НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Департамент з питань запобігання використанню
банківської системи для легалізації кримінальних
доходів та фінансування тероризму
ЛИСТ
30.01.2009 N 48-012/195-1469
Банкам України
Асоціації українських банків
Українському
кредитно-банківському союзу
Територіальним управлінням
Національного банку України
Щодо врахування ризиків, які виникають
внаслідок наявних в ряді держав недоліків
систем протидії легалізації доходів, одержаних
злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму
Національний банк України здійснює постійний моніторинг рішень Організації Об'єднаних Націй, Групи з розробки фінансових заходів протидії відмиванню коштів (FATF), Спеціального комітету експертів Ради Європи з питань взаємної оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL) та інших відповідних міжнародних організацій, що можуть мати вплив на оцінку ризиків країн та юрисдикцій.
Вважаємо за необхідне поінформувати банки України про відповідні ризики, пов'язані із здійсненням операцій з особами та фінансовими установами держав, зазначених у відповідних заявах FATF та MONEYVAL.
Крім того, звертаємо увагу на необхідність вжиття банками під час встановлення кореспондентських відносин заходів, передбачених пунктом 3.9 Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189.
Інформація щодо заяви FATF від 17 жовтня 2008 року
Національний банк України листами від 24.04.2008 N 48-012/652-5590 та від 15.09.2008 N 48-012/1433-12404 поінформував банки про заяви FATF та Бюро з питань протидії фінансовим злочинам при Міністерстві фінансів США (FinCEN) щодо відсутності в Ісламській Республіці Іран повномасштабних процедур з метою протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та боротьби з фінансуванням тероризму.
Слід зазначити, що 17 жовтня 2008 року FATF прийняла заяву, в якій відзначає стурбованість щодо недостатності заходів, що вживаються Іраном для вирішення питань, направлених на протидію фінансуванню тероризму.
При цьому, FATF звертає увагу держав - членів FATF, інших держав та юрисдикцій на необхідність посилення запобіжних заходів для захисту від ризиків, пов'язаних із недоліками в системі протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму Ірану.
Також, FATF прийняла до уваги план дій, підготовлений Республікою Узбекистан для вирішення проблемних питань режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Водночас, FATF відзначає своє занепокоєння тим, що не відновлення в Республіці Узбекистан режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму становить серйозну загрозу для цілісності міжнародної фінансової системи. Тому, FATF закликає держави - члени FATF та інші держави та юрисдикції вжити заходів для захисту своїх фінансових секторів від відповідних ризиків.
Крім того, FATF звертає увагу на необхідність врахування ризиків, які виникають внаслідок відсутності режиму протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму в Туркменістані.
Разом з тим, FATF підтверджує свою заяву від 28 лютого 2008 року щодо ризиків легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, які спричиняються Пакистаном та Сан-Томе і Прінсіпі (відповідна інформація була надана банкам листом Національного банку України від 13.03.2008 N 48-012/422-2969).
Повний текст зазначеної заяви розміщений на веб-сайті FATF за адресою: http://www.fatf-gafi.org/dataoecd/31/49/41521461.pdf.
Інформація щодо заяви MONEYVAL від 12 грудня 2008 року
Під час проведення 28-го пленарного засідання MONEYVAL цим комітетом було розповсюджено заяву стосовно Азербайджану, в якій зазначається про те, що 31 жовтня 2008 року в Азербайджані у другому читанні був прийнятий проект Закону про запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Водночас, MONEYVAL відзначає, що вказаний проект закону не в повній мірі відповідає міжнародним стандартам у сфері запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму.
Тому MONEYVAL закликає держави - члени MONEYVAL та інші країни рекомендувати своїм фінансовим установам застосовувати підвищені заходи належної обачливості щодо фінансових операцій осіб та фінансових установ з Азербайджану з метою зменшення ризиків, пов'язаних з легалізацією доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванням тероризму.
Повний текст зазначеної заяви розміщений на веб-сайті MONEYVAL за адресою: http://www.coe.int/t/dghl/monitoring/moneyval/About/MONEYVALstatem ent-AZ_en.pdf.
Виконавчий директор - директор Дирекції
з банківського регулювання та нагляду О.І.Кірєєв