Парус Iнтернет-Консультант

Открытое тестирование

ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

РОЗПОРЯДЖЕННЯ
05.12.2003 N 152

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
29 грудня 2003 р. за N 1252/8573

(Розпорядження втратило чинність з 14.07.2014 р. на підставі Розпорядження
Національної комісії, що здійснює державне
регулювання у сфері ринків фінансових послуг
N 4368 від 28.11.2013)

Про затвердження Положення
про внесення інформації щодо фінансових
компаній до Державного реєстру фінансових установ
та встановлення вимог до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

( Із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної
комісії з регулювання ринків фінансових послуг
N 184 від 18.03.2004
N 4300 від 07.07.2005
N 4801 від 18.10.2005
N 312 від 06.03.2008
N 417 від 27.03.2008
N 1140 від 02.10.2008
N 170 від 31.03.2011

Розпорядженнями Національної комісії, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків
фінансових послуг
N 2421 від 27.11.2012
N 712 від 05.03.2013 )

Відповідно до вимог Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринку фінансових послуг" ( 2664-14 ) та Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 4 квітня 2003 року N 292/2003, а також з метою удосконалення державного регулювання діяльності з надання фінансових послуг фінансовими компаніями Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України постановила:

1. Затвердити Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній (додається).

2. Юридичному управлінню (Ткаченко Д.В.) разом з департаментом нагляду за фінансовими компаніями (Отченаш К.Г.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для його державної реєстрації.

3. Відділу взаємодії із засобами масової інформації та зв'язків з громадськістю (Нагорняк М.В.) забезпечити опублікування цього розпорядження в засобах масової інформації після його державної реєстрації.

4. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за фінансовими компаніями Отченаш К.Г.

Голова Комісії В.Суслов

Затверджено
Розпорядження Державної
комісії з регулювання ринків
фінансових послуг України
05.12.2003 N 152

Зареєстровано
в Міністерстві юстиції України
29 грудня 2003 р. за N 1252/8573

Положення
про внесення інформації щодо фінансових компаній
до Державного реєстру фінансових установ та
встановлення вимог до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

( По тексту Положення слова "журнал обліку укладених та
виконаних договорів про надання фінансових послуг"
у всіх відмінках замінено на слова "журнал обліку"
у відповідних відмінках, а слова "картка обліку
укладених та виконаних договорів" у всіх відмінках
замінено на слова "картка обліку" у відповідних
відмінках згідно з Розпорядженням Державної комісії з
регулювання ринків фінансових послуг N 4801
від 18.10.2005 )

( У тексті Положення, крім преамбули, підпункту 2.1.5
підпункту 2.1.5 пункту 2.1 розділу 2, підпункту 3.1.11
пункту 3.1 розділу 3, та у додатках 1, 4, 5, 7, 8 до
нього слова "Державна комісія з регулювання ринків
фінансових ослуг України" в усіх відмінках замінено
відповідно словами "Національна комісія, що здійснює
державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг"
у відповідних відмінках згідно з Розпорядженням
Національної комісії, що здійснює державне регулювання
у сфері ринків фінансових послуг
N 2421 від 27.11.2012 )

( У тексті Положення, крім абзацу другого пункту 2.2
розділу 2, підпункту 4.5.4 пункту 4.5, підпункту 4.8.4
пункту 4.8, пункту 4.11 розділу 4, та у додатку 7 до
нього слово "Держфінпослуг" замінено словом
"Нацкомфінпослуг" згідно з Розпорядженням Національної
комісії, що здійснює державне регулювання у сфері
ринків фінансових послуг
N 2421 від 27.11.2012 )

Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній (далі - Положення) розроблене відповідно до Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23 листопада 2011 року N 1070, Положення про Державний реєстр фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 28 серпня 2003 року за N 41 (далі - Положення про реєстр), та інших актів законодавства, які регламентують відносини, що виникають у сфері надання фінансових послуг. ( Преамбула із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

1. Загальні положення

1.1. Терміни та поняття, що вживаються у цьому Положенні:

- "Державний реєстр фінансових установ", відокремлений підрозділ юридичної особи", "заявник", "реєстраційна картка" вживаються згідно з Положенням про реєстр;

- структурна одиниця відокремленого підрозділу (далі - структурна одиниця) - відділення, власні операційні каси, пункти обміну валют тощо, у яких безпосередньо може здійснюватися діяльність щодо надання певних видів фінансових послуг;

місцезнаходження - фактичне місце ведення діяльності чи розташування офісу, з якого проводиться щоденне керування діяльністю юридичної особи (переважно знаходиться керівництво) та здійснення управління і обліку; ( Пункт 1.1 розділу 1 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 170 від 31.03.2011 )

новостворені заявники - юридичні особи, запис про проведення державної реєстрації щодо яких внесено до Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців протягом тридцяти календарних днів до моменту подання заяви до Нацкомфінпослуг. ( Пункт 1.1 розділу 1 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 170 від 31.03.2011; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 712 від 05.03.2013 ) ( Пункт 1.1 розділу 1 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

1.2. Для цілей цього Положення фінансовими компаніями слід вважати фінансові установи, які надають фінансові послуги, державне регулювання яких відповідно до чинного законодавства віднесено до компетенції Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, окрім тих установ, які надають послуги у страховій діяльності, діяльності з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення, а також фінансових установ - юридичних осіб публічного права, кредитних установ, у тому числі кредитних спілок та ломбардів.

Дія цього Положення поширюється на фінансові установи - юридичні особи публічного права, визначені в главі 8 Господарського кодексу України ( 436-15 ), крім тих, виключним видом діяльності яких є надання фінансових кредитів за рахунок власних та/або залучених коштів. ( Пункт 1.2 розділу 1 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4300 від 07.07.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 417 від 27.03.2008 ) ( Пункт 1.2 розділу 1 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4300 від 07.07.2005, N 4801 від 18.10.2005, Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

1.3. Набуття юридичною особою статусу фінансової компанії, переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової компанії (далі - Свідоцтво), виключення інформації про фінансову компанію з Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр) та анулювання Свідоцтва, унесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії, у тому числі структурних одиниць, до Реєстру, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюється відповідно до Положення про реєстр з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням. ( Пункт 1.3 розділу 1 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

1.4. Фінансові компанії надають виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи встановленої форми згідно з додатком 1 цього Положення, а також ті, надання яких можливе лише за умови отримання відповідних ліцензій/дозволів органів державної влади, що здійснюють державне регулювання відповідних ринків фінансових послуг.

У додаток до Свідоцтва, відповідно до встановлених законодавством обмежень на суміщення діяльності з надання певних видів фінансових послуг, Нацкомфінпослуг вносить такі види послуг: надання фінансових кредитів (за рахунок власних коштів), фінансовий лізинг, факторинг, надання поручительств, гарантій, позик, залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення. У додаток до Свідоцтва також можуть бути внесені інші операції, які відповідають критеріям, визначеним у пункті 5 частини першої статті 1 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), здійснення яких відповідно до Законів України можливе без отримання ліцензій/дозволів. ( Пункт 1.4 розділу 1 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

1.5. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи та додаток до нього видаються Нацкомфінпослуг та підписуються Головою Нацкомфінпослуг, підпис якого засвідчується печаткою Нацкомфінпослуг. Свідоцтво та додаток видаються без зазначення строку дії та діють до прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення фінансової компанії з Реєстру та анулювання Свідоцтва. ( Пункт 1.5 розділу 1 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

1.6. Якщо відповідно до нормативно-правових актів для надання певної фінансової послуги необхідно мати дозвіл/ліцензію, фінансова компанія може надавати такі послуги лише після отримання відповідного(ї) дозволу/ліцензії. Для отримання дозволу/ліцензії на право надання певної фінансової послуги фінансова компанія зобов'язана виконати всі вимоги відповідних нормативно-правових актів України.

Заявники, у яких виключним видом діяльності відповідно до їх установчих документів є діяльність, здійснення якої можливе лише за умови отримання відповідної ліцензії Нацкомфінпослуг, можуть одночасно із заявою та документами для внесення інформації про фінансову компанію до Реєстру подати заяву та документи, установлені відповідними ліцензійними умовами для отримання ліцензії. ( Пункт 1.6 розділу 1 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

Після отримання Свідоцтва та додатка до нього фінансова компанія має право надавати фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва та надання яких не потребує отримання відповідного дозволу/ліцензії. ( Пункт 1.6 розділу 1 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

1.7. Припинення фінансової компанії здійснюється з додержанням вимог законів України та інших нормативно-правових актів. ( Пункт 1.7 розділу 1 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

1.8. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих фінансовою компанією для внесення інформації про неї до Реєстру, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру. ( Розділ 1 доповнено пунктом 1.8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2. Умови, яким має відповідати фінансова
компанія-заявник при внесенні інформації до Реєстру

2.1. Нацкомфінпослуг уносить інформацію про заявника до Реєстру та видає йому Свідоцтво, а у випадках, передбачених п. 1.4 цього Положення, також і додаток до нього, у разі дотримання фінансовою компанією - заявником таких обов'язкових умов: ( Пункт 2.1 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.1) в установчих документах заявника має бути визначена діяльність з надання певних видів фінансових послуг як виключна діяльність з урахуванням вимог законодавства, у тому числі щодо можливості суміщення окремих видів фінансових послуг; ( Підпункт 2.1.1 пункту 2.1 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.2) наявності в заявника внутрішніх правил з надання фінансових послуг та примірних договорів із клієнтами, які мають відповідати вимогам законодавства та затверджуватись уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів; ( Підпункт 2.1.2 пункту 2.1 розділу 2 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.3) наявності системи бухгалтерського обліку та звітності, що відповідають вимогам законодавства і передбачають облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам;

2.1.4) наявності власного капіталу в розмірі не менше ніж 5 млн.грн на дату подання заяви для фінансових компаній-заявників, які планують надавати фінансові послуги, що передбачають здійснення операцій з коштами, отриманими від фізичних осіб, а також клірингу, та не менше ніж 3 млн.грн для усіх інших фінансових компаній - заявників; ( Підпункт 2.1.4 пункту 2.1 розділу 2 в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005, N 312 від 06.03.2008 )

2.1.5) наявності кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання відповідних видів фінансових послуг, не мають непогашеної судимості за корисливі злочини, а також взяли на себе зобов'язання щодо безумовного виконання вимог статті 10 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), та відповідності керівника і головного бухгалтера заявника Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554; ( Підпункт 2.1.5 пункту 2.1 розділу 2 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.6) наявності технічних умов, необхідних для надання фінансових послуг своїм клієнтам, та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства України, а саме:

власного або орендованого приміщення;

відповідної комп'ютерної техніки, яка дає змогу забезпечити виконання вимог щодо подання інформації у форматі, установленому Нацкомфінпослуг, та комунікаційних засобів (телефону, факсу, електронної пошти Інтернет);

відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та забезпечення належного, своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства і подання звітності до Нацкомфінпослуг; ( Підпункт 2.1.6 пункту 2.1 розділу 2 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.7) відсутності збитків за даними останнього річного фінансового звіту про фінансові результати, що передує поданню заяви, підтвердженого аудитором (крім новостворених); ( Підпункт 2.1.7 пункту 2.1 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

2.1.8) відсутності порушень чинного законодавства в сфері регулювання ринків фінансових послуг протягом року, що передує зверненню юридичної особи - заявника до Нацкомфінпослуг (крім новостворених).

2.2. Нацкомфінпослуг вносить інформацію про відокремлений підрозділ заявника у разі дотримання таких обов'язкових умов:

- наявності власного капіталу фінансової компанії у розмірі, встановленому для певних видів фінансових послуг, згідно з чинним законодавством, але не менше ніж 7 млн. грн на дату подання заяви та відсутності в заявника невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу; ( Абзац другий пункту 2.2 розділу 2 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005, N 312 від 06.03.2008, Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

- наявності у відокремленого підрозділу кваліфікованих кадрів, які відповідають вимогам, установленим пунктом 2.1.5 цього Положення;

- наявності у відокремленого підрозділу технічних умов (у тому числі приміщень), установлених пунктом 2.1.6 цього Положення.

2.3. Вимоги, зазначені в підпунктах 2.1.1 - 2.1.7 та пункті 2.2 Положення, мають виконуватися фінансовою компанією протягом усього строку дії Свідоцтва та додатка до нього. ( Розділ 2 доповнено пунктом 2.3 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3. Документи, які додаються до заяви про внесення
інформації до Реєстру

3.1. Для набуття статусу фінансової установи заявник подає до Нацкомфінпослуг такі документи:

3.1.1) заяву про внесення інформації до Реєстру (далі - заява) за формою, установленою Положенням про реєстр;

3.1.2) реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу за формою, установленою додатком 3 до Положення про реєстр, у паперовій та електронній формах, реєстраційну картку про відокремлений підрозділ (за наявності) за формою, установленою додатком 4 до Положення про реєстр, і реєстраційну картку структурної одиниці (за наявності) згідно з додатком 2 до цього Положення у паперовій та електронній формах. Формат електронних форм реєстраційних карток установлюється Нацкомфінпослуг; ( Підпункт 3.1.2 пункту 3.1 розділу 3 в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004, N 312 від 06.03.2008 )

3.1.3) оригінали або нотаріально засвідчені копії установчих документів та всіх змін та доповнень до них на дату подання заяви; ( Пункт 3.1.3 розділу 3 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

3.1.4) друковану сторінку з веб-сайту Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців з інформацією про заявника, завізовану його керівником (подається заявником за бажанням); ( Підпункт 3.1.4 пункту 3.1 розділу 3 в редакції Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 712 від 05.03.2013 )

3.1.5) фінансову звітність, складену відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", 3 "Звіт про фінансові результати", 4 "Звіт про рух грошових коштів", 5 "Звіт про власний капітал", затверджених наказом Міністерства фінансів України від 31.03.1999 N 87 та зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 21.06.1999 за N 396/3689, N 397/3690, N 398/3691, N 399/3692 відповідно, за останній календарний рік, підтверджену аудитором (аудиторською фірмою), та проміжну фінансову звітність відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", 3 "Звіт про фінансові результати", підтверджену аудитором (аудиторською фірмою) за станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви.

Новостворені заявники надають тільки фінансову звітність, складену відповідно до Положення (стандарту) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", підтверджену аудитором (аудиторською фірмою) станом не раніше ніж на останній день місяця, що передує поданню заяви. ( Абзац другий пункту 3.1.5 розділу 3 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

3.1.6) аудиторський висновок щодо власного капіталу фінансової компанії, який має включати підтвердження фактичного виконання зобов'язань з формування статутного (пайового) та власного капіталу фінансової компанії відповідно до вимог чинного законодавства станом на останній день місяця, що передує поданню заяви; ( Підпункт 3.1.6 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

3.1.7) довідку про відсутність взаємовідносин щодо права власності, заборгованості або іншого конфлікту інтересів з аудитором (аудиторською фірмою), який здійснив аудиторську перевірку фінансової компанії;

3.1.8) інформацію у довільній формі про відсутність порушень чинного законодавства в сфері регулювання ринків фінансових послуг протягом року, що передує зверненню юридичної особи - заявника до Нацкомфінпослуг (крім новостворених); ( Підпункт 3.1.8 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

3.1.9) інформацію про наявність та відповідність вимогам чинного законодавства системи бухгалтерського обліку, облікової та реєструючої системи щодо фінансових послуг у довільній формі (крім тих заявників, які мають надавати таку інформацію разом із заявою про отримання відповідної ліцензії); ( Підпункт 3.1.9 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.1.10) копії положень/правил, що регулюють порядок надання фінансових послуг, затверджених уповноваженим органом заявника у відповідності до його установчих документів (крім тих положень/правил, які фінансові компанії подають разом із заявою на отримання відповідної ліцензії); ( Підпункт 3.1.10 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.1.11) довідку про відповідний фаховий рівень керівництва (в особі керівника та головного бухгалтера) заявника та наявність кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг, згідно з додатком 3 цього Положення, а також зобов'язання керівництва та службовців (працівників) заявника щодо безумовного виконання ними вимог статті 10 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ). Довідка про відповідний фаховий рівень керівництва заявника та наявність кваліфікованих кадрів має містити необхідну інформацію щодо відповідності керівника та головного бухгалтера заявника Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554; ( Підпункт 3.1.11 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.1.12) засвідчені підписом керівника та печаткою заявника відомості про наявність власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, телефону, факсу, електронної пошти Інтернет), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та надання звітності уповноваженим органам державної влади, у довільній формі (крім тих заявників, які разом із заявою про внесення до Реєстру подають заяву про отримання відповідної ліцензії); ( Підпункт 3.1.12 пункту 3.1 розділу 3 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.1.13) примірні договори з клієнтами щодо надання певних видів фінансових послуг, які затверджені уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів (крім примірних договорів, які фінансові компанії подають разом із заявою про отримання відповідної ліцензії). ( Підпункт 3.1.13 пункту 3.1 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008, із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 1140 від 02.10.2008 )

3.2. Зазначені в підпунктах 3.1.2, 3.1.5, 3.1.11 цього розділу документи надаються заявником також в електронному вигляді у форматі, установленому Нацкомфінпослуг. Електронний формат для подання інформації, зазначеної у підпункті 3.1.5 цього Положення, має відповідати вимогам, установленим Нацкомфінпослуг для подання звітності фінансовими компаніями. ( Пункт 3.2 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.3. Вимоги до оформлення документів, що подаються заявником:

3.3.1) документи повинні бути викладені державною мовою;

3.3.2) документи повинні відповідати вимогам чинного законодавства України в сфері регулювання ринків фінансових послуг;

3.3.3) документи мають бути підписані керівником юридичної особи та засвідчені печаткою юридичної особи;

3.3.4) інформація, яка надається в електронному вигляді, має збігатися з інформацією, що міститься у поданих заявником паперових документах; ( Підпункт 3.3.4 пункту 3.3 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

3.3.5) строк, що минув з моменту підписання всіх документів, що подаються заявником (крім установчих), не повинен перевищувати тридцяти календарних днів; ( Підпункт 3.3.5 пункту 3.3 розділу 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.3.6) заява та всі документи, що додаються до заяви разом із внутрішнім описом документів із зазначенням кількості аркушів, повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою фінансової компанії та підписом керівника. ( Пункт 3.3 розділу 3 доповнено підпунктом 3.3.6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.4. Заявник несе відповідальність згідно з законодавством за достовірність інформації, вказаної в усіх документах, поданих до Нацкомфінпослуг.

3.5. Фінансова компанія має право надавати певні види фінансових послуг через її відокремлені підрозділи (в тому числі структурні одиниці) за умови внесення інформації про них до Реєстру.

Фінансова компанія кожному відокремленому підрозділу та його структурній одиниці присвоює внутрішній реєстраційний код згідно з внутрішньою системою реєстраційної кодифікації, при цьому код повинен мати 16 знаків, перші вісім знаків мають відповідати ідентифікаційному коду фінансової компанії за ЄДРПОУ, 9-й знак - крапка, 10 - 12-й знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу компанії, 13-й знак - крапка, 14-16-ий знаки - порядковий номер структурної одиниці відокремленого підрозділу. ( Абзац другий пункту 3.5 розділу 3 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

При зміні видів діяльності, місцезнаходження, припинення діяльності кожної структурної одиниці фінансова компанія повинна надати відповідну інформацію до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг згідно з додатком 2 до цього Положення. ( Розділ 3 доповнено пунктом 3.5 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

3.6. Фінансова компанія зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах (підпунктах 3.1.2, 3.1.3, 3.1.4, 3.1.10, 3.1.11, 3.1.13) поданих для внесення інформації щодо фінансової компанії та у випадку отримання ліцензій та/або дозволів надіслати до Нацкомфінпослуг письмове повідомлення із зазначенням переліку змін згідно з додатком 5 до цього Положення та надати відповідні реєстраційну картку (у паперовому та електронному вигляді) та документи, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.

Усі документи, що додаються до повідомлення, разом із внутрішнім описом, який має містити кількість аркушів кожного документа, мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою і підписом керівника фінансової компанії. ( Розділ 3 доповнено пунктом 3.6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004; в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005, N 312 від 06.03.2008 )

3.7. Для внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Реєстру фінансова компанія - заявник має подати до Нацкомфінпослуг такі документи:

3.7.1 заяву про внесення інформації про відокремлений підрозділ юридичної особи до Реєстру (додаток 6 до Положення про реєстр);

3.7.2 реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (додаток 5 Положення до про реєстр) у паперовій та електронній формах у форматі, який встановлюється Нацкомфінпослуг;

3.7.3 копію документа, що засвідчує рішення заявника про створення відокремленого підрозділу, завірену підписом керівника заявника та печаткою заявника;

3.7.4 довідку про відповідний фаховий рівень керівника заявника (керівника відокремленого підрозділу) та наявність кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг, згідно з додатком 3 до цього Положення;

3.7.5 засвідчені підписом керівника та печаткою заявника відомості про наявність у відокремленого підрозділу власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерну техніку, комунікаційні засоби, а саме: телефон, факс), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та здійснення внутрішнього обліку надання фінансових послуг у довільній формі; ( Підпункт 3.7.5 пункту 3.7 розділу 3 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

3.7.6 копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути прошиті та пронумеровані, завірену підписом керівника та печаткою фінансової компанії.

Заява про внесення інформації про відокремлений підрозділ та всі документи, що додаються до заяви разом з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів кожного документа, повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою фінансової компанії і підписом керівника. ( Пункт 3.7 розділу 3 доповнено підпунктом 3.7.6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 ) ( Розділ 3 доповнено пунктом 3.7 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4. Порядок розгляду документів та внесення інформації
щодо фінансових компаній до Реєстру

4.1. Розгляд документів заявника здійснює Нацкомфінпослуг відповідно до Положення про реєстр та цього Положення. ( Пункт 4.1 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.2. Підставою для прийняття рішення про відмову щодо внесення в Реєстр є підстави, викладені у Положенні про реєстр.

Нацкомфінпослуг може розглядати заяву для внесення інформації до Реєстру та документи, додані до неї, одночасно із заявою про отримання відповідної ліцензії та доданих до неї документів за умови, якщо предметом діяльності юридичної особи відповідно до її установчих документів є виключна діяльність щодо надання фінансових послуг, здійснення якої можливе лише за умови отримання відповідної ліцензії. Такий розгляд здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту надходження заяви про видачу ліцензії до Нацкомфінпослуг, при цьому Нацкомфінпослуг приймає рішення щодо видачі заявнику ліцензії лише за умови прийняття позитивного рішення щодо внесення інформації про заявника до Реєстру. ( Абзац другий пункту 4.2 розділу 4 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.3. Унесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Реєстру здійснюється за умови постійного додержання (виконання) фінансовою компанією встановлених критеріїв та нормативів щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості та якості активів за кожним видом фінансових послуг, які може надавати (надає) фінансова компанія *.

* Зазначені вимоги застосовуються після затвердження відповідних нормативних актів

4.4. Заява про внесення інформації про відокремлений підрозділ заявника до Реєстру залишається без розгляду, якщо:

4.4.1 заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;

4.4.2 документи оформлені з порушенням вимог законодавства, у тому числі цього Положення;

4.4.3 документи подані не в повному обсязі. ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.4 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4.5. Підставами для прийняття рішення про відмову щодо внесення інформації про відокремлений підрозділ заявника до Реєстру є:

4.5.1 невідповідність документів відокремленого підрозділу, що додаються до заяви, вимогам цього Положення;

4.5.2 недостовірність інформації в документах, поданих заявником, для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру;

4.5.3 невідповідність заявника або його відокремленого підрозділу згідно з поданими документами вимогам цього Положення;

4.5.4 наявність у заявника на момент подання заяви невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих заходів впливу. ( Пункт 4.5 розділу 4 доповнено підпунктом 4.5.4 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 ) ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.5 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4.6. У разі прийняття позитивного рішення Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання документів для включення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Реєстру направляє заявнику Довідку згідно з додатком 7. ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4.7. У разі зміни найменування або місцезнаходження відокремленого підрозділу фінансова компанія має подати до Нацкомфінпослуг протягом 15 робочих днів з моменту прийняття згідно з установчими документами заявника відповідного рішення такі документи: ( Пункт 4.7 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.7.1 реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ юридичної особи (згідно з додатком 5 до Положення про реєстр) в паперовому та електронному вигляді в форматі, встановленому Нацкомфінпослуг;

4.7.2 копію документа, що засвідчує рішення фінансової компанії про зміну найменування або місцезнаходження відокремленого підрозділу, завірену підписом керівника заявника та печаткою заявника;

4.7.3 оригінал Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ;

4.7.4 у разі зміни місцезнаходження - відомості про наявність власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, а саме: телефону, факсу, електронної пошти Інтернет), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та ведення внутрішнього обліку за наданням фінансових послуг у довільній формі. ( Пункт 4.7 розділу 4 доповнено підпунктом 4.7.4 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 ) ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.7 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4.8. У разі ліквідації відокремленого підрозділу фінансова компанія зобов'язана повідомити Нацкомфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття рішення про його ліквідацію та подати для внесення інформації до Реєстру такі документи: ( Пункт 4.8 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.8.1 заяву довільної форми про виключення відокремленого підрозділу заявника з Реєстру, завірену підписом керівника заявника та печаткою заявника;

4.8.2 копію документа, що підтверджує рішення заявника про ліквідацію свого відокремленого підрозділу, завірену підписом керівника заявника та печаткою заявника;

4.8.3 оригінал довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ;

4.8.4 копію ліцензії, виданої Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг на відокремлений підрозділ (у разі наявності). ( Пункт 4.8 розділу 4 доповнено підпунктом 4.8.4 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 ) ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

4.9. Протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання відповідної заяви Нацкомфінпослуг вносить інформацію про ліквідацію відокремленого підрозділу заявника до Реєстру та письмово повідомляє про це фінансову компанію. ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.9 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.10. Переоформлення Свідоцтва здійснюється відповідно до Положення про реєстр з одночасним переоформленням додатка до Свідоцтва (у разі наявності). ( Абзац перший пункту 4.10 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

Анульоване свідоцтво та додаток до нього не повертаються заявнику. ( Пункт 4.10 розділу 4 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.11. Заміна додатка до Свідоцтва про реєстрацію у зв'язку із зміною виду фінансової послуги та/або розширенням переліку видів фінансових послуг, що відповідно до нормативно-правових актів Держфінпослуг або Нацкомфінпослуг може та має намір надавати фінансова компанія, здійснюється на підставі: ( Пункт 4.11 розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

4.11.1) заяви про заміну додатка до Свідоцтва про реєстрацію (додаток 5), яка має містити причини такої заміни; ( Підпункт пункту розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

4.11.2) заповненої реєстраційної картки (додаток 3 до Положення про реєстр; ( Підпункт пункту розділу 4 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженнями Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004, N 312 від 06.03.2008 )

4.11.3) фінансової звітності фінансової компанії відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", 3 "Звіт про фінансові результати", 4 "Звіт про рух грошових коштів", 5 "Звіт про власний капітал", затверджених наказом Міністерства фінансів України від 31.03.1999 N 87 та зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 21.06.1999 за N 396/3689, N 397/3690, N 398/3691, N 399/3692 відповідно, за останній календарний рік, підтвердженої аудитором (аудиторською фірмою), та проміжної фінансової звітності відповідно до Положень (стандартів) бухгалтерського обліку 2 "Баланс", 3 "Звіт про фінансові результати", підтвердженої аудитором (аудиторською фірмою) за станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви;

4.11.4) аудиторського висновку, який має містити інформацію щодо додержання (виконання) фінансовою компанією встановлених критеріїв та нормативів щодо ліквідності, капіталу та платоспроможності, прибутковості та якості активів за кожним видом фінансових послуг, які може надавати (надає) фінансова компанія *;

4.11.5) копії положень/правил, що регулюють порядок надання фінансових послуг, затверджених уповноваженим органом заявника у відповідності до його установчих документів, які може та планує здійснювати фінансова компанія;

4.11.6) оригінали або засвідчені в установленому законодавством порядку копії установчих документів та всіх змін та доповнень до них на момент подання заяви, пов'язаних із зміною видів фінансових послуг та/або розширенням переліку видів фінансових послуг;

4.11.7) копій(ї) ліцензії(й)/дозволів(у) уповноваженого органу, що здійснює державний контроль за наданням таких видів послуг;

4.11.8) оригінал додатка до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи. ( Пункт 4.11 розділу 4 доповнено підпунктом 4.11.8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.12. Заміна додатка до Свідоцтва у зв'язку із зміною переліку видів та/або розширенням видів фінансових послуг, які може та планує надавати юридична особа, здійснюється у строк не більше 30 днів від дати надходження до Нацкомфінпослуг заяви та у порядку, визначеному у пунктах 4.1-4.2 цього Положення.

4.13. Заміна додатка до Свідоцтва у зв'язку із скороченням переліку фінансових послуг або анулювання додатка до Свідоцтва у зв'язку з прийняттям фінансовою компанією рішення про надання послуг, які відповідно до вимог пункту 1.4 цього Положення можуть надаватись без додатка до Свідоцтва, здійснюється на підставі:

4.13.1 заяви про заміну додатка до Свідоцтва у зв'язку із скороченням переліку послуг або анулювання додатка до Свідоцтва у формі згідно із додатком 7 до цього Положення, яка має містити причини такої заміни/анулювання;

4.13.2 заповненої реєстраційної картки в паперовій та електронній формах у форматі, установленому Нацкомфінпослуг (додаток 3 до Положення про реєстр);

4.13.3 оригіналів або засвідчених в установленому законодавством порядку копій установчих документів та всіх змін до них, які на момент подання заяви не були надані фінансовою компанією до Нацкомфінпослуг;

4.13.4 оригіналу додатка до Свідоцтва. ( Розділ 4 доповнено пунктом 4.13 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

4.14. Підставою для прийняття рішення про відмову у заміні додатка до Свідоцтва про реєстрацію є:

- підстави, викладені у Положенні про реєстр;

- невиконання заявником вимог законодавства в сфері регулювання ринків фінансових послуг щодо встановлених Нацкомфінпослуг критеріїв та нормативів за кожним видом фінансових послуг, які планує надавати або надає фінансова компанія *.

* Зазначені вимоги застосовуються після затвердження відповідних нормативних актів

5. Вимоги до облікової та реєструючої системи
фінансових компаній

5.1. Фінансові компанії мають затвердити внутрішні правила надання фінансових послуг та примірні договори про надання певних видів фінансових послуг.

5.2. Внутрішні правила надання фінансових послуг фінансових компаній мають бути оформлені як один чи декілька окремих документів, відповідати вимогам законодавства та встановлювати:

умови та порядок укладання договорів з клієнтами;

порядок зберігання договорів та інших документів, пов'язаних з наданням фінансових послуг;

порядок доступу до документів та іншої інформації, пов'язаної з наданням фінансових послуг, та систему захисту інформації;

порядок проведення внутрішнього контролю щодо дотримання законодавства та внутрішніх регламентуючих документів при здійсненні операцій з надання фінансових послуг;

відповідальність посадових осіб, до посадових обов'язків яких належать безпосередня робота з клієнтами, укладання та виконання договорів. ( Пункт 5.2 розділу 5 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

5.3. На вимогу клієнта фінансова компанія зобов'язана надати інформацію згідно з вимогами статті 12 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ).

5.4. Примірні договори про надання певного виду фінансової послуги мають відповідати вимогам Цивільного кодексу України ( 435-15 ), статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) та вимог чинного законодавства.

5.5. Облікова та реєструюча система фінансової компанії має забезпечувати облік та реєстрацію договорів про надання фінансових послуг у електронному та паперовому вигляді. Реєстрація договорів про фінансові послуги здійснюється шляхом ведення фінансовою компанією журналу обліку укладених і виконаних договорів про надання фінансових послуг (далі - журнал обліку) та карток обліку укладених та виконаних договорів (далі - картка обліку), відомості яких повинні містити інформацію, необхідну для ведення бухгалтерського обліку відповідних фінансово-господарських операцій. ( Пункт 5.5 розділу 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004, в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

5.6. Журнал обліку ведеться в хронологічному порядку (окремо за кожним видом послуг) та має обов'язково містити таку інформацію:

а) номер запису за порядком;

б) дату і номер укладеного договору у хронологічному порядку; ( Підпункт "б" пункту 5.6 розділу 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

в) найменування юридичної особи (прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

г) ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи (ідентифікаційний номер фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

ґ) розмір фінансового активу в грошовому виразі згідно з умовами договору про надання фінансових послуг та дату зарахування (перерахування) фінансового активу на поточний рахунок фінансової компанії; ( Підпункт "ґ" пункту 5.6 розділу 5 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

д) дату закінчення строку дії договору (дату анулювання або припинення дії договору). ( Підпункт "д" пункту 5.6 розділу 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 ) ( Розділ 5 доповнено пунктом 5.6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

5.7. Картки обліку виконання договорів мають містити:

а) номер картки;

б) дату укладення та строк дії договору;

в) найменування юридичної особи (прізвище, ім'я, по батькові фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

г) ідентифікаційний код за ЄДРПОУ юридичної особи (ідентифікаційний номер фізичної особи) - споживача фінансових послуг;

ґ) вид фінансового активу, який є предметом договору;

д) відомості про отримані (видані) грошові кошти та/або фінансові активи, а саме:

дату отримання (видачі) грошових коштів та/або фінансових активів;

суму грошових коштів та/або розмір фінансових активів згідно з договором;

суму винагороди;

суму інших нарахувань згідно з умовами договору;

загальну суму та/або розмір фінансових активів, одержаних на дату заповнення картки;

графік отримання грошових коштів від клієнта фінансової компанії за умови, що договором про надання фінансових послуг передбачений обов'язок клієнта здійснювати передання грошових коштів фінансовій компанії за графіком; ( Підпункт "д" пункту 5.7 розділу 5 доповнено абзацом згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

е) реквізити документа(ів), який(і) підтверджує(ють) виконання зобов'язань сторін за договором про фінансову послугу (дата та номер платіжного документа, акт виконаних робіт тощо). ( Підпункт "е" пункту 5.7 розділу 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 ) ( Розділ 5 доповнено пунктом 5.7 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

5.8. Журнал та картки обліку виконання договорів в електронному вигляді ведуться фінансовою компанією з обов'язковою можливістю роздрукування у будь-який час на вимогу державних

органів в межах їх повноважень. Фінансова компанія має зберігати інформацію журналу та карток обліку виконання договорів в електронному вигляді таким чином, щоб забезпечити можливість відновлення втраченої інформації у разі виникнення будь-яких обставин непереборної сили.

У разі необхідності фінансова компанія може доповнити журнал та картки обліку виконання договорів додатковою інформацією, крім визначеної у пунктах 5.6 та 5.7 цього Положення. ( Розділ 5 доповнено пунктом 5.8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

5.9. Облікова та реєструюча система фінансових компаній, що надають фінансові послуги, здійснення яких передбачає отримання ліцензії/дозволу відповідних державних органів, має відповідати вимогам, установленим нормативно-правовими актами таких органів.

5.10. Договори на здійснення діяльності з надання фінансових послуг зберігаються окремо за кожним видом діяльності протягом п'яти років після виконання взаємних зобов'язань сторін договору або відмови від договору за згодою сторін, крім випадків, передбачених законодавством. У разі наявності додатків до договорів вони зберігаються разом з відповідними договорами. Про виконання взаємних зобов'язань сторін за договором має складатись акт виконаних робіт, який підписується всіма сторонами договору. ( Пункт 5.10 розділу 5 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

5.11. Облікова та реєструюча система фінансової компанії має забезпечувати формування інформації та складання звітності фінансової компанії.

6. Видача дубліката та анулювання додатка до Свідоцтва

6.1. Підставами для видачі дубліката додатка до Свідоцтва є:

а) втрата додатка до Свідоцтва;

б) пошкодження додатка до Свідоцтва.

6.2. У разі втрати або пошкодження додатка до Свідоцтва фінансова компанія подає до Нацкомфінпослуг такі документи:

а) заяву про видачу дубліката додатка до Свідоцтва за встановленою формою згідно з додатком 9 до цього Положення;

б) примірник оголошення в друкованих засобах масової інформації про втрату додатка до Свідоцтва;

в) оригінал додатка до Свідоцтва (у разі пошкодження додатка до Свідоцтва).

6.3. Нацкомфінпослуг видає дублікат додатка до Свідоцтва протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати одержання заяви про видачу дубліката додатка до Свідоцтва та всіх необхідних документів.

6.4. Підставами для анулювання додатка до Свідоцтва є виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру та анулювання Свідоцтва. ( Положення доповнено розділом 6 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

7. Порядок виключення фінансової компанії з Реєстру

7.1. Рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру може бути прийняте Нацкомфінпослуг за наявності підстав, визначених Положенням про Реєстр.

7.2. Підставою для виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру також може бути систематичне неповідомлення нею Нацкомфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо фінансової компанії або її відокремлених підрозділів до Реєстру, та/або установлений перевіркою факт відсутності фінансової компанії за місцезнаходженням, зазначеним у Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, та неповідомлення Нацкомфінпослуг та державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження. ( Пункт 7.2 розділу 7 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 712 від 05.03.2013 ) ( Положення доповнено розділом 7 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

8. Порядок контролю за додержанням вимог цього
Положення та чинного законодавства фінансовими
компаніями

8.1. Державне регулювання та нагляд за діяльністю фінансових компаній, частиною якого є контроль за додержанням вимог цього Положення, здійснюється Нацкомфінпослуг.

8.2. Контроль за додержанням вимог цього Положення здійснюється Нацкомфінпослуг шляхом моніторингу звітності учасників ринків фінансових послуг, безвиїзних перевірок та виїзних перевірок (інспекцій).

Член Комісії - директор Департаменту нагляду
за фінансовими компаніями К.Отченаш

Додаток 1
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог до
облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

Додаток до СВІДОЦТВА про реєстрацію фінансової установи (невід'ємна частина Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи)

N _______ Серія __________ Повне найменування фінансової компанії __________________________ ЄДРПОУ фінансової компанії ______________________________________ дата прийняття та номер рішення про видачу додатка ______________ ________________________________________________________________, реєстраційний номер ____________________________________________, дата видачі додатка: ___ ____________ 200_ року Види фінансових послуг, які має право здійснювати фінансова компанія без отримання ліцензій та/або дозволів відповідно до законодавства: _________________________________________________________________ _________________________________________________________________ _________________________________________________________________

Голова Нацкомфінпослуг ______________________ (П. І. Б.) (підпис) М. П. ___ ____________ 200__ року

( Додаток 1 в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

Додаток 2
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог
до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Реєстраційна картка структурної одиниці

----------------------------------------- Інформацію підтверджую. | Посада | | Відомості, зазначені |---------------+-----------------------| в електронній формі, |Прізвище, ім'я,| | що додається, |по батькові | | збігаються з даними |---------------+-----------------------| паперової форми |Дата |"__" __________ 200_ р.| |---------------+-----------------------| | Підпис | | ----------------------------------------- М.П.

------------------------------------------------------------------ |Скорочена назва організаційно-правової | | |форми та найменування фінансової компанії| | |-----------------------------------------+----------------------| |Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ | | ------------------------------------------------------------------

За станом на _______________________

---------------------------------------------------------------------- | N |Найме-|Внут- |Вид |Вид |Місце-|ММТЗ, | Підпоряд- |Підс- | |з/п|нува- |рішній|струк-|фінан-|знахо-|теле- | кованість |тави | | |ння |реєст-|тур- |сової |дження|фон | структурної |нада- | | |струк-|рацій-|ної |пос- |струк-|струк-| одиниці |ння | | |турної|ний |оди- |луги, |турної|турної|--------------|інфор- | | |оди- |код |ниці |яку |оди- |оди- |найме-|іден- |мації | | |ниці |струк-| |може |ниці |ниці |нува- |тифі- |(відк- | | | |турної| |нада- | | |ння |кацій- |риття, | | | |оди- | |вати | | |відок-|ний |реор- | | | |ниці | |струк-| | |ремле-|код за |гані- | | | | | |турна | | |ного |ЄДРПОУ,|зація, | | | | | |оди- | | |під- |в разі |лікві- | | | | | |ниця | | |роз- |наяв- |дація; | | | | | | | | |ділу |ності |зміна | | | | | | | | | | |місце- | | | | | | | | | | |знахо- | | | | | | | | | | |дження,| | | | | | | | | | |виду | | | | | | | | | | |пос- | | | | | | | | | | |луги) | |---+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------| | 1 | | | | | | | | | | |---+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------| | 2 | | | | | | | | | | |---+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------| | 3 | | | | | | | | | | |---+------+------+------+------+------+------+------+-------+-------| | 4 | | | | | | | | | | ----------------------------------------------------------------------

( Положення доповнено Додатком 2 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 184 від 18.03.2004 )

Додаток 3
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог до
облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Повне найменування фінансової компанії____________________________ Ідентифікаційний код за ЄДРПОУ____________________________________ фінансової компанії

ДОВІДКА про фаховий рівень керівника заявника та наявність кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг за станом на "____" _____________ 200__ р.

---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- | N | Прізвище, ім'я, | Посада | Освіта | Стаж роботи керівника | Стаж роботи кваліфікованих | Проходження підвищення | | з/п | по батькові | | (найменування | фінансової компанії | працівників фінансової | кваліфікації за формою | | | | |навчального закладу, | | компанії, у тому числі на | "спеціалізація" відповідно до | | | | | рік закінчення, |------------------------| фінансових ринках | програм, погоджених із | | | | | освітньо- |загальний | на посадах | | Держфінпослуг та/або | | | | | кваліфікаційний | |керівників, у| | Нацкомфінпослуг (найменування | | | | |рівень, серія, номер | |тому числі на| | навчального закладу; назва | | | | | та дата видачі | | фінансових | |навчальної програми, навчання за| | | | | диплома) | | ринках | | якою пройдено; номер та дата | | | | | | | | | видачі свідоцтва) | |-----+-----------------+-----------+---------------------+----------+-------------+------------------------------+--------------------------------| | 1 | | | | | | | | ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------

_______________________________________________ _____________________________ ______________________________________ (найменування посади керівника (підпис) (ініціали, прізвище) фінансової компанії) М.П.

( Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; в редакції Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

( Додаток 4 виключено на підставі Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 )

Додаток 4
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог
до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

___ ____________ 200_ року N ___ (дата написання заяви)

ПОВІДОМЛЕННЯ про зміни в інформації, яка надавалася для внесення інформації щодо фінансової компанії та/або її відокремлених підрозділів до Державного реєстру фінансових установ

Фінансова компанія _________________________________________, (повне найменування фінансової компанії) ________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ дата прийняття та номер рішення про видачу свідоцтва: ________________________________________________________________, реєстраційний номер: _______________________________________, серія та номер свідоцтва: __________________________________, дата видачі свідоцтва: ______________________________________ повідомляє про зміни в інформації, яка подавалася для отримання Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, а саме: _________________________________________________________________ (вказати перелік змін, _________________________________________________________________ які відбулися в діяльності фінансової компанії) При цьому надає: Реєстраційну картку ___________________________ на _____ арк. та такі документи, що підтверджують вищезазначені зміни: ___________________________________________________ на _____ арк. (зазначити перелік ____________________________________________________ на _____арк. підтверджувальних документів) усього _______ арк. (указати загальну кількість аркушів). Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших, пов'язаних з унесенням інформації до Державного реєстру фінансових установ, звертатися до _________________________________________________________________ (прізвище, ім'я, по батькові, _________________________________________________________________ номер телефону, факсу)

Керівник фінансової _______________________ (П. І. Б.) компанії (Підпис) ___ ____________ 200__ року М. П.

( Положення доповнено додатком згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005 )

Додаток 5
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог
до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг ___ ____________ 200_ року N____ (дата написання заяви)

ЗАЯВА про заміну додатка до Свідоцтва у зв'язку із скороченням переліку фінансових послуг або анулювання додатка до Свідоцтва

Заявник _________________________________________________________, (повне найменування фінансової компанії) _________________________________________________________________, ідентифікаційний код за ЄДРПОУ дата прийняття та номер рішення про видачу Свідоцтва: ____________ _________________________________________________________________, реєстраційний номер: ____________________________________________, серія та номер Свідоцтва: _______________________________________, дата видачі Свідоцтва: __________________________________________, просить замінити/анулювати додаток до Свідоцтва фінансової установи у зв'язку з _____________________________________________ __________________________________________________________________ (причини заміни/анулювання додатка) та наміром надавати фінансову(і) послугу(и): 1. _______________________________________________________________ 2. _______________________________________________________________ (перелік (з урахуванням змін) видів фінансових послуг, які планує надавати заявник) Два примірники опису (переліку) документів додаються. Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з унесенням інформації до Реєстру, звертатися до ____________________________________________________ (прізвище, ім'я, по батькові, __________________________________________________________________ номер телефону, факсу)

Керівник фінансової _______________________________ (П.І.Б.) компанії, посада, дата (підпис), М.П.

( Додаток в редакції Розпоряджень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005, N 312 від 06.03.2008 )

Додаток 6
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог
до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

РЕСТРАЦІЙНА КАРТКА фінансової компанії

Інформацію підтверджую. ---------------------------------------- Відомості, зазначені в | Посада | | електронній формі, |------------------+-------------------| що додається,збігаються |Прізвище, ім'я, по| | з даними паперової форми |батькові | | |------------------+-------------------| |Дата |"__"________200_ р.| |------------------+-------------------| |Підпис | | ----------------------------------------

М.П.

------------------------------------------------------------------ |Скорочене найменування | | |фінансової компанії | | |---------------------------+------------------------------------| |Організаційно-правова | | |форма | | |---------------------------+------------------------------------| |Код за ЄДРПОУ | | ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------ | Місцезнаходження фінансової компанії | |----------------------------------------------------------------| |Код території за| |Вулиця, будинок | | |КОАТУУ | |---------------------+-------------| | | |Міжміський телефонний| | | | |код | | |----------------+-----------+---------------------+-------------| |Поштовий індекс | |Телефон | | |----------------+-----------+---------------------+-------------| |Область | |Факс | | |----------------+-----------+---------------------+-------------| |Район | |Електронна пошта (за | | | | |наявності) | | |----------------+-----------+---------------------+-------------| |Населений пункт | |WEB-сторінка (за | | |(місто, селище і| |наявності) | | |т. і.) | | | | ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------ | Інформація про державну реєстрацію фінансової компанії | |----------------------------------------------------------------| |Дата державної | |Серія свідоцтва про | | |реєстрації | |державну реєстрацію | | |----------------+-----------+---------------------+-------------| |Ким видано | |Номер свідоцтва про | | |свідоцтво про | |державну реєстрацію | | |державну | | | | |реєстрацію | | | | ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------ | Статутний (пайовий) капітал | |----------------------------------------------------------------| |Зареєстрований розмір статутного | | |(пайового) капіталу, тис. грн | | |-----------------------------------------+----------------------| |Фактично сплачена частка статутного | | |(пайового) капіталу, тис. грн | | |-----------------------------------------+----------------------| |Частка статутного (пайового) капіталу, що| | |належить державі, у відсотках | | |-----------------------------------------+----------------------| |Частка статутного (пайового) капіталу, що| | |належить нерезидентам, у відсотках | | ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------ | Інформація про керівництво фінансової компанії | |----------------------------------------------------------------| |Найменування посади | | |керівника | | |----------------------------+-----------------------------------| |П.І.Б. керівника | | |----------------------------+-----------------------------------| |Найменування посади | | |заступника керівника | | |----------------------------+-----------------------------------| |П.І.Б. заступника керівника | | |----------------------------+-----------------------------------| |П.І.Б. головного бухгалтера | | ------------------------------------------------------------------

------------------------------------------------------------------ | Інформація про аудиторську перевірку | |----------------------------------------------------------------| |Найменування аудитора | | |(аудиторської фірми) | | |----------------------+-----------------------------------------| |Дата видачі та номер | |Дата | | |свідоцтва про внесення|"__"__ 200_ р.|проведення |"__"__ 200_ р.| |до Реєстру | |останньої | | |аудиторських фірм та | |аудиторсь- | | |аудиторів, які | |кої | | |одноособово надають | |перевірки | | |аудиторські послуги | | | | ------------------------------------------------------------------

Складено на дату "__"_____ 200_ р.

Додаток 7
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог до
облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

ДОВІДКА про внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до Державного реєстру фінансових установ

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, розглянула заяву "_______________________________________________________________" (повна назва фінансової компанії) від _______________ та повідомляє. Нацкомфінпослуг було прийнято рішення від __________ N _____ про внесення інформації про _____________________________________ (повна назва відокремленого підрозділу _________________________________________________________________ фінансової компанії та його місцезнаходження) до Державного реєстру фінансових установ. Голова Нацкомфінпослуг _______________________ ____________ _______________________ (підпис) (ініціали та прізвище)

( Положення доповнено додатком згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 4801 від 18.10.2005; із змінами, внесеними згідно з Розпорядженням Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг N 2421 від 27.11.2012 )

Додаток 8
до Положення про внесення
інформації щодо фінансових
компаній до Державного
реєстру фінансових установ
та встановлення вимог
до облікової та реєструючої
системи фінансових компаній

Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

___ ____________ 200_ року N____ ( дата написання заяви)

ЗАЯВА про видачу дубліката додатка до Свідоцтва

Заявник _________________________________________________________, (повне найменування фінансової компанії) _________________________________________________________________, (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ) дата прийняття та номер рішення про видачу Свідоцтва: ____________ _________________________________________________________________, реєстраційний номер: ____________________________________________, серія та номер Свідоцтва: _______________________________________, дата видачі Свідоцтва: __________________________________________, просить видати дублікат додатка до Свідоцтва фінансової компанії у зв'язку з _____________________________________________ __________________________________________________________________ (причини видачі дубліката додатка) Фінансові послуги, які були зазначені в додатку до Свідоцтва 1.________________________________________________________________ 2.________________________________________________________________ (перелік (із врахуванням змін) видів фінансових послуг, які планує надавати заявник) Два примірники опису (переліку) документів додаються. Я несу персональну відповідальність за достовірність усіх поданих документів. У разі виникнення будь-яких питань щодо поданих документів або інших питань, пов'язаних з унесенням інформації до Державного реєстру фінансових установ, звертатися до ________________________ __________________________________________________________________ (прізвище, ім'я, по батькові, номер телефону, факсу)

Керівник фінансової ____________________________ (П.І.Б.) компанії, посада, дата (підпис) М.П.

( Положення доповнено додатком 8 згідно з Розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг N 312 від 06.03.2008 ) ( Виправлення внесені згідно з Додатковою інформацією "Офіційного вісника України", N 9, 2004 р. )