ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ
ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ
ЛИСТ
14.02.2005 N 1034/11-6
Про відповідальність за правопорушення
на ринку фінансових послуг
Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) на звернення повідомляє.
Щодо першого питання
Відповідальність за правопорушення на ринку фінансових послуг передбачена розділом 7 "Заходи впливу" Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ).
Щодо другого питання
Відповідно до пункту 1 статті 5 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) фінансові послуги надаються фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено законом, фізичними особами - суб'єктами підприємницької діяльності.
Пунктом 4 статті 5 Закону ( 2664-14 ) передбачено також, що можливість та порядок надання окремих фінансових послуг юридичними особами, що за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, визначаються законами та нормативно-правовими актами державних органів, що здійснюють регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг в межах їх компетенції.
Законом України "Про фінансовий лізинг" ( 723/97-ВР ) передбачено, що лізингодавець - юридична особа, яка передає право володіння та користування предметом лізингу лізингоодержувачу.
Щодо послуг позики та поручительства законодавством України не встановлено обмежень кола осіб, які мають право надавати вказані послуги. Разом з тим дія Положення про надання окремих фінансових послуг юридичними особами - суб'єктами господарювання, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами (далі - Положення), затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 22.01.2004 р. N 21, зареєстрованого Міністерством юстиції України 16 квітня 2004 року N 492/9091, поширюється виключно на юридичних осіб.
Щодо третього питання
Пунктом 2 Положення передбачено, що працівники, які безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг (укладення та виконання відповідних договорів), повинні не мати не знятої судимості за корисливі злочини. Щодо четвертого питання
Відповідно до вимог пункту 1.4 Положення лише юридичні особи, які систематично надають фінансові послуги (систематичним наданням фінансових послуг вважається укладання трьох або більше договорів про надання фінансових послуг з юридичними чи фізичними особами протягом календарного року), мають стати на облік в Держфінпослуг відповідно до вимог Держфінпослуг.
Голова Держфінпослуг В.Суслов