II Положення N 197 зазначено, що у разі невиконання законних вимог або створення перешкод посадовою особою банку проведенню виїзної перевірки інформація щодо цього (факти та обставини) відображається у довідці про виїзну перевірку, а керівник інспекційної групи складає протокол про вчинення адміністративного правопорушення в порядку, передбаченому Положенням про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2001 року N 563, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25 січня 2002 року за N 62/6350 (зі змінами).
Враховуючи зазначене, з метою підвищення ефективності співпраці з банками, сприяння у належному виконанні банками вимог чинного законодавства України, а також впровадження ефективних інструментів здійснення нагляду з питань фінансового моніторингу, була створена спільна робоча група за участі представників Національного банку та асоціації "Незалежна асоціація банків України" (далі - НАБУ), яка займалася питаннями оптимізації процесу проведення виїзних перевірок з питань фінансового моніторингу. За підсумками плідної співпраці членів робочої групи, Національний банк вважає необхідним рекомендувати банкам України ознайомитись із переліком типових форм запитів, що використовуються з метою проведення виїзних перевірок та підготовка інформації на які займає значний проміжок часу. Звертаємо увагу, що Національний банк може запитувати інформацію в електронному вигляді у формі таблиць (допустимий формат xml, xls, xlsx, dbf). Зазначені запити відображені в Додатку до даного листа.
Враховуючи надані типові форми запитів, Національний банк рекомендує банкам завчасно автоматизувати типові форми звітів / передбачити ведення та зберігання інформації у визначеному форматі з метою здійснення внутрішнього контролю та оперативного подання даних на запит Національного банку в подальшому.
Звертаємо увагу, що у разі потреби та відповідно до вимог чинного законодавства України, керівник або заступник керівника інспекційної групи під час проведення виїзної перевірки має право подавати банку запити стосовно надання інформації, окрім зазначеної в типових формах, наведених у Додатку до даного листа. В свою чергу, банк зобов'язаний своєчасно та в повному обсязі надати у визначених форматі, структурі та вигляді на запит інспекційної групи / вимогу керівника Національного банку достовірну інформацію, матеріали, документи (їх копії та/або витяги з них).
Крім цього, повідомляємо, що в подальшому планується внесення змін до Положення N 197 в частині відображення типових форм запитів, що надаються банкам з метою проведення виїзних перевірок.
Директор Департаменту фінансового моніторингу І. В. Береза
Додаток
до листа
13.04.2017 N 25-0007/27910
Перелік
типових запитів
Перелік типових запитів для ознайомлення знаходиться: розділ "Довідники", підрозділ "Додатки до документів", папка "Листи".