НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент фінансового моніторингу
ЛИСТ
21.09.2018 N 25-0007/51259
Банкам України
Стосовно надання інформації
Національний банк України листом від 19.07.2018 N 25-0008/39273 "Про попередження здійснення окремих фінансових операцій" проінформував банки про виявлену під час здійснення нагляду у сфері фінансового моніторингу схему здійснення фінансових операцій, що проводились суб'єктами господарювання - клієнтами банків з переведення безготівкових коштів у готівку, характер яких може свідчити про легалізацію кримінальних доходів / фінансування тероризму та/або здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку.
Зазначена схема, зокрема, описувала ланцюги фінансових операцій, на завершальному етапі яких отримані клієнтами банку кошти майже в повному обсязі перераховувалися на рахунок банку (у тому числі банку, в якому відсутні його поточні рахунки) на підставі укладеної "Угоди на доставку готівки суб'єкту господарювання" або "Договору на послуги з інкасації", який у тому числі передбачає доставку готівки. Отримана готівка використовувалась для розрахунку за зобов'язаннями іншого суб'єкта господарювання.
Вищезазначеним листом рекомендовано банкам, у яких відкриті рахунки суб'єктів господарювання, які перераховують кошти на підставі відповідних договорів на доставку валютних цінностей до каси/на послуги з інкасації, або, які надають послуги підкріплення каси суб'єкта господарювання готівкою, забезпечити ретельний, поглиблений та всебічний аналіз подібних фінансових операцій клієнтів.
Національний банк України, керуючись статтями 55, 57 Закону України "Про Національний банк України", статтею 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та статтею 14 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", зобов'язує банки протягом 15 робочих днів з дати отримання цього запиту надати на електронну адресу Департаменту фінансового моніторингу інформацію за 2018 рік (станом на 01.10.2018):
1. Обсяги здійснених фінансових операцій з переказу коштів банку(ам) з метою здійснення підкріплення кас суб'єктів господарювання готівкою, протягом 2018 року, в розрізі місяців (у вигляді таблиці у форматі .xls):
| Назва банку | Категорія клієнта | січень | лютий | ... | вересень |
| Стосовно клієнтів, що мають (мали) поточні рахунки в банку та переказували кошти в інший(і) банк(и) з метою здійснення підкріплення їх кас готівкою | |||||
| Стосовно клієнтів, що не мають (мали) поточні рахунки в банку, яким банк надає (надавав) послугу щодо здійснення підкріплення їх кас готівкою | |||||
| Стосовно клієнтів, що мають (мали) поточні рахунки в банку та переказували кошти в банк з метою здійснення підкріплення їх кас готівкою |
При цьому інформацію стосовно фінансових операцій щодо підкріплення готівкою кас операторів поштового зв'язку, клієнтів, діяльність яких пов'язана з торгівлею, необхідно надавати в окремому рядку. Щодо таких клієнтів окремо необхідно вказати їх назви та коди ЄДРПОУ. У разі, якщо кількість таких клієнтів перевищує 10, необхідно зазначити їх загальну кількість без вказання їх назв.
2. Перелік клієнтів, які здійснювали фінансові операції з переказу коштів банку(ам) з метою здійснення підкріплення їх кас готівкою (із зазначенням інформації у вигляді таблиці у форматі .xls, наведеної у додатку).
Інформація не надається щодо операторів поштового зв'язку, клієнтів, діяльність яких пов'язана з торгівлею.
У разі неможливості з об'єктивних причин надати інформацію у зазначений у запиті строк, банку, з метою продовження строку надання відповіді на даний запит, слід не пізніше наступного робочого дня з дати отримання даного запиту надіслати на електронну адресу Департаменту фінансового моніторингу Національного банку лист, який буде містити належним чином обґрунтовану інформацію про об'єктивні причини необхідності перенесення строків надання інформації та строк, в який запитувана інформація може бути надіслана.
Директор департаменту фінансового моніторингу І. В. Береза
Додаток
| Назва банку, який надає інформацію | Назва клієнта | Код ЄДРПОУ | Назва банку, в якому відкрито рахунок, з якого здійснюється переказ коштів | Код МФО банку, в якому відкрито рахунок | N рахунку, з якого здійснюється переказ коштів1 | Дата відкриття рахунку2 | Суть діяльності клієнта | Рівень ризику клієнта3 | Назва банку, який надає послугу з підкріплення каси готівкою | Код МФО банку, в якому відкрито рахунок |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| Реквізити договору клієнта з банком, який надає послугу з підкріплення каси готівкою | Сума перерахованих коштів4 | Період перерахування коштів | Мета отримання клієнтом готівки в касу5 | Дата припинення ділових відносин (за наявності) | Здійснені банком заходи стосовно аналізу фінансових операцій клієнтів | |||||
| з | до | Перелік документів, інформації, на підставі яких банк здійснював аналіз фінансових операцій клієнта | Наявність/ відсутність критеріїв фінансових операцій Клієнтів з ознаками фіктивності6 |
Наявність/ відсутність ознак того, що власник (контролер) клієнта є номінальним, а не реальним7 |
Перелік здійснених банком заходів стосовно клієнта | Наявність / відсутність факту використання Банком прав та обов'язків, передбачених ст. 10 Закону | ||||
| 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 | 18 | 19 | 20 | 21 | 22 |
________________
1 Відповідно до умов договору, який передбачає підкріплення готівкою каси юридичної особи
2 Інформація надається за наявності (у разі, якщо рахунок відкритий в банку, який надає інформацію)
3 Зазначається останній встановлений рівень ризику із зазначенням дати встановлення
4 відповідно до умов договору, який передбачає підкріплення готівкою каси юридичної особи
5 Зазначається конкретна мета використання готівки та надається опис документів, на підставі яких у клієнта виникли відповідні зобов'язання з розрахунків готівкою
6 Відповідно до критеріїв, наведених у листі Національного банку України від 26.05.2017 N 25-0008/37888
7 Відповідно до критеріїв, наведених у листі Національного банку України від 10.02.2017 N 25-0008/10883