НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент фінансового моніторингу
ЛИСТ
17.11.2017 N 25-0007/78581
Банкам України
Незалежній асоціації банків України
Асоціації українських банків
Щодо фінансових операцій підсанкційних осіб
Національний банк України (далі - Національний банк) відповідно до пункту 2 частини другої статті 14 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення" (далі - Закон) та пункту 8 частини першої статті 7 Закону України "Про Національний банк України" повідомляє таке.
Частиною першою статті 1 Закону України "Про санкції" (далі - Закон про санкції) визначено, що з метою захисту національних інтересів, національної безпеки, суверенітету і територіальної цілісності України, протидії терористичній діяльності, а також запобігання порушенню, відновлення порушених прав, свобод та законних інтересів громадян України, суспільства та держави можуть застосовуватись спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи.
Згідно з частиною третьою статті 5 Закону про санкції рішення щодо застосування санкцій стосовно окремих юридичних та фізичних осіб приймається Радою національної безпеки та оборони України та вводиться в дію указом Президента України (далі - рішення РНБО). Вичерпний перелік таких осіб, а також види передбачених вказаним законом санкцій, що до них застосовуватимуться, визначаються рішенням РНБО.
Постановою Правлінням Національного банку України від 01.10.2015 N 654 "Про забезпечення реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій)" (далі - Постанова) визначається механізм реалізації банками України відповідних персональних санкцій щодо осіб, зазначених у додатках до рішення РНБО (далі - підсанкційні особи). Зокрема, підпунктами 3 - 8 пункту 1, а також пунктами 2 та 3 Постанови встановлено вимоги щодо порядку проведення окремих операцій за участю підсанкційних осіб.
Відповідно до пункту 45 частини першої статті 1 Закону учасниками фінансової операції є - клієнт, контрагент, а також особи, які діють від їх імені або в їх інтересах, або особи, від імені або в інтересах яких діють клієнт, контрагент.
Під час здійснення нагляду Національним банком виявляються непоодинокі факти порушення банками вимог законодавства і проведення операцій з переказу коштів без відкриття рахунку клієнтами, що не зазначені в санкційних списках від імені або в інтересах підсанкційних осіб.
Звертаємо увагу, що згідно з вимогами пункту 3-1 Постанови банкам заборонено проводити операції, які:
- мають на меті, сприяють або можуть сприяти уникненню обмежень, установлених спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями);
- порушують, сприяють або можуть сприяти порушенню обмежень, установлених спеціальними економічними та іншими обмежувальними заходами (санкціями).
У разі виявлення порушення банками зазначених обмежень, в тому числі шляхом проведення операцій за участю представників підсанкційних осіб, що діють від імені та в інтересах таких осіб, Національним банком будуть застосовуватись відповідні заходи впливу, передбачені чинним законодавством.
Директор Департаменту фінансового моніторингу
Національного банку України І. В. Береза