НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання
використанню банківської системи для легалізації
кримінальних доходів та фінансування тероризму
ЛИСТ
24.04.2008 N 48-012/652-5590
Банкам України
Асоціації українських банків
Українському
кредитно-банківському союзу
Територіальним управлінням
Національного банку України
Щодо відсутності в Ісламській Республіці Іран
повномасштабних процедур з метою запобігання відмиванню доходів
Національний банк України інформує, що Група з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) 11.10.2007 року прийняла заяву щодо відсутності в Ісламській Республіці Іран повномасштабних процедур з метою запобігання відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом та боротьби з фінансуванням тероризму (далі - ЗВД/БФТ). Рівень застосування вказаних процедур в Ірані містить у собі значну уразливість для світової фінансової системи. Недоліки іранської системи ЗВД/БФТ були визначені Міжнародним валютним фондом (далі - МВФ) в ході здійснення консультацій з Іраном(1).
(1) Islamic Republic of Iran: 2006 Article IV Consultation-Staff Report; Staff Statement; Public Information Notice on the Executive Board Discussion; and Statement by the Executive Director for the Islamic Republic of Iran. IMF Country report No. 07-100, March 2007, p. 21-22.
Попри здійснені Іраном заходи, зокрема видання Центробанком Ірану інструкції з питань ЗВД/БФТ, на думку МВФ, у цій державі відсутні важливі елементи, які б відповідали міжнародним стандартам у цій сфері - насамперед був відсутній відповідний спеціальний Закон(2). Фінансування тероризму не визначене як кримінальний злочин. Переліки осіб, що пов'язані із здійсненням терористичної діяльності, визначені ООН відповідно до резолюцій N 1267 та N 1373, надсилаються до банків, але експерти МВФ піддали сумніву повноваження Центробанку Ірану щодо блокування коштів на рахунках. Відсутні вимоги щодо електронних переказів готівки(3).
(2) Парламент Ірану 22 січня 2008 року прийняв та Рада стражів Конституції Ірану 6 лютого 2008 року затвердила "Закон про запобігання відмиванню грошей в Республіці Іран". Це Закон не стосується питань боротьби з фінансуванням тероризму.
Iю
(3) Передбачені VI Спеціальною рекомендацією FATF;
Держави - члени FATF попередили свої фінансові установи щодо необхідності врахування ризику, що походить з недоліків іранської системи ЗВД/БФТ, про вжиття поглиблених заходів щодо належного ставлення до клієнтів.
Національним банком України від Посольства Сполучених Штатів Америки в Україні отримано повідомлення, що Міністерство фінансів США та Державний департамент США 25.10.2007 р. видали накази N 13382(4) щодо запобігання поширенню зброї масового ураження та N 13224(5) щодо боротьби з фінансуванням тероризму, які стосуються Ірану.
(4) Повідомлення розміщено за адресою в Інтернет: http://www.state.gov/r/pa/prs/ps/2007/oct/94193.htm
(5) Повідомлення розміщено за тією ж адресою в Інтернет: http://www.state.gov/r/pa/prs/ps/2007/oct/94193.htm
У наказах N 13224 та N 13382 визначені наступні особи:
- Корпус ісламської революційної гвардії (The Islamic Revolutionary Guard Corps (IRGC)) а також компанії, якими володіє чи які контролює IRGC , та ряд фізичних осіб, пов'язаних з діяльністю цієї організації;
- Підрозділ логістики Міністерства оборони і збройних сил (Ministry of Defense and Armed Forces Logistics (MODAFL);
- Банк Меллі (Bank Melli) та пов'язані з ним: Банк Каргошее (Bank Kargoshaee), Аріан Банк (Arian Bank);
- Банк Меллат (Bank Mellat), його філії та дочірні підприємства;
- Банк Садерат Іран (Bank Saderat Iran).
03.03.2008 Рада Безпеки ООН ухвалила резолюцію N 1803 щодо Ірану, у зв'язку з невиконанням цією державною вимог резолюцій Ради Безпеки ООН 1737 (2006) та 1747 (2007). Текст резолюції (російською мовою) додається.
28.02.2008 FATF була оприлюднена Заява щодо наявних у ряді держав, а саме: Узбекистані, Ірані, Пакистані, Туркменістані, Сан Томе і Прінсіпі та в Північній частині Кіпру недоліків режиму боротьби з відмиванням доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму. Текст заяви (українською мовою) додається.
Національний банк України вважає за доцільне поінформувати банки про відповідні ризики, пов'язані із стосунками з вказаними у цьому листі особами та особами, що мають контрагентів - резидентів держав, вказаних у Заяві FATF від 28.02.2008, з врахуванням інформації, викладеної у вищеназваних документах.
Заступник Голови В.Л.Кротюк
( Текст резолюції N 1803 не наводиться )