ДЕРЖАВНИЙ КОМІТЕТ УКРАЇНИ З ПИТАНЬ РЕГУЛЯТОРНОЇ ПОЛІТИКИ ТА ПІДПРИЄМНИЦТВА
ЛИСТ
N 2-221/6934 від 22.11.2001
Стосовно правомірності надання
підприємствами, що не мають статусу фінансової установи позик
Державний комітет України з питань регуляторної політики та підприємництва розглянув ваш лист стосовно правомірності надання підприємствами, що не мають статусу фінансової установи, іншим суб'єктам підприємницької діяльності позик (поворотної фінансової допомоги), а також надання такими підприємствами гарантій та поручительств у зв'язку з набранням чинності Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) і повідомляє наступне.
Згідно із Законом України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ) (далі - Закон) надання коштів у позику, в тому числі і на умовах фінансового кредиту гарантій та поручительств віднесено до фінансових послуг. Законом визначено, що фінансові послуги надаються фінансовими установами, а також, якщо це прямо передбачено Законом, фізичними особами - суб'єктами підприємницької діяльності.
Разом з тим ч.4 ст.5 Закону встановлено, що можливість та порядок надання окремих фінансових послуг юридичними особами, які за своїм правовим статусом не є фінансовими установами, визначаються законами та нормативно-правовими актами державних органів, що здійснюють регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг, виданими в межах їх компетенції.
Прикінцевими положеннями згаданого Закону Кабінету Міністрів України, Національному банку України та Державній комісії з цінних паперів та фондового ринку доручено в тому числі забезпечити прийняття актів, необхідних для реалізації Закону.
28 серпня 2001 року Кабінетом Міністрів України разом з Національним банком України прийнято постанову за N 1124 "Про Сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей", де встановлено перелік видів діяльності, яка ведеться організаціями, що не є фінансовими установами.
До переліку видів фінансової діяльності, яка ведеться організаціями, що не є фінансовими установами, віднесені, у тому числі, позики, фінансові гарантії та зобов'язання.
Таким чином, в спільній постанові Кабінету Міністрів України, Національного банку України за N 1124 від 28 серпня 2001 року "Про Сорок рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей" визначено перелік тих фінансових послуг, про які йдеться в ч.4 ст.5 Закону "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ).
На підставі викладеного, вважаємо правомірним надання підприємствами, що не мають статусу фінансової установи, іншим суб'єктам підприємницької діяльності позик (поворотної фінансової допомоги), а також надання такими підприємствами гарантій та поручительств.
Перший заступник Голови В.Загородній